證券從業資格試題
一、單項選擇題(本類題共60小題，每題0.5分，共30分。每小題的四個選項中，只有一個符合題意的正確答案。多選、錯選、不選均不得分)1.證券市場兩個最基本和最主要的品種是( )。
A.股票和基金證券
B.債券和金融期貨
C.股票和債券
D.基金證券和金融期貨
2.中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣( )，影響貨幣供應量進行宏觀調控。
A.金融債券或公司債券
B.公司債券或政府機構債券
C.政府債券或政府機構債券
D.政府債券或金融債券
3.下列關於我國社保基金的敍述，不正確的是( )。
A.主要由兩部分組成：一部分是社會保障基金，另一部分是社會保險基金B.其投資範圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業債、金融債等有價證券C.全國社會保障基金理事會直接運作的社保基金的投資範圍限於銀行存款、在一級市場購買國債D.社會保障基金委託單個社保基金投資管理人進行管理的資產，不得超過年度社保基金委託資產總值的10%4.在證券市場起中介作用的機構是( )和其他證券服務機構，通常把兩者合稱為證券中介機構。
A.證券登記結算機構
B.證券公司
C.證券業協會
D.證券交易所
5.1602年，在( )成立了世界上第一個股票交易所。
A.英國的倫敦
B.美國的紐約
C.美國的華盛頓
D.荷蘭的阿姆斯特丹
6.1918年夏天成立的( )是中國人自己創辦的第一家證券交易所。
A.北平證券交易所
B.青島市物品證券交易所
C.天津市企業交易所
D.上海華商證券交易所
7.截至2008年年底，分別有l2家內地證券公司、( )家內地基金公司獲准在香港設立分支機構。
A.3
B.4
C.5
D.11
8.下列關於股票的性質描述錯誤的是( )。
A.股票是綜合權利證券
B.股票是證權證券、資本證券
C.股票是有價證券
D.股票是非要式證券
9.股票按股東享有權利的不同，可以分為( )。
A.記名股票和無記名股票
B.有面額股票和無面額股票
C.普通股票和優先股票
D.份額股票和比例股票
10.下列關於股份回購敍述錯誤的是( )。
A.上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發行在外的股票，稱為股份回購B.我國《公司法》規定，公司不得收購本公司股份，但是有減少公司註冊資本、與持有本公司股份的其他公司合併、將股份獎勵給本公司職工等因素的除外C.各國監管法規對股份回購有不同的態度
D.通常股份回購會導致公司股價暴跌
11.下列屬於財政政策手段的是( )。
A.公開市場業務
B.存款準備金制度
C.再貼現政策
D.調節税率
12.股東大會作出修改公司章程、增加或減少註冊資本的決議，以及公司合併、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的( )以上通過。
A.1/3
B.1/2
C.2/3
D.3/4
13.某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用後，其償付的優先順序依次是( )。
A.普通股股東、債權人、優先股股東
B.債權人、優先股股東、普通股股東
C.優先股股東、普通股股東、債權人
D.優先股股東、債權人、普通股股東
14.某股份公司因2009年度出現虧損，董事會提議2009年度暫緩發放優先股票股息，待以後盈利年度一併發放。根據上述描述，可知該公司發行的優先股屬於( )。
A.累積優先股
B.參與優先股
C.可贖回優先股
D.可轉換優先股
15.由H股、N股、S股等構成的是( )。
A.境外上市外資股
B.境內上市外資股
C.社會公眾股
D.紅籌股
16.債券是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息併到期償還本金的( )憑證。
A.所有權
B.使用權
C.轉讓權
D.債權債務
17.根據發行主體的不同，債券可以分為( )。
A.實物債券、憑證式債券和記賬式債券
B.零息債券、附息債券和息票累積債券
C.政府債券、金融債券和公司債券
D.中央債券和地方債券
18.在國際市場上，( )的常見形式是國庫券，它是由政府發行用於彌補臨時收支差額的一種債券。
A.無期國債
B.長期國債
C.中期國債
D.短期國債
19.關於儲蓄國債(電子式)特點的描述，錯誤的是( )。
A.針對機構投資者發行
B.採用實名制，不可流通轉讓
C.收益安全穩定，由財政部負責還本付息，免繳利息税D.採用電子方式記錄債權
20.我國和( )一樣，將金融機構發行的債券定義為金融債券，以突出金融機構作為證券市場發行主體的地位。
A.日本
B.美國
C.英國
D.德國
21.中央銀行票據本質上屬於特殊的( )。
A.企業債券
B.政府債券
C.金融債券
D.公司債券
22.我國企業債券的發展大致經歷了四個階段，機構投資者逐漸成為我國企業債券的主要投資者出現在( )階段。
A.再度發展期
B.發展期
C.整頓期
D.萌芽期
23.( )是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。
A.外國債券
B.歐洲債券
C.美洲債券
D.亞洲債券
24.一般認為，基金起源於( )，是在18世紀末、l9世紀初產業革命的推動下出現的。
A.法國
B.美國
C.英國
D.德國
25.在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定。( )以上的基金資產投資於股票的，為股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
26.關於交易型開放式指數基金(ETF)的描述錯誤的是( )。
是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式B.加拿大多倫多證券交易所於1991年推出的指數參與份額是嚴格意義上最早出現的有“最小申購、贖回份額”的規定，通常最小申購、贖回單位是60萬份或120萬份D.根據ETF跟蹤的指數不同，可分為股票型ETF、債券型ETF等27.我國《證券投資基金法》規定，基金管理人不得有的行為是( )。
A.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資B.辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項C.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為D.向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失28.目前，我國股票基金大部分按照( )比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低於( )，貨幣基金的管理費率為0.33%。
A.2.5%，l%
B.2%，2.5%
C.1.5%，l%
D.1.5%，l.5%
29.按照新會計準則和相關規定，關於基金資產估值的基本原則敍述錯誤的.是( )。
A.對存在活躍市場的投資品種，應採用市價確定公允價值B.對不存在活躍市場的投資品種，應採用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值C.有充足理由表明按估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與託管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值D.估值日有市價的，但最近交易日後經濟環境未發生重大變化，應採用最近交易市價確定公允價值30.下列選項中，對公司型基金描述錯誤的是( )。
A.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似B.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大C.公司型基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信託財產D.公司型基金的投資者購買基金公司的股票後成為該公司的股東31.下列不屬於獨立衍生工具的是( )。
A.可轉換公司債券
B.互換和期權
C.期貨合同
D.遠期合同
32.交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產的合約稱為( )。
A.金融期貨
B.金融期權
C.結構化金融衍生工具
D.金融遠期合約
33.最基礎的金融衍生產品是( )。
A.金融遠期合約
B.金融期貨
C.金融期權
D.金融互換
34.截至2009年12月31日，滬深300指數的總市值覆蓋率和流通市值覆蓋率約為( )。
A.37%
B.62%
C.72%
D.87%
35.2009年3月18日，滬深300指數開盤報價為2335.42點，9月份仿真期貨合約開盤價為2648點，若期貨投機者預期當日期貨報價將上漲，開盤即多頭開倉，並在當日最高價2748.6點進行平倉，若期貨公司要求的初始保證金等於交易所規定的最低交易保證金的l2%，則日收益率為( )。
A.20%
B.25.5%
C.31.66%
D.30.5%
36.根據( )劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。
A.協定價格與基礎資產市場價格的關係
B.合約所規定的履約時間的不同
C.基礎資產性質的不同
D.選擇權的性質
37.我國《上市公司證券發行管理辦法》規定，可轉換公司債券的期限最短為1年，最長為( )年，自發行之日起6個月後方可轉換為公司股票。
A.4
B.5
C.6
D.10
38.( )是ADR的發行人和ADR的市場中介，為ADR的投資者提供所需的一切服務。
A.中央存託公司
B.信託投資公司
C.託管銀行
D.存券銀行
39.按發行對象分類，證券發行分為( )。
A.公募發行和私募發行
B.私下發行和內部發行
C.直接發行和間接發行
D.場內發行和場外發行
40.上市公司非公開發行股票的，發行價格應不低於定價基準日前20個交易日公司股票均價的( )。
A.90%
B.85%
C.80%
D.70%
41.債券發行的定價方式以( )最為典型。
A.詢價方式
B.公開招標
C.協商定價方式
D.上網競價方式
42.關於股份有限公司申請股票在主板市場上市應當符合的條件，闡述錯誤的是( )。
A.股票經國務院證券監督管理機構核准已向社會公開發行B.公開發行的股份達公司股份總數的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為l0%以上C.公司股本總額不少於人民幣5000萬元
D.公司在最近5年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載43.中小企業股票的收盤價通過收盤前最後( )分鐘集合競價的方式產生。
A.2
B.3
C.5
D.10
44.代辦股份轉讓系統始建於( )。
A.2004年10月
B.2003年6月
C.2002年10月
D.2001年6月
45.關於中證規模指數論述錯誤的是( )。
A.中證500指數屬於中證規模指數
B.中證規模指數的計算方法、修正方法、調整方法與滬深300指數相同C.中證指數有限公司於2010年1月18日正式發佈中證兩岸三地500指數D.兩岸三地指數成分股原則上每年定期調整一次，每次調整的樣本比例一般不超過100%46.最普通、最基本的股息形式是( )。
A.建業股息
B.財產股息
C.現金股息
D.股票股息
47.我國第一家專業性證券公司是( )。
A.國泰君安證券公司
B.深圳特區證券公司
C.中信證券公司
D.華泰證券公司
48.我國證券公司的設立實行審批制，由( )依法對證券公司的設立申請進行審查，決定是否批准設立。
A.國務院
B.財政部
C.中國銀監會
D.中國證監會
49.《證券公司風險控制指標管理辦法》建立了以( )為核心的風險控制指標體系和風險監管制度。
A.總資產
B.淨資產
C.淨資本
D.淨收益
50.證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批准的業務資格，公司淨資本不低於( )。
A.3000萬元
B.1億元
C.2億元
D.3億元
51.下列可以擔任某證券公司獨立董事的人員是( )。
A.持有或控制該證券公司5%以上股權的單位的工作人員B.從事證券、金融工作等5年以上，且與證券公司無關聯關係、利益衝突的人員C.在該證券公司或其關聯方任職的人員及其近親屬和主要社會關係人員D.為該證券公司及其關聯方提供財務、法律、諮詢等服務的人員及其近親屬52.證券公司合規總監的履職保障不包括( )。
A.必要的工作條件
B.知情權
C.獨立性
D.監督權
53.證券公司經營證券經紀業務的，應當按託管的客户交易結算資金總額的( )計算經紀業務風險資本準備。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%
54.2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務委員會第十八次會議修訂的新《證券法》於( )起生效。
A.2006年1月1日
B.2006年5月1日
C.2006年7月1日
D.2006年10月1日
55.根據《證券發行與承銷管理辦法》，首次公開發行股票如果在初步詢價階段參與報價的詢價對象不足20家，發行( )億股以上的、參與報價的詢價對象不足50家，發行人不得定價並應中止發行。
A.3
B.4
C.5
D.6
56.招股説明書的有效期為( )，自中國證監會核准前招股説明書最後一次簽署之日起計算。
A.10個月
B.6個月
C.5個月
D.3個月
57.下列不屬於國際證監會組織公佈的證券監管目標的是( )。
A.降低非系統性風險
B.降低系統性風險
C.保護投資者
D.保證證券市場的公平、效率和透明
58.操縱證券市場的，責令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以( )的罰款。
A.30萬元以上l00萬元以下
B.20萬元以上l00萬元以下
C.30萬元以上300萬元以下
D.50萬元以上300萬元以下
59.上市公司信息披露應遵循的原則不包括( )。
A.公平原則
B.真實原則
C.準確原則
D.完整原則
60.取得執業證書的人員，連續( )年不在證券經營機構從業的，由中國證券業協會註銷其執業證書。
A.2
B.3
C.5
D.7
二、多項選擇題(本類題共40小題，每小題l分，共40分。每小題備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯選、不選均不得分)1.證券是指( )。
A.各類記載並代表一定權利的法律憑證
B.各類證明持有者身份和權利的憑證
C.用以證明或設定權利所做成的書面憑證
D.用以證明持有人或第三者有權取得該證券擁有的特定權益的憑證2.近年來，全球各主要市場均開設了( )交易，使開放式基金也可以在交易所市場掛牌交易。
A.衍生證券投資基金
B.股票基金
C.上市開放式基金
D.交易所交易基金
3.不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將其區分為( )。
A.風險偏好型
B.風險中立型
C.風險迴避型
D.風險追逐型
4.在經濟全球化的背景下，國際資本流動頻繁且影響深遠，並最終導致全球證券市場出現了一體化趨勢。具體反映為( )。
A.從證券市場運行層面看，全球資本市場之間的相關性顯著增強B.從投資者層面看，全球資產配置成為流行趨勢，個人投資者可以藉助互聯網輕鬆實現跨境投資C.從市場組織結構層面看，交易所之間跨國合併或跨國合作的案例層出不窮，場外市場在跨國購併等交易活動的驅動下也漸趨融合D.從證券發行人或籌資者層面看，異地上市、海外上市以及多個市場同時上市的公司數量和發行規模日益擴大5.根據我國政府對WT0的承諾，我國證券業在5年過渡期對外開放的內容主要包括( )。
A.允許外國機構設立合營公司，從事國內證券投資基金管理業務，外資比例不超過33%;加入後3年內，外資比例不超過49%B.外國證券機構駐華代表處可以成為所有中國證券交易所的特別會員C.加入後3年內，允許外國證券公司設立合營公司，外資比例不超過1/2D.外國證券機構可以(不通過中方中介)直接從事8股交易6.股票具有的特徵包括( )。
A.永久性
B.流動性
C.參與性
D.收益性
7.記名股票的特點包括( )。
A.股東權利歸屬於記名股東
B.可以一次或分次繳納出資
C.轉讓相對複雜或受限制
D.便於掛失，相對安全
8.影響股票價格變動的基本因素有( )。
A.行業與部門因素
B.心理因素
C.公司經營狀況
D.宏觀經濟與政策因素
9.許多國家在公司法或者其他法律中對股份公司紅利的支付條件明確加以規定，一般原則是( )。
A.只能用留存收益支付
B.公司在無力償債時不能支付紅利
C.紅利的支付不能減少其註冊資本
D.股利的支付可適當減少法定公積金
10.未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份。具體包括( )。
A.發起人股份
B.優先股
C.募集法人股份
D.國有法人持股
11.債券的特徵包括( )。
A.流動性
B.永久性
C.收益性
D.安全性
12.目前我國發行的普通國債有( )。
A.財政債券
B.憑證式國債
C.記賬式國債
D.儲蓄國債(電子式)
13.下列關於地方政府債券的闡述正確的是( )。
A.我國自1981年恢復國債發行以來，發行過一次地方政府債券B.地方政府債券是地方政府根據本地區經濟發展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務憑證C.我國以金融債券的形式發行地方政府債券
D.地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收益債券)14.我國證券市場上同時存在的企業債券和公司債券有所不同，它們的區別有( )。
A.發行定價方式不同
B.發行主體的範圍不同
C.擔保要求不同
D.發行方式以及發行的審核方式不同
15.國際債券的發行人主要是( )。
A.銀行或其他金融機構
B.工商企業及國際組織
C.各國政府、政府所屬機構
D.自然人
16.我國《證券投資基金法》的實施成為中國證券投資基金業發展史上的一個重要里程碑，從此證券投資基金進入嶄新的發展階段，此階段呈現出的特點有( )。
A.基金規模快速增長，開放式基金後來居上，逐漸成為基金設立的主流形式B.基金產品差異化日益明顯
C.中國基金業發展迅速，對外開放的步伐加快
D.基金的投資風格趨於多樣化
17.決定基金期限長短的因素主要有( )。
A.發行規模
B.宏觀經濟形勢
C.基金份額交易方式
D.基金本身投資期限的長短
18.分級基金又被稱為( )。
A.結構型基金
B.可分離交易基金
19.我國《證券投資基金法》規定，有下列(
A.被依法取消基金託管資格
B.被基金份額持有人大會解任
C.因違法違規行為被監管機構調查
)情形之一的，基金託管人職責終止。
D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產
20.證券投資基金的主要投資風險包括( )。
A.市場風險
B.管理能力風險
C.技術風險
D.鉅額贖回風險
21.根據產品形態，金融衍生工具可分為( )。 A-交易所交易的衍生工具交易的衍生工具
C.嵌入式衍生工具
D.獨立衍生工具
22.金融期貨與金融現貨交易相比，其差異主要表現在(A.交易目的不同
B.交易對象不同
C.交易價格的含義不同
D.交易方式和結算方式不同
23.金融期貨的基本功能有( )。
A.套期保值功能
B.價格發現功能
C.投機功能
D.套利功能
)。
24.金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為( )。
A.貨幣互換
B.利率互換
C.股權互換
D.信用互換
25.下列屬於權證要素的是( )。
A.權證類別
B.標的
C.行權價格
D.行權比例
26.證券發行市場的作用主要表現在( )。
A.為政府宏觀部門調控經濟提供手段
B.為資金需求者提供籌措資金的渠道
C.形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優化D.為資金供應者提供投資的機會，實現儲蓄向投資轉化27.股票發行的定價方式，可以採取( )。
A.詢價方式
B.協商定價方式
C.公開招標方式
D.上網競價方式
28.公司上市的資格並不是永久的，當不能滿足證券上市條件時，證券監管部門或證券交易所可以對該股票做出的決定有( )。
A.特別處理
B.暫停上市
C.終止上市
D.退市風險警示
29.場外交易市場具備的功能是( )。
A.場外交易市場是組織監督證券交易的重要場所B.場外交易市場是證券發行的主要場所
C.場外交易市場為政府債券、金融債券等提供了流通轉讓的場所D.場外交易市場是證券交易所的必要補充
30.下列屬於加權股價指數的是( )。
A.拉斯貝爾加權指數
B派許加權指數
C.綜合指數
D.費雪理想式
31.證券公司自營業務應當建立健全( )的投資決策與授權機制。
A.高度集中
B.權責統一
C.相對集中
D.權責分離
32.下列關於證券公司申請中間介紹業務資格條件的闡述，正確的是()。
A.已按規定建立客户交易結算資金第三方存管制度B.具有滿足業務需要的技術系統
C.配備必要的業務人員，公司總部至少有l0名、擬開展介紹業務的營業部至少有5名具有期貨從業人員資格的業務人員D.已按規定建立健全與介紹業務相關的業務規則、內部控制、風險隔離及合規檢查等制度33.證券公司合規總監的任職條件有( )。
A.從事證券工作8年以上，並且通過有關專業考試或具有8年以上法律工作經歷B.取得證券公司高級管理人員任職資格
C.熟悉證券業務，通曉證券法律、法規和準則，具有勝任合規管理工作需要的專業知識和技能D.在證券監管機構的專業監管崗位任職10年以上34.證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構可以對其採取的措施有( )。
A.限制業務活動
B.責令暫停部分業務
C.認定董事、監事、高級管理人員為不適當人選D.責令更換董事、監事、高級管理人員或者限制其權利35.根據《關於從事證券期貨相關業務的資產評估機構有關管理問題的通知》，資產評估機構申請證券評估資格，應當符合的條件是( )。
A.按規定購買職業責任保險或者提取職業風險基金B.淨資產不少於200萬元
C.半數以上合夥人或者持有不少於50%股權的股東最近在本機構連續執業3年以上 D.最近3年評估業務收入合計不少於2000萬元，且每年不少於500萬元36.《證券公司監督管理條例》中對證券公司監管措施的描述，正確的是( )。
A.明確證券公司應當向國務院證券監督管理機構報送年度報告、月度報告和臨時報告B.證券公司有關人員應當在年度報告、月度報告上簽字，保證報告的內容真實、準確、完整C.國務院證券監督管理機構有權要求證券公司以及與其有關的單位和個人在指定的期限內提供有關信息、資料D.監管機構可以採取一定的方式，對證券公司進行現場檢查37.有下列( )情形的，可以對有關責任人員採取終身的證券市場禁入措施。
A.違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的B.嚴重違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，構成犯罪的C.違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，行為特別惡劣，嚴重擾亂證券市場秩序並造成嚴重社會影響，或者致使投資者利益遭受特別嚴重損害的D.組織、策劃、領導或者實施重大違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定的活動的38.信息披露制度的意義有( )。
A.有利於約束證券發行人的行為，促使其改善經營管理B.有利於證券市場發行價格與交易價格的合理形成C.有利於維護廣大投資者的合法權益
D.有利於進行證券監督，提高證券市場效率
39.當上市公司出現( )情況時，證券交易所應當暫停上市公司的股票交易，並要求上市公司立即公佈有關信息。
A.公司的股票交易發生異常波動
B.有投資者發出收購該公司股票的公開要約
C.上市公司依據上市協議提出停牌申請
D.中國證監會依法作出暫停股票交易的決定時以及證券交易所認為必要時40.基金管理公司、基金託管和銷售機構的從業人員特定禁止行為有( )。
A.違反有關信息披露規則，私自泄漏基金的證券買賣信息B.利用基金的相關信息為本人或者他人謀取私利C.挪用基金投資者的交易資金和基金份額
D.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄
