中國人壽公司副經理述職報告

20xx年在中支公司黨委、總經理室的正確領導下，英山支全體夥伴在經理室帶領下，按照市公司統一部署，積極轉變觀念，提高強烈的市場競爭意識和危機意識，堅持“銀保主渠道、團險創新高、個險夯基礎、互動掀高潮”的方針不動搖。按照全年工作要求，以敢字當頭、敢為人先、敢走新路、敢破難題的精神，認真貫徹落實開門紅、五六聯動等階段性工作、渠道開拓、法人客户開拓、鄉鎮網點建設等有關文件和會議要求，緊緊圍繞市公司下達的年度計劃目標，以業務發展作為全年工作主基調，明確經營思路，把握經營重點，積極有效地開展工作，與英山公司的過去比取得了一些成績。根據會議安排就一年來的履職情況報告如下：

一、主要經營指標達成情況

見附表。

二、一年來的工作回顧

回顧走過的歷程，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，英山支公司積極調整思路，把握髮展節奏，全力以赴開展工作，可謂是喜憂參半：

1、成績方面

1）明確目標，身體力行，同舟共濟，實現業務快速發展。

業務發展是公司的生存之本。英山支公司一直把提高業務平台作為工作中的重點，全面貫徹落實“規模效益化”的指導思想，積極推進業務結構調整，嚴抓基礎管理，拓寬業務渠道，牢固樹立“以市場為導向，以客户為中心”的經營理念，優化業務結構，提升業務質量，通過成立專門的幫扶小組，實行內勤人員聯繫部門、網點的方式，分片督導，促進了業務有效發展。在渠道和法人客户開拓，開門紅、五六聯動、九十聯動戰役中我們堅持領導帶頭、精英引路，同舟共濟、和諧奮進的方針，做好做活一盤棋。走黨員、幹部帶頭之路，喊破口噪子不如干出樣子，從經理室成員到部門經理、網點經理，到銀保客户經理、團互專員、公司內勤人人身先士卒，率先垂範取到了很好的引領作用；走精英示範之路，通過培育精英達到了典型引路，以點帶面，全面發展的效果。通過外樹形象、內強管理，強化集體榮譽感和個人成就感，使英山公司凝集了人氣，增添了活力。

2）以人為本，致力培育團結、和諧、高素質的團隊，夯實發展基礎

按照縣公司年初制訂的隊伍發展思路，實行個、團、銀、互四輪驅動，招、聘、增、引齊頭並進的方式，強化增員、突出培訓、穩紮穩打、健康發展，管理一步一個腳印，成績一步一個台階；堅持“早謀劃、早溝通、早部署”，銀保以穩定隊伍、增加產能和綜合理財為抓手，成功開拓工行、建行渠道，銀保隊伍建設平穩有序，綜合理財業績大幅攀升，業務質量明顯改善，由過去的單一躉交產品向期交和

意外險領域邁進。 團險以法人客户開拓為重點，在業績數量、險種開拓等方面我們繼續領跑全市其他兄弟公司，20xx年在繼續抓好以建工險、漂流人員意外險的同時在全市率先獲准進入學平險市場，在全省第一家開辦了教職工補充醫療保險，從而確保了團短險年度計劃的達成； 個險一部以強基固本為主，增員展業兩不誤，激活老人、帶活新人，實現了業務的正增長，通過開門紅、五六聯動、九十聯動等一系列的措施推動，個險排位穩中有升；農村網點以固老拓新為主，在以南河網點為標杆的農網建設中，新組建了方咀農網，目前已初具趨形，雷店農網儘管隊伍發展不足，但是20xx年業績還是略有上升，石鎮農網也在穩步推進之中；續收及內勤工作紮實細緻，獲得了上級公司、從業人員和客户的一致好評；督導及理賠工作在學習中進步，收效明顯。在培訓方面，我們在積極參與省、市公司組織的各類培訓的同時，縣公司經常不定期地組織主管、新人培訓，我們還帶着投影儀到渠道網點、到鄉鎮、村組，到農户家中進行增員和業務培訓。通過一系列真抓實幹的活動，有效地提高人保壽險在英山的知名度，為業務發展注入活力，增強了後勁，人保壽險在英山各界享有較好聲譽。

3）加強政治學習，建立司務會制度，促進民主管理，提升公司文化。

今年以來，我們以加強制度化、規範化建設入手，成立了司務會，充分發揮了司務會民主管理、民主監督職能，進一步促進了公司的民主管理。通過晨會、部門例會、主管會有力在保證了公司各項工作的

順利開展。通過開展學習和實踐黨的羣眾路線教育活動、三八節聯歡和自發組織的多種形勢的聯誼活動有效地增強了團隊凝聚力和戰鬥力，提升了公司文化品位；增強了從業人員的職業榮譽感，提升了夥伴們的大局意識；增強了公司的向心力，提升了公司社會知名度。

4）堅持依法合規經營，提高服務質量。

我們在抓好業務發展的同時，始終把依法合規經營當作公司發展、生存的主線來抓，嚴把入口關，明令禁止銷售誤導，堅決杜絕代簽名等違法違規事情的發生。積極組織新人蔘加代資考培訓，取得從業資格。對少數違規嚴重的害羣之馬，我們採取了勸其離司處理，對個險隊伍虛掛人頭、虛設人力現象進行了清理。開辦了黨的羣眾路線教育學習專欄，始終堅持上級服務下級、後勤服務前勤、全員服務客户的做法，得到了省、市公司、縣委、縣政府和廣大客户的充分肯定。

2、不足之處。

我們雖然做了大量艱苦的基礎工作，取得了一些成績，但也還存在着不容忽視並有待於在今後的工作中加以克服和改進的問題。 一是業務發展滯後。雖然同比有一些增長，但，那主要是上年基數太低，期交保費規模依然不大， “開門紅”、二三聯動、五六聯動、九十聯動沒有按照公司的要求、步驟、方法按時完成，沒有及時跟上公司的步伐，貽誤戰機，影響進度。年度計劃最終以不到14萬元的缺口而留下遺憾。

二是隊伍基礎建設依然薄弱，人力規模不足，整體素質不高。基礎工作不紮實，隊伍建設薄弱，銀保隊伍增員難，網點獲取難現象依然存在； 團險隊伍人員不足，法人客户開拓能力不強；個險隊伍主管無兵現象非常突出，開單人力和活動量低，人力嚴重不足。鄉鎮網點建設緩慢，人保村覆蓋率嚴重不足；在當前形勢下人難進、進難留現象還在制約着我們的發展，增員難、難增員的問題始終是困擾着縣公司發展的一大難題。教育培訓跟進不足，學習氛圍不濃，開會不參加，培訓沒時間，業務不熟悉，整體素質有待提高。

三是創費能力不強。由於市場競爭激烈，業務發展不足，相對獲取成本過高，理賠分攤不合理、管理不到位等多種因素影響，創費能力不足，導致縣公司資金缺口大，公司推動業務發展的後援支撐乏力，難以適應新形勢下的工作需要。

總結過去，在上級的堅強領導下，經全體創業夥伴的辛勤工作，基本上完成了各項任務，成績是可喜的。展望未來，在其位謀其政，我當盡心盡職，勤勉工作。新的一年我們將在市公司黨委、總經理室的領導下，緊緊圍繞既定目標，在搞好日常工作的同時搶抓機遇，不斷創新，深入研究和探討展業過程中的得與失，攻堅克難，在中支統一安排的前提下根據實際，因地制宜，適當調整產品結構，做到個、銀、團、互協調發展，力爭全面完成20xx年各項工作目標任務。

尊敬的***及各位領導、

大家下午好！

今天，我們歡聚一堂，在這裏隆重召開――――――會議。在此，我將中國人壽財險****公司工作向大家做彙報。

20xx年是人壽財險****公司成立的第一個年度。20xx年1月17日，甘肅省保監局下發了《關於籌建中國人壽財產保險股份有限公司****公司的批覆》20xx年1月29日成立了中國人壽財產保險股份有限公司****公司籌備組。20xx年4月28日採取以招標的方式選擇營業場所裝修單位，裝修預算和裝修合同均由******公司和省分公司進行了審核和審批，並經過公安和消防部門檢查，出具了安全證明和消防安全檢查意見書，符合監管部門對區縣支公司成立的職場建設要求。20xx年5月23日****公司人員已基本到位，辦公職場準備就緒，軟硬件設備齊全、財務及核心業務系統測試完畢，各類單證齊備，內控管理制度已初步健全。20xx年6月27日，甘肅保監局、省、市公司領導蒞臨****公司進行了開業前現場驗收，對籌建工作給以通過。同時對存在的問題提出了整改意見，也對公司以後發展寄於厚望。20xx年8月29日，中國人壽財險******在縣委，政府以及各部門的大力支持下正式開業。

中國人壽財險****公司作為中央金融企業，將在縣委、縣政府及上級公司的堅強領導下，堅持科學發展，認真落實集團公司提出的經營理念，按照縣委、政府提出的“生態安全、工業強縣、科教興縣”的三大戰略，在做大做強公司業務的前提下，加大隊伍建設，認真組織員工培訓學習，提高理賠服務質量，充分發揮保險的經濟“助推器”和社會“穩定器”的作用，為全面建設小康社會、和諧社會而竭誠服務。

同時，我們將嚴格遵守國家的相關法律、法規，自覺堅持依法合規經營，主動接受保險監管部門、行業協會和縣委政府相關職能部門的監督檢查，和**轄內其他同業公司一起，公平、公正的參與競爭，共同維護良好的市場環境，為**保險行業的繁榮昌盛而努力奮鬥！

謝謝大家

尊敬的分公司黨委、總經理室：

昂揚奮進的20xx即將在20xx開門紅的戰鼓聲中閃耀落幕。回顧過去的一年，在公司黨委、總經理室的正確領導下，圍繞公司核心指導精神，緊扣經營主題，在班子成員的團結奮鬥下，機關同志和團隊夥伴的熱情支持下，我分管的XX公司個險業務發展、隊伍建設方面均取得了一定進展，下面就一年來做的主要工作做簡要總結，不妥之處敬請批評指正。

一、業務、隊伍發展基本情況。

業務發展情況：截至12月6日，XX公司個險渠道共實現保費 收入6000萬元。其中，個險期交新單保費1300萬元， 5-9年期業務完成量220萬，10年期以上業務完成量800萬，個險渠道短險完成140萬，續收保費5000萬；其中十年期以上業務發展同比增長36.55%，十年期以下業務283.54萬元，同比下降26.91%，結構調整有效推進，業務創費力提升；但新單保費總體呈同比降低趨勢，因此在結構調整的同時，還需進一步加大十年期業務發展速度，以贏得長期業務市場競爭。

隊伍發展情況：在制度經營主題下，在基本法管理下，截至11月底，個險隊伍架構人力377人，隊伍結構為處經理1人，高級組經理2人，資深組經理4人，組經理14人，業務主任117人，考降業務主任203人，業務員36人，全年有效增員57人；隊伍月均舉績145人，月人均佣金515元，主管月人均管傭1426元；

營銷小組架構較少，管理、輔導力量不足，導致考降人員較多，月人均收入不足千元，這正是我們正在努力改善的重點工作。

二、管理工作內容彙報

“狠抓隊伍管理不放鬆，全力打造業務發展生力軍”。隊伍管理工作是個險工作的中心工作之一，趙總多次強調指出：抓隊伍就是抓業務。我們團隊基礎薄弱，經過20xx年一年的基礎建設強化工作後，較之以前有所改善，但相對兄弟公司來講，還有很多需要改進的地方。具體工作中抓了以下幾點：

一是堅定不移努力抓好晨會出勤率，結合基本法考核，公司出台了一些列對主管、骨幹力量和業務人員的出勤管理制度，在強化主管思想教育和嚴格執行管理制度的雙重管理下，晨會出勤情況逐漸好轉，舉績率也逐步提高。

二是在新基本法開始執行後，隊伍經歷嚴格考核的表現出準備不足，不能適應的情況比較嚴重，考降人員急劇增加，主管掉級現象層出，隊伍呈現出不穩定狀況，當時感到有千斤壓力，面對現狀做了以下幾個方面的工作：一方面加大下團隊頻次，深入一線和業務員面對面交談，宣講基本法，疏通人員思想，鼓勵夥伴以積極向上的心態適應新基本法考核；一方面對主管層級強化新基本法培訓和輔導能力提升培訓，通過抓主管促全員，強化主管核心作用，分解管理壓力，鼓舞全員士氣，努力向專業化銷售轉型。另外對市公司下達的各類與基本法考核相關的文件、預警通知等內容及時傳達不過夜，通過牆報張貼、晨會晉升表彰、考降提示、飛信傳報、重點對象電話溝通、主管考核專題會、考降人員座談等多種形式，傳達考核信息，營造新基本法貫徹落實氛圍，激勵人員發展意願。

三是親情管理。利用各種機會和條件同業務員交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業務員，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。

四是抓好三支隊伍，即組訓講師隊伍、主管隊伍、精英隊伍，整合人力資源，發揮最大人力優勢，為隊伍、業務發展鼓勁加油。

五是正確引導業務員展業行為，不斷宣導展業行為操守和違規違紀處罰辦法；在發展的同時培養良好的從業習慣，防範經營風險發生，促進隊伍健康發展。

六是創新行銷方式，改良產品説明會。今年一季度，市公司審時度勢，開拓思路，在全市特別是市區統一運作產品説明會，對我有很大啟發，我們結合實際情況對產品説明會進行統一步署，統一包裝，統一流程，統一安排，對主持人、專家、場地布臵、獎品設臵、會議流程、禮儀服務和後勤保障進行重新設計包裝，運作2場大型説明會，取得了比較好的效果。今年全縣共舉辦公司集中產品説明會、客户聯誼會、客户懇談會共16場，邀請準客户724人，場均簽單7.3萬元。各部站也召開各種類型的通俗説明會，保險知識宣傳座談會等，取得了很好的市場反響，夥伴的展業意願也得到激發。

經過市場洗禮和公司開展的各類學習活動，我個人深刻的認識

到必須加強自身學習力，儘管在工作中自己感覺很努力，但是仍有很多不盡人意之處，開門紅的戰鼓聲中，我下定決心，在下一步工作中，以提高業務人員收入，提高主管管傭為核心，以增員工作為重點，不斷拓寬説明會開展思路，夯實團隊發展基礎，佔據保險市場，我個人也要不斷適應公司工作要求，以一個好員工的標準時刻約束和完善自己，勇擔公司發展責任，以作為國壽人的榮譽感不斷鞭策激勵自己，在成長的道路上奮勇向前，和公司同呼吸共命運，向着光輝燦爛的明天急行軍！

1. 制定應用小組的每週、每月工作計劃，並落實追蹤。

2. 做好項目性的管理工作

3. 根據404的要求推進日常規範化工作

4. 根據年初制定的信息技術部考核指標，對地市信息進行績效輔導。

回顧20xx年，應用小組的年度重點項目有以下十個方面：

1. 協助各個部門完成核心繫統運維23888件，平均每個月2179件，這是我們小組成員日常化的一項工作。通過這項工作讓我們瞭解了公司的經營管理、理解了客户和內部員工的需求、瞭解了風險管控對於公司的重要性。

2. 3-6月份我和cf參加總部服務枱項目開發，同時擔任該項目的現場經理。通過這個項目我瞭解了it部門的基礎管理的先進理念，這對我進一步從事it方面的工作影響深遠。

3. 我們完成了業務受理系統在新契約方面的上線工作，這是一項非常具有開拓性意義的項目，它承載了我們三個方面的理念：第一將中國人壽集中處理的優勢轉變為集中管理的優勢，將網點的優勢轉變為服務的優勢；第二實現受理和處理分離提高工作效率，提升公司的服務形象；第三這是對新一代核心系統“瘦核心”的一項有益的嘗試。

4. 協助個險部門完成收展系統全省上線，同時實現全省孤兒保單的'區域化劃分，利用現有的資源，深度開發，拓展業務；建立新的銷售渠道，培育新的增長點。在高效利用客户資源的同時做好差異化的經營準備。

5. 協助總部完成統一收付費項目開發和上線工作，這個項目包括統一收付費、統一轉賬、銀聯收付費等，提升了公司的市場服務能力。其中銀聯收付費項目，不旦可以為櫃面零現金工作作出巨大的貢獻，並且我們構建的銀聯前置系統，在整個保險行業也屬於領先的水平，這從這個意義上來説我們構建了一套保險公司和銀聯交易系統的交換標準，為將來進一步的應用打下堅實基礎。

6. 協助總部完成首期代扣流程調整的開發和上線工作新單首期代扣是我省引導客户繳納新單保費的一種非現金收費方式，通過首期代扣可以減少現金流，提高非現金收費率，降低經營風險和管理成本；同時新的流程大大縮短代扣的週期，這一點將深受營銷員擁戴也有利於銷售部門對業績的追蹤。

7. 協助財務部門完成新一代財務系統上線工作，這個系統結合了中國人壽未來發展戰略和經營管理模式，“矩陣式經營管理體系”是整個系統設計的核心；流程設計方面，在兼顧各級業務流程差異性的基礎上，系統進一步規範“省級集中”的管理流程。

8. 協助個險部門完成amis5.0上線amis5.0是基本法的最主要載體，是營銷管理的核心制度，這次amis5.0的上線，在做好基礎應用的基礎上，我們在“利益導向”、“佣金激勵”、營銷員保障三個方面繼續保持了福建省基本法在全國的領先地位。

9. 20xx年我們構建了數據質量監控系統，我們認為治理的關鍵在於預防，通過主動發現將數據安全的隱患扼殺在搖籃中，今後這項工作將成為我們日常工作的一個重要組成部分。

10. 協助總部完成了航意險實時出單的開發和上線工作，為將來這種類型的銷售模式探索了一條可行的道路

另外我們還協助相關部門完成了各個階段基礎率分析、精算、留存業務清理、數據報送等階段性工作，由於時間關係不做一一列舉。

20xx年對我個人來説，有兩個方面得到了提升

1. 團隊經營的能力有所提升

20xx年我們嘗試將應用小組作為一家公司來經營，以公司運營來看待團隊管理，我們經常這樣問自己：如果我們這十多個人的團隊作為市場競爭的一個主體，人壽保險公司憑什麼把每年的基礎運維工作交給我們來做？我們的競爭優勢在什麼地方？我們如何“盈利”？我們必須在成本分析、基礎服務、創新等方面提高市場競爭力。

2. 對於itil理念的理解加深（信息技術基礎設施庫）

我認為公司的404教會了我們應該如何去做工作，itil教會我們如何將這些工作落地。未來it的服務是可以定價的，公司員工作為it的客户，能夠很清楚知道自己可以得到什麼樣的it基礎服務，以及服務的時效。現階段我們要實現這些方面還很難，從平凡到卓越的路程有很長，當前我們應該着手去構建的it基礎應該有：it服務枱（作為it服務的透明窗口）、突發事件管理、問題管理、配置管理、變更管理、版本發佈管理等。只有把這些基礎工作做好了，我們才能夠逐步實現it管理的卓越。