催款計劃書範文精選
一、款辦法
（一）務員不可向客户講出自己的高待遇。
（二）查出客户最適當的收款時間。
例：1、凡不忌諱“一天早上尚未開市不願被收款者”，可排在早上第一家收款。
2、若“客户”不睡午覺，可排在“中午”收款。
（三）每一家客户都要養成“定期收款”的習慣。
（四）要表現緊張感，不可笑，不可擺出低姿態，例如，不可説：“對不起，我來收款。”否則，有些客户會認為你好欺負，而拖延付款。
（五）不能心軟，要義正詞嚴，表現出非收不可的態度。
（六）不可與其他公司相提並論，要有信心照本公司規定執行。
（七）不可欠客户人情，以免收款時拉不下臉。
（八）收款要絕：六心
1、 習慣心
2、 模仿心
3、 同情心
4、 自負心
5、 良心
6、 恐嚇心
（九）儘可能避免在大庭廣眾之下催討。
（十）先小人後君子，售前明告付款條件。
（十一）臨走前切勿説：“還要到別家收款”這類的話，以顯示專程收款的姿態。
（十二）反覆走訪付款成績不佳的客户。
（十三）若客户説：“今天不方便”，對策如下：
問客户：“何時方便？”客户回答：“三天後”。則當着客户的面説：“今天是某月某日，三天後是某月某日，我就在那天再來收款。”同時當着客户的面前在賬單的空白處寫“某月某日再來”。 屆時一定準時來收款。
（十四）避免票期被拖長。
（十五）避免被客户要求“折讓”。
二、 貸款回收處理辦法
□處理方式
在回收貸款時，如果客户要求暫付部分款項，我們要設法以不傷害對方感情，説服對方儘量付款。
□應對用語範例
（一） 一般場合
對於客户，在收款時應儘量避免以下的表現方式：“我們公司的會計部等我們收款已等的不耐煩了，尤其是你們公司以往付款一向無誤，所以會計科早已把這部分收入計算進去了”。首先，應先確立計劃，平常就要勤於拜訪對方，為收款工作做準備。另外，尚須與主管仔細商量，考慮利用信函等等方法來督促對方，必要時才加強語氣表現。
如客户地處較遠的區域，每有貨車送貨至附近時，就應前往拜訪。其他也可利用電話、信函等來加強聯絡。
（二） 目前付款情況良好之店
如對方要求暫付部分貸款時，銷售人員可以如此應對：“因為以往我總是如期收起全部貸款，以為本月份也絕對可以百分之百收齊全
額，我恐怕要頭痛了。無論如何請看我的面子想想辦法。老實説，我今天的命運都操縱在您的手中了，請務必想辦法幫忙。”等等，設法讓對方多付一些貨款。
（三） 付款情況總是不佳的商店
當我們向對方表示：“實在很抱歉，這個月份的貸款我們完全沒收到，今天希望您能一次清，您一再地拖延部分餘款，會計部一再地催我們，實在是很困擾。所以，無論如何請看在我的面子上，結清餘款”之後，對方仍然無法付全額時，我們必須再強調：“什麼時候我會再來，屆時請務必拜託”或“送貨時我們會附上發票過來，到時麻煩您了。”等等。
（四） 都市以外區域的情況
1、“上個月收款時因只收到部分貸款，回到公司後，會計部責怪這種作法將使作業混亂。我們對會計部保證這個月一定設法收齊全額，所以，今天無論如何請看在我的面子，多多幫忙、合作。”等等，誠心懇求對方。
2、“我們這次應該收您××貸款，這已列入我們的帳款，但因為你們也有你們的計劃，所以取其折衷 ，今天希望你們至少能付××元”。
3、“非常感激你們這次的付款。不過，老實説，因為是你們，我們特別在單價方面打了折扣給你了，所以，能否請您再多付一些？當然你們也有你們的不方便，但因為本公司每月都有制定收款計劃，根據此計劃來進行對外付款等等計劃，如果計劃亂掉了，不但會計部會非常困擾，我們也會受到責備。而且對於未付餘額較多的客户，我們還須把他們的名字提報上去，對於我們來説，這實在不是我們願意做
的事。很抱歉，講了這麼多，總之希望本月能多收部分貨款，無論如何希望您合作，配合我們××元的計劃”。
4、“謝謝你的這部分付款。本月的清款原為××元，現在還有餘款××元，實在很抱歉，能否請您再多付××元，因為本公司財會部對外採購原料都是用現金，因此收款的預定對我們非常重要。在此是否能提一無理要求，可否把您部分的客户收款撥給本公司代行，請您務必協助”。
（五） 收到貨款（訂金）後客氣言謝，並收入皮包中
“這個月以來我們都只收到部分貸款，無法結清全帳，不知閣下是否對我有任何不滿之處？如有不滿敬請不吝指教，我將盡速改正。”
1、對方表示沒有不滿之處時
“還是送貨時，司機有什麼不周到之處，或是你來電時，我們有疏忽、怠慢之處？”
2、 方仍然表示無上列情況時
“還是您對我們的質量或價格感到不滿？”
3、 方答案仍然是沒有時
接着就請教對方感到滿意的原因。
“就您知道，我們的商品不像其他建材店一樣標上單價，而且我們是以現金交易，所以都由你們自行結算。如果你們不能如期付款，不但上面的會計部會抱怨，主管也會怪我們做事不利。不但如此，主管每月要我們提出未激齊全款的客户名單，每1000家當中約有20家左右會被提報出去。這時如果光是我們受到責備倒也沒關係，目前客户需要量大，產品供不應求，遇到配貨忙時，這些提報出去的客户恐怕會被挪到最後處理，這樣我們對客户就説不過去了，憑我一個人的努力
也難把貨品儘快送達給客户。我明白你們也有不方便的地方，不過還是請您配合付款。另外。如果您有什麼特別情況，也請不必客氣告知我們，我會設法將情況報告給公司上級。無論如何，請多見諒，謝謝”.
(六)客户抱怨“其他的店並沒有漲價”時的應變回答
“這次的漲價是因為工資、運費、材料費都是提高了關係。這種漲價是全國性的，有的廠商或批發商也許會因為其他因素，延一兩天才採取行動，但漲價是勢在必行的。誠如您所知道的，最近最令人頭痛的問題是，人力招募十分困難，這是一個很現實的問題，我們也針對待遇的改善、現場的機械化等等問題。而要克服這些問題就只有靠提高商品價格這個對策了，對經營者而言這是一個攸關存活的問題，所以在價格方面都審慎地做過檢查才決定的。而我剛才也説過的，在日期上雖有兩三天的差距，但漲價是絕對的趨勢，請您務必諒解”。
（七） 客户雖知漲價為行業界的一致行動，但仍有不滿時
1、“關於漲價問題，在今年年初，其他廠商及批發商曾強烈提出反映，希望執行，一度經本公司控制下來，不過基於工資與運費的雙雙上漲，逼得實在不得不上漲，關於這一點，請您多體諒。”
2、“如您所説不錯，確實在本地區有數家同業者尚未採取行動，不過只有我們是完全依照工會的規定在行動的，其他的業界看到我們的行動後，相信不久也會隨後跟着採取漲價行動的”。
3、“事實上這次的漲價是迫於工資的上漲和為確保從業人員的勞務費而採取的行動，這是全國性的趨勢，絕不是我們一家公司自行決定就貿然實施的，關於這一點盼您多諒解。其他可能還有幾家點還沒有跟着行動，不過，相信今日之內，他們一定會採取行動的”。
4、“就像您説的沒錯，有的廠商還沒漲價行動，不過這只是遲早
篇二：成立催款小組方案XXX有限公司催收工作實施方案
為保障公司應收款能及時回籠，為切實做好我公司催收工作，更為公司的順利發展，現結合我公司工作實際情況特制定本方案。
一、目的
1. 確保加快公司資金的流轉速度，提高資金利用效率，減少收賬費
用及損失；
2. 初步建立本公司催收工作流程，研究探索一套有效的工作機制。
二、成立催收工作領導小組
1. 組 長：_______________
副組長：_______________
成 員：______________________________________________
2. 催收工作領導小組組長、副組長、成員的主要職責任務
領導小組組長負責領導指揮、統籌協調整個催收工作，解決處理催收工作遇到的各類難題，以及其他特殊困難，副組長負責協助組長、協調組長與成員之間工作銜接等工作，成員負責具體工作的實施，並根據工作的情況提出合理化建議，特別強調在催收工作中遇到難點時，整個團隊要求團結協作，共同完成催收任務。
三、方法步驟
（一）催收前期準備工作
充分了解應收賬款情況、逾期情況、催收情況等，組建完善催收
（二）催收工作具體實施
1. 嚴格按照制定的催收方案及目標進行工作；
2. 每週要求至少一次全體組員會議，對一週工作進行剖析，尋找工作技巧與方式方法，並指出工作中的不足，加以改進；
3. 在催收過程中，應遵循降低催收費用的工作原則。
篇三：業務催款技巧1.催款應該直截了當。催款不是什麼見不得人的'事，也沒有什麼妙語，最有效的方式就是有話直説，千萬別説對不起，或繞彎子。
2.在採取行動前，先弄清造成拖欠的原因。是疏忽，還是對產品不滿，是資金緊張，還是故意，應針對不同的情況採取不同的收帳策略。
3.直接找初始聯繫人。千萬別讓客户互相推諉牽着鼻子走。
4.不要做出過激的行為。催款時受了氣，再想辦法出出氣，甚至做出過激的行為，此法不可取。臉皮一旦撕破，客户可能就此賴下去，收款將會越來越難。
5.不要怕催款而失去客户。到期付款，理所當然。害怕催款引起客户不快，或失去客户，只會使客户得寸進尺，助長這種不良的習慣。其實，只要技巧運用得當，完全可以將收款作為與客户溝通的機會。當然，如果客户堅持不付款，失去該客户又有什麼大不了的？
6.當機立斷，及時中止供貨。特別是針對客户“不供貨就不再付款”的威脅；否則只會越陷越深。
7.收款時間至關重要，堅持“定期收款”的原則。時間拖得越久，就越難收回。國外專門負責收款的機構的研究表明，收款的難易程度取決於帳齡而不是帳款金額，2年以上的欠帳只有20%能夠收回，而2年以內的欠帳80%能夠收回。
8.最大的失策之一是要求先付一部分款。經驗證明，應該要求全額付款，雖説拿到一點總比一點沒拿到好，卻不如收回更多。
9.採取競爭性的收款策略。只要客户還在營業，他總得向供貨商付款。如果你沒有收到錢，那他肯定位給了別人。獲得優先付款機會的供應商通常是與客户保持長期良好業務關係和個人關係的企業，因為誰都不願意跟朋友鬧翻臉。
10.收款要有“鑽勁”，要有窮追不捨的精神。我從實踐中摸索出了對債務人（業務當事人、主管負責人、財務負責人）實行“三緊跟”的戰略，即緊跟在辦公室裏，緊跟在吃飯上廁所的後面，緊跟在下班回家的途中。雖説有些過份，不得已而為之啊！滴水石穿，繩鋸木斷，有時確也起到了“功夫不負有心人”的作用。
11.收款要有“柔勁”。從道義上講，欠別人的款，心有歉意，理應對債權人禮賓相待。但不少欠債單位，有的對你板着老臉，有的對你不屑一顧，有的甚至不讓你進門！收債人此時就得屈尊就下，用兵之計，攻心為上，説盡人間好話暖語，賠上一個真誠的笑臉，對那“三種人”實施“情感投資”，精誠所至，為爭金石所開
篇四：資金回籠催款妙招做生意，難免會欠款，欠款當然要及時收回，同時也是難度比較高的工作：
下面分享一下關於催款的技巧：
1.催款應該直截了當。催款不是什麼見不得人的事，也沒有什麼妙語，最有效的方式就是有話直説，千萬別説對不起，或繞彎子。
2.在採取行動前，先弄清造成拖欠的原因。是疏忽，還是對產品不滿，是資金緊張，還是故意，應針對不同的情況採取不同的收帳策略。
3.直接找初始聯繫人。千萬別讓客户互相推諉牽着鼻子走。
4.不要做出過激的行為。催款時受了氣，再想辦法出出氣，甚至做出過激的行為，此法不可齲臉皮一旦撕破，客户可能就此賴下去，收款將會越來越難。
5.不要怕催款而失去客户。到期付款，理所當然。害怕催款引起客户不快，或失去客户，只會使客户得寸進尺，助長這種不良的習慣。其實，只要技巧運用得當，完全可以將收款作為與客户溝通的機會。當然，如果客户堅持不付款，失去該客户又有大不了的?
6.當機立斷，及時中止供貨，特別是針對客户“不供貨就不再付款”的威脅；否則只會越陷越深。
7.收款時間至關重要，堅持“定期收款”的原則。時間拖得越久，就越難收回。國外專門負責收款的機構的研究表明，收款的難易程度取決於帳齡而不是帳款金額，2年以上的欠
帳只有20％能夠收回，而2年以內的欠帳80％能夠收回。
8.最大的失策之一是要求先付一部分款。經驗證明，應該要求全額付款，雖説拿到一點總比一點沒拿到好，卻不如收回更多。
9.採取競爭性的收款策略。只要客户還在營業，他總得向供貨商付款。如果你沒有收到錢，那他肯定位給了別人。獲得優先付款機會的供應商通常是與客户保持長期良好業務關係和個人關係的企業，因為誰都不願意跟朋友鬧翻臉。
10.收款要有“鑽勁”，要有窮追不捨的精神。我從實踐中摸索出了對債務人(業務當事人、主管負責人、財務負責人)實行“三緊跟”的戰略，即緊跟在辦公室裏，緊跟在吃飯上廁所的後面，緊跟在下班回家的途中。雖説有些過份，不得已而為之啊！滴水石穿，繩鋸木斷，有時確也起到了“功夫不負有心人”的作用。
11.收款要有“柔勁”。從道義上講，欠別人的款，心有歉意，理應對債權人禮賓相待。但不少欠債單位，有的對你板着老臉，有的對你不屑一顧，有的甚至不讓你進門！收債人此時就得屈尊就下，用兵之計，攻心為上，説盡人間好話暖語，賠上一個真誠的笑臉，對那“三種人”實施“情感投資”，精誠所至，為爭金石所開。
12.收款要有“韌勁”。清收欠款是一項長期艱苦的業務，討債人要有一種堅韌不拔的毅力，哪怕別人無理地把你象打發乞兒一般，也須忍辱負重，堅守陣地。臨陣逃脱，則會前功盡棄。看見了一絲曙光，決不放過機會，同時要學會訴苦，不能同情對方，相反要讓對方同情。
13.求助於專業收帳人員或訴諸法律。總有一些騙子和不講理的客户存心賴帳不還，與他們講理無異於“對牛彈琴”，採取正常的收款方法往往難於奏效，而一些很不正規、甚至別出心裁的催帳方式則有奇效。因此，當收款難度較大時，可以請那些有特殊收款能力和豐富收款經驗的“專業收帳人員”去收帳。如果此法仍不能奏效，剩下的唯一選擇就是直接訴諸法律。
篇五：催款函XXX局：
鑑於我公司在8月25號“催款函”裏所講到貴局嚴重拖欠我公司貨款事實已影響到我公司的正常運營。並且制約了我公司對貴局的供貨能力。為維護合同的嚴肅性，並能保證我公司今後能依照合同規定供貨，現就貴局拖欠我公司合同規定外1200萬元（壹仟貳佰萬元）貨款，和九，十月份供貨貨款作以下要款計劃，望貴局本着誠信原則，予以解決為盼！
1、九月份月頭付款800萬元（捌佰萬元），其中月頭（10號前）付款500萬（伍佰萬元），月底（30號前）付款300萬元（叁佰萬元）。
2、十月份月頭（10號前）付款400萬（肆佰萬元），月底（30號前）付九、十月份供貨貨款的50%，具體數字以實際掛賬為準。
3、為保證今後合同能夠順利執行，從11月份起付款依照合同約定為準，或另行商定。
此致
XX有限責任公司
XX年8月26日
（欠款公司名稱）:
至XX年XX月XX日貴司已累計欠我司貨款計人民幣XX元, 已超過了雙方約定之付款期限。
現我司鄭重的請求貴司於 年 月 日之前,將上述逾期未付貨款匯入我司如下賬號或以其它方式支付,否則我司將採取停止發貨、付諸法律等其他必要之措施。 為了我們的長期合作，避免造成一些不必要的影響, 請慎重考慮， 謝謝!
特此函告!
XX公司
XX年XX月XX日
附件一（附收款銀行資料）
附件二（附收款明細）
回執(請務必回傳此單)
（催款公司名稱）：
我司收到你司XX年XX月XX日發出的"催款通知書"一份. 我司將於XX年XX月XX日之前(支付/不支付)此筆貨款。
特此函告!
公司簽章或簽名:
年 月 日
追問：否則我司將採取停止發貨、付諸法律等其他必要之措施不要這麼強硬拉 就是説那個沒錢發貨了
