銀保半年工作總結通用3篇
總結是對某一特定時間段內的學習和工作生活等表現情況加以回顧和分析的一種書面材料，它可以給我們下一階段的學習和工作生活做指導，不妨讓我們認真地完成總結吧。總結一般是怎麼寫的呢？下面是小編為大家收集的銀保半年工作總結，供大家參考借鑑，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀保半年工作總結1
自年初以來，我部在總分公司的正確領導及廣大員工的共同努力下，在面對市場發生巨大變化，特別是同行業不斷增加市場費用投入及放寬承保條件的多重壓力下，緊緊圍繞公司整體發展戰略目標，以提升業務平台為主線，積極拓展非車險業務。截止6月26日，全省重客渠道實收保費1819.61萬元，同比增長269.1%，年度計劃達成率78.32%，經營成本率63%，全國排名第4位，首次承保昆鋼集團財險業務，標誌性大項目有所突破；全省銀保渠道實收保費705.11萬元，同比增長35%，年度達成率29%，經營成本率72%，全國排名第20位，臨滄等地州與銀行合作向縱深方向發展，純銀行渠道業務佔比達90%以上。重客渠道同比突破較大，實現又好又快的發展目標。銀保渠道同比持平，停滯不前，與總經理室的要求還有很大差距。
一、主要工作回顧
我部按照總分公司“抓早抓實”的工作部署，從去年底，就對20xx年度工作深入調查落實，對外主要圍繞“兩個方面”深入開展，對內把握各項工作齊頭並進。
（一）審時度勢，從“兩個方面”狠抓外部工作。圍繞分公司總經理室年初提出“升級增長方式、優化業務機構、走內涵式價值發展之路”的既定方針開展各項工作。重客渠道是財
險公司非車業務的主要渠道，是公司價值渠道之一；銀行自身有無可比擬的優勢，近年財險公司都加大了公關與投入。針對我司重客銀保市場起步晚，社會認知度不高，業務發展緩慢等實際，我部在總經理室的親力親為下，從以下兩方面深入開展工作。 一是重客渠道圍繞標誌性保險項目，加大宣傳，強勢公關。銀保渠道通過各種關係及日漸凸顯的陽光品牌，抓住銀保新籤合約的機會，積極主動上門宣傳陽光保險，經過多輪談判，在原有合作銀行基礎上，分別增加了4家合作銀行，截至目前，與我司合作的銀行已達7家。雖然尚有三家未產生業務，但為宣傳陽光及明年發力做好了鋪墊。
二是加強溝通，上下聯動，捕捉信息。在實際工作中，部分機構由於起步晚，在當地市場排名靠後，社會認知度較低，找不到突破口，一時難以開展重客銀保業務合作。我部利用政府招標採購平台,為機構提供重大招標信息,同時利用省對省合作等機會，窮盡自身人脈關係，捕捉銀保業務信息，為部分機構搭建合作平台。
（二）苦練內功，各項工作齊頭並進。外圍關係的改善僅僅是基礎，要真正抓住工作的“牛鼻子”，必須強化內部管理，科學決策，打造一支過硬的.隊伍，重樹領導信心，獲取領導的支持。我部在注重業務品質與良性發展的過程中，重點突出以下基礎工作：
一是始終堅持專業團隊建設為工作主線。我部藉助總公司理
順重客銀保渠道條線銷售人員管理辦法、明確渠道專屬業務定位及《基本法》薪酬系統上線等機會，制定了詳細的工作推進計劃。採取電話、郵件和現場指導相結合的方式，積極幫助文山、大理、臨滄、昆明、曲靖、昭通等機構解決團隊組建設和業務發展中存在的問題。另外，還充分利用視頻會議、集中培訓、飛信發佈等手段，搭建信息交流平台、完善系統羣組聯絡方式，強化培訓和信息交流，充分開展團隊組建及業務經驗推廣工作。
二是協同機構開展業務營銷。我部在獲知渠道信息及其他相關承保信息後，積極與當地機構溝通，先後為各機構提供重要信息20餘次，成功協同展業12次利用。
三是始終牢記機關為基層服務的宗旨,切實為基層解決實際問題。根據基層單位的需要,我部分別下紅河、曲靖、普洱進行業務指導和協同公關。
二、存在的問題
在面對錯綜複雜的市場背景下，經過大家的努力，取得了一點點成績，全省重客渠道實收保費首次領跑，年增長率超過100%。但與總經理室的要求、自身發展需要及與其他渠道相比，還有很大差距。
（一）從內部看，各級領導認識不一，信心不足，缺乏後勁。
一是各機構發展極不平衡，兩級分化嚴重，紅河、玉溪等大市場、大容量的機構未能發力，主要原因是業務起勢相對較慢，專員畏難情緒較重，部分機構負責人活動量幾乎為零，思想上對
重客銀保業務的發展瞻前顧後、徘徊不前、舉棋不定的，錯失良機。
二是活動量不足。特別是銀保渠道各級高層互訪嚴重缺失，給銀行上下造成一般合作關係的印象，難以深度合作。高層互訪難以立即實現保費收入，但能快速增進雙方瞭解與互信，能為下屬機構合作鋪平道路。
三是團隊建設進展遲緩，團隊和專員數量覆蓋面還難以適應當前業務發展的客觀要求，專員的業務技能和整體素質亟待進一步提高。我們在吸引內部能人和外部人才方面缺乏實質有效的措施，規劃不夠，行動不力，缺乏吸引人才的必要政策。
四是我司費用政策、核保政策還難以完全符合重客銀保基層業務發展的實際情況。在面對變化無常的市場競爭時，一定程度上被動機械、難以應對。
五是部門橫向溝通聯繫不夠，部分政策落實不到位。現場基層調研時間較少，尤其是對四級機構重客銀保業務發展的現狀和問題了解不夠，工作不夠深入，底子不清，缺乏針對性的指導措施。加上過分擔心招待費用超支，人為減少了日常互動溝通，活動量明顯不足。
（二）從外部看，市場紛繁複雜，競爭激烈。
一是各大中介面臨增加中間業務收入的巨大壓力，從上到下加大了保險代理業務手續費入賬絕對額的考核，“哪家手續費高做哪家的業務”成了難以迴避的選擇。為迎合中介需要，部分財
險公司大幅提高手續費，非理性競爭頻出，市場競爭更為激烈。
二是壽險業務退保事件負面影響成倍擴大，部分銀行員工不分清紅皂白的排斥銀保業務，波及到了銀保個險業務的開展，特別是家財險、散單個人意外險的營銷阻力很大。
三是監管力度加大、中介機構強勢爭搶、客户自由選擇保險產品的機會較多等因素削弱了中介代理財險業務的話語權，加上員工肩上指標任務較多，個人激勵費用很低等等，都降低了中介員工拓展代理保險業務的積極性。
銀保半年工作總結2
一年以來，在公司上級領導的正確帶領和大力支持下，經過全員銀保的共同努力，發揚吃苦耐勞和艱苦奮鬥的優良傳統，較好的完成了全年各項工作任務。現將全年的工作情況總結如下：
1、大力響應市公司增員計劃。
XX公司客户經理數量由原來的9名增加到14名，經過培訓，將14名客户經理合理科學的分配管理網點，有力的促進了銀保工作的開展。
2、較好的完成的新團隊新天地的任務要求。
在XX公司組織的任務中，公司共有2名客户經理達到或超過任務目標。
3、在公司領導的`正確帶領和科學的客户經理培訓，XX銀保部積極與各渠道進行有效的溝通，期繳保費數額突飛猛進。
XX公司銀保部全年共完成保費XX萬，其中期繳共完成XX萬，是去年期繳保費數額的X倍，較之去年的XX萬有了長足的進步。
雖然XX公司銀保部在20xx年取得了長足的進步，但也存在許多不足，在未來的20xx年中，我們將更加努力，緊密團結在公司領導周圍，開拓進取，力爭中介業務更上一個台階。
銀保半年工作總結3
9月27日，江西保監局在南昌召開全省銀保工作座談會，總結前期工作，分析存在的問題，明確今後銀保業務規範發展的方向。
會議指出，今年以來，在各方共同努力下，江西銀保市場規範工作按照“多管齊下、綜合治理、上下聯動、齊抓共管”的思路，朝着既定目標紮實有力推進，取得了顯著的階段性成效：市場秩序明顯好轉，銷售誤導和賬外支付手續費問題有效遏制；業務結構穩步趨好，新單期繳快速增長；經營理念積極轉變，銀保合作關係持續向良性發展。但與此同時，全省銀保市場長期積累的一些矛盾依然存在，市場秩序有待進一步規範，結構調整有待進一步深化，內部管控有待進一步加強，反洗錢要求有待進一步落實。
會議強調，江西銀保規範工作的'重點，今年主要是打擊銷售誤導、賬外支付手續費和銀保業務中的惡性競爭，今後一個時期和明年的重點是打擊保險公司違規套費支付手續費，下大力氣抓好回訪成功率，進一步降低退保率，促進銀保業務持續健康發展。為此，保監局將進一步加強與銀監局的聯合監管，持續推動銀保工作向縱深發展。保險行業協會要切實履行自律檢查和違約處罰職能，積極營造銀保市場健康發展、有序競爭的良好局面。各保險公司要嚴厲整治銷售誤導，強化回訪制度執行力，防範非正常退保風險；要完善內部管控，規範手續費支付，防範商業賄賂和惡性競爭引發的違法違規風險；要堅定不移地推進結構調整，通過制定調整規劃，健全考核機制，創新銷售和服務等，實現穩增長、調結構的xxx統一。各銀郵代理機構要強化風險管控，轉變合作理念，在客户回訪、櫃面銷售、信訪投訴和手續費支付等方面，積極配合保險公司依法合規展業，共同推動銀保業務加快轉型，實現銀保市場平穩健康發展。
江西保監局張興局長在會上強調，全省銀保工作點多面廣、任務艱鉅，各銀保主體要切實站在保護被保險人利益，維護江西金融市場穩定大局的高度，同心同德、再接再厲，力爭各項工作取得更大成效，促進銀保市場平穩健康可持續發展。參加會議的有各人身險省分公司分管副總經理、銀保部門負責人，各商業銀行省級分行分管副行長和相關部門負責人，省保險行業協會祕書長，江西保監局相關處室負責人。江西銀監局、省銀行業協會應邀派員出席會議。中國人壽江西省分公司、太平人壽江西分公司、工商銀行江西省分行、郵儲銀行江西省分行作交流發言。
