保險銷售人員工作總結(3篇)

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總結就是把一個時段的學習、工作或其完成情況進行一次全面系統的總結,它可以有效鍛鍊我們的語言組織能力,不如靜下心來好好寫寫總結吧。總結一般是怎麼寫的呢?下面是小編收集整理的保險銷售人員工作總結,歡迎閲讀與收藏。

保險銷售人員工作總結(3篇)

保險銷售人員工作總結 篇1

—年上半年我公司的財產險業務在區分公司事業部的關懷下、在公司領導的帶領下、在全體員工的共同努力下,完成實收保費xx—萬元,完成年度計劃的xx%,實現了時間過半、任務過半的發展目標,財產險業務發展勢頭良好。現就上半年的工作做一總結並就下半年的業務發展提出具體措施。

一、上半年業務基本情況

上半年財產險業務完成簽單保費xx萬元,完成全年任務的xx%,應收保費xx萬元,應收保費佔比xx%。已決賠款xx萬元,未決賠款xx萬元。

其中:企財險完成簽單保費xx萬元,完成全年任務的xx%,應收保費xx萬元,已決賠款xx萬元,未決賠款xx萬元。

家財險完成簽單保費xx萬元,完成全年任務的xx%,應收保費xx萬元,已決賠款xx萬元,未決賠款xx萬元。

石油險完成簽單保費xx萬元,完成全年任務的xx%,應收保費xx萬元,已決賠款xx萬元,未決賠款xx萬元。

建工險完成簽單保費xx萬元,完成全年任務的xx%,應收保費xx萬元,已決賠款xx萬元,未決賠款xx萬元。

二、上半年財產險業務主要做法

(一)認真分析面臨問題、科學提出發展目標

今年公司的財產險保費任務是xx萬元,與去年同期持平,但是隨着中石油統保範圍的進一步擴大,我們這個對石油企業依賴度較高的保險公司面臨着很大的壓力,一方面保費規模會面臨下降的趨勢,如:石油鑽井設備的全面統保會帶來386萬的保費缺口,西部鑽探保險業務納入區域統保會影響費率下降近50%,烏石化xx多萬的業務劃歸烏市公司等等。另一方面今年更多的保險業務通過中石油經紀公司抽取20%的經紀費用,造成公司費用嚴重不足。面對如此嚴峻的形勢公司黨委總經理室在認真分析市場和環境的情況下,提出了今年公司以財產險作為業務發展重點的指導思想。科學的提出財產險要加快調整,把握新疆發展的良好機遇和中石油良好的合作基礎,實現新增xx萬的奮鬥目標。為此,公司總經理室採取了積極有效的應對措施,首先,公司總經理室、事業部、業務精英組成立體公關隊伍加大了對中石油總部及新疆油田公司、西部勘探、西部管道的高層溝通,積極取得中石油管理層的理解和支持,其次,加強與各保險經紀、中介代理機構的合作,拓寬視野,相應成立了大項目部和中石油集團服務部,為進一步密切客户之間的聯繫,構建了組織平台。各經營單位與保户單位的領導及安全、財務部門緊密聯繫,及時掌握動態協調關係、安排好合同、資金等環節的銜接。事業部及時與區分公司事業部、竟盛保險經紀公司、新疆油田公司財務聯繫,積極加強溝通和信息交流,上傳下達並充分發揮職能作用。形成了公司上下全力協調配合的強大合力。

(二)提早做出安排部署、加強財產險資源配置

年初公司總經理室召開多次會議,探討今年的發展思路和相應的配套政策,落實今年大項目的情況,對外部市場情況、中石油招標動態、新疆油田公司統保變化等重要信息進行進行彙總並分析,確立了以財產險業務發展為今年的工作重點。為此,公司從政策、資金、人員等方面做出了積極有效的調整。中石油保險業務的影響給公司的財產險發展的確帶來了較大影響,公司圍繞着減少業務缺口,減少對中石油業務的依賴,發掘業務新的增長點做文章。總經理室身先士卒,引領財產險業務發展,撲捉信息、洽談目,每個新項目中都可以看到總經理室的身影;事業部在年初制定考核辦法時就充分強調非中石油業務、新增業務的重要,並在考核辦法中給予了充分的體現;為了財產險業務的發展公司還制定專項辦法、給予財產險業務發展提供專門的費用支持;集中業務骨幹對不同的項目進行跟蹤、落實。在公司總經理室的指導下成立了財產險發展小組,在立足本地市場的基礎上捕捉一切信息,集中攻關大項目,實現業務發展的可持續性。

(三)積極發揮職能作用、充分保障業務發展

事業部今年加大了對業務的服務和督導,及時為展業一線提供全方位的服務,隨時幫助展業一線解決展業中遇到的實際問題,在日常工作中只要遇到財產險的業務問題、服務問題等,事業部都積極幫助客户經理解決展業過程遇到的疑難問題,直接參與各業務單位的大型業務招投標工作,直接對各新增項目的`條款、費率適用提供政策及技術服務,幫助基層不斷開拓新業務。

(四)區分公司是公司業務發展的堅強後盾

—年公司財產險業務進入到發展的關鍵轉折期,我們及時將財產險業務面臨的問題積極向區分公司進行彙報,區分公司給予了我公司極大的支持、特別是區分公司財產險事業部,為了克拉瑪依的業務發展出謀劃策、提供各方面支持,包括主動為我們提供市場信息、政策支持、業務幫助等等。及時地解決業務發展中遇到的實際問題,在日常工作中只要遇到財產險的業務問題、服務問題等,區分公司事業部都積極給予及時、全面的幫助,解決我們在業務發展中遇到的疑難問題。

三、下半年的重點工作及總體安排

(一)下半年財產險業務面臨的'主要問題

1、業務發展壓力較大。

1—6月,財產險保費收入xx萬,完成年計劃的xx%。雖然從7—12月業務看續保業務只有xx萬元,但實際上因部分業務的調整,實際可續保業務在xx萬元,與下半年任務xx萬元,仍然有xx萬元的任務缺口,財產險業務發展壓力不容忽視。

2、費用不足、缺口較大。

今年為鼓勵業務發展,特別是分散性業務的發展,公司把分散性業務的手續費提到最高30%,按照1—6月分散性業務的實際完成情況,我們要比正常的業務兑現多支出xx萬元的費用;其次,支付經紀公司的保險業務在xx多萬元,這部分經紀費將高達xx萬元,直接影響財產險承保利潤。而且這部分業務的服務費用按照目前區分公司費用比率只剩xx%,嚴重影響和制約財產險的正常業務開展。

3、險種發展不平衡,各經營單位發展不平衡。

從目前的財產險業務進度來看,企財險進度較快,而建工險和家財險任然是我們的業務短板,險種之間發展的不平衡對公司整體業務的完成帶來了負面影響。各經營單位的發展速度也存在較大差異,年初我們制定的每個經營單位年新增xx萬元的目標,有完成的部門,也有缺口增大的單位。因此,下半年各單位的財產險發展壓力有大有小。

(二)重點加強的幾項工作

1、抓好財產險業務的持續、健康發展工作。財產險業務領導小組的作用就是集中公司的各種資源,在外圍的大項目上有所突破,今後幾個月促成在外圍經紀業務、中石油新建項目、新疆大發展相關項目等大項目的簽單。為全年財產險任務的完成奠定基礎。

2、積極抓好各險種之間的同步發展問題,推進公司整體發展戰略目標的實現,特別是分散性業務的繼續大力推行,是今後工作中仍然要堅持的。目前,公司的財產險業務仍然侷限在中石油這樣的特大企業上,對於分散性業務仍然沒有得到足夠的發展,非中石油企業和私營企業、個體工商户的保險市場潛力開拓的還很不夠,這使得我們現有業務來源比較單一,因此也始終處於比較危險的地步。

3、針對業務的發展情況進行系統分析,定期和不定期對各經營單位和客户經理的業務發展進行檢查、督導,充分利用公司的品牌效應,從加大展業力度和深度上想辦法出注意,大力宣傳新險種、鞏固老險種,不斷擴展新業務。

4、要隨時掌握保險市場的變化,要想在激烈的市場競爭中立於不敗之地,就要不斷研究市場、把握市場,總結經驗教訓,改變經營方式和方法,要使自己去適應市場的變化,而不是改變市場,只有這樣才能使我們在激烈的市場競爭中立於不敗。

5、各經營單位和客户經理要嚴格按照公司的授權進行經營,對超權限、高風險業務事業部進行跟蹤,認真做好風險評估工作,不斷提高每個客户經理的風險防範意識,對超權限業務及時上報公司有關領導和上級部門,把好承保和理賠質量關,降低承保風險和賠付率。

6、下半年要加大應收保費的管理和清收,防範經營風險,各經營單位和客户經理都要嚴格按照公司有關應收保費管理辦法執行。各經營單位財產險產品線業務經營情況,掌握和了解業務進度、經營動態,提出改進的措施和辦法及時掌握市場動態,適時調整經營策略,促進財產險產品線業務的健康發展,確保財產險線全年保費、利潤計劃等各項經營指標的完成。

保險銷售人員工作總結 篇2

我於20xx年x月x日加入xxxx,至今在廣分銀保擔負販賣支持有兩個月光陰。回首這兩個月的工作,光陰雖短但完成的工作不少,必要改良的地方也還有許多。現將這兩個月的工作環境總結如下:

一、回訪問題件處置懲罰

每天跟進問題件處置懲罰的環境,提醒業務人員與客户溝通好,預約重新回訪的光陰。新契約回訪是客户投保後最短光陰內辦理可能存在的保單品詰責題的優越時機,有利於警備可能發生的風險,因此這是一項必要看重的工作。

二、手續費

每月中下旬收到省行看護後,需在規準光陰內完成手續費盤算、提交財務部劃賬等一系列手續,劃賬後製作發票函,在次月收到省行手續費發票落後行報銷。此項工作難度固然不大,但必要異常細心反省。6月手續費由於系統問題,多付了一筆手續費給銀行,固然已經申請了數據維護,次月可扣減,但也提醒了我必要加倍細心反省,避免此類問題的再次發生。

三、新單、保全業務

每天會收到區拓寄過來的手工單及保全材料,反省無誤後提交業服解決。

四、新產品准入

公司會不按期上新產品,必要實時製作銀行所需資料,與省行對接,做好新產品上線工作。此項工作涉及新產品開賣,分外是主打產品,為不影響公司業務拓展,必要注意時效性。

五、單證核銷

業服部每月會發放銀保通首頁單證核銷環境,我必要依據清單看護相關業務人員,實時收受吸收過時單證,目前業服部門要求發放半年以上的`單證必要回銷。20xx-20xx年的單證由於其時沒有實時回銷,現大部分處於遺失狀態,稍後需上OA申請登報作廢。

六、合規申報

合規部不按期會要求提交各種合規申報。

七、其他販賣支持工作

如保單材料查詢、網點調劑、新增網點、單證徵訂、單證寄發、上傳下達等工作。

總的來説,這兩個月的工作光陰都對照充足,對付我是很好的提高歷程。由於之前是在其他保險公司的廣州機構,許多省公司層面的工作都沒打仗,專業材料有待增強。往後服務情還必要保持一顆積極向上的心,多聽、多學、多問、多想。販賣支持的工作大部分屬於非日常制式化工作,面對很多臨時性工作,我覺得必須對每天的工作做好記錄、有層次的進行。

保險銷售人員工作總結 篇3

二月份就要結束了,面對這一個月,我內心非常的糾結。一是社會因素的影響,二是我在工作上經歷的一些事情。這其中方方面面的事情都對我有了一些影響,所以面對二月份這一個月而言,我認為確實應該好好的做一次總結。

我相信在20xx年二月份是每一個企業最難熬的時刻,但是往近了看,其實這一個月我們銷售工作也是順利進行了的。作為公司的一名銷售人員,我知道無論什麼時候,銷售工作都是可以進行的。所以在年後的時間裏,我一直在聯繫以前的客户。作為一名資深的保險銷售人員,我知道無論何時何地,我們都要和客户保持着一個良好的溝通,這樣才能讓客户記住我們,也能讓我們之間的關係保持着一個暢通的狀態,不至於因為時間而讓客户流失。

其實這一個月雖然大家都沒有踏入自己的崗位,但是對於我們來説,我們在年後便已經真正的踏入了各自的崗位。作為一名銷售人員,我們沒有固定的崗位,我們只有固定的工作,每時每刻我們都可以進行工作,就算沒有一個確定的位置,確定的時間,而工作是可以正常進行的。所以放完年假之後,我就開始在進行了自己的工作,首先我給自己策劃了一次新年安排,雖然現在來看,安排或許會有一些變動,但是不管怎麼説,有了目標就會有成長和進步。所以先給自己立下一個目標是非常重要的。這是我們工作的開頭,也是我們更好進行下去的.一個基本要求。

這一個月我聯繫了很多以前溝通過的新老客户,這個一月大家的空閒時間也比較多,所以我和他們溝通的次數也比較多,我相信我也給他們立下了一個很好的印象。我對我自己的溝通能力是滿意的,我也是非常注重效率的一個人,所以我不會做沒有任何作用的事情。在這次特殊的工作期間,我深刻的認識到了一個問題,那就是有心有力,事情就可以完成一半。這次特殊的工作經歷也讓我有了一些別的領悟,那就是作為一名銷售,最重要的就是態度。不管何時何地,只要我們有這樣的一份心,對方就會回饋給我們一些東西,有些東西對我們來説也一定是有用的。所以只有當自己付出了,我們才會有收穫,我們也才會有成長。

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