銀行案防工作措施方案範文（通用12篇）
案防工作是銀行的保護傘，是我們的生命線，一個小小的差錯，有可能給我們帶來毀滅性的災難。不講案防，就是自掘墳墓;案防做不好，就是自取滅亡。下面是由小編分享的銀行案防工作措施方案範文，希望對你有用。
銀行案防工作措施方案 篇1
兩節臨近，工商銀行淄博學院支行圍繞十個風險點排查、員工行為動態管理、內控監管等工作開展，認真的總結分析，在查擺問題的基礎上，五項措施切實抓好抓實案件防範工作。
一是學習好“三個辦法”從防範案件和操作風險、保障業務安全運行的高度出發，高度重視操作風險的防範工作，不斷提高員工的風險意識和風險控制能力，促進和推動網點業務核算質量和管理水平的不斷提高。
二是積極開展爭創“雙零”活動，採取有力措施，加強電子銀行、櫃員權限卡、印章、客户經理的管理，加大對屢查屢犯問題的處罰力度，儘量減少重複差錯的發生，強化核算質量管理和風險控制，提高核算質量。
三是“查擺問題、原因分析、落實整改”做到防患未然。防範案件分析的主要內容就是抓好內防，增強外防的教育防控力度，切實提高員工對問題認識的深度，使問題徹底得以解決，防患於未然。
四是抓思想教育，從學習入手，結合工作實際增強對十個風險點的學習，使每一名員工真正把風險點的防控工作落到實處。
五是進一步明確領導幹部對員工行為動態管理工作的責任，嚴格行級領導案防工作職責和屢職，進一步建全和完善員工行為動態管理機制，規範員工行為，努力解決排查工作流於形式的問題。
中國農村金融網訊針對當前嚴峻複雜的經營形勢，工商銀行平頂山分行認真研究部署，採取多項措施，強化內控案防工作，杜絕各類差錯事故和經濟案件發生，確保實現安全運營。
一、認真做好內控評價工作，按照規定的評價內容、評價要點、評價標準、評價方法，本着缺什麼補什麼，有什麼問題整改什麼問題的原則，全面查找差距和不足，通過自查自糾，進一步強化過程管理，提高內控案防水平。
二、做好針對性風險排查工作，圍繞監管部門和上級行提示風險點，認真做好排查整改工作，達到糾正違規違章行為、進一步提高員工風險防控和自我保護意識的目的，徹底消除風險隱患。
三、對全體員工開展對違規行為處理暫行規定的再學習、再教育，人人簽訂遵守規定承諾書，使全體員工做到知規定、守規定。
四、強化對管理人員的作風建設，正確認識當前內控案防的嚴峻形勢，正確處理內控案防與經營發展的關係，增強履行一崗雙責的主動性和自覺性。
五、進一步推動內控案防責任制的落實，明確各級機構負責人案防工作職責，督促其認真履行案件防範第一責任人職責，確保各項案防措施落到實處。
六、充分發揮專業部門在內控案防中的職能作用，定期、不定期對一線櫃員和客户經理進行本專業金融產品制度和流程的學習培訓，對本專業內控制度執行情況進行檢查，建立完善風險定期預警和分析提示制度，提高整體掌控風險、規避風險的能力。
七、加大制度和流程的學習培訓力度，嚴格崗前和崗中培訓，開展經常性的崗位練兵和技術練功活動。進一步引導員工算好經營風險和案件的損失帳，營造依法合規穩健經營的氛圍。
八、嚴格問題整改和問責追究，實行違規問題整改責任制，嚴格問題整改的督查和考核。進一步加大案件防範考核和獎懲力度，嚴格問責追究。
銀行案防工作措施方案 篇2
為將《XXXXX銀行案件防範工作責任制暫行規定》落到實處，現結合零售業務專業情況制定具體措施如下：
一、貫徹落實各項規章制度1、零售業務處除處長主管外，由一名副處長專門負責各項規章制度的具體落實、實施。
2、對上級行的各項制度認真組織學習並及時下達貫徹。
3、針對本部門存在的薄弱環節、重點部位和業務開拓中存在的問題，制定配套的措施和實施細則。
4、根據上一年度對執行規章制度的綜合考核情況，確定重點監控行。對重點監控行實行重點監控、重點檢查、重點幫扶。
5、配備專職檢查輔導員負責檢查輔導，檢查輔導執行規章制度中存在的問題和漏洞，及時反饋信息。
二、培訓學習各項規章制度
1、要求零售業務專業人員每月學習規章制度的時間不少於2個小時。
2、對零售業務科長和檢查輔導員每年對規章制度的培訓不少於2次，對全體零售業務專業人員的培訓每年不少於8小時。
三、調研分析規章制度落實情況
1、每月組織一次全行內控制度執行情況彙報會，及時反饋各支行在內控防範中存在的漏洞和薄弱環節，零售業務處根據所反映的問題提出限期整改要求。
2、每半年召開一次規章制度執行情況分析會，每年召開一次案例分析會，及時調整工作重點和防範風險的手段。
3、定期編髮《輔導員通訊》，及時交流各支行執行規章制度的情況，表揚和推廣好的經驗和做法，批評和督促執行規章制度不力的部門和存在的問題。
四、加強檢查，確保制度落實
1、對各項規章制度的執行情況實行定期與不定期、全面與專項、突擊與重點相結合的檢查。
2、每季對零售業務科抓內控防範情況進行檢查，檢查零售業務科長和儲蓄所主任是否按要求進行各項檢查，檢查零售業務科和事後監督各項內控管理台帳的使用、保管情況。
3、全年對全行網點按40的面實行全面檢查，檢查次數不少於4次。
銀行案防工作措施方案 篇3
同志們，案防是銀行的生命線，在當前複雜的經濟形勢和社會環境中，狠抓案防顯得更加緊迫和重要，主要表現在五個方面。
一是銀行業競爭激烈，我們必須提高防範風險能力。 以前我們都説狼來了，現在狼就在我們的身邊，工、農、中、建、交、五大國有銀行，郵儲銀行、農村信用社、農商行、浦發、華夏，還有正在選址籌建的晉商銀行、中信銀行等，我們所處的環境真可謂是四面楚歌、八面來風、遍地狼煙，在這種複雜、激烈的競爭環境下，我們必須把審慎經營、穩健經營放在第一位，要在激烈的競爭中時刻保持清醒的頭腦，保持高度的警惕，否則，我們不僅僅會失去發展的能力，甚至會葬身於我們內部的案件和風險中。
二是社會環境複雜，我們要有高度的風險意識。 當前社會中的誘惑太多，拜金主義流行，我們的耳邊時常聽到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做着“發財夢”、“大款夢”、“老闆夢”，有些員工腦子每天想的不是工作，而是我要當老闆，我們要發大財，我要香車豪宅，有些人為了追求利益鋌而走險，不惜以身試法，案防工作形式嚴峻，挑戰重重，我們不僅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的員工，這不僅要對自己負責，更要對商行大業負責，對黨負責。
三行業性質特殊，我們要講案防。
銀行經營的就是風險，這就決定於了銀行就是高風險行業，既然是高風險銀行，我們就必須要有對風險的高度敏感性和警惕性。案防工作是銀行的保護傘，是我們的生命線，一個小小的差錯，有可能給我們帶來毀滅性的災難。不講案防，就是自掘墳墓;案防做不好，就是自取滅亡。
四經營氛圍不佳，我們要抓案防。目前，我們正在處於轉型發展的關鍵時期，我們的經營活動還存在着很多很大的問題，與股份制銀行相比，我們的服務還有很大差距，我們的平台還很難與其抗衡，我們的產品還遠不如人家豐富，甚至有些客户曾直截了當的説，我們的服務不如浦發，這些不良的經營氛圍，影響了我們的心情，影響了我們的思想，甚至影響了我們的行動，一些人開始敷衍了事、吊二郞當、麻痺大意，給一些不法分子、不良思想創造了可趁之機，這是非常危險的，抓好案防，是商行實現轉型、跨躍發展的保障和前提。
五是供需矛盾突出，我們要提高把控風險的能力。 當前的經濟形式大家已經深有體會，焦炭行業不景氣、鋼貿企業風險重重、房地產前景不容樂觀、煤炭行業貨堆如山，民間融資時有案發、企業經營舉步維艱，在這種背景下，風險無處不在，風險重重逼人，越是這種情況，越是考驗一個銀行的風險把控能力。總行多次召開專題會議、多次下發風險提示，多次組織風險排查，充分説明了總行把控風險的決心和意識。
以上是我們對案防工作的一些認識，下面，我彙報一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以來，我們嚴格按照總行關於案防工作的要求和部署，認真做好日常防範工作，同時還主要做了以下工作：
一是以思想教育、合規建設為首務，多措並舉，加強員工合規意識、合法意識的培養，贏造清、廉、威、正的企業文化氛圍。
我們支行一直非常重視員工的思想教育。近年來，受經濟形勢和市場環境的影響，銀行案防工作面臨着嚴峻的形勢，上半年，根據總行和監管部門、人民銀行的要求以及安排部署，我們通過召開案防例會、面談會、專項工作會等等，認真貫徹傳達總行有關精神、落實工作要求。通過與每一位員工面談、簽訂承諾函，使每一位員工深刻認識非法集資等非法金融行為的危害，引導大家提高免役力，遠離非法集資、遠離高利貸、遠離一切不安定因素。通過組織大家觀看《十分鐘的悲劇》，並要求大家以讀後感的形式深刻剖析案件背後的每一絲隱患，引以為戒。通過組織以案防為主題的辯論會，讓大家審慎科學的把控風險、警惕風險。
二是以宣傳教育為手段，提高社會公眾識別風險、抵制非法行為的能力。我們通過發放傳單、張貼宣傳海報、走上街頭，向公眾宣傳反洗錢、向公眾宣傳“珍愛信用記錄”等等，在鞏固內部防線的同時，努力築牢銀行案件防控的外部防線。
三是以全行大比武為契機。全面提高每一位員工的業務能力，從而提高員工在辦理業務過程中的風險識別能力、處置能力。力求把風險防控貫穿於業務操作的每一位環節，每可能存在的風險化解在萌芽。
四是以《違規積分管理辦法》的學習，明確業務操作的風險點和風險源，通過學習嚴厲的處罰機制，校正不規範行為、警示教育違規員工。我們要求大家對照辦法列舉的違規行為，自我評判、自我校正、自覺遵章守紀、自覺合規經營，築牢風險防線。
同志們，銀行案防無小事。縱然我們做了這麼多的工作，但是仍有一些地方還遠遠不能滿足一個高標準銀行的要求，一些被我們稱之為小錯誤、小隱患、小問題的風險還普遍存在，我們要知道，十分鐘的悲劇正是由這些看起來不起眼的小錯誤、小隱患、小問題引發的。
一是我們對員工的日常行為和思想動態掌握的還不及時，這既不利於我們的動態排查，也可能對我們整個集體產生了一些負面影響。我們的有些員工，對案防工作的重要性還不理解或者説理解的不深刻、不達標。針對這一點，我們要在下一階段的工作中，進一步加強員工的思想教育，真正把員工的思想統一起來，統一高度、統一觀點、統一認識。
二是我們的工作還做的不夠細緻。如，白天安保人員巡邏還不到位，門口車輛擺放有時候還夠規範，夜間值班人員設防不及時，有時候還出現誤報的現象。工作牌有時帶，有時不帶，有時帶着卻在口袋裏放着。上班時間有員工離崗脱崗，監控的日常維護和檢查還不到位、電源的使用不規範，對內退員工的關心還夠等等。同志們，我們正在創建省級文明單位，這既是我們曾經努力的成果，也是我們進一步提升的機會。我們要從細節入手，要建立紫金支行的崗位和業務規範，通過細制的管理，嚴格的操作，要案防落實到一舉一動中，把服務落實到每一個操作環節。
三是我們的業務能力還有待於進一步的提升，我們的學習意識還有待於進一步加強。同志們，從總行下發的新的制度開始，到最近連續下發的風險提示，都告訴我們，風險就在我們身邊，我們要發展，僅僅是我不做壞人，我不做壞事，是遠遠不夠的，只有掌握了業務操作的精髓，瞭解了風險的本質、熟悉了業務的特點、具備了識別的能力、擁有了處置的本領，才能真正的做到來之能戰，戰之能勝，才能有力的推動我們業務的發展。因此，我們要必須要在業務的學習和技能的提高上再下功夫。後半年，我們要組織支行內部的學習，考試，組織大比武，希望大家找差距 早動手，快行動，練好本領。
同志們，案防，不是“緊箍咒”，而是“保護傘”，不僅僅是“底線”，更是我們的“生命線”，案防工作任重道遠，讓我們共同努力，打造一支能夠抗風險能力強、業務素質高、服務水平好的優秀團隊。
銀行案防工作措施方案 篇4
20xx年上半年，在總行及分行領導的正確領導下，在當地各監管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監管單位的安保及案防工作文件精神與監管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衞及案件防範工作穩步進行。現將我分行20xx年上半年案件防範及安全保衞工作情況彙報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實
(一)抓好防範保安全，強化責任是關鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發的《20xx年安全保衞及案件防範責任書》，並結合與銀監分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關要求，積極組織召開分行年度安保工作會議，明確安全保衞工作責任，逐條分解細化責任書要求，結合分行實際制定了我分行20xx年安全保衞及案件防範工作計劃，嚴格落實“一把手”負責制、防範風險“十三條”措施及內控“十個聯動”建設要求，將安全目標管理擺在重要位置，層層簽訂了責任書並明確了責任，強化領導責任和全員參與意識，一級向一級負責。按月總結計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領導定期或不定期組織全體員工學習貫徹監管部門及總行的有關文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防範專題會;不定期在行務會上通報內控制度執行情況及風險事件;並經常帶領安保工作人員聯合風險部門開展全行安全檢查，長假節前大檢查等;按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監控報警系統巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態，及時解決我分行保衞工作中存在的不足和問題。
(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度，在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續加強分行的安防保衞制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，並收集近期各地發生的大案要案進行通報警示教育，並舉一反三，結合轄內社會治安形勢，提升案防意識，抓自查促整改，使廣大員工對安全防範的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識，增強憂患意識和緊迫感，克服麻痺和僥倖心理，做到警鐘長鳴，並要求前台員工在日常工作中，做好客户安全提示，提高客户離行後的安全防範意識。
二、抓隊伍建設，提高安全防範技能
在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設，緊抓隊伍身體素質鍛鍊，培訓臨櫃人員對自衞器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規章制度，還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發傳閲學習安保及案防培訓材料，保持高壓態勢，確保案件風險得到有效防控。
三、完善制度及管理體系，加大風險防控力度
(一)強化檢查整改。為促進安全保衞工作制度化、規範化，落實檢查效果。年初，我分行積極認真總結2012年度安全保衞工作情況，根據總行制定的安全保衞檢查實施辦法和違規違紀處罰實施細則，採取常規性自查與不定期自查、並與重大節日專題查相結合的方式，時刻注意掌握轄內安全保衞工作動態，整改隱患，堵塞漏洞，防患於未然。
(二)加強技防物防建設。根據分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發、從實際出發的原則，完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規範進行施工，最終通過驗收順利開業，各項技防物防系統穩健運行。根據總行部署，將遠程監控與本地監控相結合，在原有本地監控網絡的基礎上積極對ATM自助銀行等高風險區域接入總行遠程監控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全係數。
(三)嚴控風險事件，預防案件發生。上半年，我分行在推進業務發展的同時，保衞部門及風險管理部門定期召開聯席會議，兩部門協調配合，按照風險管理及案件防範要求對各項業務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規定對信貸部門各項信貸業務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業部門進行重要空白憑證及現金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內控制度落到實處。
銀行案防工作措施方案 篇5
各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資產管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯社，銀監會直接監管的信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司：
根據20xx年全國銀行業監督管理工作會議精神，為進一步落實案防責任，保持案防高壓態勢，提高案防工作水平，全力維護銀行業安全穩健運行，現就20xx年銀行業案防工作提出以下意見。
一、健全體制機制，增強案防工作有效性
(一)明確職責分工，落實案防責任。各銀行業金融機構要切實履行案件防控責任主體職責，明確案防工作牽頭部門責任，釐清案防牽頭部門與業務、風控、內審稽核等部門案防職責邊界，保證各部門、上下級機構案防權責清晰、責任落實。
(二)完善制度體系，提升制度執行力。各銀行業金融機構要建立制度管理體系，根據業務發展需要、風險特徵和監管政策變化，對內部各項制度進行評價、修訂和更新，確保制度覆蓋所有業務領域和管理環節。嚴格執行各項制度，開展制度執行監督檢查，提升內部控制有效性。
(三)組織案件風險排查，開展專項治理。各銀行業金融機構要結合自身業務特點和風險狀況，組織開展以信貸、票據、跨業合作和員工異常行為等為重點的案件風險排查，落實排查責任，對排查發現的重點風險和突出問題開展專項治理。銀行業金融機構要組織開展督促、指導和抽查，加強排查信息交流與共享，上下聯動，形成具有本機構特色的常態化風險排查機制，並按季向監管機構報送排查情況。各銀監局要加強督促檢查，按季將排查工作情況報告銀監會。
(四)開展案防工作試評估，激發內生動力。各銀行業金融機構要圍繞案防工作組織、制度及質量控制、案防工作執行、監督與檢查、考核與問責等方面內容開展20xx年案防工作試評估，按照法人負責原則，細化對分支機構自我評估的工作要求。要通過評估，查找內控管理和案防薄弱環節，嚴格落實整改。監管部門要及時對銀行業金融機構試評估情況進行監管評價。
(五)強化內部監督檢查，實行違規積分管理。銀行業金融機構要按照部門間各有側重、協調聯動的原則，有效發揮業務條線、合規管理和風險控制等部門在案防工作中的作用，加強審計監督。同時，研究建立覆蓋全部業務流程的操作性違規積分管理制度，防微杜漸，強化操作風險管理。
(六)開展主題活動，加強員工教育管理。組織開展員工管理主題年活動，切實改進和加強員工管理。各銀行業金融機構要將員工教育培訓作為案防工作的重要內容，系統、全面開展員工崗位規範和業務流程教育，明晰違規操作應承擔的責任;開展職業道德教育，培養員工誠實守信的職業操守;加大合規文化建設力度，增強各級管理人員合規意識，營造“合規從高層做起、合規人人有責、合規創造價值”的合規氛圍。
二、及時查處案件，嚴格案件問責
(七)按時報送案件情況，確保信息真實準確。各銀行業金融機構和銀監局要按照案件、案件風險信息報送的有關規定，及時、準確報送案件和案件風險信息，嚴禁瞞報或故意漏報、遲報、錯報。根據案件進展情況及時報送後續調查、督查、審結、整改情況報告和案例材料。對發生遲瞞報情況的，要進行通報，並進行監管談話。對因遲瞞報造成嚴重後果的，要追究相關責任人員責任。
(八)實施案件分級管理，研究建立掛牌督辦制度。各銀行業金融機構應根據案件和案件風險事件的性質、涉案金額等，對案件實施分級、分類管理，明確各層級的調查管理責任。監管機構要研究建立案件分級督查、督導辦法，合理劃分各級監管機構的案件督查督導職責，研究建立重大案件掛牌督辦制度，提高案件查辦效率。
(九)加強組織協調，高效開展案件調查。銀行業金融機構在發生案件、尤其是重大、惡性案件時，應在第一時間成立專案組，開展案件調查工作，儘快查清案情，準確定性，釐清責任，及時向監管部門報告案件調查情況，並注意保全涉案資產，減少損失。發生重大、惡性案件，監管機構要約談案發法人機構主要負責人。在案件督查督導中，會機關職能部門與銀監局間應加強溝通協調，形成工作合力。
(十)嚴格案件問責，嚴肅責任追究。各銀行業金融機構要認真組織開展案件問責工作，嚴格問責程序，落實案件責任，在嚴肅追究案件直接責任人責任的同時，加大對有關管理人員的責任追究力度，嚴禁以經濟處罰或其他問責方式代替紀律處分。各級監管機構要加強對銀行業金融機構案件問責工作的監督和指導，對未按規定開展案件問責的機構，要依法採取監管強制措施，督促其嚴肅問責。
(十一)開展案件整改檢查，推動以查促防。各銀行業金融機構應對其分支機構發生案件的整改情況進行審計檢查，並將檢查情況及時報告監管機構。監管機構應對轄內銀行業金融機構案件整改審計情況進行監督檢查，評估檢查整改效果，對整改不力的，要及時約談，採取監管措施，推動以查促防。
三、加強案防情況交流，研究建立風險信息共享平台
(十二)做好案防統計，加強案防非現場監管。各銀行業金融機構應按照案防統計制度要求，及時、準確、完整報送本機構案防工作情況。要根據案防形勢變化和監管要求，適時修改、調整案防統計制度，完善、細化相關統計指標，做好案防非現場統計分析和通報工作，完善案防非現場信息共享機制。
(十三)深入分析案件情況，做好案情通報。建立和完善案件、案件風險信息合賬制度，做好案件、案件風險信息的登記、彙總和統計分析工作。認真分析案發形勢，及時總結案發特點，研究案發趨勢，提出案防要求，提高案件風險識別、監測、分析能力，定期開展案情通報。
(十四)剖析典型案例，及時開展風險提示。深入剖析重大案件和典型案例，分析案發原因，研究作案手段，查找薄弱環節，明確整改要求。及時進行風險提示，舉一反三，防止同質同類案件多次發生。彙編典型案例，開展以案説法和警示教育。
(十五)開展處罰信息登記，建立從業人員“灰名單”制度。各銀行業金融機構要按照從業人員處罰信息登記制度(“灰名單”制度)要求，及時準確報送、登記從業人員處罰信息，不得遲報、漏報、瞞報。監管機構要做好處罰信息的管理使用，為高管任職資格審核和銀行業金融機構人力資源盡職調查提供支持，防範因被處罰人員跨機構、跨地區流動引發的案件風險。
(十六)推動信息平台建設，強化信息交流共享。研究建立監管機構與銀行業金融機構之間互聯互通的風險信息交流平台，及時收集、登記各類風險信息，使相關機構能及時掌握風險動態，提前採取預防措施，堵塞管理漏洞，提升風險管理能力。風險信息平台建設按照先起步、後完善的原則，先從銀行業案件信息開始，逐步增加外部欺詐等風險信息。
四、多方聯動，加強安全保衞工作
(十七)完善安保制度，健全組織架構。各銀行業金融機構要建立健全安保組織架構，落實安保工作責任，提供與安保工作任務相適應的人力、物力和財力保障;研究制定銀行業安全防範工作、現場檢查規程和安保類案(事)件統計制度。
(十八)落實安防要求，強化安全管理。各銀行業金融機構要按照規定開展安防設施建設，切實提高科技化、智能化管理水平。各級監管機構要會同公安機關加強對安防工作的指導、檢查，督促銀行業金融機構落實各項安防要求，建設平安型銀行。
銀行案防工作措施方案 篇6
一是加強工作機制建設。
與銀行機構簽訂案件防控和綜治維穩目標管理責任書。形成主要領導帶頭抓、分管領導親自抓、職能部門具體抓、其他部門配合抓的案防工作機制。建立案件防控檢查制度和監管督查考核機制。建立銀行機構案件防控工作組織體系。
二是加強責任機制建設。
督促銀行機構分層簽訂責任書。形成一級抓一級、層層抓落實的責任機制。靠實銀行機構案防第一責任人的責任。把案防的責任落實到崗到人。
三是加強內控執行力建設。
始終緊抓內控執行這個核心。強化對櫃枱操作風險的管控。確定、關注案件易發業務、易發崗位、易發環節和重點人員，督促各機構加強輪崗、對賬、貸款“三查”強制休假等制度執行。防止由於制度執行不到位或業務操作不當引發的案件風險。深入開展風險排查。對於發現的違規行為，堅決果斷採取相應措施。
四是加強硬件設施建設。
加大硬件設施投入。要採取停業整頓、經濟處罰、責令退出等監管措施。以郵儲銀行、農村中小金融機構為重點。力爭在上半年徹底糾改網點不達標的問題；對於達標確實有困難的最遲在9月底前全部達標。對於在限定期限內仍未達標的機構。
五是加強聯動機制建設。
重點加強監管部門與銀行機構安保部門、內審部門之間案件防控協調聯動。切實增強案防工作合力；加強與公安局等部門的彙報溝通和協同聯動。落實重大案件報告制度。嚴格責任追究。實現案件風險情況交流和信息共享。對發生案件隱瞞不報或延遲報告的機構。
銀行案防工作措施方案 篇7
根據省、市疫情聯防聯控工作機制要求，按照區指揮部的統一部署，為銀行業穩步有序復工，提升金融服務質效，全力保障企業復工復產，推動經濟平穩健康發展。特制定本方案。
一、工作機制
（一）落實金融機構主體責任
各銀行對營業場所復工後的防疫監管負主體責任，銀行主要負責人為本機構疫情防控第一責任人，各銀行要成立由主要負責人牽頭的疫情防控工作組，要制定完備的復工疫情防控方案，並報高新區財政金融局通過。
（二）建立健全疫情防控協調聯動機制
各銀行必須服從屬地管理，要自覺融入疫情防控網格，建立暢通的聯繫溝通渠道和協同工作機制，確保一旦發生問題能夠及時採取有效措施，第一時間妥善應對處置。
二、復工需達到的標準
一是完善防控機制。簽訂復工疫情防控承諾書，制定復工疫情防控工作方案、應急處置預案，明確組織機構、強化防控措施、落實主體責任，突發狀況嚴格按照相關規定執行。
二是復工人員條件。
1、返崗人員14天內無密切接觸者、次密切接觸史，無公佈的中高風險區逗留史，近期連續6次核酸檢測為陰性。
2、返崗人員須為防範區內居民，原則上企業實行封閉管理，根據情況逐步放開。特殊情況下，由企業採取“兩點一線”“點對點”方式接送返崗人員。封控區、管控區、重點區居民一律不得返崗。
三是防護物資齊全。要提前準備口罩、手套、測温儀等防控物資和洗手液、消毒液、酒精等消殺用品，確保儲備充足，要設置突發應急隔離室，並建立放庫物資庫存和使用台賬。
四是消殺滅菌要到位。做好營業場所及辦公區域的衞生消毒消殺工作，特別是衞生間、垃圾桶和接觸類較多的公用設備；空調使用全新風運行並關閉空調加濕功能，並對空調進風口、出風口進行消毒消殺，保持通風換氣，並建立健全消毒消殺台賬。
五是申請復工的銀行，除必須崗位外，其他崗位人員暫時居家。
三、復工後管控措施
一是嚴格執行測温驗碼。在營業場所門口設置專人對所有進出人員測温驗碼、核酸檢測次數及檢查口罩佩戴等情況。
二是控制營業網點人員密度。採取限流措施，減少客户在網點滯留時間，保持一米線間距，營業網點內辦理業務的客户不得同時超過5人，防止發生聚集性風險並做好登記工作。
三是加強復工人員管理。復工人員返崗後，要按照疫情防控指揮部要求，督導復工人員及客户做好個人防護，服務交流時保持一定距離和避免直接接觸。復工人員每週進行1次核酸檢測，每天早、中、晚分別對復工人員進行體温測量，並建立健全復工人員健康信息台賬。
四是廣泛開展宣傳教育。在營業場所等醒目位置張貼公共場所二維碼、疫情防控明白紙，利用牆面和顯示屏等宣傳防疫要求和注意事項。安排專人進行消毒操作規程和疫情防控措施的培訓，提升疫情防控和應急處置能力。
五是做好日常消毒消殺。日常保持通風換氣和清潔衞生，每天定時對營業場所和辦公區域，空調進風口、出風口和接觸較多的公用設備等進行消毒消殺並做好記錄。
六是嚴格實施閉環管理。復工人員儘量在行裏進行封閉管理，確需返回居住地及外出辦理業務的，實行“兩點一線”閉環接送，減少人員流動；暫停不必要的會議、集聚等，職工能夠實現分批就餐，滿足錯峯就餐要求。
四、復工程序
1、銀行業復工實行向財政金融局申報備案制度。銀行向區財政金融局提報《金融機構疫情防控工作方案》、《金融機構疫情防控承諾書》、返崗人員名單和核酸檢測情況。
2、返崗時間安排。3月28日早6點起銀行復工復產，逐步恢復正常生產秩序。封控區、管控區、重點區等區域根據指揮部的統一安排，達到規定標準後，解除管控。
銀行案防工作措施方案 篇8
一、指導思想
以科學發展觀為指導，緊緊圍繞“發展、轉型、控險、增效”的經營方針，以全面提高全行整體工作水平為目標，加大對員工業務技能、營銷能力、職業道德、合規水平和風險防控能力的教育培訓力度，進一步更新教育培訓觀念，完善培訓體系，努力建設一支適應新形勢需要的學習型、創新型、開拓型的員工隊伍。
二、總體目標
20**年，全行整體培訓目標：儲備和打造四個專業隊伍、全面提升兩個水平。
儲備和打造四個專業隊伍：一是儲備和打造公司業務客户經理專業隊伍;二是儲備和打造個人業務客户經理專業隊伍;三是儲備和打造會計主管專業隊伍;四是打造大堂經理專業隊伍。
全面提升兩個水平：全面提升櫃麪人員業務操作水平;全面提升中層幹部經營管理水平。
三、培訓計劃
(一)公司業務客户經理培訓
指導思想：以打造能力過硬、素質全面、業務精湛的公司業務客户經理隊伍為目標，通過不同層次、不同方式的培訓，不斷提高客户經理業務理論水平、營銷策劃能力和營銷服務技巧，從而全面提高銀行核心競爭力。
培訓安排：
1.初級客户經理培訓班(4月份—7月份)
(1)培訓目標：通過基礎性業務知識培訓，使培訓員工全面、系統地瞭解和掌握客户經理的專業知識，以達到公司業務客户經理上崗資格。
(2)培訓對象：公司業務平台客户經理、信貸管理部、風險部及合規部全體人員、微貸中心部分員工、村鎮銀行公司業務客户經理及報名參加培訓的員工。
(3)培訓方式。邀請外部專業培訓機構，利用每週週五下午、週六全天時間，持續4至6個月時間開展集中培訓。培訓實行考試考核管理制度，每一個模塊培訓結束後，組織考試，全部培訓課程結束後實行綜合考試，考核全部通過者，由總行發給《公司類客户經理上崗資格證》，以達到公司業務客户經理准入條件。
2.骨幹客户經理培訓班(9月份)
(1)培訓目標：通過高層次、有深度的培訓，全面提升公司業務客户經理隊伍素質。
(2)培訓對象：公司業務條線骨幹客户經理。
(3)培訓方式。邀請外部專業培訓機構開展相對有深度、涉及面更廣的業務培訓，同時可以組織骨幹客户經理外出參加相關培訓機構的講座、交流會等，學習先進的業務經驗。
3.管理層培訓班(9月份—10月份)
針對分管副行長、公司機構金融部總經理、副總經理，邀請外部專業培訓機構開展更高層次的培訓教育，同時可以外出參加專業培訓、到同行業金融機構學習先進的經營管理理念和營銷經驗等。
(二)個人業務客户經理培訓
指導思想：以打造能力過硬、素質全面、業務精湛的個人業務客户經理隊伍為目標，通過不同層次、不同方式的培訓，不斷提高客户經理業務理論水平、營銷策劃能力和營銷服務技巧，從而全面提高銀行核心競爭力。
培訓安排：
1.客户經理日常培訓
(1)培訓目標。利用信貸例會，對本行個貸類金融產品、信貸流程或貸款審核審批過程中存在的問題等進行我針對性的日常持續培訓，從而進一步提高客户經理隊伍素質。
(2)培訓對象。全行個人業務客户經理。
(3)培訓方式。由個人金融部、信貸管理部等部門牽頭，定期或不定期利用信貸例會等，有針對性的對我行個貸業務管理制度、個貸產品流程、客户授信材料申報、電子產品業務、個人貸款貸後管理、貸款風險分類以及客户經理業務營銷等進行培訓。培訓採取兩種方式進行，一是現場培訓、現場考試方式;二是視頻培訓，在線考試方式。考試不及格的，補考，連續兩次不及格的，實行在崗學習一個月，考試合格後上崗。
2.初級客户經理培訓班(6月份)
針對全行有意從事個人客户經理崗位的員工，以微貸中心為平台開展基礎業務培訓，使參訓人員更快地提升營銷技巧、提高綜合授信能力，強化風險意識，提高個貸業務的工作效率。通過考核考試，合格的，由總行發給《個人業務客户經理上崗資格證》，以達到個人業務客户經理准入條件。
3.骨幹客户經理培訓班(9月份)
針對已從事個人客户經理多年且業績突出者，邀請外部專業機構開展培訓，同時可以不定期組織外出參加培訓、交流會等，借鑑外部先進的信貸管理經驗。
4.管理層培訓班(9月份—10月份)
針對總行分管副行長、個人金融部總經理、副總經理等，邀請外部專業機構開展更高層次的培訓，同時可以不定期組織到外部培訓機構、同行業金融機構等參加培訓、考察交流等，學習先進經驗。
(三)會計主管培訓
培訓對象：各分支機構會計主管、村鎮銀行會計主管。
指導思想：以培養一支專業素質高、合規意識強、技能型與管理型兼備的、有責任心的會計主管隊伍為目標，進一步提高會計主管的理論知識水平和業務素質，增強風險防控能力，提高內部管理水平，促進會計基礎工作規範化。
培訓安排：
1.日常培訓。
由以會計與運行保障部為主的條線部門組織會計主管開展針對業務技能方面的基礎性培訓，提高業務操作規範化程度，加強風險識別能力，提升服務水平。
培訓內容主要包括：安全保衞知識專題培訓、核心系統業務培訓、反洗錢知識培訓、每季度組織會計主管參加理論考試和業務技能測試等。
培訓方式：由會計與運行保障部牽頭，定期或不定期利用會計例會等，有針對性的對會計主管進行培訓。培訓採取兩種方式進行，一是現場培訓、現場考試方式;二是視頻培訓，在線考試方式。考試不及格的，補考，連續兩次不及格的，實行在崗學習一個月，考試合格後上崗。
2.專業培訓。(5月份)
為了全面提升會計主管的業務管理水平，人力資源部計劃邀請專業培訓機構針對會計主管開展提升類培訓，側重於會計管理水平的培養，努力提高會計主管的溝通協調能力，增強櫃麪糰隊的凝聚力，提高工作效率。
(四)綜合櫃員培訓
培訓對象：各分支機構綜合櫃員、村鎮銀行綜合櫃員。
指導思想：綜合櫃員是櫃面業務的核心，通過培訓可以讓綜合櫃員更熟練地操作業務，加強風險防範，同時通過規範化的禮儀培訓，為顧客提供更加優質、高效、專業的櫃面服務。
培訓安排：
1.日常培訓。
由以會計與運行保障部為主的條線部門組織綜合櫃員開展針對業務技能方面的基礎性培訓。
內容與會計主管培訓內容一致。
培訓方式：由會計與運行保障部牽頭，定期或不定期的有針對性的對櫃員進行業務技能培訓。培訓採取三種方式進行，一是現場培訓、現場考試方式;二是視頻培訓，在線考試方式;三是技能考核測試方式。考試不及格的，補考，連續兩次不及格的，實行在崗學習一個月，考試合格後上崗。
2.服務培訓。
緊緊抓住總行服務轉型的契機，由個人金融部牽頭，在櫃面開展規範化禮儀培訓，使櫃員樹立正確的客户服務意識，掌握與客户溝通協調的技巧，並且通過建立長效的監督機制，促使我行櫃面服務水平更上新台階。
3.專業培訓。(6月份—9月份)
由人力資源部外聘專業機構組織提升類培訓，側重櫃面業務操作風險防範培訓和櫃員自我管理、自我提升、團隊協作等職業素養的培訓。
(五)新員工培訓(2月份—4月份)
培訓對象：本行或村鎮銀行新入行員工。
指導思想：讓員工瞭解所從事的工作的基本內容與方法，使他們明確自己工作的職責、程序、標準，並向他們初步灌輸我行的企業文化、經驗理念、價值觀和行為模式等等，從而幫助他們順利地適應工作環境和新的工作崗位，使他們儘快進入角色。
培訓安排：
1.根據省聯社統一部署，今年將分批組織新員工到省聯社參加入行培訓。培訓內容以目前業務規範和流程為基礎，從銀行專業技能、業務知識、職業素養和專題講座四大模塊進行系統的培訓與訓練，通過考試、考核方式達到適應崗位能力的要求。
2.組織會計、信貸等條線部門有針對性地開展業務知識培訓，組織辦公室、審計部門、合規部門分別開展企業文化培訓、員工違規行為處罰辦法、案件防控培訓及合規警示教育培訓，使新員工既能很快適應新的工作崗位又能掌控風險。
(六)大堂經理培訓(3月份—4月份)
培訓對象：大堂經理。
指導思想：大堂經理作為顧客進入銀行的第一道服務線，服務質量影響着顧客的潛在需求，通過培訓提升大堂經理的現場服務與管理水平，對網點的經營發展十分關鍵。
培訓安排：
1.由個人金融部、會計與運行保障部開展信貸與會計基礎理論以及電子銀行知識培訓，讓大堂經理儘快掌握我行基本的業務，為今後工作的開展打下堅實的基礎。
2.邀請外部培訓機構開展專項禮儀培訓、識別目標客户能力、營銷能力和溝通技巧培訓，要求大堂經理能夠儘快掌握基本服務規範，建立正確的客户服務意識，掌握瞭解分析客户、現場管理客户的技巧及主動溝通、營銷技巧。
(七)中高層管理人員培訓
培訓對象：總行領導班子成員，各部室總經理(主任)，各分支機構行長(總經理)。
指導思想：以打造一支富有戰鬥力和創新精神的中高層管理團隊為目標，進一步拓寬工作思路、創新工作方法，提高經營決策的科學性，促進我行改革、發展目標順利實現。
培訓安排：
1.為了全面提升中高層管理人員的業務技能及管理能力，除了積極按照省聯社“週末課堂”培訓計劃參加培訓以外，總行還將安排中高層管理人員參與相關條線業務知識培訓。
2.為了營造同行業之間良好的合作氛圍，可組織高管代表團前往同行業單位考察交流，通過相互溝通先進的改革理念、管理經驗等，達到提高自身管理水平的目的。
3.分兩期組織全行中高層管理人員參加高層次培訓，學習先進的`經營理念和前沿理論，吸收先進經驗，進一步加深對國內外銀行業經營策略和服務管理經驗的認識，提升管理層管理水平，促進全行業務健康發展。(5月份—9月份)
(八)參加學歷教育、從業資格和專業技術考試員工培訓
培訓對象：參加學歷教育、從業資格和專業技術考試員工。
指導思想：銀行的核心競爭力要通過員工不斷地學習和創新才能獲得，鼓勵全行員工在妥善處理學習與工作關係的基礎上，積極參加會計、銀行業等從業資格考試和國家會計師、經濟師等專業技術資格考試以及各類學歷教育，是適應銀行改革轉型與發展趨勢的必然要求。
培訓安排：
1.專業培訓班。為了鼓勵員工進一步提高自身的綜合素質，除安排人員參加省聯社組織開展的專業培訓班外，由人力資源部牽頭，邀請專業考試培訓機構針對參加中級會計師考試、金融理財師考試等相關資格證書考試的員工組織統一培訓。
(1)中級會計師培訓班。(9月份)
(2)金融理財師培訓班。(10月份)
2.組織參加從業考試。積極組織會計從業資格證、中國銀行業從業資格證等證書考試，確保各項考試工作順利開展。
四、工作要求
為確保培訓取得實實在在的成效，各部室要高度重視培訓工作，加強配合，積極準備，認真組織，嚴格紀律，加強考核。
一要實行授課課件及考試審核制度。歷次培訓，涉及到的部門均提前安排好授課人，授課課件及考試試題均要提前一星期報經分管領導審核後交人力資源部備案。
二要實行考勤制度。要求全行員工充分認識教育培訓工作的重要性，嚴格遵守培訓紀律，未經允許任何人不得無故缺席。
三要實行考試製度。歷次培訓結束後均要進行考試，考試不及格的，補考，連續兩次不及格的，實行在崗學習一個月，考試合格後上崗，在崗學習期間只發基本生活保障工資。
四要實行外出學習總結制度。經總行統一安排，外出考察、學習、交流的，回單位後一個星期內均要針對學習考察內容，結合本行實際工作進行思考，並寫一篇考察學習報告，交人力資源部彙總後報領導審閲。
銀行案防工作措施方案 篇9
全面貫徹落實省委金融改革工作會議精神，省委、省政府主要領導關於對省農村信用社全面開展“四大戰役”總體要求以及全市農村信用社改制化險推進會議精神，為進一步優化金融生態環境，建設“誠信孝義”，維護金融穩定，深入推進地方法人銀行機構風險資產清收處置工作，提升金融支持地方經濟發展的能力和水平。按照《呂梁市人民政府辦公室關於印發呂梁市集中清收拖欠農村信用社逾期貸款專項行動實施方案的通知》（呂政辦發〔20xx〕37號）精神，結合我市實際，制定本方案。
一、指導思想
堅持問題導向、目標導向、結果導向，結合全市地方法人銀行機構貸款市場份額大、風險資產佔比高、經營風險隱患突出的實際情況，充分發揮政府職能部門作用，深入開展清收處置地方法人銀行機構風險資產，切實防範和化解區域金融風險，為我市在轉型發展上率先蹚出一條新路提供有力金融支撐。
二、清收範圍
截至20xx年7月31日前，全市各級黨政機關、事業單位、人民團體、國有及國有控股企業、金融機構工作人員（簡稱“公職人員”），孝義市人大代表、黨代表、政協委員（簡稱“兩代表一委員”）、農村黨員幹部在市農商行、匯通村鎮銀行逾期未還貸款和擔保逾期未還貸款；鄉村集體組織在市農商行、匯通村鎮銀行逾期未還貸款。
三、清理時限
20xx年12月底
四、清收措施
（一）清收處置國家公職人員等拖欠貸款。市政府召開動員會後，各有關部門、鄉鎮（街道）及時召開清收工作動員會議，動員、督促有逾期貸款的特殊羣體、特殊人員在限期內主動歸還拖欠貸款本息。對經過動員教育、媒體曝光仍不能還清拖欠貸款本息的，由相關部門予以相應的組織處理。對經過動員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市農商行、匯通村鎮銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。
（二）化解鄉村集體組織歷史遺留不良貸款。對鄉村集體經濟組織在市農商行、匯通村鎮銀行歷史遺留不良貸款，在清理核定、完善手續的基礎上，各鄉鎮（街道）幫助村集體制定還款計劃，創造性開展工作，20xx年12月底前處置完畢。
（三）加快涉訴類貸款執行力度。司法部門要將涉訴貸款案件為重點集中執行。用足用活查封、扣押、凍結、拘留等強制措施，加大對市農商行、匯通村鎮銀行勝訴案件的執行力度，對拒不執行判決、裁定等行為的要加大懲處打擊力度。公安、法院、檢察院等相關單位加強協作，將財產變現或實現債權作為突破口，實現快速執結。
五、實施步驟
（一）摸底排查、營造氛圍階段（9月1日—9月15日）。
1.制定工作方案，成立孝義市深入開展清收處置地方法人銀行機構風險資產工作領導小組（以下簡稱“領導小組”），明確成員單位工作職責，組織召開動員會議；組織清欠領導小組成員單位集中學習徵信條例、省市有關文件等內容，做好準備工作。
2.各鄉鎮（街道）、有關單位分別召開本轄區、本系統、本單位動員會議，動員相關人員、農村集體主動償還貸款，明確專人負責推進。
3.市農商行、匯通村鎮銀行在現有不良貸款台賬的基礎上，進一步核實各類欠款對象的信息，提供確鑿的證據證明其借貸關係；經核實確認後，列出明細清冊，對屬於集中清收範圍的，報清收領導小組統計彙總。
4.充分發揮電視、網站等新聞媒體作用，廣泛宣傳此次風險資產專項清收意義，爭取社會各界的支持和配合。各有關單位、金融機構針對不同羣體深入開展多種形式的宣講活動，講解金融知識，宣傳金融政策，弘揚誠信文化，增強誠信意識。
（二）積極引導、主動還款階段（9月15日—9月30日）。
1.摸清基本情況。市農商行、匯通村鎮銀行要準確掌握欠貸主體還款能力等基本情況，配合清收領導組辦公室負責對各欠貸主體進行分類，對無償還能力且生活困難的，由本人提出申請並提供相關佐證材料，多措並舉處置不良；對有償還能力且具有償還意願的，制定還款計劃化解不良；對有償還能力但拒不履行還款義務的，協同相關權責部門形成合力堅決打擊。
2.下達催收通知書。由清收領導小組統計彙總後，與市農商行、匯通村鎮銀行聯合向欠款對象下達催收通知書，要求欠貸主體制定具體還款計劃，明確每月還款進度，20xx年12月底前全部還清；同時，向欠款人員所在單位、鄉村集體所在鄉鎮（街道）下達協助清收通知書。
3.做好思想工作。市農商行、匯通村鎮銀行主動聯繫欠貸主體，深入溝通交流，解釋、宣傳相關政策，做好欠貸人員的思想教育工作，促使其主動歸還所欠貸款，本人貸款由本人負責償還，為他人擔保貸款，由擔保人負責催還並承擔連帶責任，逾期不還的，由擔保人負責償還。
4.鼓勵主動還款。市農商行、匯通村鎮銀行進一步完善主動還款鼓勵政策，對在規定時間還清貸款的，在政策允許範圍內給予適當利息減免優惠。堅持“刀刃向內”原則，市農商行、匯通村鎮銀行內部職工拖欠貸款的，20xx年9月底前全部清收完畢。
（三）多措並舉、集中清收階段（10月1日至12月10日）。
1.強化公開曝光。運用新聞媒體的輿論監督作用，對公職人員、“兩代表一委員”、農村黨員幹部不守信行為進行曝光，每月定期公佈清收處置進度。
2.強化組織手段。對經宣傳發動、深入訪談、集中催收後依然不能還清拖欠貸款本息的，按照相關規定，組織、紀檢監察部門綜合運用批評教育、函詢、約談、下達監察建議、誡勉談話、公開通報、組織處理等措施，欠款人所在單位可採取停職、停薪、停崗等措施，督促其儘快履行還款義務。
3.強化依法清收。對經過動員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市農商行、匯通村鎮銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。司法機關對法律關係清晰的涉訴類貸款案件，建立快立、快審、快執、快結綠色通道，提高審結、執結率，12月底前執結率達到80%以上。
六、工作要求
（一）提高認識，強化組織領導。開展清收處置地方法人銀行機構風險資產工作是防範化解金融風險的重要舉措，是創優全市金融生態的重要內容。市政府已成立孝義市深入開展清收處置地方法人銀行機構風險資產工作領導小組（見附件），各級各部門和有關金融機構要高度重視，明確專人負責，主要負責人親自部署、親自過問、親自督導，精心安排部署，創新方法推進，確保領導到位、人員到位、職責到位。
（二）密切配合，形成攻堅合力。清收處置地方法人銀行機構風險資產工作，政策性強，涉及面廣，工作難度大，領導小組各成員單位要各司其職、密切配合，認真落實各階段工作要求，紮實推進各項工作，形成工作合力。領導小組各成員單位每月5日、15日、25日向領導小組辦公室報送工作進展情況、提出相關建議。領導小組辦公室要加強調度，及時召開會議研究解決新問題，及時通報進展情況、存在問題並提出相關對策。
（三）主動作為，激發內生動力。市農商行、匯通村鎮銀行是服務全市經濟發展重要力量，要主動擔當，積極作為，激發內生動力，主動爭取各方支持。要對標一流現代金融機構，不斷加強內部管理，完善內控體系，強化風險防控，確保穩健經營。堅持服務“三農”、服務地方經濟的市場定位，加大支農、支小力度，充分發揮好地方金融機構作用，有力支持地方經濟社會發展。
（四）統籌兼顧，建立長效機制。領導小組辦公室要認真總結經驗，建立行之有效的工作機制，形成可推廣的經驗，用於解決其他銀行業金融機構的欠貸行為，不斷鞏固和擴大成果。各單位要廣泛開展誠信教育，進一步改善提升區域信用環境，提高承貸企業（個人）的信用觀念和社會誠信水平。依託人民銀行徵信系統，加快部門間資信的互通，努力構建功能完備、分工明確、運行高效、監管有力的社會信用體系，加快打造“誠信孝義”。
銀行案防工作措施方案 篇10
一、指導思想
堅持以科學發展觀為指導，以服務“三農”為宗旨，立足健全我縣農村金融體系工作實際，認真學習借鑑村鎮銀行建設先進縣區的經驗做法，按照“政府搭台、搞好服務，銀行發起、承擔主責，尊重自願、企業參與，銀監把關、確保質量，規範運作、防控風險”的原則，加快村鎮銀行建設步伐，強化業務運作管理，防控企業運營風險，努力把村鎮銀行打造成為具有現代法人治理結構，特色鮮明、活力充沛、競爭有力的精品金融機構。
二、基本原則
（一）科學設置，因地制宜原則。綜合考慮我縣農村地區金融狀況、市場結構和有效需求，結合社會責任和商業利益等因素，因地制宜，科學謀劃，合理確定村鎮銀行的組建主題、開設個數、設置區域、業務範疇，統籌協調，有序推進，促使村鎮銀行發揮作用，為縣域經濟社會發展作出貢獻。
（二）面向村鎮，服務“三農”原則。立足全縣農村經濟發展實際，有機結合全縣銀行業金融機構網點覆蓋佈局，始終堅持村鎮銀行服務農村、服務農業、服務農民的方向，要把組建地域向農村輻射，把工作業務向農業傾斜，把投放重點向農民拓展，努力滿足“三農”經濟對金融服務的多層次、多樣化需求。
（三）市場運作，合理引導原則。堅持村鎮銀行的企業化性質，遵循市場運作規律，走市場化發展道路，尊重各類資本投資意願，投資人按商業化要求自主決策、自主管理、自主經營、自擔風險。同時，發揮政府合理引導和監管部門技術指導作用，為村鎮銀行組建和發展創造良好的環境。
（四）制度先行，風險可控原則。按照現代金融企業審慎監管的要求，從資本充足率、信貸風險、法人治理、內部控制等方面入手，強化制度約束，健全管理機制，嚴格准入標準，規範許可流程，強化資本約束，嚴格推選高管人員，注重風險防範，確保村鎮銀行依法合規經營，健康持續發展。
三、實施步驟
（一）準備階段
成立縣村鎮銀行組建工作領導小組，設立辦公室，按照《市組建村鎮銀行時間任務表》要求和村鎮銀行組建有關規定製定《縣村鎮銀行組建工作實施方案》，明確責任人員，工作任務，時限要求，啟動各項準備工作。
（二）宣傳階段
運用各種媒體，廣泛宣傳組建村鎮銀行的目的意義、政策法規、審批程序、募股方法、管理原則、利潤分配等內容，引導幹部羣眾充分認識組建村鎮銀行的現實意義、政策內涵，在全社會營造關注、支持村鎮銀行組建工作的良好氛圍。
（三）籌建階段
1、召開發起人會議，簽訂發起人協議書。籌建工作領導小組辦公室組織信用聯社銜接確定和審核發起人資格，並召集發起人簽訂發起人協議書，確定擬組建村鎮銀行的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人的權利和義務；召開發起人大會，按照法定程序審議通過同意出資設立村鎮銀行、成立籌建工作小組的有關決議。
2、制定籌建工作方案，申請企業名稱。籌建工作領導小組辦公室根據規定制定籌建工作方案，進行可行性論證，形成可行性研究報告，準備籌建申請的各項資料，協助主發起人到工商部門申請企業名稱預告核准。
3、提交籌建申請書。籌建工作領導小組組織縣信用聯社將準備完善的申報資料和籌建申請一併提交市銀監分局初審，初審後由銀監分局出具初審報告和機構設立審批表，上報省銀監局審批。
（四）開業階段
1、前期工作。選定營業場所，落實裝修和工作人員，起草村鎮銀行章程草案及各項規章制度，並召開股東大會、董事會進行審議通過。
2、提交申請。待省銀監局審核通過決定下發、開業前期準備工作按期完成後，立即向市銀監分局提交開業申請，積極和省、市有關部門銜接，爭取在既定期限前申核通過並開業。
3、開張營業。待籌建小組收到核准開業批覆文件後，及時銜接市銀監局領取金融許可證，並依法在工商部門辦理登記註冊手續，領取營業執照，在金融許可證、營業執照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒後依照有關規定正式開業。
四、工作要求
1、統一思想，提高認識。組建村鎮銀行是全面落實科學發展觀、紮實推進新農村建設的重要舉措，也是深化農村金融改革，拓寬農村金融服務渠道，提升農村金融服務質量的現實需要，對於緩解“三農”和中小企業融資困難、解決金融服務缺位和金融供給不足的問題，具有重要而深遠的意義。各鄉鎮、各有關部門要充分認識組建村鎮銀行的現實意義，認真研究政策，積極協調配合，多方提供支持，推動村鎮銀行組建工作順利開展。
2、明確任務，靠實責任。村鎮銀行籌建工作時間緊、任務重、要求嚴。組建工作領導小組辦公室要牽頭抓總，統籌協調，快速推進籌建工作；縣人行要積極參與，從政策法規方面給予指導；縣信用聯社要按照要求抓緊準備申報材料，按期上報銀監部門進行審核；工商部門要及時協調省市工商機構，儘快核准企業名稱及時核發營業執照；城建、國土部門要積極協調，配合企業落實營業場所；税務部門在税收方面要給予減免優惠，各相關部門都要明確目標，靠實責任，確保把籌建工作各項任務落到實處。
3、加強領導，搞好配合。為了加強村鎮銀行組建工作的組織領導，確保組建工作順利開展，縣政府成立了由政府主要領導任組長，分管領導任副組長，政府辦、財政、發改、國土、城建、國税、地税、工商、公安、人行支行、銀監分局辦事處為成員的組建村鎮銀行工作領導小組，在縣政府辦設立辦公室，全面負責資格審查、組織協調、督促檢查、規劃籌建等各項工作。各成員單位一把手要切實擔負起第一責任人的工作職責，堅持把村鎮銀行組建工作擺放在當前工作的突出位置，親自安排，及時過問，切實將工作指標量化、任務細化、責任具體化。同時要加強配合，溝通協調，隨時掌握工作進展情況，及時協調解決村鎮銀行籌建過程中存在的問題和困難，確保組建工作順利、平穩開展。
銀行案防工作措施方案 篇11
為貫徹落實中央和省市縣決策部署，鼓勵和保護真正有價值的金融領域創新，淨化金融領域業態，規範金融領域發展，有效防範金融領域風險，根據《獻縣人民政府辦公室關於做好金融領域巡視整改工作的通知》（縣政辦傳〔20xx〕72號）文件精神，結合我鄉實際，制定本方案。
一、工作目標
通過對金融領域領域違法違規行為的清理整治，有效防範和化解金融領域風險，規範金融領域業態，優化市場競爭環境，遏制金融領域案件及非法集資高發頻發勢頭；建立和完善長效機制，實現規範與發展並舉，金融領域創新與風險防範並重，充分發揮金融領域的積極作用，牢牢守住不發生系統性區域性金融領域風險的底線。
二、工作原則
1、打擊非法，保護合法。依據有關法律法規，明確各項業務合法與非法、合規與違規的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規行為予以保護支持，對違法違規行為予以堅決打擊，絕不手軟，絕不姑息。
2、積極穩妥，有序化解。堅持穩紮穩打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據違法違規情節輕重和社會危害程度，做好風險評估，依法、有序、穩妥防範和處置風險。同時堅持公平公正依法依規開展整治，不搞例外。
3、明確分工，強化協作。按照各部門職能職責和本方案要求，採取“穿透式”監管方法，根據業務實質明確責任分工。堅持問題導向，加強組織領導，密切溝通配合，強化信息共享，突出部門聯動，集中力量對當前金融領域主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規活動。充分考慮金融領域活動特點，加強跨部門、跨區域協作，真正把整治任務和整治責任落到實處。
4、遠近結合，邊整邊改。立足當前，切實防範化解金融領域領域存在的風險，對違法違規行為形成有效震懾。着眼長遠，以此次專項整治為契機，堅持邊排查邊清理邊整改，及時總結經驗，形成制度，建立健全金融領域及民間融資監管長效機制。
三、整治重點
（一）P2P網絡借貸和股權眾籌業務。
1、P2P網絡借貸平台不得設立資金池，不得發放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客户承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、誇大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息採集及核實、貸後跟蹤、抵質押管理等業務外，不得從事線下營銷。P2P網絡借貸平台應嚴格遵守法律和政策要求，真正體現信息中介性質。
2、股權眾籌平台不得發佈虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，平台上的融資者未經批准，不得擅自公開或變相公開發行股票，強化對融資者、股權眾籌平台的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
3、P2P網絡借貸平台和股權眾籌平台未經批准不得從事資產管理、股票承銷、經紀（代理買賣）、證券投資諮詢等證券業務以及債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融領域業務。P2P網絡借貸平台和股權眾籌平台客户資金與自有資金應分賬管理，遵循專業化運營原則，嚴格落實客户資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業金融領域機構作為資金存管機構，保護客户資金安全，不得挪用或佔用客户資金。
4、房地產開發企業、房地產中介機構和金融領域從業機構等未取得相關金融領域資質，不得利用P2P網絡借貸平台和股權眾籌平台從事房地產金融領域業務；取得相關金融領域資質的，不得違規開展房地產金融領域相關業務。從事房地產金融領域業務的企業應遵守宏觀調控政策和房地產金融領域管理相關規定。規範“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的業務。
（二）通過開展資產管理及跨界從事金融領域業務。
1、企業未取得相關金融領域業務資質不得依託開展相應業務，開展業務的實質應符合取得的業務資質。企業和傳統金融領域企業平等競爭，行為規則和監管要求保持一致。採取“穿透式”監管方法，根據業務實質認定業務屬性。
2、未經相關部門批准，不得將私募發行的多類金融領域產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。採取“穿透式”監管方法，根據業務本質屬性執行相應的監管規定。銷售金融領域產品應嚴格執行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客户。
3、金融領域機構不得依託通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業務、規避監管要求。應綜合資金來源、中間環節與最終投向等全流程信息，採取“穿透式”監管方法，透過表面判定業務本質屬性、監管職責和應遵循的行為規則與監管要求。
4、同一集團內取得多項金融領域業務資質的，不得違反關聯交易等相關業務規範。按照與傳統金融領域企業一致的監管規則，要求集團建立“防火牆”制度，遵循關聯交易等方面的監管規定，切實防範風險交叉傳染。
5、各類商品交易場所、文化藝術品交易場所不得從事違反法律法規和政策規定的金融領域活動。
（三）第三方支付業務。
1、非銀行支付機構不得挪用、佔用客户備付金，客户備付金賬户應開立在人民銀行或符合要求的商業銀行。人民銀行或商業銀行不向非銀行支付機構備付金賬户計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業務發展激勵機制，引導非銀行支付機構迴歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
2、非銀行支付機構不得連接多家銀行系統，變相開展跨行清算業務。非銀行支付機構開展跨行支付業務應通過人民銀行跨行清算系統或者具有合法資質的清算機構進行。
3、開展支付業務的機構應依法取得相應業務資質，不得無證經營支付業務，開展商户資金結算、個人POS機收付款、發行多用途預付卡、網絡支付等業務。
（四）金融領域領域廣告等行為。
金融領域領域廣告等宣傳行為應依法合規、真實準確，不得對金融領域產品和業務進行不當宣傳。未取得相關金融領域業務資質的從業機構，不得對金融領域業務或公司形象進行宣傳。取得相關業務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規規定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
四、工作措施
1、嚴格准入管理。設立金融領域機構、從事金融領域活動，必須依法接受准入管理。未經相關部門批准或備案從事金融領域活動的，由縣金融領域管理部門會同縣市場和質量監督管理部門予以認定和查處，情節嚴重的，予以取締。縣市場和質量監督管理部門根據金融領域管理部門的認定意見，依法吊銷營業執照；涉嫌犯罪的，縣公安機關依法查處。非金融領域機構、不從事金融領域活動的企業，在註冊名稱和經營範圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融領域”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“P2P”、“股權眾籌”、“私募股權眾籌”、“保險”、“支付”等字樣。凡在名稱和經營範圍中選擇使用上述字樣的企業（包括存量企業），縣市場和質量監督管理部門將註冊信息及時告知縣金融領域管理部門，縣金融領域管理部門、縣市場和質量監督管理部門予以重點關注，從嚴監管，加強協調溝通，及時發現識別企業擅自從事金融領域活動的風險，視情采取整治措施。
2、強化資金監測。加強金融領域從業機構資金賬户及跨行清算的集中管理，對金融領域從業機構的資金賬户、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監測。嚴格要求金融領域從業機構落實客户資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬户的監督。在整治過程中，特別要做好對客户資金的保護工作。
3、建立舉報和“重獎重罰”制度。針對金融領域違法違規活動隱蔽性強的特點，發揮社會監督作用，根據屬地原則，建立舉報制度，出台舉報規則，縣金融領域辦和潭溪鄉人民政府設立舉報平台，為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規經營數額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人提供法律保護並給予適當獎勵，獎勵資金由縣財政予以安排，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。
4、加大整治不正當競爭工作力度。對金融領域從業機構為搶佔市場份額向客户提供顯失合理的超高回報率以及變相補償等不正當競爭行為予以清理規範。高風險高收益金融領域產品應嚴格執行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確金融領域從業機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補償、交叉補償或使用其他客户資金向客户提供高回報金融領域產品。高度關注金融領域產品承諾或實際收益水平顯著高於項目回報率或行業水平相關情況。
5、加強內控管理。縣金融領域辦對機構自身與平台合作開展業務進行清理排查，嚴格內控管理要求，不得違反相關法律法規，不得與未取得相應金融領域業務資質的企業開展合作，不得通過開展跨界金融領域活動進行監管套利。縣金融領域辦和鄉鄉人民政府在分領域、分地區整治中，應對由其監管的機構與企業合作開展業務的情況進行清理整頓。
6、用好技術手段。利用思維做好金融領域監管工作。研究建立金融領域監管技術支持系統，通過網上巡查、網站對接、數據分析等技術手段，摸底金融領域總體情況，採集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現的羣體性的事件，及時發現金融領域異常事件和可疑網站，提供金融領域平台安全防護服務。
五、工作機制和分工
1、加強組織領導。為確保金融領域風險專項整治工作紮實有效開展，鄉成立由黨委書記陳繼祥為組長，黨委副書記、政府鄉長林現升，人大主席高雙喜為常副務組長，其他黨政班子成員為副組長，相關部門主要負責人為成員的整治工作領導小組（以下簡稱領導小組），總體推進整治工作。領導小組下設辦公室，辦公地點設鄉財政所，由高雙喜同志兼任辦公室主任。辦公室負責專項整治工作方案制定及協調實施，負責專項整治工作情況調度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。辦公室工作人員從黨政綜合辦公室、統計站、農經站、財政所、派出所、司法所、農商銀行、郵政局等部門單位各抽調1人蔘與辦公室日常工作。
2、明確各村、各相關部門單位職責。各村要認真落實屬地管理職責，定期向鄉領導小組報告工作進展情況，及時報告重大風險隱患，完成鄉領導小組交辦的各項工作。各村應充分利用基層一線優勢，落實源頭維穩措施，做好本村摸底排查工作，按照註冊地對從業機構進行歸口管理，積極預防、全力化解、妥善處置金融領域領域不穩定問題，對涉嫌違法違規的從業機構，區分情節輕重分類施策、分類處置，切實承擔起專項整治責任，維護社會和諧穩定。
3、明確部門職責。
各相關部門應積極配合鄉領導小組開展工作。
黨政綜合辦公室：負責鄉領導小組辦公室日常工作。配合、協助上級有關部門開展工作，並負責專項整治期間協調實施、情況調度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。
文化站：做好信息發佈和輿論引導工作，加強宣傳報道，並協助上級文化部門對文化藝術品交易場所開展金融領域活動進行整治。
綜治辦：在專項整治工作期間做好對全鄉信訪、維穩的協調工作，負責信訪人相關信訪訴求事項的接待受理。
財政所：負責對涉及其監管職責領域的非法金融領域風險進行排查處置、信息收集和報送工作。
統計站：負責對涉及其監管職責領域的非法金融領域風險進行排查處置、信息收集和報送工作；在整治期間，根據實際需要暫停重點風險領域的企業登記註冊，為專項整治工作提供企業註冊信息等資料。
派出所：協助上級部門依法查處專項整治工作中發現的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導、監督、檢查金融領域從業機構落實網絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用户個人信息安全的違法犯罪活動；會同相關部門共同做好羣體性的事件的預防和處置工作，維護社會穩定。
文辦室：協助上級教育部門加強金融領域經營活動風險防範的指導和教育，指導所轄地區學校開展相關項目的風險排查，着力提高學生的風險防範意識和識別能力。
司法所：通過法制學校課等途徑做好普法宣傳，提供法律支持。
農商銀行、郵政局：負責對涉及其監管職責領域的非法金融領域風險進行排查處置、信息收集和報送工作
其他各成員部門單位要按照職能職責分工，配合做好相關的整治工作，並及時將情況報鄉領導小組辦公室。
六、工作步驟和期限
1、動員部署階段。各村、鄉直各相關部門單位按照要求，結合實際，配合鄉領導小組廣泛宣傳動員，部署開展相關工作。
2、摸底排查階段。各村、各相關部門單位根據整治內容，對本村、本分管領域的情況進行摸底排查，配合鄉領導小組開展專項排查工作。被調查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調查，如實説明有關情況並提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門可依法對與案件有關的情況和資料採取記錄、複製、錄音等手段取得證據。在證據可能滅失或以後難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關人員不得銷燬或轉移證據。對於涉及資金量大、人數眾多的大型金融領域平台或短時間內發展迅速的金融領域平台、企業，一經發現涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告鄉領導小組。各村、各相關部門單位將排查彙總的相關信息，於20xx年1月15日前報鄉領導小組辦公室。
3、清理整頓階段。各村、各有關部門單位配合鄉領導小組對本鄉的金融領域從業機構和業務活動開展集中整治工作。對清理整頓中發現的問題，將上報縣專項整治領導小組，交由縣行政主管部門依法依規採取責令整改、停業整頓、吊銷營業執照等方式進行綜合整治，涉嫌犯罪的，將相關線索移送公安機關進行處理，對情節嚴重、給投資人帶來巨大損失、攪亂金融領域秩序、社會影響惡劣的非法集資行為進行重點打擊。20xx年1月底前基本完成本鄉的清理整頓工作。
4、督查評估階段。各村、各相關部門單位分別組織自查。領導小組適時組織開展對重點領域和重點地區的督查和評估，總結推廣好的經驗做法，對於整治工作落實不力，整治一批又出一批的，應查找問題、及時糾偏，並建立問責機制。此項工作同步於20xx年1月底前完成。
5、驗收總結階段。鄉領導小組組織對各領域、各地區清理整頓情況進行驗收。各村、各有關部門單位要認真總結專項整治情況，彙總數據，總結經驗，分析問題，形成整治報告，報鄉領導小組辦公室，此項工作應於20xx年1月底前完成。
七、工作要求
1、高度重視，抓緊行動。各村、各有關部門單位要充分認識形式的嚴峻性和整治的重要性，增強責任感和緊迫感，迅速行動起來；要加強組織領導，落實職責分工，明確工作目標，突出工作重點，加強統籌協調，確保工作落實。
2、落實責任，形成合力。落實職責分工，明確工作目標、工作重點、工作進度，按照部門統籌、屬地組織、條塊結合、共同負責的原則，做好組織領導、推進協調配合、落實督促指導。
3、積極穩妥，講究方法。各村、各有關部門單位在整治過程中要充分考慮市場反應，防止被市場誤讀、公眾誤解，防止媒體逆向反映、過度反映。要堅持分類施策、分類處置，按照不同情況，差別化處置。要穩紮穩打，有序可控，把握進度，有張有弛，留有餘地，防範處置風險。落實源頭維穩措施，妥善處置整治過程中發生的不穩定問題，維護社會和諧穩定。
4、加強指導，督促落實。建立督導巡查工作機制，加強專項整治工作的督促指導。鄉領導小組將組織督導組，對各村及相關部門單位進行督查，及時發現問題，層層壓實責任，提升專項整治工作的實效。
5、加強溝通協調，信息互通共享。做好信息報送工作，加強信息互通與共享。各村、各相關部門要認真研究解決專項整治工作中出現的新情況、新問題，及時總結工作經驗，每月月底前向鄉領導小組辦公室報送專項整治工作進展情況，突發情況隨時上報，鄉領導小組辦公室將定期對有關情況進行通報。
銀行案防工作措施方案 篇12
一、背景分析
聖誕節作為傳統的西方節日，如今被越來越多的中國人特別人是年輕人所接受，與此同時，中國的聖誕節呈現越來越明顯的商業化趨勢，如今在中國，在聖誕節前的半個月甚至一個月，各類商家也紛紛打出聖誕牌，將自家的門店裝飾得充滿聖誕節日氣息，藉此吸引消費者，同時推出各類聖誕促銷活動。商家及社會各界舉辦各類聖誕慶祝、紀念活動的增多，也給郵政開展市場營銷活動、業務宣傳、擴大社會影響和增加收益的創造有利的時機。
二、開發過程
1、信息獲取
在玄武區支局的一次局務會上，營銷部總監陳曦向各網點負責人進行一個簡短的賀卡項目開發培訓，當陳總監就《市場視野》中關於國外郵政聖誕營銷案例進行解讀時，北京東路所主任劉菲想到昨日她收到的浦發銀行關於聖誕促銷的小冊子。劉菲是浦發銀行的信用卡用户，當月收到的浦發銀行賬單裏有一本小冊子，專門介紹聖誕期間刷卡優惠活動的，裏面有一頁介紹説浦發銀行將於平安夜在位於1912街區的浦發銀行時尚廣場舉辦慶祝活動。劉菲當時在會上就提出我們是不是可以從這個活動中開發出點什麼樣業務出來。
陳總監於是就在網上搜索一下活動詳情：191浦發銀行時尚廣場的聖誕慶祝活動過去已經連續舉辦四年，往常，現場除布臵巨型聖誕樹及其他聖誕飾品外，還會在平安夜向市民發放許願卡，現場填寫新年心願和新年祝福並交由“聖誕老人”投遞到信箱中。
2.方案策劃
看過介紹後，陳總監立即想到，為什麼不向他們推薦我們的明信片呢?既然是新年祝福，若不能傳遞到對方手中，便沒有什麼意義。如果能將許願卡換成我們的明信片在現場發放，這樣的影響力就大不相同。明信片正面可印上浦發銀行廣告宣傳畫面，這樣明信片既能讓市民用來傳遞感情，明信片廣告又能在寄件人和收件人之間形成二次傳播，體現浦發銀行真情回饋社會的同時又能起到企業宣傳的作用。況且明信片成本小，價格低，也易於主辦方接受。
3、陌生拜訪
陳總監着手策劃出一個方案後，立即開始尋找主辦方。當時的情況兩眼一摸黑，知道這個活動是浦發銀行辦的，但又不知道具體是哪個部門負責，辦公地點在哪裏，負責人是誰。為此，陳總監走訪距離浦發銀行時尚廣場最近的浦發銀行城中支行，與銀行一負責人交流後才知道，這個活動其實是浦發銀行南京分行與南京一九一二文化傳播有限公司合辦的，具體操作都是由一九一二文化傳播有限公司負責的。該負責人看過我們的方案後非常認同，於是主動幫助我們聯繫一九一二文化傳播有限公司的相關工作人員。經過預約後，第二天陳總監又趕到位於珠江路的一九一二文化傳播有限公司。與活動負責人接觸後，對方表示這個想法非常好，但是這樣做會導致活動成本增加，需要跟上級領導請示，而且還要和浦發銀行方面進行洽談，對方也同意後才能做。陳總監考慮到，距離聖誕節只有半個月的時間，如果等他們內部溝通，又要浪費幾天時間，到時就不能保證明信片能在聖誕節前印出，這個方案就黃。於是，陳總監主動提出，由我們出面與浦發銀行方面進行溝通，一九一二方面欣然表示同意。
當天，陳總監又來到浦發銀行南京分行找到市場部的負責人進行洽談，看方案後，對方立即產生濃厚的興趣，考慮到時間緊迫，該負責人當即就安排廣告部門着手策劃明信片的正面廣告設計。
4、項目實施
此後，三方又進行多次接觸，項目進展十分順利。期間1912方面提出郵局能否在現場收寄明信片，這樣市民現場填寫、現場寄出，這樣既可以吸引市民在廣場駐足停留，又能讓市民感受到祝福是在平安夜當場寄出的，感覺會更好些。陳總監表示同意，並承諾到時會抽派人手，全力支持。
三、實施效果
最終，我們與一九一二方面達成最終合作協議：製作明信片三千枚，平安夜在浦發銀行免費向市民發放，市民現場填寫新年祝福，寄給親朋好友，郵局現場收寄。
平安夜，現場活動非常成功：在浦發銀行時尚廣場中心20米高點綴着璀璨燈光的聖誕樹下，美麗的“白雪公主”負責向市民免費派發“聖誕明信片”，聖誕裝扮的郵政工作人員認真的審核收件名址，加蓋日戳，並投入郵筒中交寄，現場氣氛十分熱烈。
四、營銷啟示
1、敏鋭的市場洞察力聖誕節雖然是“洋節”，但現在已被國人普便接受，在各類商家藉助聖誕節大力開發市場的同時，郵政人也要與時俱進，要善於從此類社會熱點中發掘商機，積極開拓市場。
2、幫客户贏在這次活動中，雖然主辦方的成本增加，但是明信片也是浦發銀行優質的廣告載體，宣傳企業形象，更重要的是，這次活動使浦發銀行與1912街區收穫非常好的社會影響力。這個項目的進展如此順利，正是因為在策劃方案時，一直站在客户的角度考慮，迎合客户的心理預期，幫助客户實現效果最大化。
