風控部半年工作總結

總結是在一段時間內對學習和工作生活等表現加以總結和概括的一種書面材料，通過它可以正確認識以往學習和工作中的優缺點，因此十分有必須要寫一份總結哦。我們該怎麼寫總結呢？下面是小編為大家整理的風控部半年工作總結，僅供參考，歡迎大家閲讀。

風控部半年工作總結1

20xx上半年風險控制部按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便，完成了風控制度建設、人員職責和考核指標的明確、申保項目保前實質性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證上會等一系列工作。

一、上半年風控部工作總結:

制度建設層面:我部於4月份制定並確立了擔保業務流程及附件、檔案管理辦法;在5月草擬並上報了評審議程規則、保後管理制度、模式標準合同、風險管理分類及管理細則;使公司在業務流程、風控管理、保後管理等方面有章可依、有據可查。常規性工作:資料審查、現場考察、撰寫報告、上回答疑、落實反擔保措施:根據公司業務流程要求，和業務人員對每家企業的生產經營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面進行調查，做到發現問題及時提醒及時處理。上半年資料審查14個(其中銀保10個、居間個)、現場考察14個、撰寫報告10個、上會6個、通過2個南陽天港在等待銀行上會通知，具體項目如下:

日期企業名稱或個人姓名類型資料審

2.9亞龍超硬材料

2.22河南新奧森農林

2.27康達機械

3.12秀田牧業

5.8許昌潤豐紡織居間

5.8新鄉格魯普化工

5.16新鄉蒲光

5.21平頂山溢浩通商

5.21平頂山國信商貿反擔保措施不足10

5.29平頂山市鑫宇商11

6.6南陽天港運輸公12

6.13汝州天紫實業公還在跟蹤13

6.15鼎基置業居間對方放棄14

6.26鞏義金源還在跟蹤

備註:從1日開始到6月30日:新做擔保26民保24個)、去年未到期(不説去年曆史遺留進入資保部項目)項目4個);這30個項目中結清19個、未到期11個);無一例發生公司代償、代償率和損失率為0%法務及檔案管理:法務層面:法律文件的審核與簽署工作是風險控制部的一項重要工作，一方面是公司正式與客户簽訂擔保合同之前，對擔保企業、反擔保企業、反擔保自然人、銀行等四方簽署法律文件內容完整性、合規性審核工作;另一個方面還要審核居間合同、計算付息單、數據彙總統計、與財務業務進行核對等工作;第三個方面在業務的配合下完善了公司的模式標準合同(借款擔保合同、委託擔保合同、保證反擔保合同、抵押反擔保合同、質押反擔保合同)，從而為業務的正常履行、內部控制的流暢、以後的追償打下了堅實的法律基礎。

檔案管理:

A、制定了檔案管理制度，對檔案實行統一管理、專人負責;

B、搜索、歸併、整理了除資保部追償項目之外的，所有在報已保項目的檔案資料(截至目前銀保個、民保居間1015個);

C、同時完善了檔案的查詢、借閲、外調、銷燬等手續，使檔案在統一管理之後不在遺失和不全;

D、建立了項目檔案明細表台賬，台賬顯示20xx.3.1-20xx.6.30之間民保短拆項目15個、民保居間業個(不含歷史跨年度1個)、銀保業務2個(平頂山鑫宇、聖源昊)(不含歷史跨年度的3個:平頂山超達已提前歸還、洛陽銀行做的`鄭州中原硅碳和河南晶鑫實業還在保)。結清及檔案合同情況如下:項目分類檔案顯示已結清未到期到期未結合同齊全不齊原因民保居間10無合同、或帶走銀保業務按公司要求縮編人員，人數有10個人縮減為7個人(一個檔案、兩個會籤、三個風控、一個總監)，縮減月均成本1萬多;出台了風控人員配臵和職責，明確了各個職位的職責權限和考核指標，提高了人員的積極性、避免了人浮於事、相互推諉;按公司戰略對人員進行了財務、金融知識、專業技能、實地考察等多方面的系統培訓;提高了人員的專業技能和團隊精神，特別是三個風控主管和檔案管理員提升比較明顯。

加強部門溝通和聯繫，引導形成了以風控為主、業務為輔的項目上會後的案例分析總結會;既提高了風控B角、業務A專業技能，又加強了業務、風控的內部配合(從某種程度上弱化了兩個部門的不和諧因素、明白了雙方的苦衷和思路)，進而提高了跟蹤、開拓優質項目的辦事效率。其他臨時工作:和業務部共同出台了保後管理制度，加強了項目的保後風險控制和指導;配合大客户部對地市的合作者進行了專業培訓。

二、上半年工作存在的不足之處:

20xx上半年風險控制部雖然做了一些工作，但與公司領導要求相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面:

1、業務流程流於形式，風控部門淪為業務部的附屬部門。由於部門人員緊張業務量大，許多項目為了趕進度、導致風控部許多審核工作無法按時有序進行、達不到考察的要求時也讓風控和業務一起考察(在某個意義上只是在蒐集資料)，這樣下來即增加了公司差旅成本，又浪費了我們的時間和精力。我們認為嚴格完備的業務流程和手續是我們最後的屏障，希望我們每一個業務人員都應該遵守，不應流於形式、顛倒順序;當然若是流程的原因，我們可以修訂完善。

2、未及時督促業務部門開展保後檢查。上半年來，受人員變動影響和銀保項目的增多(時間長、保後不確定因素多所以風險較大)，在保項目的保後管理多屬流於形式，公司也沒有及時授權風控部督促、監督業務部門做好保後檢查，導致沒能及時發現一些潛在風險。

3、風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。風險控制部上半年人員調整頻繁，再加上人員推薦較多、高素質的人才沒指標引進，從制約了風控業務的全面開展。目前來看缺有律師資格及實際法律工作經驗的法律人才，來處理法律文件的審核等法律事務。另一個項目下半年隨着地市的擴張和多家銀行合作，項目估計會很多、考察壓力較大，根據實際增加高素質的風控專員2現有人員雖然加強了相關知識和專業技能的培訓，但限於基礎薄弱、專業不對、經驗欠缺等因素，在某個方面還需相當長的時間才能見效，這需加大內部的長期培訓和以及外部培訓和經驗交流。

4、制度雖有，執行欠佳，且還需修訂完善。風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格，但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行如果執行力度不夠再好的制度也等於零。

我們反思執行力不夠的原因有兩方面:

1、制度本身的缺陷、與企業現實脱節，缺乏執行基礎;

2、執行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動力;提別是業務部門和相關領導的重視程度不夠。比如上半年新做項目26個民保24個);扣除民保短拆的15個還有11個，但屬於上會通過的只有1個銀保項目;讓風控部參與調查和研究的也不會超過5。

風控部半年工作總結2

本人於20xx年5月份榮幸加入貴公司已經三個月，公司團結協作的工作態度給與我很大啟發，本人自入職以來從事項目風控專員一職，從近期工作了解對這個崗位有了新的認識，風險控制是公司瞭解項目風險及判斷項目好壞的第一步，風險控制的水平是一個公司掌控風險能力的重要標誌，本人主要工作內容為風險控制中的工程項目技術評估和保後跟蹤。

項目技術評估主要從工程招投標文件、工程合同等內容瞭解工程項目情況，並對工程中標價格是否合適給予判定，在進行審閲相關文件時主要針對合同要求中風險點進行預判，並給保後跟蹤提供風險監控方向，在進行項目技術評估時，本人覺得要加強對中標人(施工單位)的公司運營情況及財務情況進行審定，公司的運營情況直接影響着項目工程履約情況;同時，需要加強公司業務人員對公司風控體系的瞭解，加強業務人員對項目風險點的瞭解，在進行業務接洽時就瞭解項目具體情況，加強業務人員與風控部門的溝通和了解，業務和風控在公司建設時不能單單以對立的情況對待，業務和風控應該是同時服從於公司利益的前提下，兩部門通力合作方是公司運營的良性循環。

保後跟蹤是公司對保函出具後對項目實施監控的唯一手段，本人現在對保後跟蹤主要方向是依靠業務員人員對工程資料提供的情況來了解判斷工程履約情況;此時就會出現業務人員提供保後資料不夠及時的情況，為此建議公司對項目較大的`工程建立重大工程項目保後跟蹤工程技術人員通訊錄，這樣可以建立起工程一線施工技術人員與公司風控部門的聯繫通道，更直接、更快速的瞭解工程項目履約情況。本人現在對保後跟蹤工作的開展比較緩慢，需要在總結規律，對工程項目及風險程度進行細分，抓重點及風險較大的項目，加強對項目提供資料進行分析，瞭解履約情況。

本人將在後續的工作中，建立其實可行的保後跟蹤台賬制度，對保後跟蹤情況進行系統規範整理，確保各項目保後跟蹤及時，準確反映履約情況。

風險控制是一項綜合性工作，需要具有一定的法律知識、財務知識才能很好的統籌分析項目的風險情況，本人在利用自己工程業務方面知識的同時，積極學習相關公司財務報表知識及法律知識，加強同法務部的溝通共同分析項目風險，給項目提供切實可行的建議。

風控部半年工作總結3

今年上半年，在公司各位領導正確領導及同仁的支持配合下，風險控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標、任務和要求，認真履行了部門職責，與業務部同仁一起在把控項目投資風險、已投項目保後管理等重點風險控制領域發揮了重要作用，並取得了一定成果。

現將上半年工作情況總結如下：

一、協同業務部人員審核申保企業資料，並進行盡職調查。

目前風險部已經總結出一套比較完善保前項目調查程序：

(一)主動和銀行的客户經理聯繫，瞭解企業在銀行心目中的形象，企業總體資金缺口，本次申保資金金額，資金用途;

(二)到企業調查後，一定要與企業實質控制人接洽，瞭解申保企業目前生產經營狀況、整個行業目前狀況，自己產品的市場優勢，企業在行業中所處地位，上游和下游客户情況;以及能提供的反擔保措施，做到心裏有數。

(三)進入廠區後，要學會觀察和計算，首先觀察廠貌是否整潔、乾淨，廠房的結構、質量及新舊，所處的地理位置及周邊環境，其次觀察企業是否正常生產經營，機器設備是否正常運轉，有無閒置設備，機器設備的新舊程度;再次觀察企業倉庫的原材料和產成品、半成品庫存是否正常，最後看申保企業所提供的各種證件的複印件是否與原件一致，是否年檢，財務信息是否真實有效。通過觀察，測算對申保企業家底，瞭解申保企業實際淨資產和財務數據之間的差異，測算申保企業的資金回籠情況，看第一還款來源是否充足;

(四)撰寫調查報告。調查充分的報告是評審會評委做出判斷的重要依據，並能有效減少擔保業務的風險。

二、協同業務部人員做好擔保項目保後調查。

由於企業在持續經營的過程中，面臨市場競爭、宏觀經濟環境、行業政策、技術等方面變化的.風險，因此，對擔保項目企業實施風險監控，加強保後管理成為必然。

根據擔保項目的在保期限，按照隨即和重點抽查相結合的原則，建立項目保後回訪檔案，將跟蹤保後回訪收集的會計報表、跟蹤調查回訪報告、變化了的書面資料等建檔記載;並及時向領導彙報。這樣既有利於業務人員瞭解不同行業的發展規律，提高風險預測能力，又能發現自身在擔保業務操作中存在的不足，不斷改進業務操作方式，提高經營管理水平。

三、協同業務部和財務部做好涉農項目資金申報工作，信用評級工作。

四、總結擔保項目調查經驗及辦理各種抵押所需資料

1)好看的企業報表幾乎都是不真實的，但不好看的報表往往卻是真實的，如果連不好看的報表都有不真實的成分，那麼只有放棄項目才安全。

2)實物資產已全部抵押，.仍在進行多筆大額貸款的企業股權可能一文不值。

3)對融資成本要進行測算，在保費費率上反覆與你討價還價的企業往往是對成本控制較好的企業。

4)事情越緊急越可能存在問題，審查就應該越嚴格、越仔細。

5)實際控制人不為法定代表人意味着法定代表人不能承擔無限連帶責任或自有資產可承擔債務能力很差。

6)企業實際控制人的品性決定企業的品性，企業實際控制人若有道德風險那麼項目就幾乎不可避免的有現實風險。

7)企業實際控制人婚姻不穩定不可怕，可怕的是他們分財產、分股權導致企業走入困境

8)註冊資本金的多少代表不了公司實力的強弱，但卻意味着可承擔法律責任能力的大小

9)有投機傾向的企業往往比利潤低的加工企業風險還大。

10)抵押物、質押物不是信用擔保必須的條件，但卻是發生風險後追償所必要的基礎。

11)你想多保而企業卻想少貸這樣的企業沒有風險。

12)集團公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產，而他們卻往往不想讓你知道，所以瞭解信息越多掌握的資料才越準確。

13)取得較高社會地位、政治職務的法定代表人或實際控制人還款意願和誠信相對高些。

總結過去的半年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要集中在：風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。

隨着公司業務的開展，對高素質專業人才的需求越來越大，制約了風控業務的全面開展，到目前為止，缺少律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業生，來處理法律文件的審核等法律事務。現有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高。

總之，在接下來半年裏，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防範的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量。