【精華】出納的個人工作總結匯編十篇

總結就是把一個時段的學習、工作或其完成情況進行一次全面系統的總結，它可以有效鍛鍊我們的語言組織能力，因此十分有必須要寫一份總結哦。總結怎麼寫才不會千篇一律呢？以下是小編精心整理的出納的個人工作總結10篇，歡迎閲讀，希望大家能夠喜歡。

結束了學校生活，我踏上了邁入社會的道路，開始了我一生生活的征程。有幸成為八達東莞辦事處的一員，從此，邁開了我走向社會的里程碑。

按照公司的要求，我於XX年3月13日到辦事處報到，經過領導的安排，我擔任財務部出納一職，開始了緊張和繁忙的工作。我的崗位工作職責是負責現金收付、銀行結算、到各税務局開發票和現金及各種有價證券的保管等重要任務。

剛剛開始的時候，讓我擔任出納工作，我簡單的認為出納工作好像很簡單，不過是點點鈔票、填填支票、跑跑銀行等機械性工作。但是當我真正投入工作，我才知道，我對出納工作的認識和了解是錯誤的，其實不然，出納工作不僅責任重大，而且有不少學問和政策技術問題，需要好好學習才能掌握。並且剛剛從學校走出來，畢竟理論和實踐是有很大差距的，理論很難和實踐相結合，這就對實際工作造成了很大的困難，是我以前完全沒有意料到的。況且我對公司的情況不是完全的瞭解，對公司的運作方式也還不熟悉，處理起來不是很順暢，因此，工作的效率很一般，甚至可以用差字來形容，對工作造成了難度。

還好的是，在各位公司領導、同事和導師的指導下，知道了如何辦理貨幣資金和各種票據的收付，保證自己經手的貨幣資金和票據的安全與完整，如何填制和審核許多原始憑證，以及如何進行帳務處理等問題，理順了工作程序，通過在實踐中指導，業務技能得到了很快的提升和鍛鍊，工作水平得以迅速的提高,但還是沒有很好的順應工作的程序,將近11個月緊張的工作實踐和總結，知道了要作好出納工作絕不可以用“輕鬆”來形容，不是可有可無的一個無足輕重的崗位，出納工作是會計工作不可缺少的一個部分，因此，它要求出納員要有全面的政策水平，熟練的業務技能，嚴謹的工作作風，作為一個合格的出納，必須具備以下的基本要求：

一、學習、瞭解和掌握政策法規和公司制度，不斷提高自己的政策水平。

二、出納工作需要很強的操作技巧。用電腦、填支票、進賬單、送款單、假幣的識別、點鈔等都需要深厚的基本功。作為專職的出納員，不但要具備處理一般會計事務的會計專業知識，還要具備較高的處理出納事務的出納專業知識水平。

三、做好出納工作首先要熱愛出納工作，要有嚴謹細緻的工作作風和職業道德。

四、出納人員要有較強的安全意識，現金、有價證券、票據、各種印鑑的嚴密保管;對外的保護保密措施，維護個人安全和公司的利益不受到損失。

五、出納人員必須具備良好的職業道德修養，要熱愛本職工作，精業、敬業，為單位的總體利益服務。

以上都是我將近11個月工作以來的一些體會和認識，也是我不斷在工作中將理論轉化為實踐的一個過程。在工作中學習和努力提高業務技能，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在以後的工作和學習中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作，為公司全體員工服務，和公司和全體員工一起共同發展!在此，我要特別感謝公司領導和各位同事在工作和生活中給予我的支持和關心，這是對我工作最大的肯定和鼓舞，我真誠的表示感謝!

出納日常工作總結：

一、辦理銀行存款和現金領取。

二、負責支票、匯票、發票、收據管理。

三、做銀行帳和現金帳，並負責保管財務章。

四、負責報銷差旅費的工作。

1、員工出差分借支和不可借支，若需要借支就必須填寫借支單，然後交總經理審批簽名，交由財務審核，確認無誤後，由出納發款。

2、員工出差回來後，據實填寫支付證明單，並在單後面貼上收據或發票，先交由證明人簽名，然後給總經理簽名，進行實報實銷，再經會計審核後，由出納給予報銷。

五、員工工資的發放。

出納工作細則：

工作事項及審驗等程序

失誤防範及糾正程序

現金收付

1、現金收付的，要當面點清金額，並注意票面的真偽。若收到假幣予以沒收，由責任人負責。

2、現金一經付清，應在原單據上加蓋“現金付訖章”。多付或少付金額，由責任人負責。

3、把每日收到的現金送到銀行。不得“坐支”。

4、每日做好日常的現金盤存工作，做到賬實相符做好現金結報單，防止現金盈虧。下班後現金與等價物交還總經理處。

5、一般不辦理大面額現金的支付業務，支付用轉賬或匯兑手續。特殊情況需審批。

6、員工外出借款無論金額多少，都須總經理簽字，批准並用借支單借款。若無批准借款，引起糾紛，由責任人自負。

銀行賬處理

1、登記銀行日記賬時先分清賬户，避免張冠李戴。開匯兑手續。

2、每日結出各賬户存款餘額，以便總經理及財務會計瞭解公司資金運作情況，以調度資金。每日下班之前填制結報單。

3、保管好各種空白支票，不得隨意亂放。

4、公司賬務章平時由出納保管。每日下班後賬務章交總經理處。

報銷審核

1、在支付證明單上經辦人是否簽字，證明人是否簽字。若無，應補。

2、附在支付證明單後的原始票據是否有塗改。若有，問明原因或不予報銷。

3、正規發票是否與收據混貼。若有，應分開貼。

4、支付證明單上填寫的項目是否超過3項。若超過，應重填。

5、大、小金額是否相符。若不相符，應更正重填。

6、報銷內容是否屬合理的報銷。若不屬，應拒絕報銷，有特殊原因，應經審批。

7、支付證明單上是否有總經理簽字。若無，不予報銷。

近三個月的實習生活，讓我成熟了許多，個人能力也有了很大進步。我接觸到了真正的賬本、憑證，親手進行了實際業務的處理，不僅培養了實際動手能力，增加了實際操作經驗，還讓我對出納實務的認識從純理性上升到實踐。既開闊了視野，又增長了見識，真可謂上了非常珍貴的一課，讓我對今後的學習有了更進一步的認識：學習更重要的是如何將學到的知識應用於實踐，不應該侷限於表面，深層的精髓不下苦功是難於取得的。

一、實習目的

會計是實踐性很強的學科,作為未來社會的會計專業人員，應該培養較強的會計工作的實際操作能力。在經過兩年半的專業學習掌握大量理論知識的前提下,將理論聯繫於實踐，加深對工作流程和工作內容的瞭解，提高運用會計基本技能的水平，達到學以致用的目的，爭取做到既鍛鍊了自己的實際操作水平，又培養了分析解決實際問題的能力，認識自身的優勢和不足。同時瞭解社會，接觸實際，學會為人處事和溝通，為成功走上工作崗位做好準備。因此，作為一名會計專業的學生，我懷着一種美好的憧憬，於20xx年2月開始了相關的專業實習。

二、實習單位及崗位簡介

我的實習單位是xxx有限公司，成立於XX年11月，是一家鄉鎮綜合性私營企業，旗下有清華家電城、歡樂買超市、紫羅蘭家紡等分支。

公司財務部設有一個會計(薛姨)，一個會計助理(梅姐)和一個出納。我的實習崗位是出納，負責歡樂買超市，日常實務操作主要涉及日常現金的收付管理、前台收銀櫃的零錢兑換、工資的支付、往來業務的核算，包括以經濟業務的發生為基礎填制憑證,登記賬簿，填寫銀行電匯單,記錄銀行對賬單，編制出納報告等。實習單位以半手工、半電算化方式進行會計核算的，採用的是科脈*啟謀商業管理軟件和速達財務軟件。

三、實習內容及過程

第一次真正意義上的實習，心情既興奮又緊張：興奮的是我終於走出校園真正接觸並處理真實的經濟業務;緊張的則是初入崗位，自己會做不好。

上班的第一天，在會計的監督下，前任出納和我做了交接工作。我將移交事項(主要就是庫存現金、銀行存款、出納憑證、日記賬、收款收據、印章)逐筆登記在移交清冊上，然後逐項點清，最後三方簽字蓋章。隨後，前任出納又將保險櫃的鑰匙及工作台、室的鑰匙交給我，並教我使用保險櫃。在基本掌握之後，我立即更改保險櫃密碼。之後，梅姐教我使用單位的財務軟件。首先修改了口令，然後才正式開始學習。雖然不是我在校期間學習的用友、金蝶軟件，但處理起來大同小異，當初基本功學的很紮實，所以沒多長時間就上手了。

接下來的幾天，薛姨安排我瀏覽公司以前的憑證，並觀察梅姐工作，瞭解工作的大致內容和過程。因為在校做過大量的練習，基礎打得很好，所以根本就不願意細看。也許正是因為這種自負的心態，才會在以後工作中出現問題：超市為購買褲子的顧客提供免費免褲腳的服務，開憑證時我不是不會，只是不知該記哪個會計科目。只好硬着頭皮去問，薛姨雖然沒説什麼，但自己總要有覺悟。於是我又把以前的憑證拿出來，仔仔細細的看了一遍，熟悉企業賬户的設置及使用，對於特殊的明細還專門做了記錄，如進場費、攤位費等的歸屬; 營業外支出 賬户在不同時期明細的使用等。

經過近一星期的觀察，我終於 修成正果 ，開始自己着手處理工作。一天工作的開始就是發放備用金，根據總額按不同面值和幣值的比例發放到收銀員手裏，並由收銀員在領用單上簽字。而一天工作的結束就是晚上營業結束後收錢。超市有一個進銷存的軟件，和收銀機的系統連在一起。先打印出當天的收銀彙總表，收銀員來交錢，首先清點數目，檢查有無假幣，然後開 xxx歡樂買收據 ，出納和收銀員簽字。交款完畢，和收銀員收銀彙總表進行核對，檢查金額是否相符，短款由收銀員負責賠償。根據收據和彙總表做日銷售損益表，填制記賬憑證，登記賬簿。一天的工作就此結束。

一早一晚的時間就是坐在辦公室，隨時為收銀台兑換零錢和處理相關業務。每天都有經濟業務發生，都要填制記賬憑證，都要登帳。日記賬看似簡單，但真正操作起來很容易出錯。為了避免出錯，我登帳時都是加倍的小心再小心，帳登下來一點錯誤也沒有。月末結帳，每一帳頁要結一次，每個月也要結一次，計算下來，還是按計算器按到手痠。我會先用鉛筆寫結果，然後再計算一遍，如果兩遍結果一致，且賬實相符，再往帳薄上填寫。帳結完之後，我通常會把本月的帳從頭到尾再算一遍。最後再用每一賬頁的合計數通過 上期期末數+本期借方發生額 本期貸方發生額=本期期末數 驗算一遍，以確保計算正確。

月末還要集中錄入憑證，先進入速達會計軟件的錄入記賬憑證的界面，錄入摘要，然後選會計科目，並在相應的會計科目的借貸錄入金額，最後再檢查各個要素準確無誤後保存。錄入期間，我發現了自己的不足，就是會計科目編號的識記。在錄入科目時，如果你記得編號，直接輸入即可自動顯示。而我並不熟悉編號，只好按部就班，通過會計科目按鈕一步一步找，很浪費時間。不過還好，公司業務不復雜，錄入一些憑證後，我就記住了常用科目的編號，錄入速度有了很大的提高。

實習期間，收款業務只涉及收銀和出售會員卡，因此最常接觸的應屬付款問題。因為款項一旦付出，發生差錯是很難追回的，難以追回的由我負責賠償，所以在辦理付款業務時特別的謹慎。支出每一筆資金的時候，我一定要知道準確的收付金額，明確收款人和付款的用途，對於不合理不合法的付款我是堅決不予以支付。付款時最重要的就是審核單據手續是否齊全，而重中之重就是查看簽字是否齊全：首先要由店長清點核實貨物，並簽字，表明貨物核實入庫;然後，由經理簽字表示同意付款;最後由會計簽字確認。三個簽字少一不可。公司的付款一般都是以現金結算，所以我都要求收款人當面清點確人。

每個月我都要定期將銀行存款日記賬與銀行對賬單核對，並作出銀行存款餘額調節表。這份工作是通過科脈*啟謀軟件完成的，將銀行記錄和銀行發來的對賬單輸入到銀行對賬單庫中，確定對賬的科目和方式，按對賬條件進行篩選，並將篩選的記錄送入銀行日記賬未達賬庫中。最後在銀行對賬單庫與日記賬庫之間進行記錄的自動核對和核銷，自動生成銀行存款餘額調節表。

315消費者保護日後，經理下達命令：超市進行全面盤點。單位採取見貨盤點方式，各賣區長負責統計填寫商品盤存表，我和梅姐輪流監察。盤點後，將盤存表輸入財務軟件生成盤存單，然後和後台庫存表進行核對，電腦系統自動生成盤點損益表。結果少了價值好幾十萬的貨物。經理大發雷霆，三天兩頭開會，最後決定責任到人，以後輪崗查小票，一個月盤點一次。

除了以上工作，我還要做很多 小事 ，比如：交話費、寄快件、計算核對銀行借款利息、送存現金、編寫出納報告等等。雖然這些只是小的不能再小的 小事 ，但親歷親為的感覺很棒，通過付出自己的勞動完成每一件事都是很有成就感的。

一段時間下來，出納工作基本已經熟練掌握，工作也得心應手，相對地空餘時間就很多了。薛姨就會教我炒股等個人理財方面的東西，這才意識自己缺乏很多知識，要好好充電才行。真得很慶幸遇到這麼好的老師。

在這短短的十週時間裏，我每時每刻都告誡自己，我在公司裏的表現不僅代表的是我個人的形象，還關乎着學校的聲譽，所以我在各方面嚴格要求自己，我虛心請教的態度和紮實的實力、出色的表現贏得了公司的認可。

實習生活讓我懂得，在社會這個大家庭裏，人際關係至關重要，良好的人際能給工作帶來順利，帶來機遇，帶來成功。一株臘梅在牆角瘦瘦地綻放，仍能一庭暗香;一條小溪在山澗緩緩地流淌，仍是一河生命。萬物都有所能，都有所歸。在工作中把每個人都當作良師益友，把握住自己，那麼就能收穫真正的成功。

今後的工作還會遇到許多新的東西，這些東西會給我帶來新的體驗和體會。因此，我堅信：只要對自己充滿信心，善於發現，勇於挖掘，有恆心、細心和毅力，一定會有更大的收穫，到達成功的彼岸。我深信這段實習的經歷為我踏入社會工作做了一次全面而充分的準備，會讓我以更好的姿態融入社會，為真正施展我的才能、走上工作崗位打下堅實的基礎。實習就如同連接校園和職場的一座橋樑，用心的建好每一步，才能更穩妥的步入工作崗位，能在職場中走的更踏實。

今年以來，我社會計出納工作人員在上級領導的正確指導下，認真貫徹落實全縣農村信用社工作會議精神，緊緊圍繞年初制定的各項目標任務，強化管理，夯實措施，創新觀念，優化服務。堅持以客户為中心，加強櫃面優質服務，切實提高會計核算水平，減少差錯事故發生，為實現信用社的業務經營大發展，盈利水平大提高，綜合實力大增強的“三大”發展目標而奮鬥。

一。強化優質服務，確保各項目標任務的超額完成

市場經濟下的金融業競爭，可以説是服務的競爭。服務出形象，服務出信譽，服務出存款，服務出效益。

一是年初全體會計出納人員認真地學習了聯社二十五號文件，以《xx縣農村信用社內勤工作人員規範服務準則》為準繩，強化優質文明服務。樹立顧客就是上帝的服務理念，做到來有迎聲走有送聲，使顧客有賓至如歸的親切感。全力以赴做好到期存款的轉存工作，在社主任的帶領下，通過內外勤工作人員的共同努力和緊密配合，止六月底，我社存款餘額達754370百元，較年初淨增217069百元，完成年度計劃任務的197。33%。

二是以客户為中心，按照先外後內，先急後緩的業務處理程序，不斷改進服務技巧，提高業務處理速度，為客户提供限時服務，以適應人們現代生活的快節奏。

三是實行八對八全天營業，做好鈔幣兑換工作。由於我社地處縣城黃金地段，人流量大，到我社兑換鈔幣的客户絡繹不絕。出納人員不辭勞苦，不論是零換整、整換零、兑換殘損幣，都和存款客户一樣對待。止六月底，回籠各種票面破幣73842百元，完成全年回籠任務的134%。四是推行上門服務。內勤代班負責人堅持每天上門服務，同時加強對煙草公司、xx超市、規模較大的個體工商户進行重點服務。止六月底，僅煙草公司一家就上門收款440餘次，攬儲243392百元。同時，利用這一客户關係，將全縣煙草技術員工資代發權從旬陽工行手中奪過來。止六月底，代發工資2780筆，攬儲7367百元。

二。強化責任管理，提高會計出納人員素質，保證會計核算質量。

一是對三十四種登記簿進行登記責任人劃分，並對會計憑證要素、會計帳簿裝訂、會計報表、微機管理、會計檢查等工作劃分明細，落實責任人，做到事事有人管、件件有着落。

二是會計出納人員不斷進行崗位練兵，通過自學與培訓相結合，全面提高自身素質。今年我社會計人員參加了全縣信用社清產核資工作培訓和全縣通存通兑業務培訓。在實際工作中，發揚傳幫帶的優良傳統，以老帶新，以熟帶生，互幫互學，相互協作，保證工作不脱節。

三是嚴格遵照《農村信用社會計基本制度》和《農村信用社出納制度》，規範操守行為，改進會計服務，以適應新形勢的需要。正確使用會計科目和帳户，按規定程序辦理業務;按時對傳票、帳、表進行規範裝訂，保證要素齊全;每天進行總分核對，按旬進行聯行對帳，按季發送餘額對帳單，力爭達到“五無”、“六相符”;及時上報項電和報表，實現零差錯;嚴格會計檔案管理，按照法定程序辦理存款查詢、凍結、扣劃和檔案調閲。重要空白憑證的購進和領用進行出入庫登記管理、領用登記管理，進行逐筆銷號登記，並由主管會計定期或不定期進行帳實核對。上半年共辦理聯行業務221筆，金額174005百元，無積壓、無差錯，做到按日清算匯差，按旬發送餘額對帳。

現金出納業務堅持做到:錢帳分管，先收款後記帳，先記帳後付款;雙人臨櫃，雙人接送庫;現金收付，換人複核;及時核對庫款，做到帳款、帳實相符。上半年共辦理業務41388筆，回籠現金253840百元，出納無長、短庫事故發生。四是嚴格核算，準確計息，充分發揮會計反映監督職能。及時為信貸人員提供本月到逾期貸款清單，使其及時掌握情況，進行催收。止六月底，累計收回不良貸款30118百元。在日常工作中，嚴格執行利率政策，準確為儲户、貸户計算利息。每逢貸款結息日，信貸員電話通知，會計出納人員臨櫃辦理結息業務，大大提高了辦事效率。止六月底，收回利息9795百元。

三。時刻樹立安全意識，加強“三防一保”工作

我社作為金融單位，身處鬧市，人員流量大，情況複雜，會計出納人員時刻不忘安全。積極做好防搶演練，堅持“四雙”制度，嚴防盜、搶案件的發生。並且經常檢查報警設備、滅火器及防衞器械是否處於良好狀態。同時對內做好崗位制約和會計監督，堅持印、押、證分管，營業終了入庫保管。及時做好內外帳務核對，嚴肅財經紀律，嚴防經濟案件的發生。

回顧上半年，我社的會計出納人員在工作量成倍增長、人均工作負擔日益加重的情況下，忠於職守，盡職盡責，任勞任怨，勤奮工作，以改革的精神，對外加強服務，不斷改善服務態度，提高服務質量，對內加強管理，不斷改進管理方式，較好地完成了各項工作任務，但同形勢和上級領導的要求還有一定的差距，會計核算質量仍未達到一級單位要求，會計核算水平還有待提高。在以後的工作中，我社會計出納人員將加倍努力，克服不足，發揚成績，忘我工作，為實現新的更高的工作目標而努力奮鬥。

一、大力組織存款，存款穩步增長

面對銀行業競爭日趨激烈的形勢，我社堅持做到“人無我有、人有我優、人優我新”的創新意識，不斷推出新的金融業務品種，激發了廣大員工組織存款的積極性，促進了存款穩步增長。一是實施存款“大户公關戰略”。我社全體員工深刻領會“大户功關戰略”的真正含意，全員發動進行分析、調查，找尋有價值的客户信息。成立“大户攻關小組”同時設立了信息獎，在取得信息的基礎上進行集中攻關，成效顯著。同時，我們在穩定老客户的基礎上，定點定人開展切實可行的上門服務活動，以取得宣傳和增儲的雙豐收。二是我們積極加強改進營業網點的軟硬件建設，靠優質的服務吸引客户，工作中嚴格實行“十八字”服務方針，把服務做深、做細、做到家、做到位，按照規範化服務的要求提高服務質量，規範報務行為，切實把服務提高到一個新的水平。

二、加強信貸管理，確保資產安全

信貸工作是信用社實現效益的關鍵。今年，我社緊緊圍圍繞資產經營做文章，不斷創造和提高信用社效益。一是完善信貸管理，提高信貸風險識別和控制能力。從年初開始，為摸清我社信貸資產質量，按照聯社信貸資產風險分類的標準，我社組織客户經理認真學習相關業務知識，重點培養客户經理的“四種意識”營銷意識、風險意識、責任意識、法律意識，對所有貸款資料進行檢查，對手續不齊全、資料不完善的按照風險管理部的要求進行收集和整理。二是嚴格貸款發放程序、嚴格手續、提高發放質量。今年，我社把加強信貸管理，提高信貸發放質量作為信貸工作的重要內容來抓。完善了貸款審批制度，嚴格貸款操作程序，使我社的貸款審查審批工作制度化、規範化、程序化，堵截了違規貸款的源頭。在貸款的發放上，我社嚴格按照聯社的規定程序辦理，實行貸款“三查”制度，確保貸得出，收得回。對收回再貸的給於優惠政策，在貸款利率上給於優惠，積極培育良好的信用環境。

在信貸管理上，我社能做到提早打算，心中有數。我社要求客户經理對所有管理的貸款按照貸款“三查”制度進行跟蹤檢查，月初五日前對當月到期貸款下發完到期貸款通知書，對發現苗頭不對的貸款及時上報信貸管理小組，形成書面材料。其次加大考核力度，確保任務目標的完成。我社就成立了不良貸款清收小組，分兩組對每筆貸款進行逐户摸底排查，摸清貸款底數，要求客户經理充分認識到今年的嚴峻形式。其次加大客户經理考核力度，集中精力清收不良貸款，每位客户經理拿出底薪以上部分的用於對不良貸款絕對額下降與當月到期貸款收回的考核，對新增逾期貸款多的客户經理責令下崗清收，下崗期間只發生活費。同時對貸款第一責任人進行追究，嚴重者上報聯社，決不如息遷就。經過全體客户經理的共同努力，切實遏止了隱形不良貸款的產生。

三、強化內控制度建設，做好會計出納工作

1、建立健全各項規章制度，確保內部管理工作規範化。做好內控管理，首要因素是加強會計出納人員的政治業務學習。根據聯社及上級工作發展的要求，結合我社案件防控季度排查工作的開展和內部工作的實際情況，繼續組織內勤人員重點學習《會計基礎工作規範》和聯社下發的有關會計出納文件精神，每人一本學習筆記，定期不定期進行檢查，充實了全體內勤人員的業務知識，提高了全員的政治素質。切實解決我社人員內控意識薄弱，制度不完善，有章不循的問題，促進我社健康、快速發展。通過學習，使我社在賬款質量上有了較大提高。

2、加強財務管理，努力增收節支，提高經濟效益。在財務開支方面，我社根據聯社文件精神，實行財務公開，嚴格按照聯社規定報批、審查入賬。嚴格控制在總額包乾的費用項目中列支，掌握在標準之內。嚴格執行主任“一支筆”制度，確保各項開支合規、合法，經得起各部門檢查。

3、以“案件防控季度排查活動”為契機，開展好風險排查工作。東郭信用社認真貫徹落實各級案件專項治理工作會議精神，緊緊圍繞聯社黨委的工作部署，堅持以人為本，紮實有效的開展風險排查活動。成立了東郭信用社案件防控季度排查工作領導小組，認真學習、研究了聯社的風險排查活動方案，針對東郭信用社的工作實際，制定了操作性強的實施方案。學習階段，認真學習了會計出納、結算、信貸管理、安全保衞等應知應會的知識，同時和內控管理工作及近年來發生的案件相結合，用身邊的事教育身邊的人，起到舉一反三的效果。

4、加強業務技術練兵，提高員工的業務操作技能。我社為不斷提高各崗位人員的業務技能，更好地適應當前金融行業的快速發展，進一步提高員工的業務素質，使每個職工在業務質量和辦事效率得到提高，制定了業務技術練兵制度，掀起了技術練兵的.熱潮。

四、高度重視，做好“三防一保”工作

在安全保衞方面，我們按照“預防為主、確保重點、保障安全”的方針，堅持“常年抓、抓常年”的指導思想，強化防範，增強責任，認真學習農村信用社營業場所“一日安全工作法”，實現了XX年上半年安全經營無事故，確保了人身和資金的安全。一是加強夜晚值班人員安全意識教育。值班、守庫人員按時到崗，對值班期間需要檢查的項目認真檢查，及時登記安全保衞登記簿，責任清楚。二是落實安全保衞目標責任制。堅決實行“一把手”負責制，並抓好“聯防”工作。

在過去的一年裏，我作為公司中的一員，自覺服從組織和領導的安排，努力做好各項工作，較好地完成了各項工作任務。由於出納工作繁事、雜事多，其工作都具有事務性和突發性的特點，因此結合具體情況，全年的個人年底工作總結如下：

一、現金業務

本人嚴格按照財務人員的相關制度和條例，實現現金管理，現金收付，憑證的審核以及現金日記帳登記等業務謹慎細緻不出差錯，能夠確保做到現金的收支準確無誤，認真複核會計主管審核的原始憑證數量，金額計算與金額是否一致，逐筆登記現金日記帳，保證了現金工作的及時性與正確性。

二、銀行業務

日常與銀行相關部門聯繫緊密，根據單位需要正確開具支票轉賬進賬，提取現金備用，井然有序地完成了職工日常報銷。在平日與銀行接觸的工作中，我認真複核所要求開具的銀行結算憑證的台頭，帳號，用途是否一致，認真填寫銀行結算憑證，保證金額填寫準確，認真審查收款結算憑證的真偽性，及時掌握銀行存款餘額情況，逐筆序時認真登記所有帳户的銀行存款日記帳，每月按帳號與銀行對帳，落實並督促未達帳項及時入帳，讓自己認真的負責銀行的每一項業務。

三、其他工作

我在其他工作上面，讓自己保證從質和量上完成了領導交辦的各項臨時性工作。維護並保持了與各銀行之間的良好合作關係，認真處理好與其他單位財務人員的合作關係，另外，對於本職工作，嚴格執行現金管理和結算制度，定期向會計核對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時彙報，及時處理。及時回收整理各項回單、收據，及時將現金存入銀行，從無坐支現金。

四、在工作之中也存在很多不足，主要表現在

1、在服務上面還達不到要求，有時態度生硬，不使用文明用語，有時也不知道怎麼跟客户交流，經常處於尷尬之中。

2、核算質量還存在很大差距，主要是因為工作不夠認真細緻。

3、業務水平還不是那麼高，對業務的熟悉度還不夠。

4、在工作比較累的時候，有過鬆弛思想，這是不好的。

以上是我過去全年的工作總結，向公司領導及員工作以彙報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心，努力改進。

在新的一年裏，我還需要在工作上更加積極主動，態度上更加認真負責。我今後要更加嚴格地要求自己，積級參加公司的各項活動和學習，從過去一年的工作中認真吸取經驗教訓，縮小自己與同事在業務上的差距，不斷提高自己的業務素質與業務技能，讓自己今後的工作更加嚴謹有序，讓自己以更踏實的態度為公司的發展作出自己的努力！

20xx年1月份的工作即將告一段落，覺得一眨眼這個月就過去了，回顧一下這個月來的工作，主要是日常工作及20xx年度的年報工作。

首先説一下日常工作：

1、審核和調整了以前完成的賬目，及時改正一些賬務上的錯誤

2、配合銷售部門做好銷售結算開票，督促銷售貨款及時回籠，合理使用資金

3、根據會計制度與準則結合實際情況，進行業務核算，及時進行記賬、登帳、編制各種會計財務報表；做好財務最基本工作，所有賬實相符，支出考慮合理性，做到出有憑，入有據；在做好本職工作的同時，處理好同其他部門的協調關係。

這個月最最重要的工作就是20xx年度帳的審計工作和統計年報工作。

對於我來説，這項工作給我的壓力很大，這個審計過程的順利與否，直接證明了這一年來我們在財務工作上的成績，值得欣慰的是，沒有什麼大問題，只有一些數據需要核實證明一下就可以了，連給我們做審計的註冊會計師也誇我們今年的帳比去年的做的清楚多了，基本上沒有什麼問題了。這對於我們來説就是的鼓舞和信心。

再有就是統計局的年報工作，以前的統計申報工作是會計公司負責上報的，我們自己沒有接觸過這種報表，所以今年的統計年報對於我們來説也是一個挑戰，每一個數字都要查幾遍，算幾遍，不會的，不懂得也及時向統計局商調隊的老師請教，在我們的共同努力下終於全部審核通過。

由於新來的實習生是在年底進入我們公司的，臨近年關，所以沒有把工作具體的分工到個人，這也就造成了有些事，做完之後沒有人整理、記錄，甚至出現問題沒有人承擔責任的現象。所以，在這個月，我們重新分配了一下工作，定人定崗，每個人每天必須上交詳細的工作記錄，避免此現象的再次產生。

還有就是做事情粗心，財務工作最重要的就是要有細心，其次是用心，再者就是耐心，如果是因為自己不細心的結果而感到委屈的話，大可不必，只要做到以後耐心的用心仔細對待每一件工作就好了。在這裏也對給大家帶來麻煩的同事説聲抱歉，人總是會犯一些錯誤，希望大家再給一次機會，讓我們慢慢成長起來。

下月公司財務部的重點工作主要是加強對新員工的學習培訓，以及完善本部門組織機能，細化各員工工作職責，各項工作內容具體落實到人，定時定量完成，提高部門工作質量要求，圓滿完成公司交給的各項工作任務。

新的一月又開始了，財務部還有很多應做而未做、應做好而未做好的工作，這些應該是以後財務要重點思考和解決的問題，也是每一位安都人如何提高自我、服務企業所要思考和改進的必修課。作為財務人員，我們在公司加強財務管理、規範經濟行為等方面還應盡更大的義務與責任。我們將不斷地總結和反省，不斷地加強學習，以適應時代和企業的發展，與各位共同進步，與公司共同成長。

時光飛逝日月如梭，轉眼20zz年已悄然過去，在這舉國上下普天同慶的新年開端，我也滿懷着喜悦的心情對過去一年的工作作個簡單的總結和彙報，以求不斷豐富自己、完善自己、充實自己，將自己置身於**銀行改革和發展的最前沿。

自**銀行**支行成立至今，我一直都在儲蓄出納崗位工作，始終本着對工作認真的態度和高度的責任心，刻苦鑽研，認真提高政治思想覺悟，堅決執行國家有關的金融政策和法規，積極學習各項業務知識，熟悉正確及時地辦理各項業務。

儲蓄出納崗位是銀行尤為重要的一個崗位，也是銀行第一線、最基礎的工作。因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性，就是要堅決按照崗位職責嚴格要求自己，照章辦事，加強監督，保證資金和財產的安全，恪守信用，誠實服務，自覺遵守各種規章制度，對客户誠心、熱心、細心、耐心，維護客户的正當利益，堅持“存款自願、取款自由、存款有息、為儲户保密“的原則，嚴格按照“**銀行規範化服務標準“辦事。當發生業務時，存款業務本着先收款後記帳的原則，取款業務本着先記帳後付款的原則，認真審查憑證、票據的各要素是否真實、準確、合法後才能輸入電腦。保管好自己的磁卡、印章、重要空白憑證、密碼等也是至關重要的，做到專人專卡、專人專章、重要憑證不空號跳號、密碼不外泄並及時更換，日終做好軋帳工作。每天以高度的責任 心和敬業精神對待自己所從事的各項工作，嚴格按規章制度和操作程序辦事。

在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強自己的理論素質和專業水平外，作為儲蓄出納崗位的一線員工，我們更應該加強自己的業務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客户提供方便、快捷、準確的服務。因此，我經常利用下班後和業餘時間在支行裏刻苦學習，勤練技能，終於功夫不負有心人，在支行的每次技能測試中都能名列前茅。

新年新氣象，我仍然會不斷的努力，為**事業發出一份光，一份熱！我由衷的相信，樹立“愛**、做主人、盡責任“的理念，弘揚“艱苦創業、創新圖強“的企業精神，認真履行“三個一流“的宗旨，**銀行一定能在新的一年裏取得新的勝利！

Yjb0248

20xx.12.20

20xx年我司各部門都取得了可喜的成績，作為公司出納,我在收付、反映、監督、管理四個方面盡到了應盡的職責，在過去的一年裏在不斷改善工作方式方法的同時，認真學習掌握財務知識，順利完成如下工作：

出納工作總結及20xx年工作計劃第一部分

　　在本年度工作中的經驗和教訓

1、嚴格執行現金管理和結算制度，每日認真核對現金與日記賬賬目，發現現金金額不符，做到及時查詢及時處理，每月按銀行對賬單做好對賬工作認真做好未達賬項調節表。

2、及時收回公司各項收入，開出收據，及時收回現金存入銀行，從無坐支現金現象。

3、根據會計提供的依據，及時發放職工工資和其它應發放的經費。

4、堅持財務手續，嚴格審核算(發票上必須有經手人、驗收人、審批人簽字方可報帳)，對不符手續的發票不予付款。

5、為配合公司發展需用，協同本部門主管一同完成了，銀行還貨工作，以及開立銀行承兑匯票賬户及保證金賬户等。

出納工作總結及20xx年工作計劃第二部分

　　隨着公司不斷的發展壯大，學習新的知識早已經顯得十分重要。出納工作總結及XX年工作計劃：

1.熟悉“現金管理條例”、“銀行結算制度”，嚴格執行“現金管理條例”、“銀行結算制度”和公司的費用報銷規定等，負責辦理借款和各項費用的報銷、應付款項的支付。在資金緊張的情況下，有權分輕重緩急支付各項支出;

2.管好庫存現金，不得坐支，不得白條抵庫，不得擅自挪用庫存現金，不得浮存賬外現金;

3.根據記賬憑證，逐筆收付後在記賬憑證簽章，並加蓋“收訖”或“付訖”戳記，做到合法準確、手續完備、單證齊全。

4.逐筆序時登記現金日記賬、銀行存款日記賬，做到日清月結，並與庫存現金相核對，發現錯誤及時查找原因，並向領導及時彙報。每日終了，登記“貨幣資金變動情況日報表”，每月終了出具“貨幣資金變動情況月彙總表”;

5.按規定填制各種支票、授權支付憑證等銀行結算憑證，數字準確;

6.妥善保管有關印章、票據等，做好有關單據、賬冊、報表等會計資料的整理、歸檔;

7.定期和不定期向財務部經理報告工作;

8.協助人力資源部經理和部門經理做好本崗位崗位説明書的編制與修訂，及本崗位人員的招聘、培訓和績效考核工作;

9.完成財務部經理臨時交辦的其他各項工作任務。

作為出納，我在收付、反映、監督、管理四個方面盡到了應盡的職責。

銀行，從無坐支現金。3、根據會計提供的依據，及時發放教工工資和其它應發放的經費。4、堅持財務手續，嚴格審核算(發票上必須有經手人、驗收人、審批人簽字方可報帳)，對不符手續的發票不付款。出納工作總結 忙忙碌碌的一週又過去了，由於剛剛開學，本週的主要工作還是收費，在收費過程中每天都要面對形形色色的家長。作為學校的財務人員，深知學校財務狀況的窘迫，面對每一筆開支，我都會細心地核對，以保障學校財務收支準確無誤。

在收費時，有的學生家長會毫不猶豫地掏出學費按學校的收費標準交費，可是有的家長則會找出種種藉口要求減免學費。每當此時，我都會耐心而詳細地向他們作出合理的解釋。在理解的基礎上有些家長還是很痛快地為學生交齊了學費。對於那些家裏確實有困難的學生，我就會按照學校的規定，讓他們填寫減免學費申請表，經校領導批示後給予適當減免。 雖然收費工作看起來簡單，但在實際工作中確實存在不少複雜的問題，如果處理得當不僅可以為學校創收，同時還會為學校招生。我校學生王xx的父親第一次來我校諮詢時，我向他詳細介紹了我校的情況，並及時回答了家長提出的問題，在他感到滿意的同時，又相繼為我校介紹了六、七名學生。

在收費工作中我感受最深的就是人與人之間需要太多的溝通，太多的理解，無論什麼問題在相互溝通、理解的基礎上都會迎刃而解。

本人在為期一月的實習工作中，對出納崗位的認識、工作性質、業務技能以及思想提高都是對我的職業生涯的填充和必不可少的彌補.回顧這一個月以來的出納工作，在公司同事的指導下我對許多實際作問題得到了認識和鍛鍊.下頭我將本人出納工作總結如下.

一、工作體會

本人以前在其他公司是做出納兼文職類的工作，因為前公司規模小，財務制度不是很完善，我所接觸的出納業務就是管理銀行存款賬、現金等，每月税務局報税，我甚至沒有接觸支票類業務，但經過這一個月的實習，我有如下體會：

(一)做好基礎工作是做好本職工作的基礎.無論做任何事光是認真仔細沒有用，還要求掌握基本的操作技能.如：支票填寫必須字跡工整、無連筆、不能修改等.蓋銀行預留印鑑時也是一門技巧，印鑑重壓、重影等都會被銀行退票，耽誤工作.

(二)做好出納工作，必須認真.在辦理銀行存款轉賬和現金的保管的時候，現金收付的，要當面點清金額.並且做好付款手續，嚴格按照操作流程進行辦理.

(三)及時記錄出納賬務，切實做到日清月結，賬實完全相符.每日付款的都要及時登記銀行日記賬，並及時與銀行對賬.每日結出各賬户存款餘額，以便總經理及財務會計瞭解公司資金運作情景.每日做好日常的現金日記賬及盤存工作，做到賬實相符，防止現金盈虧，做到今日事今日畢.

(四)行政方面我學到了：對於人事資料要及時歸檔，學會了社保企業系統的操作，為公司職員繳納了社保.學會了住房公積金的減員，繳納住房公積金的時間與方式.在登記考勤時出差的人要異常註明，以免算工資的時候出現多算或者少算的現象.

二、存在的問題

本人入職時間短，可是對於公司的領導、同事、股東董事還不是很熟悉，對於公司的經營方式以及往來業務單位不是很熟悉.我需要儘快熟悉環境及業務，做好本職工作.

三、今後努力的方向

(一)熟悉和了解公司制度，公司業務關聯單位及人員.

(二)熟悉本崗位工作內部控制制度，發揮財務控制、監督的作用.

(三)嚴格遵守出納人員要求恪守良好的職業道德.

(四)出納人員要有較強的安全意識，現金、有價證券、票據、各種印鑑，既要有內部的保管分工，各負其責，並互相牽制.

(五)要有很好的溝通本事，異常是和住房公積金，社保等單位的外聯溝通本事.

以上是我近一個月以來出納工作的一些體會和認識，也是我不斷在工作中將所學的知識與實踐相結合的一個過程.在今後的工作中我還將不懈的努力和拼搏，做好出納工作，努力實現自我的人生價值.在此我要異常感激公司領導和各位同仁在工作中和生活中給予我的支持和關心，這是對我工作最大的肯定和鼓舞，我真誠的表示感激!