【精選】出納年終工作總結四篇

總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況加以總結和概括的書面材料，通過它可以正確認識以往學習和工作中的優缺點，不妨坐下來好好寫寫總結吧。但是總結有什麼要求呢？以下是小編整理的出納年終工作總結4篇，僅供參考，歡迎大家閲讀。

現將總行營業部XX年會計結算工作總結如下：

一、加強內控管理，建立並適時調整內控考核指標

為完善科學的激勵約束機制，提升我部的內控管理水平，強化會計、出納制度的執行力度，堅持貫徹總行內控考核的“客觀性、公平性、實操性、綜合性”原則，制定網點在會計結算方面的內控考核指標，並根據業務發展的變化和趨勢，適時調整了我部銀企對賬、單位結算賬户管理和事後監督三個方面的考核內容，不斷加強和細化各項業務的內部管理，通過長期有效的內控考核機制，有效防範和化解經營風險。

二、加強對人民幣單位結算賬户的管理，順利完成XX年賬户年檢和賬户管理系統批量遷移兩項重點工作，確保我部結算賬户的有效性、合規性

（一）嚴格按照《佛山順德農村商業銀行股份有限公司人民幣單位銀行結算賬户操作規程》的有關要求，對單位賬户的開立、變更、備案等業務進行嚴格把關，確保資料齊全，手續完備。目前我部存量單位結算賬户共户，XX年新開各類結算賬户270户，變更賬户資料120户，撤銷各類賬户118户。

（二）按總行信息中心ecif賬户系統的管理要求，嚴格審閲賬户資料的完整性、規範性，確保資料歸檔的準確性、及時性。XX年通過ecif系統傳遞資料共1250份。

（三）順利完成人民幣單位銀行結算賬户年檢和賬户管理系統批量遷移工作。歷經半年時間，通過我部全體員工的共同努力，納入本年度年檢範圍的賬户户，已年檢户，完成佔比%，同時轄內18間營業機構的單位結算賬户也均已遷移成功，涉及户數户。

三、進一步加強空頭支票的監控與管理，保護持票人的合法利益，防範結算風險，維護支付結算秩序，增強我部結算質量和社會信譽

採取按月通報我部簽發空頭支票的情況、及時跟進與瞭解、控制售賣支票數量、嚴把開户質量關、停止其支票結算業務等措施，多管齊下，嚴格支付結算管理。同時還開展了一次以“規範票據行為，禁止簽發空頭支票”為主題的設點宣傳活動，大力宣傳票據的相關法律法規，進一步擴大影響。XX年我部停止單位支票結算業務户，共開出空頭支票51張，同比XX年開出空頭支票68張減少了17張。具體如下：…………。

四、加強事後監督管理工作，進一步規範業務操作，嚴防案件發生

XX年隨着我行事後監督0cr系統的正式上線，標誌着我行集中事後監督工作已順利完成，為配合總行工作的順利開展，我部共開辦5次培訓、交流會，並針對上線後出現的各類問題制定《總行營業部事後監督考核辦法》，按月、按季進行考核、通報，並從10月份起每隔10日公佈一次近期存在問題，就期間重點注意事項進行重申、規範，不斷加大對網點事後監督工作的管理和考核，進一步規範各項業務操作。

五、加強對轄內現金調配、人民幣收付業務和假幣收繳工作的管理，確保現金正常流通，消除假幣對社會穩定性帶來的負面影響

（一）做好轄內現金管理及現金調配工作，在總行下達的庫存限額中進行合理分配，按月監控網點的月日均庫存金額，並按季下發月日均庫存金額的考核通報，根據網點業務量和需求量的不斷更新，XX年先後兩次調整了我部各營業機構的庫存限額。

（二）認真履行崗位職責，嚴格執行假幣收繳和報送規定，嚴格按照人民幣收付的有關規定，認真為羣眾辦理殘缺污損人民幣的收兑停止流通人民幣業務，及時對回籠款項進行整點挑剔，防止對外支付不合規定的人民幣。在總行開展的人民幣收付和假幣收繳業務檢查中，11間支行中只有我部得滿分。

（三）配合做好亞運前反假貨幣“百日行動”的宣傳活動，選取收繳假幣數量較多、人流量較多的網點進行設點宣傳

六、加強會計印章管理，切實做到嚴格規範、專人保管、專人使用和專人負責

根據總行下發的管理辦法，重申並細化了我部印章管理的有關規定，進一步規範了印章的申領、使用、停用和保管，切實做到嚴格規範、專人保管、專人使用和專人負責。今年8月份，我部停用的各類會計印章275枚，啟用新會計印章186枚，均嚴格按規定進行啟用和停用，對印章的日常管理常抓不懈，確保印章無漏登、無遺失。

七、繼續加強檢查與監督，防範會計結算業務的操作風險

（一）狠抓專項檢查，明確檢查目的，提高檢查針對性。XX年共開展各項會計結算業務檢查13次，投入檢查人員人次，累計個工作日。具體包括年終會計決算真實性檢查、賬户使用合規性檢查、會計檔案資料檢查、商業匯票承兑和貼現業務專項檢查、亞運前反假貨幣工作檢查和匯兑業務合規性檢查各1次，重要空白憑證及印章管理和存款風險滾動式檢查各2次，銀企對賬單回收情況檢查3次。

（二）完善整改糾錯機制，對檢查中發現的問題及時跟進、驗證整改效果，並提交整改報告到總行相關部門。

八、加強隊伍建設，提高整體人員素質。

（一）制定優秀業務人員定向培養計劃。以“與時俱進、大興學風、以人為本、苦練內功”為指導思想，堅持“理論聯繫實際，因需施教、學以致用”的基本原則，採取“業餘自學與崗位實踐相結合”的方法，通過不斷變換角度與角色的方式，力爭在短時間內迅速提升個人業務水平，加強我部會計結算人員的整體素質。

（二）促業務、推發展，及時開展各項業務培訓。XX年共開展各項業務培訓次，培訓內容包括ocr系統和反假數據報送系統上線培訓、貨幣反假知識培訓、新工業務培訓、網點日常會計結算重點、難點業務培訓等。

九、其他

（一）高度重視、全力以赴、積極配合總行完成重點工作。在我行以直接參與者直聯方式接入支付系統、以集中直聯模式接入支票影像交換系統工作中，及時召開宣傳動員會議，向XX多個企業客户進行宣傳推廣，使系統在停運期間，得到客户的支持與配合，確保系統升級期間各項結算業務的順利過渡。

（二）盡職盡責，積極客觀地向總行反饋各種意見和建議。今年以來，根據總行下發的結算專管員管理辦法、會計印章管理辦法、電腦報表實施細則、久懸賬户操作規程和單位賬户年檢操作規程、會計主管管理辦法、一級支行會計及風險管理部會計結算管理人員管理辦法等徵詢意見稿，結合實際，以支行管理和操作的角度，積極提出了合計51條反饋意見和建議，為總行提供了決策依據。

（三）認真做好日常報表、資料的上報上送工作，如每月的支付業務情況報表、會計優秀人員培養鑑定表、人民幣流通檢測表和二級支行會計主管任用情況表等等，切實做到及時準確報送，確保無錯報、漏報。

緊緊圍繞年初制定的各項目標任務，強化管理，夯實措施，創新觀念，優化服務。堅持以客户為中心，加強櫃面優質服務。

一。強化優質服務，確保各項目標任務的超額完成。市場經濟下的金融業競爭，可以説是服務的競爭。服務出形象，服務出信譽，服務出存款，服務出效益。一是年初全體會計出納人員認真地學習了聯社二十五號文件，以《xx縣農村信用社內勤工作人員規範服務準則》為準繩，強化優質文明服務。樹立顧客就是上帝的服務理念，做到來有迎聲走有送聲，使顧客有賓至如歸的親切感。全力以赴做好到期存款的轉存工作，在社主任的帶領下，通過內外勤工作人員的共同努力和緊密配合，止六月底，我社存款餘額達754370百元，較年初淨增217069百元，完成年度計劃任務的197。33%。二是以客户為中心，按照先外後內，先急後緩的業務處理程序，不斷改進服務技巧，提高業務處理速度，為客户提供限時服務，以適應人們現代生活的快節奏。三是實行八對八全天營業，做好鈔幣兑換工作。由於我社地處縣城黃金地段，人流量大，到我社兑換鈔幣的客户絡繹不絕。出納人員不辭勞苦，不論是零換整、整換零、兑換殘損幣，都和存款客户一樣對待。止六月底，回籠各種票面破幣73842百元，完成全年回籠任務的134%。四是推行上門服務。內勤代班負責人堅持每天上門服務，同時加強對煙草公司、xx超市、規模較大的個體工商户進行重點服務。止六月底，僅煙草公司一家就上門收款440餘次，攬儲243392百元。同時，利用這一客户關係，將全縣煙草技術員工資代發權從旬陽工行手中奪過來。止六月底，代發工資2780筆，攬儲7367百元。

二。強化責任管理，提高會計出納人員素質，保證會計核算質量。一是對三十四種登記簿進行登記責任人劃分，並對會計憑證要素、會計帳簿裝訂、會計報表、微機管理、會計檢查等工作劃分明細，落實責任人，做到事事有人管、件件有着落。二是會計出納人員不斷進行崗位練兵，通過自學與培訓相結合，全面提高自身素質。今年我社會計人員參加了全縣信用社清產核資工作培訓和全縣通存通兑業務培訓。在實際工作中，發揚傳幫帶的優良傳統，以老帶新，以熟帶生，互幫互學，相互協作，保證工作不脱節。三是嚴格遵照《農村信用社會計基本制度》和《農村信用社出納制度》，規範操守行為，改進會計服務，以適應新形勢的需要。

正確使用會計科目和帳户，按規定程序辦理業務；按時對傳票、帳、表進行規範裝訂，保證要素齊全；每天進行總分核對，按旬進行聯行對帳，按季發送餘額對帳單，力爭達到“五無”、“六相符”；及時上報項電和報表，實現零差錯；嚴格會計檔案管理，按照法定程序辦理存款查詢、凍結、扣劃和檔案調閲。重要空白憑證的購進和領用進行出入庫登記管理、領用登記管理，進行逐筆銷號登記，並由主管會計定期或不定期進行帳實核對。上半年共辦理聯行業務221筆，金額174005百元，無積壓、無差錯，做到按日清算匯差，按旬發送餘額對帳。現金出納業務堅持做到：錢帳分管，先收款後記帳，先記帳後付款；雙人臨櫃，雙人接送庫；現金收付，換人複核；及時核對庫款，做到帳款、帳實相符。上半年共辦理業務41388筆，回籠現金253840百元，出納無長、短庫事故發生。四是嚴格核算，準確計息，充分發揮會計反映監督職能。及時為信貸人員提供本月到逾期貸款清單，使其及時掌握情況，進行催收。止六月底，累計收回不良貸款30118百元。在日常工作中，嚴格執行利率政策，準確為儲户、貸户計算利息。每逢貸款結息日，信貸員電話通知，會計出納人員臨櫃辦理結息業務，大大提高了辦事效率。止六月底，收回利息9795百元。

時間如梭，轉眼間又跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。 年初，****置業公司經營管理模式調整，財務工作併入財務部;客旅分公司人員分流，財務工作又併入財務部;新公司像雨後的春筍一樣不斷地湧現，會計核算、財務管理工作納入財務部。xx年x月份集團公司推出財務合同管理月，財務部被推向了陣地最前沿;xx年x月份集團公司實際預算管理，財務部是衝鋒陷陣的先鋒隊。公司內部，要求管理水平的不斷地提升，外部，税務機關對房地產企業的重點檢查、税收政策調整、國家金融政策的宏觀調控，在這不平凡的一年裏全體財務人員任勞任怨、齊心協力把各項工作都扛下來了，下面總結一下一年來的工作。

職能發展

過去的一年，財務部在職能管理上向前邁出了一大步。

1、建立了成本費用明細分類目錄，使成本費用核算、預算合同管理，有了統一歸口的依據。

2、對會計報表進行梳理、格式作相應的調整，制訂了會計報表管理辦法。使會計報表更趨於管理的需要。

3、修改完善了會計結算單，推出了會計憑證管理辦法，為加強內部管理做好前期工作。

4、設置了資金預算管理表式及辦法，為公司進一步規範目標化管理、提高經營績效、統籌及高效地運用資金，鋪下了良好的基礎。 財務合同管理月總結 公司推出“財務、合同管理月活動”，説明公司領導對財務、合同管理工作的重視，同時也説明目前財務管理工作還達不到公司領導的要求。

為了使財務人員能充分地認識“財務、合同管理月活動”的重要性，財務總監姚總親自給財務部員工作動員，會上針對財務人員安於現狀、缺乏競爭意識和危機感，看問題、做事情缺少前瞻性，進行了一一剖析，同時提出財務部不是核算部，僅僅做好核算是不夠的，管理上不去，核算的再細也沒用，核算是基礎，管理是目的，所以，做好基礎工作的同時要提高管理意識，要求財務人員在思想上要高度重視財務管理。如對每一筆經濟業務的核算，在考慮核算要求的同時，還要考慮該項業務對公司的現在和將來在管理上和税收政策上的影響問題，現在考慮不充分，以後出現紕漏就難以彌補。針對“財務、合同管理月活動”進行了工作佈置。

5、根據房地產行業的特殊性結合公司管理要求對開發成本、期間費用的會計二級、三級明細科目進行梳理，並對明細科目作簡要説明，目的，一是統一核算口徑，保證數據歸集及分析對比前後的一致性;二是為了便利各責任單元責任人瞭解財務各數據的內容。這項工作本月已完成，並經姚總審核。目前進入貫徹實施階段。

6、配合目標責任制，對財務內部管理報表的格式及其內容進行再調整，目的，一是要符合財務管理的要求;二是要滿足責任單元責任人取值的要求及內部考核的要求。財務內部管理報表已經多次調整修改，建議集團公司對新調整的財務內部管理報表的格式及其內容進行一次認證，並於明確，作為一定時期內相對穩定的表式。

7、針對外地公司遠離集團公司，財務又獨立設立核算機構，為加強集團公司對外地公司的管理，保證核算的統一性、信息反饋的及時性，提出了與駐外地公司財務工作聯繫要求。xx月份與寧波公司財務進行交流，將財務核算要求、信息傳遞、對外報表的審批程序、上報集團公司的報表都進行了明確。

8、對各公司進行一次內部審計，目的，是對各公司經營狀況進行一次全面地瞭解，為今後財務管理做好基礎工作。

9、根據公司的要求對部門職責進行了修改，並制訂了部門考核標準。為了使會計核算工作規範化，重新提出《財務工作要求》，要求從基礎工作、會計核算、日常管理三方面提出，目的是打好基礎。內部開展規範化工作，從會計核算到檔案管理，從小處着手，全面開展，逐步完善財務的管理工作。

10、會計知識的培訓，我們從三方面考慮培訓內容，一是《會計法》，要了解會計知識，首先要了解這方面的法律知識;二是會計基礎知識，非專業人員學習這方面知識的目的要明確，目的是為了看懂會計報表，為了能看懂報表，就要了解一些基礎的東西;三是如何看報表，這是會計知識培訓的重點。 經過調研、溝通、設計，於xxxx年xx月推出《成本費用明細分類目錄及説明》;於xxxx年xx月xx日推出《會計報表管理試行辦法》;xxxx年x月xx日推出《會計憑證管理試行辦法》。

會計報表推出執行x個月後，從會計報表格式設置上看，報表格式設置還是比較科學，能比較清晰地反映會計的有關信息。但房地產行業的.特殊性，銷售收入與結算利潤有一個時間上的差異，這樣“損益明細及異動情況表”就無法全面反映出損益情況，需要增添一個表補充。

隨着時間的流逝，時間到了XX年，總結XX年的工作以予在XX年中更好的發現自己，完善自我。

XX年過去了，在這一年裏通過領導和各位同事對我的幫助和關心，讓我也清楚的認識到了自己在工作中的不足，從而也讓我學到了很多，使我在工作方面有了很大的提升，出納及物流的工作做出以下總結;

　　一、失誤、缺點

1、每月跟"主辦會計"進行帳務核對，發現差錯及時查找，做到帳實相符

2、心態調整。其實正所謂"天下難事始於易，天下大事始於細"

3、外圍退貨的跟蹤。

　　二、出納職責在這期間，我因在財務上做如下具體工作。

1、嚴格按照公司的管理制度進行資金的把關，杜絕浪費及不正常的開支。

2、出納員支付(包括公、私借用)每一筆款項，不論金額大小均須總經理、財務經理、經辦人簽字。

3、必須建立健全現金日記帳，逐筆記載現金收付。每日核對現金庫存，並填報當日現金流量表，做到日清月結、每日結算、帳款相符、定期盤點。

4、銷售、維修配件的貨款必須入賬。

5、提取總公司銷售獎勵款和報銷各項費用的現金必須入賬。

6、當日有到款，必須當日開具收款收據。

7、月底及時與財務人員對帳。(帳實相符，帳帳相符)7.1現金帳收支。

8、工程部回款與已送未結.7.3外圍發貨及到款。

知道了要做好出納工作絕不可以用"輕鬆"來形容，絕非"雕蟲小技"，它是經濟工作的第一線，財務收支的關口，佔有重要的地位。

　　三、今後的努力方向

1、作為一個合格的出納，我必須具備以下的基本要求:

一.學習、瞭解和掌握政策法規和公司制度，不斷提高自己的業務水平和知識技能。

二.學會制訂本職崗位工作制度，揮財務控制、監督的作用.。三.出納人員要恪守良好的職業道德。

四.出納人員要有較強的安全意識，現金、票據、各種印鑑的保管。四.很好的溝通能力。特別是銀行等單位的外聯溝通能力。

2、物流作為公司物流部，及時準確的將貨物高效率送達指定地點(顧客、經銷商、專賣店)和外圍退貨的及時跟蹤到位，做到完善的物流服務。同時，我要進行物流與財務知識的不斷學習與實踐，吸取xx-xx年遺憾與不足及收穫的經驗，來進一步完善自己的工作，這樣才能更好的跟上公司發展步伐。學習前輩們的長處來發現自己，發展自己，及時的與他人溝通，建立良好的工作氛圍。

以上是我工作以來的一些體會和認識，也是我不斷在工作中將所學的知識與實踐相結合的一個過程。在以後的工作和學習中我還將不懈的努力和拼搏，我的XX年將在充實、喜悦、獲中度過。以我的座右銘"好好學習，天天向上"(善良)為準則。

在此，我要特別感謝公司領導和各位同仁在工作和生活中給予我的支持和關心，這是對我工作最大的肯定和鼓舞，我真誠的表示感謝!