基金從業考試題庫
基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。小編整理的基金從業考試題庫，希望大家喜歡!
1、作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權自行召集持有人大會。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
[答]C
解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集持有人大會。
2、不收取銷售服務費的，對持有持續期長於6個月的投資人，應當將不低於贖回費總額的()計入基金財產。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
[答]B
解析：不收取銷售服務費的，對持有持續期長6個月於的投資人，應當將不低於贖回費總額25%的計入基金財產。
3、《證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金單個開放日的基金淨贖回申請超過基金總份額的()時，為鉅額贖回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
[答]B
解析：《證券投資基金運作管理辦法》規定開放式基金單個開放日的基金淨贖回申請超過基金總份額的10%時，為鉅額贖回。
4、基金銷售機構的客户身份資料自業務關係結束當年起至少保存()。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
[答]B
解析：基金銷售機構的客户身份資料自業務關係結束當年起至15少保年存。
5、基金銷售機構銷售基金產品一般以()營銷理論為指導。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
[答]B
解析：基金銷售機構銷售基金產品一般4Ps以營銷理論為指導。
6、淨資產低於實收資本的()，或者或有負債達到淨資產的()時，不得成為基金管理公司實際控制人。
A、30%;30%
B、60%;50%
C、50%;50%
D、70%;30%
[答]C
解析：根據《國務院關於管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的，批覆存在以》下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未3年;逾②淨資產低於實收資本50的%，或者或有負債達到淨資產50的%;③不能清償到期債務。
7、基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批准。國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起()內作出批准或者不予批淮的決定，並通知申請人。
A、30日
B、90日
C、60日
D、180日
[答]C
解析：國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日60日內起作出批准或者不予批准的決定，並通知申請人。
8、基金管理人應在每年結束後()內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。
A、30日
B、60日
C、180日
D、90日
[答]D
解析：基金管理人應在每年結束後90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。
9、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前()公告基金份額持有人發揮的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
A、30日
B、45日
C、60日
D、90日
[答]A
解析：管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會員形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
0、基金管理人應當在每一個季度結束之日起()工作日內，編制完成基金季度報告，並將季度報告登載在指定報刊和網站上。
A、30個
B、15個
C、60個
D、90個
[答]B
解析：基金管理人應當在每一個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，並將每季度報告登載在報刊和網站上。
11、開放式基金單個開放日淨贖回申請超過基金總份額的()，為鉅額贖回。
A、[3%]
B、[5%]
C、[10%]
D、[20%]
[答]C
解析：開放式基金單個開放日淨贖回申請超過基金總份額的10%的，為鉅額贖回。
12、基金管理人應當自基金合同生效之日起()月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。
A、3個
B、6個
C、9個
D、12個
[答]B
解析：基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。
13、基金年度報告要披露：上市基金前()持有人的名稱、持有份額及佔總份額的比例。
A、3名
B、20名
C、5名
D、10名
[答]D
解析：基金年度報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及佔總份額的比例。
14、基金管理人應當自收到准予註冊文件之日起()月內進行基金募集。
A、3個
B、12個
C、6個
D、36個
[答]C
解析：基金管理人應當自收到准予註冊文件之日6個月起內進行基金募集。
15、基金託管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在()月內選任新基金託管人。
A、3個
B、12個
C、6個
D、24個
[答]C
解析：基金託管人職責終止的，基金份額持有人大會應當6個月在內選任新基金託管人。
16、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發佈之日起()工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。
A、3個
B、10個
C、5個
D、20個
[答]C
解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發佈之5個工日起作人內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。
17、連續()沒有開展基金託管業務的，中國證監會、中國銀監會可以取消其基金託管資格。
A、3年
B、1年
C、2年
D、0.5年
[答]A
解析：中國證監會、中國銀監會對有下列情形之一的基金託管人，可以取消其基金託管資格：①連續3年沒有開展基金託管業務的;②違反本法規定，情節嚴重的;③法律、行政法規規定的其他情形。
18、基金管理人應在法定期限內披露基金招募説明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起()內披露臨時報告。
A、2日
B、3日
C、4日
D、5日
[答]A
解析：基金管理人定在法定期限內披露基金招募説明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起2日內披露臨時報。
19、()，基金業協會頒佈了《基金從業人員執業行為自律準則》
A、[2014年12月15日]
B、[2014年12月5日]
C、[2013年12月15日]
D、[2014年10月15日]
[答]A
解析：2014年12月15日，基金業協會頒佈了《基金從業人員執業行為自律準則》
20、修訂後的《證券投資基金法》於()正式實施。
A、[2013年6月1日]
B、[2013年12月28日]
C、[2012年6月1日]
D、[2012年12月28日]
[答]A
解析：2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂後的《證券投資基金法》並於2013年6月1日正式實施。
21.封閉式基金的發起人確定後，通過簽訂何種文件界定相互間的權利與義務關係。
A.基金契約
B.發起人協議
C.基金上市公告書
D.基金招募説明書
[答] B
22.契約型封閉式基金最基本的法律文件是。
A.基金契約
B.發起人協議
C.基金上市公告書
D.基金招募説明書
[答]A
23.對在交易所上市的基金履行一線監管職責的是( )。
A：中國證監會
B：證券公司
C：證券交易所
D：中國人民銀行
[答] C
24.基金託管人的資格核准及監管工作需由中國證監會和( )共同負責。
A：證券交易所
B：中國人民銀行
C：財政部
D：基金管理公司
[答] B
25.證券投資基金的監管的'重點是( )。
A：對基金管理公司的監管
B：對基金託管人的監管
C：對基金投資者的監管
D：對證券投資基金行為的監管
[答] D
26.基金募集前( )，基金髮起人應在指定的報刊上登載招募説明書。
A：一天
B：三天
C：七天
D：十天
[答] B
27.監管的首要原則是( )。
A：保護投資者利益原則
B：法制管理原則
C：“三公”原則
D：監管與自律並重原則
[答] A
28.證券交易所的會員( )。
A：可以自動轉讓交易席位
B：轉讓交易席位必須由證監會審批
C：轉讓交易席位必須由證券交易所審批
D：不得轉讓交易席位
[答] C
29.1998年中國證監會下發的( )中，對基金監管的內容作出了詳細的規定。
A：《證券投資基金管理暫行辦法》
B：《證券交易所管理辦法》
C：《關於加強證券投資基金監管有關問題的通知》
D：《開放式投資基金試點辦法》
[答] C
30.基金監管的目標是( )。
A：維護基金市場的正常秩序，保護投資者的利益。根據國家宏觀經濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，引導投資方向，實現資本市場的資源配置功能
B：充分運用、發揮市場機制的積極作用，限制基金對市場的消極影響
C：防止操作市場，禁止欺詐行為、內幕交易等不法行為，增強投資者的信心，保護投資者的利益，營造“公平、公正、公開“的投資環境
D：引導儲蓄轉化為投資，促進經濟發展和社會穩定
[答] A B C D
31.基金監管的原則包括( )。
A：保護投資者利益原則
B：法制管理原則
C：“三公“原則
D：監管與自律並重原則
[答] A B C D
32、基金託管人需定期向中國證監報送( )。
A：監察稽核報告
B：公司財務和自有資金運用情況報告
C：基金持有人名冊
D：對基金管理公司的監督報告
[答] A C D
33、資產負債表中的所有者權益不包括( )。
A.股本
B.應付票據
C.資本公積
D.盈餘公積
[答]B
解析：:所有者權益包括以下四部分：一是股本，即按照面值計算的股本金。二是資本公積，包括股票發行溢價、法定財產重估增值、接受捐贈資產、政府專項撥款轉入等。三是盈餘公積，又分為法定盈餘公積和任意盈餘公積。四是未分配利潤，指企業留待以後年度分配的利潤或待分配利潤。
34、利潤表的終點是( )。
A.特定會計期間的收入
B.本期的所有者盈餘
c.與收入相關的成本費用
D.本期的所有者權益
[答]B
解析：:利潤表的起點是公司在特定會計期間的收入，然後減去與收入相關的成本費用;利潤表的終點是本期的所有者盈餘。利潤表的基本結構是收入減去成本和費用等於利潤(或盈餘)。
35、一家企業的應收賬款週轉率為5，那麼該家企業平均需花( )天收回一次賬面上的全部應收賬款。
A.5
B.73
C.30
D.70
[答]B
解析：:應收賬款週轉天數=365/應收賬款週轉率=365/5=73(天)。
36、財務報表分析是( )進行證券分析的重要內容。
A.公司董事
B.總經理
C.基金投資商
D.基金投資經理或研究員
[答]D
解析：:財務報表分析是基金投資經理或研究員進行證券分析的重要內容，通過財務報表分析，可以挖掘相關財務信息進而發現企業存在的問題或潛在的投資機會。
37、( )是用來衡量企業長期償債能力的指標。
A.流動性比率
B.財務槓桿比率
C.營運效率比率
D.盈利能力比率
[答]B
解析：:與流動性比率一樣，財務槓桿比率同樣是分析企業償債能力的風險指標。不同的是，財務槓桿比率衡量的是企業長期償債能力。由於企業的長期負債與企業的資本結構及使用的財務槓桿有關，所以稱為財務槓桿比率。
38、權益乘數的計算方法是( )。
A.資產除以所有者權益
B.負債除以所有者權益
C.資產除以負債
D.負債除以資產
[答]A
解析：:權益乘數和負債權益比是由資產負債率衍生出來的兩個重要比率，權益乘數的計算方法是資產除以所有者權益。
39、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計算，5年後李先生能取到的總額是( )元。
A.1250
B.1050
C.1200
D.1276
[答]A
解析：:5年後李先生能取到的總額為：1000×(1+5%×5)=1250(元)。
40、按照( )的計算方法，每經過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息。
A.複利
B.單利
C.貼現
D.現值
[答]A
解析：:複利是計算利息的一種方法。按照這種方法，每經過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息。這裏所説的計息期，是指相鄰兩次計息的時間間隔，如年、月、日等。
