最新銀行從業資格練習題

　　一、單選題

1、銀行業從業人員應當按監管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送非現場監管需要的數據和非數據信息，並建立(　　)制度。

A.週報

B.保密

C.重大事項報告

D.應急處理

2、 監管部門進行現場檢查工作時，規範的現場檢查包括檢查準備、(　　)五個階段。

A. 檢查處理、檢查報告、檢查實施、檢查檔案整理

B. 檢查檔案整理、檢查處理、檢查報告、檢查實施

C. 檢查實施、檢查報告、檢查處理、檢查檔案整理

D. 檢查報告、檢查處理、檢查檔案整理、檢查實施

3、銀行業從業人員接受監管，違規的做法是(　　)。

A.拒絕監管人員不合理的個人要求

B.接受現場檢查

C.接受非現場監管

D.為監管人員無償提供交通工具，並報銷通訊費用

多選題

4、《銀行業從業人員職業操守》的監督者有(　　)。

A.監督機構

B.社會公眾

C.監事會

D.銀行業從業人員所在機構

E.銀行業自律組織

5、銀行業從業人員面對監管者的監管應當(　　)。

A.接受監管

B.配合現場檢查

C.配合非現場監管

D.禁止賄賂

E.保守客户祕密，拒絕詢問

6、 銀行業從業人員面對監管者應當(　　)。

A.理解並接受，積極配合監管

B.面對監管者不合理的私人要求，銀行業從業人員可以予以拒絕

C.積極配合現場檢查，不得轉移、隱匿或毀損有關資料

D.所在機構存在嚴重問題的，銀行業從業人員中的高級管理人員還應當接受監管部門約見

E.在非現場監管中，銀行業從業人員應按監管部門要求的報送方式、內容、頻率和保密級別分別報送非現場監管需要的數據和非數據信息，並建立重大事項報告制度

7、銀行業從業人員面對監管者的監管應當(　　)。

A.接受監管

B.配合現場檢查

C.配合非現場監管

D.禁止賄賂

E.保守客户祕密，拒絕詢問

9、銀行工作人員配合監管機構的監管，應當(　　)。

A.按照要求提供監管機構需要的數據

B.向監管人員提供財物或免費出國旅遊，使所在銀行避免處罰

C.積極配合監管

D.對監管機構坦誠、誠實

E.如果認為監管過度，可通過一定的渠道反映自己的看法

10、銀行業從業人員在所在機構接受監管時，下列行為中違規的'有(　　)。

A.安排監管人員聯歡，並報銷費用

B.配合監管，提供檢查材料

C.支付監管人員加班費

D.無償提供辦公用品及交通便利

E.向監管人員無償提供住宿便利

12、 銀行業從業人員在業務活動中，可以邀請客户進行娛樂活動或為其提供交通工具、旅遊等方面的便利，但如果這些活動( )，則該業務人員的行為違反了《銀行業從業人員職業操守》中“娛樂及便利”準則。

A.讓接受人因此產生對交易的義務感

B.根據行業慣例顯得頻繁

C.屬於政策法規允許的範圍以內

D.在第三方看來，屬於行業慣例

E.一旦公開將對所在機構的聲譽產生一定影響

13、規範的現場檢查包括(　　)。

A.檢查準備

B.檢查實施

C.檢查報告

D.檢查處理

E.檢查檔案整理

　　二、判斷題

15、銀行及其從業人員在接受非現場監管的時候，提供的數據不必很完整，但一定要真實、準確。(　　)

A.正確

B.錯誤

16、某銀行分行將本行購置的辦公大廈中的3層免費借給當地銀行業監管部門辦公使用，這是為與監管部門建立並保持良好關係的正確行為。(　　)

A.正確

B.錯誤

17、某銀行行長為了表示對當地監管機構工作的支持。長期將本行用車無償借給監管人員執行公務使用。這種行為是合理的。(　　)

A.正確

B.錯誤

18、某銀行分行員工小李將分行有關數據在家中委託在銀監局工作的愛人轉交給對該分行進行非現場監管的有關監管人員。這是積極配合監管的有效行為。 (　　)

19、銀行及其從業人員在接受非現場監管的時候，提供的數據一定要真實、準確，但不必很完整。 (　　)

20、 銀行業從業人員不得向監管人員賄賂，提供相關便利。不得提供任何紀念品、禮品、禮金和各種有價證券，但可以給監管人員加班費。(　　)

A.對

B.錯