證券公司的中台業務部門工作分析

導語：下面是關於證券公司的中台業務部門的理解分析。內容由本站小編整理，詳情請看下文。

　　一、序

自研究生畢業起，就一直在證券行業轉，券商呆過，基金公司呆過，也在市場其他機構呆過，一共10年多了。所以不敢説十分了解，但是可以算是過遍千帆了。證券公司業務部門可以分為前台業務部門、中台業務部門和後台業務部門。下面我們再講講證券公司中台業務部門。

　　二、中台部門

這個每家公司區分都不同，我的理解，風險管理和合規部算中台。

因為前面説的每個業務部門，開展新業務都會過這兩個部門。

　　1)風險管理部

它主要研究開展新業務或者實際業務開展中，是否對公司造成風險。這風險是否可以度量，是否可以接受。用莊心一副主席的話：風險可測可控可承受。

那些是風險?比如説流動性、信用風險、市場風險，信息系統風險等等。業務部門存在逐利衝動，因為賺了錢是他自己的，虧了錢公司也能背一點的。所以要由中台部門來踩剎車，把握尺度，告訴業務部門這能做，這不能做。

風險管理部門有系統監控各業務部門運作情況，比如剛才提到的雙10限制，如果你達到持倉量的9%了，風險管理部可能就會給你來函了，告訴你預警了。比如你買的股票虧了20%，達到公司設定的平倉線了，風險管理部就會給你來函，請你解釋為什麼達到平倉線你還不平倉等等。有些公司風險管理部很強勢，在某些業務問題有一票否決權(比如在投行內核小組，有一個風控合規人員，他要是投了反對票，這個項目就過不了內核，更無法報到證監會了)。有些公司的風險控制部門是分散在各業務部門駐點的，比如有些公司交易系統設定了，自營買賣必須要過風控崗才能下單。

有些公司叫風險管理部，有些叫風險控制部，這沒啥關係。這個部門由於天天和業務打交道，因此對各類業務比較熟悉，相對而言到業務口轉型也較為容易。

有些公司甚至把對業務部門事故評級和獎懲都放在中台部門，比如平安證券的紅黃牌制度。

　　2)合規

這個部門，有些公司叫法律合規部，有些叫法務部，性質都一樣。早期有法律或法務部更名或者合併而成。合規風險本來是風險管理的一種，但是證監會專門拎出來，成立專門的部門。這個部門向合規總監負責(公司高管)，合規總監直接向董事長負責，不對經營層，有權直接向證監會報告公司合規事項。公司要解聘合規總監的時候必須要經過中國證監會同意才可以。同樣的職位，證券公司叫合規總監，基金公司叫督察長，期貨公司叫首席風險官，其實含義是一樣的。

合規部的`作用主要是合規管理，合規體系建設、合規宣導和防火牆建設。合規管理，主要審查公司各類合同和各類業務事項是否符合合規性要求(證監會的、人民銀行的、外管局的、交易所的等等)，進行合規檢查，進行合規報告，讓全員樹立合規意識。防火牆俗稱China wall，是隔離信息不當流動的。也就是説在公司內部建立很多無形的牆，每個人只能在牆內獲得信息，如果他需要跨牆獲得信息，必須得到允許，跨牆結束後，要回到牆內。比如説資管人員因為工作需要參與了投行的活動，本來他是不知道投行在做什麼項目的，如果他需要參與投行活動，知悉某些信息，就是屬於跨牆行為了。在國外，合規管理和防火牆都比較成熟，在國內還在發展階段，主要側重於還是對合同和業務活動的合規性把握。這裏不要看合規性把握很簡單，因為國家法律法規，規範性文件非常多，要準確把握還是有一定難度的。比如公司給子公司派了一名董事過去，看起來很簡單，董事是否符合任職資格條件，是否需要任職批覆，是否符合子公司章程，是否符合母公司章程，是否符合公司法，是否符合母公司人員兼職有關規定，是否要信息披露，這裏有一大堆考量。很多公司把反洗錢的職責也放到了合規部。這工作有點麻煩，央行把很多監管權給了銀監會，反洗錢是他為數不多的職責之一，在狠抓。監管部門一狠抓，所以金融機構就很頭痛了。

在銀行，合規部是屬於很牛B的部門之一。證券公司合規目前沒那麼牛B，但是也發揮了不少作用。

一般都是學法律的人去合規部比較多，風險管理部則一般則會抽調比較有經驗的人員。

　　三、就業指導

如果沒進過一個行業，相信一般瞭解甚少，而且容易誤導。比如沒在銀行從業過的人員對於銀行的概念，往往容易因為到網點辦事容易與否，打呼叫中心是否能解決問題，而形成定性的思維。但是，以此就業誤導甚大，比如你知道民生銀行、浦發銀行的業務側重點在哪裏麼?你是否因為漂亮的招行MM給你幾句温馨的問候而覺得這個銀行不錯?一樣的道理。證券公司的營業部也不過是經紀業務眾多網點之一，它收費如何、服務態度如何、門面是否乾淨並不能成為你到其總部從事某項業務的決定性因素。