2017證券從業資格考試常考點：證券經紀

導語：證券經紀人指在證券交易所中接受客户指令買賣證券，充當交易雙方中介並收取佣金的證券商。它可分為三類，即佣金經紀人、兩美元經紀人與債券經紀人。從業者要通過證券從業資格考試獲得從業資格後才能從事證券經紀業務。

　　考點一　證券經紀業務

考點二　冒證券公司經紀業務中賬户管理

賬户管理主要包括：賬户的開立、信息變更、註銷;證券賬户的合併、掛失補辦;不合格賬户、休眠賬户及風險處置休眠賬户的管理;賬户信息比對與報送;客户賬户檔案管理等。

考點三　證券賬户的管理及操作規範

證券賬户的管理及操作規範如下：

(1)證券賬户的`開立。

(2)證券賬户卡掛失補辦。

(3)證券賬户註冊資料的查詢。

(4)證券賬户註冊資料的變更。

(5)證券賬户合併。

(6)證券賬户註銷。

(7)非交易過户。

　　考點四　資金賬户的管理及操作規範

資金賬户(證券資金台賬)管理包括資金賬户的開户和銷户、開通客户交易委託品種、交易委託方式及操作權限、選擇客户資金存管的指定商業銀行、開通或變更客户交易結算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉託管、資金賬户掛失與解掛、客户資料修改、密碼管理等。

資金賬户的管理及操作規範具體如下：

(1)資金賬户的開立。

(2)客户申請開通網上交易委託方式(已開立資金賬户但尚未申請開通網上交易的客户)。

(3)客户申請開通其他交易委託方式或其他交易品種。

(4)自然人客户申請開通創業板市場交易。

(5)客户委託方式或其他交易品種操作權限的終止。

(6)開通或變更客户交易結算資金第三方存管銀行(已開立資金賬户但未開通三方存管的客户)。

(7)賬户掛失、補辦。

(8)賬户解掛。

(9)客户重要資料變更。

(10)密碼修改、清密。客户密碼遺忘或需櫃枱修改密碼的，可給予清密，由客户本人重新設定密碼。

(11)撤銷指定交易和轉託管。

(12)資金賬户(證券賬户)銷户。

　　考點五　經紀業務的禁止行為

經紀業務的禁止行為如下：

(1)不得為客户的股票申購和交易提供融資融券。

(2)不得挪用客户的交易結算資金和證券，亦不得將客户的資金和證券借與他人或者作為擔保物。

(3)不得侵佔、損害客户的合法權益。

(4)不得違背客户的指令買賣證券，或接受代為客户決定證券買賣方向、品種、數量和時間的全權委託。

(5)不得以任何方式向客户保證交易收益或者承諾賠償客户的投資損失。

(6)不得為多獲取佣金而誘導客户進行不必要的證券買賣。

(7)不得在批准的營業場所之外接受客户委託和進行清算、交收。

(8)不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門和證券交易所規定的證券交易收費標準，收取不合理的佣金和其他費用。

(9)不得散佈謠言或其他非公開披露的信息。

(10)不得利用職業之便利用或泄露內幕信息。

(11)不得為他人操縱市場、內幕交易、欺詐客户提供方便。