證券從業資格考試《金融市場基礎知識》選擇題專練
2016年10月份的證券從業資格考試很快就要到來了，很多考生們都在努力備考。今天本站小編為大家分享以下證券從業資格考試《金融市場基礎知識》選擇題專練，希望對大家有幫助!
一、單項選擇題
1、在證券交易中，連續競價時，成交價格的確定原則為()。Ⅰ.最高買入申報與最低賣出申報價位梠同，以該價格為成交價Ⅱ.買入申報價格高於即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價Ⅲ.賣出申報價榣低於即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價Ⅳ.最高賣出申報價格與最低買入申報價位招同，以該價格為成交價
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】連續競價時，成交價格的確定原則為：⑴最離買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。⑵買人申報價格高於即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。⑶賣出申報價格低於揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價。
2、在資產證券化起到重要作用的當事人包括()。Ⅰ.特定目的機構或者特定目的受託人Ⅱ.資金和資產存管機構Ⅲ.信用増級機構Ⅳ.證券化產品投資者
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】在資產證券化起到重要作用的當事人包括髮起:人;特定目的機構或者特定的目的人;資金和資產存管機構;信用増級機構;信用評機構承銷;人;證券化產品投資者即證券化產品發行後持有人.
3、債券基金是()Ⅰ.一種以債券為主要投資對象的證券投資基金Ⅱ.匯率也會影響基金的收益管理,人在購買國際債券時，旺旺還需要在外匯市場上做套期保值Ⅲ.收益會受市場利率的影響Ⅳ.若市場利率上調，其收益將上升
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】考察對的債券基金理解.
4、證券公司開展自營業務的條件包括()。Ⅰ.證券公司從事自營業務,雲要取得證券監管部門的業務許可Ⅱ.證券公司不得為從事自營業務的子公司提供融資或擔保Ⅲ.證券公司治理結構健全,內部管理有效,能夠有效控制業務風險Ⅳ.建立完備的業務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監控體
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】證券公司開展自營業務, 或者設立子公司開展自營業務,都需要取得證券監管部 的業務許可，證券公司不得為從事自營業務的子公司提供融資或擔保.同時要求證券公司治理結構健全，內部管理有效, 能夠有效控制業務風險，公司有合格的高級管理人員及適當數量的從業人員， 安全平穩運行的信息系統;。建立完備的業務管理制度，投資決策機制， 操作流程和風險監管體系。
5、證券公司申請借人次級債務，應當提交的申請文件包括()。Ⅰ.相關股東(大)會決議Ⅱ.借人次級債務合同Ⅲ.合同當事人之間的關聯關係説明Ⅳ.債權人淨資產情況的説明材料
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】證券公司申請借人次級債務，應當提交的申請文件包括申請：書⑴⑵相關股東(大)會決議(3.)借人次級債務合同.(4)債務資金的用途説明.(5)合同當事人之間的關聯關係説明.(6)證券公司目前的風險控制指標情況及相關測試報告。(7)債權人淨資產情況的説明材料.(8)中國證監會要求提交的其他文件。
6、證券投資基金與股票、債券的區別()是。Ⅰ.風險水平不同Ⅱ.持有人不同Ⅲ.所籌資金的投向不同Ⅳ.反映的經濟關係不同
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】考察基金與股票、債券的區別。
7、指數基金的'優勢是()：Ⅰ.可以作為避險套利的工具Ⅱ.管理費較低，尤其交易費用較低Ⅲ.可以完全消除投資組合的非系統風險Ⅳ.在以機構投資者為主的市場中，指數基金可以得到市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩定的投資回報
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】此題考察對指數基金的理解.
8、資產證券化的發起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產的原始所有者通常是()。Ⅰ.政府機關Ⅱ.金融機構Ⅲ.大型工商企業Ⅳ.個人投資者
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】資產證券化的發起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產的原始所有者，通常是金融機構或者大型工商企業。
9、作為一種現代化投資工具,證券投資基金具備的特點有()。Ⅰ.保證收益Ⅱ.分散風險Ⅲ.專業理財Ⅳ.集合投資
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】證券投資基金的特點包括集合投資、分散風險和專業理財.
10、下列各項費用中，屬於投資者在委託買賣證券時應繳納的交易費用是()。Ⅰ.佣金Ⅱ.印花税Ⅲ.過户費Ⅳ.管理費
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】委託買賣不需要交納管理費。
二、組合選擇題
1.關於RQFII試點業務與QFII的主要區別，下列説法正確的有()。
Ⅰ RQFII試點業務募集的投資資金是外匯
Ⅱ RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司
Ⅲ RQFII試點業務投資的範圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場
Ⅳ 在完善統計監測的前提下，儘可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
2.關於我國地方政府債券的説法，下列説法正確的有()。
Ⅰ 籌集資金一般用於交通、通訊、住宅、教育、醫院和污水處理系統等地方性公共設施的建設
Ⅱ 地方政府債券的發行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同國家有不同的名稱
Ⅲ 一般債券是指省、自治區、直轄市政府為沒有收益的公益性項目發行的、約定一定期限內主要以一般公共預算收入還本付息的政府債券
Ⅳ 一般債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收益擔保債券)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析： Ⅳ項，地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收益擔保債券)。
3.公開市場業務能夠有效發揮作用，必須基於的條件包括()。
Ⅰ 中央銀行必須具有足以干預和控制整個金融市場的資金實力
Ⅱ 必須有政府管理的管理和監督
Ⅲ 要有發達和完善的金融市場
Ⅳ 必須有其他政策工具的配合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
4.債券兑付的方式有()。
Ⅰ 到期兑付Ⅱ 提前兑付
Ⅲ 逐筆結算Ⅳ 轉換為普通股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析： 債券的兑付方式有：到期兑付、提前兑付、債券替換、分期兑付、轉換為普通股。
5.關於中央國債登記結算有限責任公司的義務，下列説法正確的有()。
Ⅰ 設置賬簿，及時準確記錄託管事務的處理情況，保存完整的業務記錄
Ⅱ 將自有債券和其他財產與客户代理託管的債券分別開設賬户，予以分別管理，不得擅自挪用客户的債券
Ⅲ 切實保護客户債券的安全，對客户的債券託管賬户記錄的真實性與保密性負責
Ⅳ 除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客户造成的損失進行賠償
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
6.關於基金的作用，下列説法正確的有()。
Ⅰ 證券投資基金將中小投資者的閒散資金彙集起來投資於證券市場，縮小了直接融資的比例
Ⅱ 近年來基金市場的迅速發展已充分説明，基金和股票能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業系統性風險
Ⅲ 證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利於促進信息的有效利用和傳播
Ⅳ 通過為保險資金提供專業化的投資服務和投資於貨幣市場，證券投資基金行業的發展有利於促進保險市場和貨幣市場的發展壯大
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析： Ⅰ項，證券投資基金將中小投資者的閒散資金彙集起來投資於證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用。
7.根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開展境外證券投資業務。基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備的條件有()。
Ⅰ 淨資產不少於2億元人民幣
Ⅱ 在最近一個季度末資產管理規模不少於200億元人民幣或等值外匯資產
Ⅲ 具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的中級以上管理人員不少於1名
Ⅳ 具有3年以上境外證券市場投資管理相關經驗的人員不少於3名
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開展境外證券投資業務。基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備下列條件：①申請人的財務穩健，資信良好。②淨資產不少於2億元人民幣;經營證券投資基金管理業務達2年以上;在最近一個季度末資產管理規模不少於200億元人民幣或等值外匯資產。③具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的中級以上管理人員不少於1名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關經驗的人員不少於3名。④具有健全的治理結構和完善的內部控制制度，經營行為規範;最近3年沒有受到監管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監管機構的立案調查;中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。
8.經濟週期的階段包括()。
Ⅰ 萌芽期 Ⅱ 繁榮期
Ⅲ 衰退期 Ⅳ 蕭條期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析： 經濟週期的過程大體經過四個階段：繁榮期、衰退期、蕭條期、復甦期。
9.信用違約互換的主要風險有()。
Ⅰ 定價風險 Ⅱ 結算風險
Ⅲ 流動性風險 Ⅳ 法律風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析： 信用違約互換的主要風險有定價風險、交易對手風險、流動性風險、法律風險和操作風險。
10.金融市場發展第一階段的表現的有()。
Ⅰ 推動了歐洲大陸金融體系的發展
Ⅱ 推動了歐洲大陸金融市場的發展
Ⅲ 推動了歐洲大陸金融工具的發展
Ⅳ 推動了歐洲大陸證券交易所的發展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
