銀行合規案防心得體會（精選5篇）
我們在一些事情上受到啟發後，可以將其記錄在心得體會中，它可以幫助我們瞭解自己的這段時間的學習、工作生活狀態。那麼寫心得體會要注意的內容有什麼呢？以下是小編為大家整理的銀行合規案防心得體會（精選5篇），希望能夠幫助到大家。
銀行合規案防心得體會1
近期，我們緊鑼密鼓地組織學習了徐新理事長在全省農信社防範操作風險電視電話會議上的重要講話、蘄春縣聯社觀橋樓分社原主任餘紅容挪用客户資金案件情況的通報和櫃員操作“五條禁令”並結合實際，作了案件防控學習教育到周的日程安排。通過認真學習，體會頗深，其案件的釀成，主要是內控不嚴、內部人員作案兩大基本特點。看到如此龐大的挪用數字，如此觸目驚心的案件，沉思之後，頗多感慨。
首先，要汲取教訓。“天網恢恢，疏而不漏”、“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶着僥倖的心裏，認為自己很高明，不會被人發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脱法律的制裁，而陷入痛苦的深淵。或許他們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但不知他們想過沒有，這種所謂“成就”和“幸福”是建立在多少領導、同事、前輩，甚至無數後輩們辛勤勞動的果實之上？不知他們捫心自問過沒有，他們這樣對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？他們拿什麼來留給下一代？他們這樣肆意踐踏領導、同事對自己的信任，辜負父母對自己的殷切希望，又與自己的目標---幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是他們自己和親人。我們所擁有的生命原本就是對父母、對親友、對社會的一種責任。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什麼時候，什麼地方留給別人都是美好的東西，那麼他的生活將非常愉快。而守住
誠實、正直、忠貞、善良和表裏如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人並不一定幸福，貧窮的人並不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真幹工作，也不可能淪為貧窮階層。那，為什麼不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？
其次，要以德為先。人是生產力中最活躍的因素。識人併合理用人是將單位經營得好壞的關鍵，尤其是我們金融單位的特殊商品經營的好壞更是關鍵。曹操之所以能打敗能力和兵力數倍於自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發案的那些人，他們絕大多數都是工作能力強的人，但他們只屬於那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對於這種人就應該用品質好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之共事，那就會收到很好的效果。
“駿馬行千里，耕田不如牛”説的就是再能幹的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對於我們這種特殊的金融行業來説，能有德才兼備的人才當然最好，如果二者只能選其一，那麼用人時“德”絕對應側重“才”。因此，我希望領導在落實和監督各項規章制度執行的同時，更要注重以德為先，多種人才的合理配置，這樣，易於防患於未然。
再次，人生要知足。説實話，我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和養家餬口的成就感。我深知，如果放棄現在的工作而再就業絕非易事。在這物慾橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿着巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住在人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純淨，學會將誘惑放在適當的距離之外，讓它維持一貫的魅力，那麼我就征服了自己。
以前我認為作為一名普通職工，只要盡職盡責、安分守己、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過不斷學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏感的觀察力和智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅守制度，嚴格按照各項規章制度辦事，就一定會有效地抑制案件發生。
以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢裏香”。現在我最喜歡的一句話是：“人生要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我人生的道路，並以此為人生的目標方向，用自己的老實做人、樸實做事、紮實工作的一貫品德寫好自己的人生。
通過紮紮實實開展雙基管理長效機制建設，推動各項業務蓬勃發展，客户滿意、員工滿意、社會滿意，企業形象不斷提升，首先靠“雙基管理”練好內功，通過學習活動不斷提升人員素質，打造一支過硬的員工隊伍，促進了全行的團結。我對案防工作的幾點看法：
一、雙基管理，隊伍建設注重素質化。
“人防勝於案防”。銀行業作為高風險行業，不僅要迎接來自外部環境的競爭與挑戰，還要應對內部的因為“人”的因素而產生的風險，而後者的風險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構在強手如林的金融行業競爭中的可持續發展力和競爭力的強弱。雙基管理長效機制建設，從創建一個團結務實的支行領導班子入手，打造一支過硬的員工隊伍，是案防工作的重中之重，業務發展就有了堅實的基礎。
關愛員工，經常為員工減壓，是創建一流團隊的動力。每半年一次的家訪是支行的必修課，也案防工作的重要一環。及時瞭解員工生活、工作、家庭動態，又可在關愛員工上辦事實，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事，支部成員都一一上門看望、慰問，員工生日送鮮花祝福，逢年過節召開家屬聯誼會，平常工會注重員工文體活動的開展，使員工充分享受主人翁的尊榮，充分感受大家庭的温馨。
二、高度重視，案防教育堅持經常化。
“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念，嚴格做到事事講安全，時時重安全，處處保安全。為了加強雙基管理長效機制建設，支行領導堅持逢會必講安全，經常繃緊案防與維穩這根弦，每月一次案防工作分析會，支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來，形成制度。近年來，支行充分利用“晨會”的時間，重點講評安全與案防工作。
同時，還結合各個時期的工作實際開展了以案論法、警示教育、先進典型報告會、艱苦樸素教育、典型案例分析、風險防範與管理等生動形象的教育活動。在安全教育中，根據所要防範的風險，採取了實戰演練、案例對比、情感觸動、先進感召等方法，對員工進行了形勢多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計劃，使支行的案防工作與安全教育一環套一環，環環緊靠，使支行形成團結向上的良好氛圍。
定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法。多年來，支行堅持每月召開一次防案形勢分析會，分析新情況，研究新措施，解決新問題，深入剖析典型案例，認真查找內部不安全因素。嚴肅而認真的分析會使大家認識到，過去無案件大事故既有人和，也有天時，但不代表今後平安無事，要樹立一切從“零”開始的觀念，堅持做到防案這本經常念不煩。
三、措施得力，內控管理重在制度化。
長期以來，犯罪分子以商業銀行為作案目標，極易發生各種經濟和刑事案件，大案要案時有發生，無數事實證明：十案九違規。因此，切實加強內部控制，嚴格執行規章制度，有效防範案件顯得尤為重要。為確保安全，我行從加強領導班子的作風建設和整章建制入手，按章辦事，杜絕違章操作。近年，支行紮紮實實開展了“雙零”活動，進行了“有章不循,違規操作”專項治理工作，支行從作風建設入手，狠抓勞動紀律，重申了內部管理制度，勞動紀律、會計核算、雙基管理納入績效考核，事事做到有章可循。多年來，支行的領導班子在變動，員工隊伍在流動，但規章制度的嚴肅性始終不變。每年年初，在制定全年工作計劃時，支行對安全防範工作均進行重點部署，全面安排，並作為一項必不可少的工作，具體落實在安全教育、人員配備、制度建設與安全設施的完善、檢查督促、獎勵與處罰上。
支行堅持把案防工作落在實處，支行每年安全教育不少於12次，案防專題會議不少於12次，員工行為排查不少於４次，三查(查出入庫、查閲錄像、查崗)“一把手”不少於12次，支行領導確保自身廉潔不犯錯誤，領導幹部對員工必須做到“四個知道”：即知道員工在想什麼，知道員工需要什麼，知道員工在幹什麼，知道員工關心什麼。時時繃緊案防防範這根玄。同時，堅持每天網點主任值班制度，值班領導必須是每天最後一個離開營業場所的人，為安全營運站好每天最後一班崗。
狠抓制度落實是搞好內部控制的關鍵。內控管理不走過場，在執行制度上不熱一陣、冷一陣，編制一張疏而不漏的安全網。二是檢查督促做到三個雷打不動，即“一把手”每月下一次網點親自查庫、巡查防案工作雷打不動，分管行長每旬一次下網點巡查防案工作雷打不動，會計主管每天盤庫自查雷打不動。三是重獎重罰，賞罰分明。對違規行為從不心慈手軟，不循私情，不搞下不為例，使制度真正鐵起來。
支行靠嚴格管理，在員工中形成一種從嚴治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個到位。
一是責任到位。安全工作實行“一把手”負責制，行長親自抓，分管行長對一把手負責，具體抓，網點負責人對分管行長負責天天抓，編織一張疏而不漏的安全網。
二是檢查督促到位，強化檢查力度，平常注重自查，在第一時間堵塞各種風險漏洞，對照上級行所列明的關鍵風險點逐項檢查，一個不漏、不留死角。嚴格執行“誰主管誰負責、誰檢查誰負責”的原則，實現問責制。
三是執行到位。要求委派會計主管和網點負責人率先垂範、恪盡職守，發揮好各道防線的作用，根除以往用習慣和人情替代制度的不良現象，控制好每筆業務每個環節的風險，確保制度規章的執行力在每個環節都不打折扣。
四是整改到位，對上級與審計部門發現的問題，制定整改方案，認真落實整改，營造一個“有章必循、違章必究”的良好氛圍，促使遵章守紀成為員工的自覺行為和工作常態，確保了“雙基管理”工作成為業務發展的助推劑。
四、方法靈活，案防工作營造個性化。
支行積極創新，不斷完善和改進案防措施，支行緊密聯繫工作實際，堅持內防與外防並重，使案防工作儘量個性化。一是摒棄當“老好人”，多栽花，少栽刺，怕得罪人的思想，實行責任追究制度。堅持每季對員工進行一次行為排查，及時發現苗頭。二是營造家園氛圍。支行注重加強企業文化建設，在關愛員工上下功夫，努力凝聚人心，使員工團結一致，同舟共濟，遵紀守規，建立一個制度完善、操作方便、反應快速、處理及時的案防網絡，把安全教育，防範演練，提高員工士氣，快速發展業務，樹立品牌銀行形象融為一體。
銀行的雙基管理、案防工作是一個永恆的主題，我們的工作還任重道遠，只有堅持求真務實、開拓進取、常抓不懈，在管理上堅持規範化、標準化、具體化、制度化，以安全中求發展，在發展中保安全。
銀行合規案防心得體會2
通過對總行視頻會議和建總函X、建總函合規經營”方面的學習，使我有了很大的收穫，現將學習心得彙報如下：
一、學習合規，提高認識。
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發的“XX視頻會議和建總函XX號、建總函XX號文件”，以及合規經營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規手冊”進行了全面的瞭解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事
們對合規經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使建行經營遭受重創，甚至導致生存危機。而加強合規管理可以減少違規風險或違規而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發員工奉獻價值。
最後，由於加強了合規管理最終吸引到更多的優質客户來我單位，擴大客户回報價值，還可以增強網點的持續競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢。
通過學習，我對自己在“＃年網銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發生在XX年末，當時我單位為了完成網上銀行業務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網銀這一新興業務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客户進行了大
力宣傳，但是，由於當時網上銀行是剛剛開始發展，客户對這項新興業務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常着急。後來大家聽説可以在網上進行自由劃款，而且不受任何限制，於是大家就商量都將自己賬户的存款在兩個帳户之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳户，錢也都是合法的資金，在網上正常的劃轉，既能熟悉網銀業務，又能爭取將該項任務指標完成，於是我也學着在網上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經過內審檢查後才知道，這樣做是屬於虛假的網上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自願，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規學習，我深深感受到了自己對合規經營意識的缺乏和對規章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。儘管辦理的筆數不多，金額也不大，有沒給建行造成什
麼損失，但畢竟也是一種網絡資源的浪費。而且更突出地體現出我對合規意識的淡薄與有關法規的無知。今後我將吸取這個經驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規經營上，狠下工夫，將合規合法作為網點經營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規章制度辦事。發生上訴事件後，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規賬户進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬户以及親戚、朋友的賬户也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬户進行銷户處理，並杜絕今後此類賬户的發生。其次，牢固樹立合規人人有責，從我做起的觀念，從現在做起，員工間相互監督，在全員認識中形成合規有理，違規有害，違法有罪的思想觀念。最後，合規經營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規經營意識深入我們的每一天經營和每一筆業務當中，將合規和監管有效互動起來，幹部、員工互相監督，相互監管，對堅
持合規的給予表彰，對違規行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規經營，初見成效。
通過正確認識和整改後，這段時間我們單位的合規工作取到了一些可喜的效果。首先，合規經營最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規要求以來，我單位的櫃面業務差錯率下降了%，一些由於工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開户事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規存取款事件35起，人情違規辦業務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。現金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。儘管在剛開始執行合規管理的時候遇到個別客户的不理解，甚至發生投訴事件，但最終都得到了客户的認可。合規經營創造價值。我們做過調查，問客户為什麼我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單
位辦理業務？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規。”我們在做基金業務宣傳的時候，也從不給客户許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客户注意防範風險。但我單位的基金銷售量並沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規無價”的服務原則。因為大多數客户是不會青睞那些經常違規或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規的銀行才能增強其持續競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩餘價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客户中的信譽和社會地位。
銀行合規案防心得體會3
通過對20xx年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，並結合最近周邊發生的各種風險違規案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現將對案件防控學習的心得體會報告如下。
近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由於各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強。
近年來，由於注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識。
二、經常性的制度學習少。
員工身處最基層，業務繁忙，長期以來，規範化、制度化的結合自身，我十分珍惜我這份來之不易的'工作。我深知，如果放棄現在的工作而想再就業絕非易事。在這物慾橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿着巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純淨，學會將誘惑放在適當的距離之外，讓它維持一貫的魅力，那麼我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏鋭的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。
為有效防範案件專項，聯社加大了對內控制度執行的管理力度，對手工填制存單、轉帳業務、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認真執行聯社制定的各項規章制度，按規定程序辦理業務每次一筆業務，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢裏香。”現在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。
銀行合規案防心得體會4
這些天認真學習了關於銀行的案防制度和一些具體案件和重大風險事件防控上的有關內容，並結合在一些有關銀行人員身上犯下的特殊案例，深刻了解到銀行案防工作的重要性，也更加明確銀行案防工作的重要性！再回想起一些銀行工作人員大多作案的人卻總帶着僥倖心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險最終走向了不歸路，以至於用聲淚俱下的懺悔，和他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之後，頗多感慨。
銀行案防工作就是通過對案件的調查與防範同侵害銀行安全因素作鬥爭，是保障銀行安全的方式、方法，也是銀行安全防範的一種手段和措施，也是銀行安防工作的一種！作為一名在銀行的工作的職業人員，每天接觸的鉅額的金錢交易和服務，也是無形的誘惑，所以作為一名銀行工作人員能在自己的崗位上盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作是最基礎的工作素質，而且最重要的一點銀行工作人員還應該具有良好的道德觀念、價值觀念以及敏鋭的觀察力和智慧的頭腦，並且在工作中和一起共事的同事共同嚴格堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，我在這裏用到兩個嚴格也是為了表達我作為一名銀行工作人員要堅決做到嚴格有效地抑制案件發生的決心和表明我要從自身做好銀行案防工作的態度。
做好銀行案防工作不僅要從銀行單個員工做起，也要在銀行整體工作上制定一定的銀行案防工作措施才能更好的做好銀行案防工作。
制定相關的銀行案防工作工作措施，比如定期圍繞銀行風險點進行排查、對員工行為動態管理、內控監管等工作開展，並且認真的總結分析，在查擺問題的基礎上，根據可能造成影響銀行案防的因素制定相關措施切實抓好抓實案件防範工作等等也是做好銀行案防工作必不可少的一部分。
面對當前社會經濟形態，銀行業機遇與挑戰並存的形勢，銀行各部門要做好案防工作就必須在及時傳達會議精神，掌握案防制度的內容，維護案防制度執行的權威的基礎上，通過不斷創新案防工作的機制、手段、措施，在日常工作中執行好案防工作要求。
通過這次的銀行案防的學習我必須再次表明自己作為一名銀行工作人員的決心，一定要忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，並體現於行動，在自己的崗位上要堅定信念，放鬆要求必然迷失方向，抵禦不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路，在金融行業中穩步踐行，在自己的工作崗位上做出一番成就。
銀行合規案防心得體會5
這幾天，我認真學習了關於沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，並結合最近發生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之後，頗多感慨。
“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶着僥倖心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脱法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在於人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就註定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什麼時候，什麼地方留給別人都是美好的東西，那麼他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表裏如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人並不一定幸福，貧窮的人也並不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真幹工作，也不可能淪為貧窮階層。為什麼不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢?
作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏鋭的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，在自己的崗位上要堅定信念，放鬆要求必然迷失方向，抵禦不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
