銀行金融風險排查工作總結（精選5篇）
光陰似箭，歲月無痕，一段時間的工作已經結束了，這段時間以來的工作，收穫了不少成績，是不是該好好寫一份工作總結記錄一下呢？工作總結怎麼寫才能發揮它最大的作用呢？下面是小編收集整理的銀行金融風險排查工作總結（精選5篇），歡迎大家分享。
銀行金融風險排查工作總結1
按照《國務院關於清理整頓各類交易場所切實防範金融風險的決定》（國發[20xx]38號）的要求，根據省政府辦公廳《全省地方金融風險排查工作實施方案》具體安排，我局高度重視，對典當企業金融風險排查工作進行了安排部署，成立了典當企業風險排查工作領導小組，對照《配套方案》制定了詳細排查方案，自3月份開始在全市範圍內開展典當行業風險排查，進一步規範市場秩序，防範金融風險。現將有關情況彙報如下：
一、我市典當企業基本情況
近年來，隨着全市經濟特別是民營經濟的快速發展，我市典當業迎來了良好的發展機遇。在各典當企業的努力下，我市典當業呈現出主體增加、規模擴大、運作日趨規範、融資功能不斷增強的良好發展態勢。我市現有典當企業13家，13家典當企業20xx年實收資本26300萬元，共辦理典當業務1903筆，典當總額54082.5萬元，淨利潤1105萬元，同比增長54.7%，上繳税金300萬元，我市13家典當行運行良好，保持了較好的經營業績。在取得經濟效益的同時，各典當企業嚴格執行《典當管理辦法》，依法合規經營，促進了我市中小企業的發展，取得了良好的經濟效益與社會效益。
二、典當金融風險排查工作開展情況
（一）健全工作機構。按照《 市地方金融風險排查工作實施方案》要求，為加強對全市典當行風險排查工作的組織領導，規範市場秩序，防範金融風險，市商務局成立了由局主要領導任組長，分管領導任副組長，相關科室負責同志為成員的典當行風險排查工作領導小組，統一領導組織全市典當行風險排查工作，確定了風險排查的目標任務、排查重點和方法步驟，並印發《 市典當行風險排查工作實施方案》，下發至全市各典當行。
（二）明確工作目標。通過風險排查掌握全市典當行存在的風險真實情況，做到全面摸清風險底數，查找風險隱患產生的原因，堅持邊整邊改，及時化解消除風險隱患和問題。建立健全各項規章制度，樹立防範金融風險思想、加強行業監管、維護金融穩定，牢牢守住不發生系統性、區域性金融風險的底線，建立風險管控長效機制。
(三)排查工作情況。根據我市典當行風險排查工作安排，3月15日至4月12日為典當企業自查自糾階段，我局堅持風險排查與典當行年審工作緊密結合的原則，指定了專門事務所對典當企業進行重點審計，並要求我市13家典當企業對自身風險情況，從註冊資本、資金來源、與股東資金往來情況、典當業務結構及放款情況、絕當物品處理情況、當票使用情況、息費率收取情況等方面進行了逐項排查。4月13日至5月12日為重點抽查階段，按照省、市金融風險排查各項工作的統一部署，市商務局根據行業性質和特點對我市13家典當行自查自糾情況進行了重點檢查。我市13家典當企業註冊資本未發生變化，無虛假出資、抽逃資金、違規對外投資、挪作他用的情況，淨資產均高於註冊資本的90%；通過銀行帳核對，13家典當企業未發現境外資金流入典當行，無非法集資、吸收、變相吸收存款，亦未發現從單位、個人借款和從商業銀行以外的單位和個人借款；典當企業股東以股權經營經押從典當企業貸款，典當餘額均未超過股東本人入股金額，符合資金往來相關規定；財務權力質押典當餘額均未超過註冊資本的50%，房地產抵押典當餘額未超過註冊資本，對同一法人和自然人的典當餘額未超過註冊資本的25%，沒有出現超範圍經營情況；典當企業均能嚴格遵守《典當管理辦法》及有關法律法規。通過重點檢查，各典當行在規範典當業務行為、防範風險方面存在的薄弱環節均得到了很大提高，起到了明顯效果。5月13日至6月30日為整改提高階段，重點對排查出的`風險隱患和問題進行了認真研究分析，逐一限期整改，堵塞風險漏洞、消除風險隱患，並對整改落實情況進行了督導。7月1日至15日，我局對全市典當行金融風險排查工作進行了驗收總結。
三、存在的問題
通過典當企業自查自糾和市商務局的重點檢查，我市部分典當行在規範典當業務行為、防範風險方面也存在一些薄弱環節：一是從業人員專業技能培訓不夠，綜合素質有待提高，缺乏鑑定評估專業人員，影響業務工作的開展；二是作為新興行業，管理水平還不高，制度管理尚待完善，專業水平有待提高，風險防範意識還需進一步提高；三是個別典當企業由於成立時間較短，沒有參加過全省統一組織的機打當票業務培訓，機打當票信息不完整。
四、整改工作情況
按照全市典當行業風險排查工作小組的要求，根據各典當行自查和商務部門檢查以及市地交叉互檢情況，組織各典當行進行了認真地整改，並對各典當行整改情況進行了驗收。截至目前，各典當行均已整改完畢。
一是當票及續當憑證的開具管理方面。根據省商務廳要求，市商務局組織全市各典當行參加了商務廳組織的《典當行業監督管理信息系統》的學習，安裝並使用了《典當行業監督管理信息系統》，對公司開展的每筆業務都開具機打全國統一當票。
二是完善管理制度方面。按照我局要求，各典當企業及時完善了“定期回訪”制度，定期到當（客）户走訪，調查瞭解其生產經營情況和項目進展情況，查看當金是否按照《當票》、合同約定的用途使用，以便利於掌握當金的回收進度。加強與其他金融機構的交流學習，借鑑經驗，及時掌握金融動態，加強對貸款客户的瞭解，加強風險的可控性。
三是典當業務手續辦理方面。對在當的典當業務進行了
認真梳理檢查，對發現的手續辦理不完善的業務，進行了整改、補辦手續，並重新調整了典當業務辦理流程，充分發揮內部監督職能，有效杜絕了典當手續不完善情況的出現。
五、下一步工作措施
針對典當行風險排查出的問題，市商務局將以此次典當行風險排查成果為契機，根據形勢變化，創新監管方式，提高監管效率和水平。堅持日常檢查與年審工作緊密結合，把現場檢查與非現場檢查有機統一起來。充分發揮典當信息管理系統的作用，通過對企業經營數據的非現場分析，發現問題，及時組織現場檢查和和處理，並要求各典當企業進一步健全完善內部管理制度，提高企業的運營質量和效益，用制度規範公司運作，使企業的各項工作制度化、規範化和程序化。
一是強化培訓，提高從業人員素質，防範因操作不當造成損失。
二是指導隨時關注市場、政策變化，防範因此在處理絕當物品時造成變現困難，導致當金出現呆帳損失。
三是嚴格控制發放當金結構比例，防止貸款結構比例失調。
四是強化職業道德教育，防範從業人員因謀取個人私利，給企業造成損失。
銀行金融風險排查工作總結2
一、宣傳教育
（一）大力宣傳教育防範風險。為保障我縣羣眾財產安全，維護社會穩定，切實做好防範和處置非法集資等工作，XX縣處非辦加強防範非法集資宣傳教育工作，要求鄉鎮不定期通過LED顯示屏、懸掛橫幅等形式，不間斷播放宣傳警示標語，同時金融辦還通過XX電視台在春節期間發佈宣傳警示廣告，銀行、保險等金融機構也通過LED屏幕不定期播放警示標語。通過宣傳，進一步提高了廣大羣眾的風險防範意識，教育羣眾遠離非法集資。
（二）深入推進開展非法集資集中宣傳月活動。一是5月15日，XX縣打擊和處置非法集資領導小組辦公室聯合了公安、市場監督局、銀監、多家銀行共同參與在XX白蓮廣場舉行“XX縣打擊和處置非法集資宣傳日活動”。工作人員通過發放宣傳資料、拉橫幅、豎展板、答諮詢等形式，引導公眾理性投資理財、合法維護權益，進一步增強羣眾防範意識，提高金融知識水平和辨別風險的能力，此次活動累計發放宣傳資料1000餘份，接受羣眾現場諮詢500多人次。二是自5月以來，我辦大力宣傳教育防範非法集資，要求各銀行、保險公司網點的LED屏幕播放宣傳防範非法集資字幕，櫃枱擺放宣傳資料，確保宣傳到位。
二、監測預警
為了強化非法集資監測預警機制，召開了全縣銀行金融機構非法集資監測預警聯席會議，一是無論是法人還是非法人機構，無論分支多少，每家銀行金融機構都建立了一個監測預警站點；二是每家銀行落實了實時監測預警工作責任部門及分管領導；三是監測點均進行了統一公示掛牌，並公佈舉報電話；四是每個站點已配備2名監測人員，作為AB角配合協作；五是要求各金融機構對此項工作要有一定的經費保障、並對監測人員進行適當的績效考核獎勵。
目前，每個監測站點都建立了監測預警工作台賬，暫未發現非法集資相關現象。
三、陳案處置
（一）加快陳案化解工作，優化社會經濟穩定。2018年來，我縣公安經偵大隊連續破獲XX工廠職工鄧某、範某非法集資案。2015年以來，鄧某、範某以投資做生意為名，以高額利息為誘餌，向其單位及社會人員借款達數百萬元，由於涉及人員眾多，且多數羣眾情緒激動，甚至有人揚言上訪並報復嫌疑人家屬。縣經偵大隊迅速行動，一邊安撫羣眾，一邊利用既有信息平台，及時研判，目前已將犯罪嫌疑人鄧某、範某抓捕歸案。同時為了維護社會穩定，我縣相關部門對全縣重點領域金融企業情況進行了全面的梳理，建立了完備的基礎台賬，牢牢把握了工作主動權。根據風險排查情況，對排查出來的非法集資嫌疑人和涉穩隱患的企業，我縣以情報會商、通報發佈等方式，部署屬地派出所等相關部門及時跟蹤瞭解，加強日常監控，積極採取擠壓、管控等多種手段，一旦出現羣眾舉報等異常情況，所動迅速聯動開展處置工作。
（二）密切關注涉穩平台，確保重點人員穩定。近年來，不法分子不斷變換犯罪手法，利用“金融互助”“愛心慈善”“虛擬貨幣”“電子商務”“微信營銷”等各種名目，策劃、組織傳銷活動，嚴重侵害人民羣眾財產安全，嚴重擾亂經濟社會秩序。我縣公安機關將繼續保持高壓嚴打態勢，堅決予以嚴厲打擊，切實維護廣大人民羣眾合法權益。目前，我縣掌握“E租寶”投資參與人131人，“京廣和”投資參與人12人，縣經偵大隊已聯合轄區派出所密切關注該類涉穩人員，對可能上訪的案件及涉案受害羣體落實專人負責，做到情況明、底數清，該類人員在我縣情況目前穩定。
銀行金融風險排查工作總結3
針對近年來金融集資詐騙案件高頻發作這一現象，我鎮根據上級文件精神，在我鎮範圍內進行了大規模的集中整治排查活動，共排查金融機構1家、投資公司3家、葡萄原酒生產企業1家，現將排查情況具體彙報如下：
一、本次摸排以我鎮金融投資機構為重點。
鑫航商貿位於我鎮新民居樓底商，總投資100萬元，業務範圍以民間借貸為主；迎奧投資位於我鎮新民居樓底商，註冊資金200萬元，以無土栽培投資為主；隆都扶貧小額貸款有限公司位於我鎮新民居樓底商，註冊資本2000萬元，以投放貸款為主要業務；涿鹿明珠葡萄發酵有限公司位於我鎮紅彤營村口，註冊資本600萬元，以葡萄發酵為主。
二、排查存在的問題
1、現有的3家投資公司業務範圍、投資取向不明確。
2、工商經營執照沒有在顯著位置懸掛。
3、工作人員沒有正規着裝，接待詢問態度消極。
三、下一步工作打算
我鎮將由鎮金融防範辦抽調金融業務骨幹兩名、宣傳人員兩名，由鎮主要領導帶隊對鎮域範圍內的金融部門進行集中整治，敦促其規範金融活動，從根本上杜絕非法集資和金融詐騙案件的發生，同時我們還將進行金融詐騙案件行騙方法手段的宣傳，使廣大民眾提高警惕，警鐘長鳴！
銀行金融風險排查工作總結4
為了進一步加強我行金融風險管理，切實防範和減少風險事故的發生，確保各項業務的健康發展，結合我行實際，制定了《金融風險管理工作方案》。
一、加強組織領導，提高全員責任心
為了進一步做好我行金融風險管理工作，切實防範金融風險，保證我行各項業務健康發展，切實提高我行的各項業務經營管理水平，切實防範各項安全風險事故的發生，我行黨政領導班子把風險管理工作放在重要位置來抓，並由分管行長親自擔任總經理主要職責。同時，為了進一步加強我行的業務經營管理，切實防範各類風險，我行成立了以為組長，行長為副組長，各部室負責人為成員的風險管理工作領導小組，制定了各項安全風險管理制度，並在業務經營管理中認真落實，形成了上下聯動、橫向到邊、縱向到底的風險管理管理機制。
二、明確責任，加強監督
為使我行風險管理工作落到實處，我行制定完善和落實了各項監督制度，明確了責任，使全行人員的責任意識得到了加強。一是明確了各部室的主要職責：
1、對本部門員工的業務培訓、職業道德教育、案防風險等情況進行監督，並定期對員工進行有關業務作的培訓，提高員工業務水平。二是加強對員工思想、業務、技能等方面的教育。三是加強對員工安全意識的教育和監管。
2、在各項業務作方面，明確崗位職責，嚴格考核，嚴格獎懲，做到獎罰分明，從源頭預防風險。
三、加強培訓和考核，提高全員素質
為了切實加強對風險管理工作的領導，保證我行各項業務的健康發展，我行制定並印發了各項規章制度。一是加強對業務作的培訓學習，嚴格考核，嚴格考核，嚴格獎懲。二是加強對業務經營管理的考核、考核，做到獎懲分明，從而有效地調動了全行人員的積極性。
四、加強檢查，及時整改
在我行業務經營活動中，我行嚴格執行《行為規範》、《業務管理制度》和《業務管理辦法》等規章制度，從而使各項業務工作有條不紊地進行。
3、加強對櫃麪人員的風險防範和案件自查工作，防範作風險。為了提高全體員工的風險防範意識和風險防範能力，我行對櫃面從業人員的風險防範意識進行了認真的學習。從而增強了櫃麪人員的風險防範責任意識和風險防範能力。
4、嚴格執行各項業務作規程，防範各類風險。我行制定了內部櫃面工作制度，從櫃面業務作流程和核對窗口人員的職責入手，進一步規範了業務作，杜絕了風險隱患。同時，我行在內部建立了一套完善的業務作流程，包括櫃面服務標準、櫃員作流程、櫃麪人員崗位職責等。
5、加強對全行業務經營管理工作的監督檢查，做到防患於未然。我行在櫃麪人員不在的時候，及時的制止，並加強對櫃麪人員的教育和管理，確保了全行業務的安全。
xx年來，雖然在各方面取得了一些成績和進步，但我們清楚地認識到我行的工作還存在一些不足，如：櫃員服務意識淡薄，服務質量不夠高等。這些不足都需要我們在下xx年的工作中加以重視。
銀行金融風險排查工作總結5
今年以來，xx區審計局在區委、區的正確領導下，緊緊圍繞區中心工作，按照審計署要求，緊緊圍繞區委區中心工作，充分發揮參與審減工作職能，不斷強化審計監督，切實履行審計監督職能，全面提升審計工作質量，為推動全區工業經濟和服務區經濟健康發展作出了應有的貢獻。主要做了以下幾方面的工作:
一、強化內部監督管理，確保審計質量
審計工作是一項長期、艱鉅的任務，需要我們不斷加大監督力度，才能有效促進我區工業經濟和服務區經濟健康發展。一是嚴格審計監督，保障審計質量。區審計局始終把審計質量放在各項工作的首位來抓，認真貫徹區委、區關於加強內部審計監督工作的一系列政策法規和要求，嚴格執行審計程序，不斷規範審計工作程序，強化審計監督管理，確保審計工作質量。二是強化內部審計監督，保障審計效益。區審計局始終把內部監督與審計結合起來，把審計質量作為一個重要的工作來抓，積極探索審計監督的新路子，積極開展對審計業務工作的跟蹤督查，促進審計效益的全面提高。三是強化內部審計監督，促進工業經濟和服務區經濟健康發展。區審計局緊緊圍繞區委、區中心工作，充分發揮審計監督職能，不斷強化內部審計監督。通過審計業務培訓、審計技術培訓等措施，不斷提高審計隊伍的綜合素質，努力提高審計質量。今年區審計局共舉辦內部審計業務培訓班6期，培訓內容涉及經濟法、財政收支審計和工作制度、內控制度及其他各方面的內容。
二、強化內部審計監督，確保審計成果真實可靠
審計成果是審計質量的重要依據。審計工作中，我們堅持將審計成果應用於實踐審計，堅持把審計成果應用於審計工作實踐。一是加強審計基礎建設。今年以來，全局職工對審計工作進行了系統的規劃、部署、安排、檢查、總結，並把審計成果應用於工作實踐中；二是加強審計項目管理。全局職工對審計項目嚴格把好審計質量關，按時按質完成審計項目，保證審計成果真實可靠。今年，共對審計項目進行了全面審計，對審計中遇到的困難和問題，區審計局及時研究，及時協調，及時解決。今年審計項目共涉及財政收支審計項目48項，審計金額14.1億元，審減金額30.93億元，審減金額13.13億元，為審計工作的深入開展打下了堅實的基礎。
三、強化內控制度建設，確保審計質量
為進一步規範內部審計行為，確保審計成果真實可靠，今年我們進一步完善了內部控制制度和各項制度，重點加強審計業務培訓，以提高審計業務水平和審計質量。一是加強審計人員業務培訓。今年以來，我們在財務系統舉辦一期培訓班，共有審計人員65人蔘加審計業務培訓。二是加大內審人員業務培訓。今年我們共舉辦內審人員培訓班4期，共有審計人員50人蔘加，有效提高審計工作效率；三是加強審計項目審計。今年共組織審計項目26項，審計金額14.1億元，審計金額10.01億元，審減金額6.53億元，審減金額7.25億元，審減金額11.17億元，審減金額13.96億元，審減金額8.45億元，審減金額6.01億元，審減金額81.38億元，審減金額10.18億元，審減金額63.47億元，審減金額10.28億元，其中審減金額46.455億元，審減金額15.250億元，核減金額24.74億元。
四、強化內控制度建設，確保審計質量
審計成果是審計質量的重要依據，審計質量是審計工作的生命，審計質量的高低與審計質量是相輔相成，相互促進。為了進一步提高審計質量，促進各區、各單位、各部門及時、準確地認識內部審計工作的真實可靠性，今年我局在各部門（單位）中開展內部審計16期，其中審計項目共30項，審計金額34.38億元，審減金額15.16億元，審減金額13.56億元，審減金額57.48億元，審減金額xxx億元。
