銀行客户經理工作總結(共14篇)
總結就是把一個時間段取得的成績、存在的問題及得到的經驗和教訓進行一次全面系統的總結的書面材料，它可以給我們下一階段的學習和工作生活做指導，因此我們需要回頭歸納，寫一份總結了。那麼你真的懂得怎麼寫總結嗎？以下是小編整理的銀行客户經理工作總結，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行客户經理工作總結 篇1
一份耕耘一份收穫，對我來説20xx是播種的季節，這一年要克服很多困難來證明自己。銀行工作並沒有想象的那麼簡單，要掌握的也不僅僅是業務。我們要把自己當做諸葛亮，每個行業都必須“略懂”。因此這一年是充實且忙碌着奮鬥的一年。
今年工作平分成兩個階段，對我來説也是重要的分水嶺。6月30日之前的半年，也是承前啟後的6個月，和去年一樣默默耕種着自己的一畝三分地，每天重複着緊張繁瑣的業務。交行一年半的櫃面工作，像是個緊箍咒，牢牢緊拴着我們一舉一動。人是被逼出來的，一點不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業務越辦越熟練，技能越練越迅速，服務越做越規範，半年時間雖有過失但在戰友們的盡心幫助下未出差錯，日均業務量也保持。
上半年對我是個深刻反省的過程，由於自己服務的`鬆懈，連續幾月的監控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個階段由心態出現了較大變化導致：高橋商圈營銷活動的開展，為我的首次客户經理競聘摩拳擦掌。全心全力的準備，佔盡天時地利人和，都認為志在必得，卻反被聰明誤，最終事與願違。感謝在我最低谷時候，鼓勵批評教育我的良師益友，認清環境認清自己。我沒有放棄，調整心態，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點。
下半年，伴隨着女兒的出生，幸運也因此而降臨。感謝行長室和戰友們的支持，讓我邁出了準客户經理的第一步。人民東路支行受了傷，底子薄，很多業務沒做過，或很久沒開展。分行業務更新快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴格，操作越來越規範。從無系統到有系統，從紙質到掃描，從額度鬆到額度緊等等，對客户經理的綜合素質有了更高要求，我將接受更大的挑戰。
7月份是緊張的高橋商圈營銷，走街串巷，挨家挨户，再熱的天一天也要拜訪4，5家。8月後開始着手樓盤授信與按揭，先後調研上報x、x、x、x樓盤授信項目。緊接着是緊張的按揭面籤、上報及放款工作。同時維護好x、x、x、x等支行重點公司户。還有很多的時間跟隨行長們一起走客户，學業務，長見識。
汗水和收穫是對等的，通過半年的努力。成功授信商圈客户x户，放款x萬。總共辦理家易通x台，沃德卡x張，交銀卡x張，信用卡x餘張。樓盤授信上報x户，面籤x户，審批x户，放款x户。營銷對私存款增長x餘萬元，對公純存款新增x萬，辦對公理財x萬。對公新開户x户，對公機構户x户，對公網銀動户x户，對公有效户x户，基本完成支行考核指標。
後半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由於業務生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了很多經驗和教訓。為了不拖後腿，趕上進度，經常加班加點，對支行安排的任務嚴格要求自己按質按量完成。非常感謝行長們的精心照顧和耐心栽培，現在的我一些業務基本可以獨擋一面。由衷感謝戰友們對我工作的全力協助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心。往後還需要大家一如既往的支持厚愛，我的成長離不開你們。
寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來，20x的磨練，20x的翱翔。現在的我離優秀的要求還有較大差距，有很多業務沒有接觸或沒有掌握。明年需更全面的熟悉業務，更努力的做出業績。雖如今人艱不拆，但我堅信這是一個能夠提升自我實現理想的平台，繼續保持正能量，決不放棄治療，明年一定碩果滿載!
銀行客户經理工作總結 篇2
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任支行這一年的客户經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作總結如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境
在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、市電力實業公司、市中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代替發工資、PS商户、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。
客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的`工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題，在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
銀行客户經理工作總結 篇3
我於20xx年11月調往分理處擔當客户經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注意創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔當客户經理工作期間的狀況總結匯報如下：
20xx年11月21日，我由xx處調往分理處擔當客户經理一職，在分理處領導和各同事的關切指導下，用較短的時間熟識了新的工作環境。在工作中，我能夠仔細學習各項金融法律法規，主動參與行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素養和業務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論學問和客户所遇到的實際問題相結合，勇於探究新理論、新問題，創建性的開展工作。 到了新的崗位，自己的工作閲歷、營銷技能和其他的客户經理相比有肯定的差距。且到了新的工作環境，對分理處業務往來常見的對私對公客户都比較生疏，加之分理處的大部分存量客户已劃分到其他客户經理名下。要開展工作，就必需先增加客户羣體。到任新崗位後，我始終做到勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客户對我分理處業務的支持，加大自身客户羣體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財學問的專業性，勝利營銷了分理處的優質客户，提高了客户對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔當客户經理以來，我深刻體會和感受到了該崗位的使命和職責。客户經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客户和銀行聯繫的樞紐，在與客户交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。我深知客户經理的一言一行都會在第一時間受到客户的關注，因此要求其綜合素養必需相當的高。
從我第一天到任新崗位，從起先時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛起先時，我覺得客户經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，漸漸的，我變得成熟起來，我起先明白這就是工作。每天對不同的客户進行日常維護，熱忱、耐性地為客户答疑解惑就是我的工作，為客户快速地辦理好貸款全部手續和讓客户的資產得到保障就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來説，一切都變得清楚、明朗了起來。
當客户坐在我的面前我不再心虛或驚慌，我已經可以用特別輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客户提出的問題和懷疑我都能夠快速、清楚的向客户傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客户進行良好的溝通並取得很好的'效果，從而贏得了客户對我工作的普遍認同。同時，在和不同客户的接觸中，也使我自身的溝通實力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發覺自己仍舊存在許多問題：
一、金融專業學問有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客户的需求，如何能給我行優質客户供應專業貸款及理財服務，這就須要提高自身的學習實力和學習主動性，剛好駕馭最新的財經信息和精確分析將來的經濟走勢，以提高自身金融專業學問水平。
二、針對不同的客户，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客户資源，深挖細刨，依據不同客户的需求和實際狀況，做精準化營銷，提高支行收入。
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持醒悟的頭腦，與時俱進，創建出更大的輝煌。 由於銀行業的特別性和肯定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必需經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參加AFP培訓等金融專業培訓，使自身的綜合素養得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力。 總結過去，是為了吸取閲歷、完善不足。展望來年，我將會更有信念、更加努力、主動進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個貸條線的發展做出自己更大的貢獻。
銀行客户經理工作總結 篇4
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客户經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作狀況彙報如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就務必先增加客户羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內透過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至xx月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、PS商户、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的`客户進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用簡單地姿態和親切的微笑來應對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今後努力的方向
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解除實際工作中遇到的種種困難。
銀行客户經理工作總結 篇5
作為客户經理，在20xx年度的工作當中，時刻繃緊自己工作的那根弦，圍繞年初定下的工作目標，做好工作計劃，按照分階段完成小目標，逐步完成大目標買的工作進程開展各項工作，逐促使每一項工作都能按部就班，有章可循的進行，20xx年，我行新增存款任務3256萬元，完成計劃的 198.5%，辦理承兑匯票貼現9筆，金額521萬元，完成中間業務收入3萬元，完成個人攬儲77萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，各項工作指標均已完成!
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的'增存工作打下了良好的基礎。
在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。
銀行客户經理工作總結 篇6
對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，我從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到我送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客户在煩惱時收到我發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客户不幸躺在病牀，更會看到我忙前忙後，樓上樓下奔跑的.身影……雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。“客户的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供質的金融服務，用我自己對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客户開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客户的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客户欲對其部分房產進行拍賣，我積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，我始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客户服務，與客户交朋友，做客户願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在x年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行客户經理工作總結 篇7
XX年2月我從西崗分理處調至xx支行從事客户經理崗們工作，靜心回憶這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從西崗分理處調到xx支行從事客户經理工作，以前對資產業務接觸比擬少，並且各項業務變化比擬多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹後才能更好的為客户提供效勞。
作為一名客户經理，我深刻體會和感觸到該崗位的'職責，客户經理是我行資產業務對公眾效勞的一張名片，是客户與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地效勞好客户是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行裏的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户需求什麼，尤其是後一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的效勞客户。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客户經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客户的同時要努力挖掘新的客户，並以專業的業務處理能力來滿足客户的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的平安。
三、存在缺乏
對挖掘現有客户資源，客户好中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改良工作方式方法，積極努力工作，增強效勞意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客户經理。
銀行客户經理工作總結 篇8
20xx年我作為客户經理，主要負責xx高速公路項目的貸款管理和信貸營銷，回顧這已過去的一年，為實現早投入、早見效的營銷目標，我總是積極發揮自己的主觀能動性，始終講究一個“勤”字，像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞，踏踏實實地工作着。經過我們的不懈努力，xx高速公路項目自xx年xx月份開工以來，截止今年xx月底，公司在我行項目貸款餘額為xxxx元，比年初淨增xxxx元，存款餘額為xxxx元(日均存款達xxxx元)，實現了項目營銷的初步勝利，具體工作總結：
一、積極努力搞營銷，堅持不懈抓存款 xx高速公路項目是各家銀行貸款營銷的重點
由於該貸款的營銷，有利於穩定並增加銀行存款，實現銀企雙贏;有利於提高銀行信貸資產質量、優化信貸結構、加快發展步伐;也有利於提高銀行整體競爭實力。因此，各家銀行十分重視，通過各種營銷方式，積極與xx公司聯繫，要求增加xx公司貸款投入。我部在xx年取得xxxx元貸款營銷後，今年根據xx項目進展情況和公司資金使用計劃，及時抓住鍥機，積極與xx公司聯繫，通過不懈的努力工作，在激烈競爭的情況下，向xx公司發放項目貸款xxxx元，既滿足了公司資金需求，又實現了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標，也為我行實現經營目標，提高經營效益打下了堅實的基礎。主要表現為：
行長掛帥，全面出擊。為抓住營銷機遇，實現及時投入，行長親自掛帥併到xx公司進行公關，採用多種方式與業主商榷、座談，用我們的誠心和優質的服務贏得xx公司的理解與支持。
客户經理全身心投入，全方位服務。我經常深入企業，瞭解並掌握xx項目的工程進展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時與xx公司溝通，根據我行貸款申報審批要求上報貸款核准審批材料，適時進行貸款投入。
3、留住存款，就是留住效益。xx公司目前尚在建設期，無營運收入，公司存款主要是項目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭取存款，我們在xx縣無工行營業機構的不利情況下，經常放棄休息時間，經過無數次的同xx公司協商，公司多次從其他銀行轉入我行資金共計xxxx萬元。同時，為了能夠穩住存款，在xx公司每次支付工程款時，儘量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保留我行存款。
二、積極收集資料，搞好貸後管理
xx高速公路項目是我行信貸營銷大户，貸款發放後，為保證我行信貸資產安全，我對貸後管理非常重視，並積極加強對貸款進行管理。具體為：
根據貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續。目前，我已收集到項目科研報告、初步設計、項目批覆、環保批覆及開工報告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。
2、督促企業按借款用途專款專用，將借款資金用於xx高速公路建設。目前，我部已建立xx公司貸款資金使用台帳，對每筆資金使用情況進行登記，並同xx公司協商一致，我行貸款在工行系統內封閉使用。
3、經常深入施工現場瞭解施工進度，根據施工進度用款，保證資金按計劃、按進度用在工程項目上。
4、及時做好貸後檢查工作，並對貸後資料及時入檔管理。開工一年來，我多次深入施工現場進行檢查，並形成貸後檢查材料xx份，特別檢查材料xx份，大户分析材料xx份，各種情況調查材料xx份及報表資料上報若干份等，為保證我行貸款安全和領導決策提供了依據。
三、關注招投標，開立結算户
xx高速公路項目一期土建項目招投標結束後，xxxxxx標段中，僅xx縣就有xxxx，由於我行在xx縣無營業機構網點，施工單位無法在我行進行業務結算。為了能夠最大限度的留住存款，我們對在我行開户的標段及其施工單位的資金實行封閉式管理，並將項目公司監理單位的所有帳户開立到我行。目前，xx項目在我行共開立結算帳户xxxx，是我行對公存款和利潤的.又一增長點。
四、搞好服務，加強聯繫，積極推行電子銀行，促進業務全面發展
電子金融業務是工商銀行發展的後動力，為了充分運用先進的結算工具，作為xx高速公路的客户經理，我充分發揮我行結算系統優勢，重點抓好網上銀行、金融e通道、匯款直通車、手機銀行、電話銀行等電子銀行業務新產品的推介、營銷，增強電子銀行服務功能，並與xx高速公路經營有限公司及xxxx高速公路中鐵大橋局項經部建立全面的網上銀行合作關係，為其提供高附加值的資金結算、清算和賬户管理服務，為吸收更多的結算資金奠定了較好基礎。目前，我部已同以上單位簽訂了網上銀行及代發工資協議，不僅方便了企業，對我行業務發展也起到積極的促進作用。
五、積極做好其他項目營銷和存款工作
在搞好項目工作的同時，我也積極做好其他項目的營銷和存款工作。xx市xx公司是一家民營企業，年銷售收入xxxx元，每月現金流量達xxxx萬元，經過做工作，該單位將基本帳户開到我行，目前，我們已對該單位上了網上銀行和電話銀行，下一步，我將為其營銷一定的貸款，如此之類的企業，我今年開立帳户xxxx。同時，我通過朋友關係，組織儲蓄存款達xxxx元。
六、今後工作
過去的一年，各項工作雖然取得了一定成績，但為了實現我行貸款早投入、早見效的營銷目標，打好二次營銷的攻堅戰等仍需要做大量的工作。故而，在今後應做好以下幾方面工作：
1、加大同xx公司的聯繫和公關力度，消除前期xx事件的不良影響，儘早建立更加良好的關係。因為，貸款進入時間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競爭焦點，營銷手段不斷變化，從工作到人情，都要做到面面俱到。
2、加強貸後管理工作，積極關注xx高速公路項目進展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時收集和反饋信息，保證我行信貸資產的安全。
3、全行整體聯動，加強對xx公司的全方位服務。
銀行客户經理工作總結 篇9
一、工作成果
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、PS商户、通知存款等業務都有新的突破。
二、肩上的責任
擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的`普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今後努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
銀行客户經理工作總結 篇10
時光匆匆的從我們身邊溜走，不知不覺中，20xx年已經過去一大半了，在這半年裏我一直擔任客户經理這個職位。在這半年裏，在領導和同事的幫助與支持下，我較好的完成了我的本職工作。這半年的工作經歷對我的職業生涯影響非常大，我的辦事能力工作能力都得到了提升，與同事的關係也非常融洽。下面，我簡單將我上半年工作進行一個總結：
一、工作方面
（一）日常工作
由於我的工作技能、營銷能力和閲歷與資深客户經理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學習總結怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現之各類問題。
在日常工作中，我主要從基礎開始學起，積極向老同志學習經驗，並且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養客户關係，努力維護好老客户，挖潛新客户。
首先是用好各種工具，包括PCRM系統的使用，個人客户經理工作日誌的總結，基金客户系統的梳理等等。發現問題及時向同事或領導請教，不斷總結自己的不足與缺點並加以改進。
其次，做好每日客户維護工作，主要方式是給客户打電話、發短信進行前期溝通，並且適時約訪客户進行情感維護和產品營銷，在有客户過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。對於有產品到期的客户和基金客户，進行售後服務和回訪，並藉此機會進行二次營銷。
再次，由於我行只有一名大堂經理，很多時候我都要扮演大堂經理的角色。又由於我是###的新人，對客户需要一個熟悉的過程，在大堂的經驗給我很多接觸客户的機會，也在此過程中挖掘了一批潛在客户。楊叔叔就是在大堂的接觸中 20xx工作總結範文工作總結格式周工作總結範文月工作總結範文季度工作總結範...教師年終工作總...發掘的一名拆遷客户，最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優質貴賓客户，從##銀行轉過來200多萬。像這樣的例子還有很多。
此外，我還負責一些日常的資料整理工作，主要包括客户資料的.整理編號，貴賓客户資料的電子版登記等等。
（二）營銷業績
在20xx年上半年，###支行充實了客户經理隊伍，達到了三名專職客户經理的配備規模。經過我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產品和保險理財等方面都取得了一定的成績。截止3月底，我行共銷售基金###萬元，完成任務的35%。截止6月底共銷售本利豐理財產品###萬元。截止3月底共銷售代理保險###萬元（3月末）。這些數據都是我們團隊共同努力的結果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個人貸款方面，由於我的細心發現，我行與中國##大學進行了一次個人貸款方面成功的公私聯動，最終新增了7筆個人貸款（已經審批完畢，抵押登記後放款）。
我行在半年中還堅持公私聯動的活動，成功地舉辦了走進##公司，走進中國##大學等一系列活動，取得了良好的效果。
二、學習方面
（一）日常學習
在每天早上班前準備的時間裏我都會看看每日財經動態，學習個人部定期下發的理財指引，如果有新產品發行還要看看相關產品信息。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客户經理培訓教材、金融案件分析與防範等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業務知識。我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。
（二）培訓考試
在20xx年上半年，我參加並順利通過了一些職業技能方面的資格認證考試，包括：基金銷售從業資格考試；銀行業從業資格考試個人理財、風險管理。此外我還參加了分行組織的個人信貸業務考試。
半年裏，我積極參加支行、分行組織的各項培訓，包括剛剛結束的分行組織的個人客户經理培訓；支行客户經理例會上各種產品和技能方面的培訓；總行關於個人理財業務非保本轉型和新系統上線的培訓等等。
此外還有基金公司、期貨 公司舉行的各式各樣的培訓。在每週一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，並快速的進入了客户經理的角色。分行、總行的培訓使我對於我行的理財產品有了更深層次的認識，並使我進一步理解了我行出台的各項方針和政策，看到了#行發展的巨大潛力，增加了我們業務發展的緊迫感。
三、存在之問題和今後努力方向。
我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客户資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好大的有針對性的為客户制定業務方案。第二，現有之客户資源，沒有能夠很好之深挖細刨；對於自己有目標之客户羣體也一直沒有找到合適之介入機會。第三，有些工作做之不夠過細，一些工作協調不是十分到位。
在接下來的半年中，面對上半年的經驗和出現的問題，我將更加努力的彌補和改正，用業餘時間學習，充實自己，將自己的能力和素質進一步提高。爭取為我行的發展貢獻我自己的力量。
銀行客户經理工作總結 篇11
思想是行動的指南。人渙散將會一無成。營業部室一班人深刻到這一點，因此，我們將凝聚人心放在突出的位置。
1、率先垂範，正人先正己主任室一班人以身作則，加強學習，做學習典型的.倡導者、組織者，更是者。為人師表，清正廉潔，以儉養德，以自己品質來影響每一位。在工作中始終堅持公平、公正原則、不搞親疏、不拉幫結派、做到一碗水端平。鼓勵員工多提意見，只要是合理的就採納。充分調動員工參與的積極性。在業績分配的敏感問題上，實行公開化，增強透明度。確保每位員工看到放心、拿到舒心。
2、充分發揮的模範帶頭作用營業部現有員工29名，其中黨員13人。黨員在羣眾中的作用在營業部顯得尤為重要。營業部黨支部圍繞支行所下達任務進行剖析，統一認識確保每一位黨員就是一支標杆，充分發揮基層黨支部的戰鬥堡壘作用。在黨員發揮戰鬥模範作用下，積極培養後備力量，吸收員工向組織靠攏。
創新是銀行工作永恆的，只有加強服務才能贏得市場、才能創效益。營業部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召，積極投入到創建“”窗口的中，將營業部服務水平上升一個新台階。
銀行客户經理工作總結 篇12
作為一名銀行經理我對工作非常重視，這段時間也認真的做好了這些細節，近期在工作方面我還是能夠認清楚自己在做什麼，有哪些成長，未來在工作當中我也一定會更加的上心，作為大堂經理，我認真的提高工作能力，這也讓我對這份工作有這非常大的信心，我知道這是很有意義的事情，我也有一些心得。
我認真做好自己分內的職責，對這份工作也是非常的有信心，過去的幾年在__銀行我瞭解了很多，我也接觸了一些新的事情，通過這份工作我也確實是有着非常大的提高，這份工作給了我非常多的幫助，提高了我的業務能力，我相信以後我能夠得到的更多的進步，讓自己接觸到更多的工作，做大堂經理我感覺自己還是非常的有壓力的，我能夠清楚的明白自己的職責，作為一名銀行經理，我深刻的理解了自己本分工作，有些事情還是應該負責一點，以後在工作方面我認真的學習到了很多，讓我有了很大的提高，只有不斷的學習，去掌握更多的經驗，這樣才能做一名更好的管理者，這也是作為一名銀行經理應該履行的職責。
工作能夠給我很大的動力，因為喜歡的這裏的工作氛圍，對於自身能力還是非常有信心的，經理這份的工作讓我感覺確實是非常的好，在日常不斷的積累當中也得到了非常的提高，作為管理者我是很有信心的，做這份工作我還是能夠清楚的感受到的這一點，對銀行的員工們我也是本着一個嚴肅的態度，端正的工作態度是一定要去做好的，我的也相信這一點是我應該要去提高進步的地方，近期在工作方面我也時刻的注意到了這些，感激銀行的領導對我的信任，能夠在__銀行這裏做經理這是我的`榮幸，這也讓我在這裏有了很大的提高，我清楚的感受到這一點。
以後在這份工作當中我一定會更加努力，現在我深深的`意識到了銀行工作需要重視，一定不能夠馬虎，要嚴瑾對待，在日常的工作當中一定要學會察言觀色，關注每一位客户的情緒變化，經理一定要懂得維護銀行的形象，這是一定的，也要有一個較高的榮譽感，要明白客户所想，也應該明白這份工作的意義，要讓客户感受到到我們的銀行的專業，這也是最基本的原則，一定不能夠耽誤，本着為客户解決問題的原則，踏實的做好工作。
銀行客户經理工作總結 篇13
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年過去了，在擔任支行這一年的客户經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作總結如下：
一、完成的工作
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款多萬元，完成全年日均xx餘萬元，代發工資、PS商户、通知存款等業務都有新的突破。
二、收穫的經驗
擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的'客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。
熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
2、對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
3、進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種.種困難。
銀行客户經理工作總結 篇14
尊敬的領導：
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客户經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客户都比較陌生，加之支行的大部分存量客户已劃分到其他客户經理名下。要開展工作，就必須先增加客户羣體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客户對我行業務的支持，加大自身客户羣體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客户，提高了客户對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客户經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客户和銀行聯繫的樞紐，在與客户交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。我深知客户經理的一言一行都會在第一時間受到客户的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客户經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客户進行日常維護，熱情、耐心地為客户答疑解惑就是我的工作，為客户制訂理財計劃和讓客户的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來説，一切都變得清晰、明朗了起來。當客户坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客户提出的'問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客户傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客户進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客户對我工作的普遍認同。同時，在和不同客户的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
