銀行理財經理工作總結匯編15篇
總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況加以總結和概括的書面材料，它可使零星的、膚淺的、表面的感性認知上升到全面的、系統的、本質的理性認識上來，讓我們來為自己寫一份總結吧。總結怎麼寫才能發揮它的作用呢？以下是小編整理的銀行理財經理工作總結，希望對大家有所幫助。
銀行理財經理工作總結1
大家好！我是來自xx支行的xx，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，xx年畢業於吉林省經濟管理學院會計專業，畢業後進入交行工作先後在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。xx年通過招聘進入延邊移動公司任客户經理。於今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨櫃櫃員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善於學習的人。
我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，並且為我行創造更多的價值。通過xx年底開始的股市牛市以來，客户對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客户和銀行的雙贏。在為客户辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客户。
二、我曾經在移動公司任客户經理。
在此期間，積極做好優質客户的營銷工作，培養了自身營銷的能力；並且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關係。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客户層面較多。
能夠了解各類客户的需求，根據不同類型的客户，而採用有針對性的營銷策略。努力做到客户需要什麼，我們就要給他什麼。讓客户把我們當作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強。
1、儘快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客户的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客户的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客户作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客户，要善於和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客户的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客户提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更着眼於未來。善待客户，就是善待自己；提升客户價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什麼在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將着重於組合理財產品和手段，由對客户的深入瞭解開始，然後針對每一個目標客户的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客户對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發揮客户和銀行之間的橋樑作用，及時將客户的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助於銀行整體服務水平和功能的提升。
4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，並按照客户經理髮展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。儘快提升自己的專業水平，適應新形勢的需要。
各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。
銀行理財經理工作總結2
20xx年下半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將20xx上半年的工作情況總結如下：
作為一名理財客户經理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客户的財務保密工作和管理工作，充分發揮客户經理應盡的職責。
一、努力提升業務技能水平，強化理財管理意識
為了能夠更好的拓展客户，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解並熟識理財業務的操作模式，理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業務技能，半年內先後某次參加了分行舉辦的技能培訓。
二﹑加強客户營銷，做好客户考察、授信上報、維護等工作
由於20xx年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客户營銷。半年期間，曾參與萬客户的理財工作，為客户建立了良好的關係，實現了人民幣理財產品多萬元。
三、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品
今年總行推出了系列產品，藉此向我行大客户推銷我行的理財產品，共營銷了美元理財產品萬美元、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品多萬元。
由於今年國內資本市場異常活躍，股市指數不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客户的目光，我藉此機會將自己以往在股票市場上的一些經驗和自己工作上經常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客户推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經理到我行為大客户講解各種理財產品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的發行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客户都從其他銀行將錢轉到我行購買基金，使我行的基金客户不斷壯大，今年基金的銷售達到了萬元。同時由於基金公司推出了基金網上申購優惠政策，我適時進行宣傳，既讓客户得到了實惠，又增加了我行網上銀行的交易量。
四、加強客户營銷，增加客户羣體
自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閲歷與其客户經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過上半年的鍛鍊有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
五、存在的問題和今後努力方向
我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：
第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客户資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客户制定理財方案。
第二，現有的客户資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客户貿易鏈各環節展開營銷工作;對於自己有目標的客户羣體也一直沒有找到合適的介入機會。
第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。
下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：
第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，遊刃有餘。
第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報xx銀行。
第三，細節決定成敗，今後我將努力完善工作細節，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。
銀行理財經理工作總結3
20xx年6月10日，我們參加XX銀行20xx年投資者日活動，XX銀行分管零售銀行業務的丁偉副行長和零售金融總部劉建軍副總裁對於招行零售銀行業務經營情況和未來發展方向進行了重點介紹，此外我們還參觀了XX銀行私人銀行業務和遠程銀行業務中心。
一、XX銀行零售銀行業務經營情況介紹
XX銀行在7年前就提出了將零售業務作為銀行未來發展的重點，在戰略和資源配置上積極傾斜，目前已經取得了良好的成果，目前XX銀行已經擁有一XXX600萬張，其中有效户數超過4800萬户，擁有儲蓄存款6000多億元，平均卡均存款達到了將近1萬元，在國內銀行業中名列前茅，以830家網點的網點數量擁有了3700萬張信用卡，其中有效卡數為1700萬張，有效户數為1300卡，户均卡數量在1.25-1.28張之間，從兩手客户的貸款結構上看，50萬元以上的“金葵花”客户數量為70萬户，500萬以上的鑽石客户數量達到了3萬户，資產總額在1000萬以上的私人銀行客户數量達到了1.5萬户。高端客户的交叉銷售率達到了4-5(國際上的指標為5-7)，而低端客户的該指標僅為2.7-2.8，未來還有較大的提升空間，零售銀行整體的收入佔比已經達到了40%，其中零售銀行非利息業務收入佔比達到了零售銀行總收入的60%，零售銀行來的利潤貢獻度從20xx年的10.9%迅速提高到21%，20xx年5月底已經達到了31%。
XX銀行零售業務的發展優勢可以總結為
1、較高的集約效率，網均儲蓄存款達到了8.48億元，是行業平均水平的3倍，這樣的存款結構使XX銀行整體的存款活期化率達到了56.73%，存款的平均成本僅僅為1.23%，網均個人貸款餘額達到6個億，是同業平均水平的5倍多，網均非利息收入8.63萬元，是上市銀行平均水平的5倍，信用卡刷卡消費額位居同業第三(僅次於工行和建行);
2、體系化的優勢，整體零售銀行的業務管理體系分為財富管理、私人銀行、個人信貸、信用卡、渠道管理和運營作業體系，目標是打造強大的客户綜合服務能力。
3、良好的客户結構;
4、客户羣成長性良好，40歲以下的客户超過了7成，25-40歲的客户超過了52%，這些客户正處於事業上升通道中，成長空間大，
5、完善的產品體系，
6、高效協同的服務渠道體系，網上銀行的替代率目前已經達到了73.44%，電子銀行的替代率達到了84.5%，
7、較強的專業能力和較強的銷售能力，20xx年和20xx年連續兩年XX銀行偏股型基金銷售位居同行第三位(僅次於工行和建行)，20xx年實現基金銷售額1333.6億元，同比增長10.68%，實現基金銷售收入11.85億元，同比增長6.37%，而同期很多銀行同業基金銷售額和基金銷售收入同比都出現了下降，特別是在銀保業務上，由於20xx年保監會出台了銀保銷售新規，禁止保險經紀人進入銀行網點代理銷售保險，因此整體20xx1-4月，同業的銀保銷售業務同比下降了15%左右，但是XX的銀保業務增幅達到了28%，
8、先進的管理技術、獨具特色的零售文化和較高的品牌美譽度。
從XX銀行零售業務的未來發展情況看，由於傳統業務的盈利模式已經收到挑戰，零售業務增長將成為商業銀行日益重要的利潤來源，XX銀行將致力於持續打造零售銀行業務的四項能力，分別是低成本運營能力、客户價值挖掘能力、風險定價能力和新客户獲取能力，最終提高零售業務對於XX銀行整體的利潤貢獻度。
從低成本的運營能力看，XX銀行將通過降低人工成本、櫃面流程優化、個貸流程優化和推進資源整合，提高電子銀行網上銀行替代率等手段降低銀行綜合經營成本，從持續提升客户價值的挖掘能力看，XX銀行將通過先進的技術支持客户識別和需求分析，同時進行多渠道協同的產品供給和跟蹤服務，並且對於客户經理有效的激勵機制，從不斷提高的風險定價能力看，XX銀行首先將準確識別和測量客户風險合理評估貢獻度及潛在價值，精確計量和
分攤運運營成本，最終通過IT系統實現快速精確的自動定價，從新客户的獲取能力看，XX銀行將通過客户介紹、信用卡、營業廳、E理財、全員推介和公私聯動等各個方面全力推進新客户的獲取和挖掘能力，XX銀行內部制定的目標是每年保持30%以上的客户數增長速度。
二、XX銀行遠程銀行和私人銀行業務
XX銀行遠程銀行中心成立於1999年，是由早期的客户諮詢服務中心演變而來的
是集諮詢、交易、營銷、理財與一體的遠程中心，目前服務與XX銀行5000多萬的零售客户和50多萬的批發庫户，在深圳福田、蛇口以及成都擁有三個場地，客户諮詢服務中心於20xx年3月更名為遠程銀行，目前已經發展成為集遠程櫃枱、遠程助理、空中理財、空中貸款和空中商旅為一體的綜合遠程中中心，主要包括：
1、快易理財，包括轉賬匯款、產品購買、支付繳費和賬户維護，
2、空中貸款，包括在線受理、主動授信和電子化簽約，在一年多的運營過程中，遠程交易中心已經實現了600萬筆的交易筆數，基金銷售超過1000億元，空中貸款授信超過60億元，空中理財客户超過8萬户，客户總資產提升將近10%。
XX銀行私人銀行業務是為特定主體提供的以財富管理為核心的綜合金融服務，目前中國的私人財富市場較大而且發展較快，據招行統計，目前中國3%的客户擁有70%的財富，0.39%的客户擁有45%的財富，而且在金融危機期間，財富管理業務是相對穩定，具有良好收益的業務;XX銀行目前的私人銀行業務的客户數已經達到了1.44萬户，管理的私人銀行客户的資產總額達到了3000億元以上，XX銀行私人銀行的服務特色包括：
1、“1+N”的專業團隊，螺旋提升的四步工作法，包括傾聽、建議、實施和跟蹤，確保客户利益的最大化
2、開放式產品平台：這是XX銀行的私人銀行業務與券商基金等第三方機構的不同，銀行完全站在公正的角度，以客觀的角度為客户提供現金管理類、固定益類、股票投資類、另類投資(包括PE股權、藝術品投資和葡萄酒投資基金等)、海外投資以及其他投資;
3、便捷的融資渠道，高額的消費易發放消費貸款，最高信用額度達到150萬元和金融資產抵質押融資，
4、全球聯線的理財服務;5、尊享的增值服務;6、高雅尊崇的品質生活體驗。
三、結論：
1、中國銀行業傳統依靠利息業務收入尤其是對公貸款的利息業務收入的營業模式受到越來越多的挑戰，業務轉型的必要性和迫切性越來越得到銀行自身和研究界的重視，XX銀行的業務轉型和零售銀行發展明顯領先於國內同業，並且形成了自己的鮮明優勢，其中客户基儲客户結構等均是同業無法在短期趕超或者模擬的優勢。零售業務的發展除了能夠為銀行開闢新的收入來源和利潤來源之外，在利率市場化作為長期趨勢的大背景下，零售業務佔比越高的銀行，未來的盈利能力受到的衝擊就越小，從而能夠保持銀行利潤的穩健增長和盈利能力的穩定。
2、從XX銀行其他方面的情況看，他的投資亮點在於：
1、XX銀行在降息週期的淨息差下降幅度最大，實際也説明了如果宏觀經濟真的復甦進入升息週期之後，XX銀行淨息差的上升幅度和盈利能力的提高能力也是最快的;
2、在貸款規模天量增加而宏觀經濟復甦基礎尚且不穩固的基礎上沒有輕易的釋放貸款撥備來平滑利潤波動;盈利質量良好
3、收購永隆銀行之後永隆經營的逐漸改善和協同效應的逐漸發揮;
4、貸款結構逐漸調整，中小企業貸款業務發展順利。
3、我們目前維持前期的盈利預測，預測XX銀行20xx年實現淨利潤為366.81億元，淨利潤的增長幅度為42.19%，不考慮可能的融資方案的每股收益為1.7元，每股淨資產為7.2元，按照最新收盤價12.83元計算，目前20xx年的動態PE和PB分別為7.55倍和1.78倍.
5、20xx年XX銀行的ROE為21.75%，未來隨着利率市場化、傳統對公業務的發展增速可能逐漸放緩、資本要求和槓桿率要求的逐漸提高，XX銀行的ROE在一個較長的時間內可能處於下降趨勢，但是考慮到招行零售業務發展所帶來的資產負債結構的優秀、零售業務帶來的較高盈利能力和較為穩定的中間業務收入等原因，我們認為XX銀行ROE下降的速度和空間將明顯慢於其他銀行同業，20xx年如果不考慮融資，我們認為招行的ROE還有進一步上升的空間，上升動力來源於淨息差的提高和零售業務的利潤貢獻度的提高，整體我們看好XX銀行在零售業務上的長期發展和持續的先動優勢，長期維持推薦評級，但是短期由於考慮到資本指引即將下發和平台貸款的可能政策擾動，建議投資者適當謹慎。
銀行理財經理工作總結4
20xx年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將20xx上半年的工作情況總結如下：
作為一名理財客户經理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客户的財務保密工作和管理工作，充分發揮客户經理應盡的職責。
1、努力提升業務技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客户，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解並熟識理財業務的操作模式，理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升。另外，為了加強學習業務技能，半年內先後某次參加了分行舉辦的技能培訓。
2、加強客户營銷，做好客户考察、授信上報、維護等工作。由於20xx年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客户營銷。半年期間，曾參與萬客户的理財工作，為客户建立了良好的關係，實現了人民幣理財產品xx多萬元。
3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品。今年總行推出了系列產品，藉此向我行大客户推銷我行的理財產品，共營銷了美元理財產品萬美元、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品xx多萬元。
由於今年國內資本市場異常活躍，股市指數不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客户的目光，我藉此機會將自己以往在股票市場上的一些經驗和自己工作上經常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客户推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經理到我行為大客户講解各種理財產品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的發行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客户都從其他銀行將錢轉到我行購買基金，使我行的基金客户不斷壯大，今年基金的銷售達到了萬元。同時由於基金公司推出了基金網上申購優惠政策，我適時進行宣傳，既讓客户得到了實惠，又增加了我行網上銀行的交易量。
4、加強客户營銷，增加客户羣體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閲歷與其客户經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過上半年的鍛鍊有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
5、存在的問題和今後努力方向。我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客户資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客户制定理財方案。第二，現有的客户資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客户貿易鏈各環節展開營銷工作。對於自己有目標的客户羣體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。
下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，遊刃有餘。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報某某銀行。第三，細節決定成敗，今後我將努力完善工作細節，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。
銀行理財經理工作總結5
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的銀行理財經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況彙報如下：
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市xx公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至xx月末，個人累計完成存款xxx多萬元，完成全年日均xxx餘萬元，代發工資、ps商户、通知存款等業務都有新的突破。
擔任理財經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的普遍認同。
在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款xxx餘萬元，按時清收貸款xxx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
存在的問題：
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
今後努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的.學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
銀行理財經理工作總結6
大家好！我是來自**支行的**，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，**年畢業於吉林省經濟管理學院會計專業，畢業後進入交行工作先後在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。**年通過招聘進入延邊移動公司任客户經理。於今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨櫃櫃員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善於學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，並且為我行創造更多的價值。通過**年底開始的股市牛市以來，客户對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客户和銀行的雙贏。在為客户辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客户。
二、我曾經在移動公司任客户經理，在此期間，積極做好優質客户的營銷工作，培養了自身營銷的能力；並且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關係。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客户層面較多，能夠了解各類客户的需求，根據不同類型的客户，而採用有針對性的營銷策略。努力做到客户需要什麼，我們就要給他什麼。讓客户把我們當作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強
1、儘快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客户的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客户的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客户作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客户，要善於和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客户的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客户提供合理建議。()這種營銷，既立足當前，更着眼於未來。善待客户，就是善待自己；提升客户價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什麼在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將着重於組合理財產品和手段，由對客户的深入瞭解開始，然後針對每一個目標客户的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客户對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發揮客户和銀行之間的橋樑作用，及時將客户的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助於銀行整體服務水平和功能的提升。
4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，並按照客户經理髮展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。儘快提升自己的專業水平，適應新形勢的需要。
各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。
銀行理財經理工作總結7
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任x支行這一年的客户經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將x年工作情況彙報如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下
我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業公司、x市中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、ps商户、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。
客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。__年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今後努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難。
銀行理財經理工作總結8
根據總行制定的《XX銀行行員考核規定》的有關精神，結合自己一年多來的大堂工作，在這年關之際，向行領導作一次工作彙報。這次工作的總結匯報，能使領導更好地瞭解我們在思想政治工作上的表現情況，以便及時指出我們工作中的問題，及時改正，不斷進步;下面是我的工作情況，彙報如下：
一、年度主要工作情況
今年我在高雄支行擔任大堂經理一職，隨着商業銀行的市場化，服務也越來越受到重視，而大堂這個工作是客户接觸我行優質服務的開端，是客户對我行的第一印象，因此我行對我們的要求也格外嚴格;大堂經理是連接客户、高櫃櫃員、客户經理、沃德經理的紐帶。我們不僅是工作人員，同時也是客户的代言人。
在客户迷茫時，我們為其指明方向;在客户遇到困難時，我們施予援手;當客户不解時，我們耐心解釋;我們要隨時隨地，急客户所急，想客户所想，以完美無缺的服務去贏得每一位客户。要讓每一位客户感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專業，感受到賓至如歸的感覺。
我們高雄支行地處居民生活社區，也是有名的夜生活飲食區，正因為這些，給我行帶來了一系列的問題。平時在每天來辦理業務的客户中老齡客户居多，也時有大批零鈔業務，從而增加了櫃面的壓力;為了解決這些問題，我們準備了幾套方案同時進行，針對老齡客户偏多，存摺業務較多的問題，我們在平時就安排大廳人員的布控，及時帶客户到自助設備上去登折，幫他們查帳，帶有卡客户到自助設備辦理，進行客户分流，從而減輕櫃面壓力。
每當客流量較大時，我就會大聲詢問：“**客户請到*號櫃枱辦理業務”，分流客户任務，以免一些客户中途離開的空號佔據時間，保持營業廳內良好的工作秩序。因為只有良好的營業秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標客户，營銷我們的理財產品，引薦給我們的客户經理，實現服務與營銷一體化。在零鈔業務問題上，我們發出公告，實行專櫃專時專辦，也就是專門時間專門櫃枱專門辦理，大大地減輕了大廳壓力;我行在這裏已經有多年，設備也經常出現故障，經常有客户提意見，為了解決這一問題，我們每天定點檢查維護機器，及早發現，及早處理，把設備陳舊所帶來的不便降到最低。
作為大堂經理，我們不僅僅是要熟悉本行的業務和產品，更應該走出去，知己知彼，方能百戰百勝。在我們的客户中就有很多類似的情況，記得今年元月份的一天，整個營業廳內擠滿了人，來諮詢理財產品、轉定期、取工資的人絡繹不絕，我也忙的不可開交。這時保安師傅帶來了諮詢理財產品的客户，我簡單地向他介紹了新股隨心打及得利寶七彩系列，可客户沒興趣，説建設銀行的理財產品好，我們把
錢轉到建設銀行去，於是就去排隊了。當時我被幾位客户圍着，也沒時間跟這兩位客户繼續攀談，但我心裏一直在想，“建設銀行有什麼產品吸引他們呢?”我快速處理完身上的業務，走到剛才那兩位客户身邊説“您能給我介紹一下建設銀行的產品嗎?”他們送給我一份太平洋保險宣傳單。我一看連忙解釋説：“其實您要買的這種產品我們也有，而且太平洋保險是從我行分離出的，我行和太平洋保險公司的聯繫緊密，已有多年合作。
而且我們這裏還有其它保險公司產品，如平安、新華等等，我可以給您比較一下，讓您有更多的選擇。”然後我給客户介紹了一下產品。最後，經過我們的努力，客户選擇了太平保險公司。此事也給我提了個醒，只有深入瞭解這個行業和競爭對手的情況，才能更好的去做好營銷。而在向客户推薦產品時，一定要注意防範風險，問客户是準備長線投資，還是短線投資，再針對其情況介紹對應產品，從而防範售問題。
作為大堂服務人員，除了要對銀行的金融產品、業務知識熟悉外，更要加強自身職業道德修養，愛行敬業。在工作中，自覺維護國家、交行、客户的利益，遵守社會公德和職業道德。平時在工作中，大堂經理的一言一行通常會第一時間受到客户的關注，因此要求其綜合素質必須相當高。在服務禮儀上也要做到熱情、大方，主動、規範。而且還要處事機智，能及時處理一些突發事件，同時還應有一些緊急救生知識。
就在今年夏天，有一位七十多歲的法院退休老幹部到我行來取工資，沒坐幾分鐘，突然站起來，就倒下去了;把我們行長和客户都嚇壞了，我和保安師傅連忙跑過去，一看老人非常虛弱，老人説讓他躺一會，我和保安師傅也不敢隨便亂動，行長馬上撥了120，沒等120到，客户情況稍好了些，我們連忙扶他坐起來，並及時通知其家人，避免了一場事故的發生。
作為大堂服務人員，我們還應具備良好的協調能力，而我們高雄支行由於沒有客户經理和大堂迎賓員，怎麼調動好三方人員和保安師傅的工作，發揮他們的作用，便是我們平時需要注意的，平時要注意協調櫃員和大廳工作人員，提高凝聚力，發揮團隊精神。而對待那些駐點人員，首先我們不能把他們當外人看待，要把他們看成我們的一員，儘量推薦一些好的客户給他們，平時尊重並關心他們，給他們創造一個好的工作平台，實現雙贏。
優質的服務不能僅僅停留在環境美“三聲服務”行為規範等方面，應該是一種主動意識，一種負責態度，一種良好的工作心態。更需要櫃員問，要形成環節整體互動，默契配合。只有秩序好、流程好、整體好才能做到最好。為了更好的提高自己的服務水平，和業務水平，我在今年參加了保險從業資格證考試、基金從業資格證考試以及分行組織的多次服務規範學習和演練，並順利通過。在今後的工作中，我更要不斷地提高工作質量和服務藝術，更好地為客户提供優質服務。
二、工作中存在的問題
在過去的一年中，我在大堂經理這個崗位上學習到了許多與客户交流的經驗和一些營銷的技巧，但也存在許多的不足之處。在今年的第三季度神祕人檢查中，我行得分倒數第三，給分、支行抹了黑。
之後我們痛定思痛，分析了失分的原因，主要是外部環境，和一些細節上出現了問題，針對這些問題，我們在平時積極培訓，通過我們的努力，終於在第四季度受到了分行行為規範小組的通報表揚。
我相信，只有踏踏實實，默默無聞的耕耘，才能結出豐碩的果實。明年我行又面臨着搬遷的工作。建議分行在此位置還應保留自助設備服務區，從而來避免客户的流失。
在新的一年裏，我要努力學習服務技巧和專業知識，提高自身業務水平，以新的面貌，為客户提供更好更優質的服務。
銀行理財經理工作總結9
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況彙報如下：
一、工作收穫
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實業公司、xx中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，PS商户、通知存款等業務都有新的突破。
二、明確崗位的職責和使命
擔任經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今後努力的方向
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
銀行理財經理工作總結10
隨着年關的將近，20xx年的工作已經結束，回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中認真學習貫徹落實黨的十八大精神，實踐好黨的羣眾路線教育實踐活動，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工作業務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與讚揚，當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總結匯報如下：
一、各項任務指標、學習和工作情況
1、任務指標:
基金個人任務指標xxx萬，完成xxx萬，完成率xxx%。理財產品個人任務指標xxx萬，完成xxx萬，完成率xxx%。理財客户新增户，完成xxx%。貴金屬任務指標萬，銷售xxx萬，完成率xxx%。白金卡任務指標xxxx張，完成xx張，完成率xxx%。貸記卡個人任務指標xxx張，完成xxx張，完成率xxx%。
2、學習上：
20xx年x月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經具備了AFP、 CFP、保險、基金、等從業資格。
3、工作上：
1)、積極營銷新客户。
有一次，一個客户向我諮詢我行辦VIP卡的條件，我按經驗推斷該客户有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客户近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。後來我為其辦理了vip卡，客户從外地匯過來xxx萬元。
2)、細心維護老客户。
定期給老客户打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客户。一個老客户，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客户對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。
3)、耐心解答客户問題。
經常會有客户向我諮詢基金方面的問題，每個客户我都進行詳細講解。在遇x到股市大幅波動時，客户的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，週末我在家接到一個客户的電話，在我解答完之後，該客户説還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客户經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客户給我打電話就是對我的信任。
4)協助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足
1、部分大客户資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算
1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客户，提高大客户對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
以上就是我個人20xx年的工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正!
銀行理財經理工作總結11
陳集中心學校三和國小新一屆民主理財小組，在學校黨支部的正確領導下，充分發揮民主理財、民主監督的職能。從本學期開始對學校的公用經費、資料費以及學生生活費按上級在關文件精神進行了審核後再按時上報，最後把上報情況及時公示，得到了學校教職工的好評。現就我們本學期的工作作如下小結：
一、認真學習，按時理財。
我們民主理財小組成員從任職以來，深感責任重大，肩負着學校教職工對學校各項財務的監督職能，為此，我們從思想上高度重視，認真學習民主理財章程，工作中認真仔細，從不馬虎，積極吸取羣眾意見，及時反映給學校領導。我們把每月底定為學校民主理財小組民主理財日，這一天，我們小組成員認真查閲學校在本月裏的各種收、支票據，逐張逐頁地進行核對，對票據嚴格把關，對各種收入與支出情況進行如實記載，嚴格按照理財程序予以審查，對不符合財經報銷的單據，一律不予通過，並把每次審查的內容作好記錄，積極參與學校的各種有關財務會議，並把會議精神傳遞給羣眾，從中聽取羣眾意見，充分發揮民主理財的作用。
二、按時報帳，及時公示。
按照中心學校規定，我們每月對公用經費、資料費、學生生活費的財務單據進行一次審查，並按時上報到中心學校。然後，把本月的學校財務情況予以公示，增強了學校的各項財務透明度。
三、審核大型維修預算，並及時報告審批。
本學期按照中心學校的財務審批制度，我們根據校委會的安排，對學校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項目進行了審核，並及時上報中心學校，得到中心學校批覆後，再進行實施。這樣規範了操作程序，讓學校財務管理走上了規範化的軌道。
通過一年以來的工作，我們深刻體會到，民主理財真正體現了人民當家作主，真正做到了“還幹部一個清白，給羣眾一個明白”，真正增強了領導和羣眾的凝聚力，真正鞏固了領導在羣眾中的廉政形象，從而，使領導在羣眾中的工作更具説服力。
銀行理財經理工作總結12
回首20xx年，這已經是我在銀行工作的第二個年頭了，仔細回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴，每每想起，我都感到了無比的自豪和温暖。20xx年對於我來説是一個重要的轉折年，也是一個充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終於在這一年中由一個會計人員轉型成了一名營銷崗位人員，這對於我來説既是一個考驗，又為我未來工作發展奠定的基礎。
一、首先彙報一下我個人的去年工作完成情況
1.理財產品銷售情況：
一季度，銷售理財共計x萬，月平均xx萬；
二季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬；
三季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬；
四季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬。
2.信用卡任務完成情況：
全年髮卡x張，激活卡片x張。
3.貴金屬任務完成情況：
年度內銷售：戊戌旺福金鈔套Xx套，給特別的你套Xx套，世界盃金鈔一套
4.儲蓄存款完成情況：
年累計完成外幣定期儲蓄任務共計x筆，共計金額x萬美元。
大額存單完成x筆，共計金額x萬人民幣。
二、工作措施情況
由於20xx年總分行體質改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經理和理財經理一人兩崗的經營模式，這無疑直接影響了理財經理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言，無私的奉獻；最後我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平時的工作生活中，對我的幫助與支持。
本年度，深入社區宣傳共計兩次，參與活動人次共計x人，成功營銷新增我行客户x餘人，提升了我行在附近社區的公眾影響力及形象。
在支行內部組織宣傳活動共計x次，參與活動人數共計x餘人，新增我行優質客户x餘人，其中典型的成功案例兩次，一次是養生宣講沙龍，參與人數x餘人，新增優質客户x人。第二次為我行週年慶，為期一個月的宣傳活動，新增轉推薦客户x名，新增手機銀行活躍客户x餘人，以上活動均取得了優秀的成果。
另外，我支行還在本年內，利用地理位置的便利，對總行的x個樓層開展了x次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領導及同事的認可與讚賞。並且取得了優異的成果，累計營銷外幣定期儲蓄任務共計x筆，共計金額x萬美元；累計營銷貴金屬共計x套；累計新增信用卡客户x餘名。
三、其他工作情況
除了日常的理財及大堂經理工作外，我還擔任支行安保負責人的工作。20xx年度內，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由於我支行成立時間較短，環境、設備均採用最新的標準佈置和採購，以及我支行過硬的安保服務素質，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，並得到了分行及總行的高度評價。
四、存在的不足及改進措施
以上為我20xx年度的工作總結，如果硬要給自己打分的話，我會打x分。因為在各個方面，我都存在着些許的不足。
1.營銷方面，新增和服務客户是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客户，再拓展新客户，這才是成功客户經理的方向，而恰恰這方面我經驗上欠缺很多。我行的系統不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的客户信息，故我應該更加細心，更加專業的統計並彙總，針對不同的客户設計不同的營銷思路及方案，多元經營，除定期發送理財諮詢及短信宣傳外，還應多組織客户開展宣傳活動，以老帶新，擴充客户羣體。零售業務本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在於業務種類少，繁多指的就是維護好每一位客户，所以我應該更加的耐心，整理歸納客户檔案，更好的為每一位客户服務。
2.在專業知識方面，我也有很多的不足，在個貸、保險、基金等業務方面均有欠缺，在這方面我還應該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務上的難題。
3.在安保工作中，其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關係着每一位員工及客户的生命，以及行裏的財務的保管安全情況。由於我分行安保內部體質的不健全，也由於我自己經驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導致年底檢查差點扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會彌補過失。
五、工作規劃
在新的一年裏，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸納總結我行客户檔案信息，針對不同客户設計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業知識方面，向有經驗的同事多學習多請教，爭取早日學會所有業務方面的知識，成為一名合格的理財經理。在安保方面，嚴格按照總分行要求，定期檢查、培訓及演練，規整檔案並留存，保證支行的安全平穩運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。
銀行理財經理工作總結13
迎來玉兔喜悦之時，回首20xx年工總行制定的“20xx服務價值年”和“創建客户最滿意銀行”工作中，本着緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本着網點中間業務收入和經營目標為20xx年工作風向標，做好銀行與客户之間橋樑作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客户遵從，用細緻周到服務留住客户，為網點整體業績提升多盡一份力量。
一、各項任務指標、學習和工作情況
1、任務指標：
基金
個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。
理財產品
個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。
理財客户
新增户，完成111%。
貴金屬
任務指標萬，銷售萬，完成率115%。
白金卡
任務指標張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個人任務指標張，完成張，完成率206%。
2、學習上：
20xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。
3、工作上：
1）、積極營銷新客户
有一次，一個客户向我諮詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客户有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客户近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。
後來我為其辦理了vip卡，客户從外地匯過來xx-x萬元。
2）、細心維護老客户
定期給老客户打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客户。一個老客户，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知
他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客户對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了xx-x多萬元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬多元的中間業務手續費。
3）、耐心解答客户問題
經常會有客户向我諮詢基金方面的問題，每個客户我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客户的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，週末我在家接到一個客户的電話，在我解答完之後，該客户説還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客户經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客户給我打電話就是對我的信任。>在做好本崗的同時，協助行領導營銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足：
部分大客户資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客户，提高大客户對我行的忠誠度。
營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上能夠更上一層樓！
銀行理財經理工作總結14
20xx年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將20xx上半年的工作情況總結如下：
作為一名理財客户經理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客户的財務保密工作和管理工作，充分發揮客户經理應盡的職責。
1、努力提升業務技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客户，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解並熟識理財業務的操作模式，理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升。另外，為了加強學習業務技能，半年內先後某次參加了分行舉辦的技能培訓。
2、加強客户營銷，做好客户考察、授信上報、維護等工作。由於20xx年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客户營銷。半年期間，曾參與萬客户的理財工作，為客户建立了良好的關係，實現了人民幣理財產品多xx萬元。
3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品。今年總行推出了系列產品，藉此向我行大客户推銷我行的理財產品，共營銷了美元理財產品萬美元、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品多xx萬元。
4、加強客户營銷，增加客户羣體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閲歷與其客户經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過上半年的鍛鍊有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
5、存在的問題和今後努力方向。我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：
第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客户資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客户制定理財方案。
第二，現有的客户資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客户貿易鏈各環節展開營銷工作。對於自己有目標的客户羣體也一直沒有找到合適的介入機會。
第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。
下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：
第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，遊刃有餘。
第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報某某銀行。
第三，細節決定成敗，今後我將努力完善工作細節，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。
銀行理財經理工作總結15
我於20xx年4月接到省分行的調令，調任支行客户經理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，並於20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客户所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客户經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客户都比較陌生，加之支行的大部分存量客户已劃分到其他客户經理名下。要開展工作，就必須先增加客户羣體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客户對我行業務的支持，加大自身客户羣體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客户，提高了客户對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客户經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客户和銀行聯繫的樞紐，在與客户交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。我深知客户經理的一言一行都會在第一時間受到客户的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客户經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客户進行日常維護，熱情、耐心地為客户答疑解惑就是我的工作，為客户制訂理財計劃和讓客户的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來説，一切都變得清晰、明朗了起來。當客户坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客户提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客户傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客户進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客户對我工作的普遍認同。同時，在和不同客户的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
1、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客户的需求，如何能給我行優質客户提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；
2、針對不同的客户，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客户資源，深挖細刨，根據不同客户的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入；
3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；
個人職業發展的願景：
由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。
