2017年證券從業資格市場基本法律法規鞏固衝刺題及答案解析

來源：文萃谷 1.72W

　　一、單項組合選擇題

1、下列關於違反證券機構管理、人員管理相關規定的法律責任及證券機構的法律責任，正確的是()。Ⅰ.非法開設證券交易場所的，由縣級以上人民政府予以取締，沒收違法所得;並處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款Ⅱ.未經批准，擅自設立證券公司或者非法經營證券業務的，由證券監督管理機構予以取締，沒收違法所得，並處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款Ⅲ.違反證券法的規定，聘任不具有任職資格、證券從業資格的人員的，由證券監督管理機構責令改正，給予警告，並處以10萬元以上30萬元以下的罰款Ⅳ.證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、證券服務機構的從業人員或者證券業協會的工作人員故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷證券從業資格，並處以3萬元以上10萬元以下的罰款。

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： B

【專家解析】(1)非法開設證券交易場所的，由縣級以上人民政府予以取締，沒收違法所得，並處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;(2)未經批准擅自設立證券公司或者非法經營證券業務的，由證券監督管理機構予以取締，沒收違法所得，並處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款。(3)違反證券法的規定，聘任不具有任職資格、證券從業資格的人員的，由證券監督管理機構責令改正，給予警告並處以10萬元以上30萬元以下的罰款。(4)法律、行政法規規定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票的，責令依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，並處以買賣股票等值以下的罰款;(5)證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、證券服務機構的從業人員或者證券業協會的工作人員故意提供虛假資科、隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的撤銷證券從業資格，井處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬於國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

2、下列關於證券公司客户資產的存管、託管制度的説法中，正確的有()。Ⅰ.從事證券經紀業務的證券公司應當將客户的交易結算資金存放在指定商業銀行，以每個客户的名義單獨立户管理Ⅱ.客户的交易結算資金的存取，應當通過指定商業銀行辦理Ⅲ.從事證券資產管理業務的證券公司應當將客户的委託資產交由指定商業銀行等資產託管機構託管Ⅳ.從事融資融券業務的證券公司應當參照客户交易結算資金第三方存管的辦法，對客户資金擔保賬户內的資金進行管理

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【專家解析】關於證券公司客户資產的存管、託管制度，《證券監督管理條例(》1規)定從：事證券經紀業務的證券公司應當將客户的交易結算資金存放在指定商業銀行，以每個客户的名義單獨立户管理，客户的交易結算資金的存取應當通多指定商業銀行辦理。(2)從事證券資產管理業務的證券公司應當將客户的委託資產交由指定商業銀行等資產託管機構託管。(3)從事融資證券業務的證券公司應當參照客户交易結算資金第三方存管的辦法，對客户資金擔保賬户內的資金進行管理。

3、下列關於證券經紀業務特點的説法中，正確的是()。Ⅰ.在證券經紀業務中，客户是委託人證券經紀商是受託人Ⅱ.在證券經紀業務中，證券經紀商是委託人，客户是受託人Ⅲ.證券經紀商有義務為客户保密Ⅳ.證券經紀商要嚴格按照委託人的`要求辦理委託事務

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅳ

正確答案： B

【專家解析】在證券經紀業務中，客户是委託人，證券經紀商是受託人。證券經紀商要嚴格按照委託人的要求，辦理委託事務，這是證券經紀商對委託人的首要義務。委託人的資枓關係到其資產安全和投資決策的實施，證券經紀商有義務為客户保密，但法律另有約定的除外。

4、下列情況視為公司重大事件的是()。Ⅰ.公司的經營方針和經營範圍的重大變化Ⅱ.公司的重大投資行為和重大的購置財產的決定Ⅲ.公司生產經營的外部條件發生的重大變化Ⅳ.公司董事發生變動

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【專家解析】下列情況視為重大事件： (1)公司的經營方針和經營範圍的重大變化。(2)公司的重大投資行為和重大的購置財產的決定。(3)公司訂立重要合同可能對公司的資產、負債、權益和經營成果產生重要影響。(4)公司發生重大債務和未能清償到期重大債務的違約情況。(5)公司發生重大虧損或者重大損失。(6)公司生產經營的外部條件發生的重大變化。()公司的董事、 1/3 以上監事或者經理髮生變動。(8)持有公司5%以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發生較大變化。(9)公司減資、合併、分立、解散及申請破產的決定。(10)涉及公司的重大訴訟，股東大會、董事會決議被依法撤銷或者宣告無效。(11)公司涉嫌犯罪被司法機關立案調查，公司董事、監事、高級管理人員涉嫌犯罪被司法機關採取強制措施。(12)國務院證券監督管理機構規定的其他事項。

5、下列屬於證券投資諮詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資諮詢業務應當符合的監管要求的有()。Ⅰ.在公司營業場所、公司網站、中國證券業協會網站公示信息Ⅱ.將“薦股軟銷售件”(服務)協議格式、營銷宣傳、產品推介等材料，報住所地證監局和中國證券業協會備案Ⅲ.公平對待客户，不得通過誘導客户升級付費等方式，將相同產品以不同價格銷售給不同客户Ⅳ.遵循客户適當性原則，制定瞭解客户的制度和流程，對“薦股軟件”產品進行分類分級並向客户揭示產品的特點及風險，將合適的產品銷售給適當的客户

A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ

正確答案： B

【專家解析】除了題中四項外,證券投資諮詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資諮詢業務應當符合的監管要求還包括：(1)建立健全內部管理制度，實現對營銷和服務過程的客觀、完整、全面留痕，並將留痕記錄歸檔管理;相關業務檔案的保存期限自相關協議終止之日起不得少於5年。(2)通過網絡、電話、短信方式營銷產品、提供服務的，應當明確告知客户公司的聯繫方式，並提醒客户發現營銷或者服務人員通過其他方式聯繫時，可以向本公司反映、舉報，也可以向中國證監會及其派出機構投訴、舉報。(3)不得對產品功能和服務業績進行虛假、不實、誇大、誤導性的營銷宣傳，不得以任何方式向客户承諾或者保證投資收益。(4)產品銷售、協議簽訂、服務提供、客户回訪、投訴處理等業務環節均應當自行開展，不得委託未取得證券投資諮詢業務資格的機構和個人代理。"

6、下列屬於資金賬户管理內容的是()。Ⅰ.證券賬户的開户和銷户Ⅱ.資金賬户的開户和銷户Ⅲ.開通客户交易委託品種Ⅳ.證券轉託管

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅳ

正確答案： B

【專家解析】資金賬户(證券資金台賬)管理包括資金賬户的開户和銷户、開通客户交易委託品種、交易委託方式及操作權限、選擇客户資金存管的指定商業銀行、開通或變更客户交易結算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉託管、資金賬户掛失與解掛、客户資科修改、密碼管理等。

7、下列選理中屬於合格投資者的是()。Ⅰ.個人或者家庭金融資產合計不低於200萬元人民幣Ⅱ.個人或者家庭金融資產合計不低於100萬元人民幣Ⅲ.公司、企業等機構淨資產不低於2000萬元人民幣Ⅳ.公司、企業等機構淨資產不低於1000萬元人民幣

A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ