融資租賃計劃書
融資租賃作為一項創新的金融服務業務在世界各地迅速崛起。改革開放以來,融資租賃業務被逐漸引入國內,其為我國各行各業引進先進技術和設備發揮了重要作用。下面小編為大家整理推薦了融資租賃計劃書，歡迎大家前來閲讀。
產品名稱： 蘭雁集團設備融資租賃集合資金信託計劃
信託期限(月)： 12 24
信託規模(億元)： 0.5000
資金門檻(元)： 150000
預期年收益率： 4.6% 5.0%
收益描述： 兩年期的信託產品第一個信託年度每半年付息一次，第二個信託年度每半年還本付息一次。預期年收益率5.0%。
資金運用： 融資租賃
發行地： 濟南市
用款人： 山東省國際信託投資有限公司
用款項目： 購買蘭雁集團已有的設備
信用增級方式： 張店鋼鐵總廠提供不可撤銷的第三方連帶責任擔保，同時蘭雁集團職工以其持有的蘭雁集團的股權質押作為還款保證。
推介起始日： 20050509
推介終止日： 20050609
服務電話： 0531- 6566858 6566853 6566885 6566867
產品特色： 1、收益率高：收益分配週期短，一年期和兩年期的預期收益率分別為4.6%、5.0%，兩種期限設計，投資者可靈活選擇，信託利益每半年分配一次。 2、安全性高：承租人蘭雁集團生產經營正常，發展前景很好，有力的保證了租賃費的按時支付。同時張店鋼鐵廠的第三方連帶責任擔保、蘭雁集團職工的股權質押以及設備超值抵押，都進一步保證了投資者穩定的投資收益。 3、保密性好：受託人對委託人、受益人以及處理信託事物的情況和資料將恪盡職守依法保密。 4、風險小：設立信託的財產獨立於財產管理人的固有財產，不受當事人因經營不善或其他原因而破產清算的影響，實現了信託財產的風險隔離。
融資租賃計劃書範文二第一部分 摘要
一. 公司概況描述
二. 公司的宗旨和目標
三. 公司目前股權結構
四. 已投入的資金及用途
五. 公司目前主要產品或服務介紹
六. 市場概況和營銷策略
七. 主要業務部門及業績簡介
八. 核心經營團隊
九. 公司優勢説明
十. 目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還
十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二. 財務分析
1. 財務歷史數據
2. 財務預計
3. 資產負債情況
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一.公司的宗旨
二.公司簡介資料
三.各部門職能和經營目標
四.公司管理
1. 董事會
2. 經營團隊
3. 外部支持
第二章 技術與產品
一.技術描述及技術持有
二.產品狀況
1. 主要產品目錄
2. 產品特性
3. 正在開發/待開發產品簡介
4. 研發計劃及時間表
5. 知識產權策略
6. 無形資產
三.產品生產
1.資源及原材料供應
2.現有生產條件和生產能力
3.擴建設施、要求及成本，擴建後生產能力
4.原有主要設備及需添置設備
5.產品標準、質檢和生產成本控制
6.包裝與儲運
第三章 市場分析
一.市場規模、市場結構與劃分
二.目標市場的設定
三.產品消費羣體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析
四.目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段(空白/新開發/高成長/成熟/飽和) 產 品排名
及品牌狀況
五.市場趨勢預測和市場機會
六.行業政策
第四章 競爭分析
一 .有無行業壟斷
二.從市場細分看競爭者市場份額
三.主要競爭對手情況：公司實力、產品情況
四.潛在競爭對手情況和市場變化分析
五.公司產品競爭優勢
第五章 市場營銷
一.概述營銷計劃
二.銷售政策的制定
三.銷售渠道、方式、行銷環節和售後服務
四.主要業務關係狀況
五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六.促銷和市場滲透
1. 主要促銷方式
2. 廣告/公關策略、媒體評估
七.產品價格方案
1 . 定價依據和價格結構
2. 影響價格變化的因素和對策
八. 銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售週期的計算。
九. 市場開發規劃，銷售目標
第六章 投資説明
一.資金需求説明(用量/期限)
二.資金使用計劃及進度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等)
四.資本結構
五.回報/償還計劃
六.資本原負債結構説明
七.投資抵押
八.投資擔保
九.吸納投資後股權結構
十.股權成本
十一.投資者介入公司管理之程度説明
十二.報告
十三.雜費支付
第七章 投資報酬與退出
一.股票上市
二.股權轉讓
三.股權回購
四.股利
第八章 風險分析
一.資源風險
二.市場不確定性風險
三.研發風險
四.生產不確定性風險
五.成本控制風險
六.競爭風險
七.政策風險
八.財務風險
九.管理風險
十.破產風險
第九章 管理
一.公司組織結構
二.管理制度及勞動合同
三.人事計劃
四.薪資、福利方案
五.股權分配和認股計劃
第十章 財務分析
一.財務分析説明
二.財務數據預測
1 . 銷售收入明細表
2. 成本費用明細表
3. 薪金水平明細表
4. 固定資產明細表
5. 資產負債表
6. 利潤及利潤分配明細表
7. 現金流量表
8. 財務指標分析
融資租賃計劃書範文三第一部分:融資租賃方案及建議
一、對承租人融資方案及建議
1、租期：根據承租人的計劃，最佳時間為*年;而出租人最佳租期為*年，原則上是從中擇優選擇。
2、點差：同期銀行基準利率+-*個點。原則是承租人既能接受和承擔，出租人也保證收益。
3、租金支付：根航運業習慣，租用是採用月初付款，屬預付性質;根據金融業習慣，是採用月末付款，貸款期末還錢。融資租賃名為借物，實為借錢，兩者支付方式都行，從中商議選定。
4、首付：*%總船價，視為第0期租金支付。
5、殘值：*%總船價，期滿將按此支付給出租人，作為到期轉讓名義船價。
6、保證金，*%總船價，同首付一起支付給出租人，法律上歸承租人所有，但作為保證事項使用，由出租人實際控制，期間應計息但實際上不計息，期末歸還承租人。實際上則好與船舶殘值數額相等，可以對衝抵消。
7、建議風險隔離，分攤成本。建議對於承租人所有的其它船舶，設立單船公司，作到單隻船舶風險的隔離;但經營管理由獨立的管理公司專業管理，既做到了精專，又分攤了船舶管理成本。
8、建議租期或承包運輸(COA)與現貨經營比例適中。期租或COA經營現金流量穩定，可穩定或鎖定租期限內收益，但不利於效益的最大化，不利於對市場的瞭解把控;現貨經營隨市場行情波動，短期內可能有較好收益，更重要的是有利於經營團隊建設，充分把握市場脈搏，但收益及現金流量不穩定。兩種經營模式各有利弊，視情況保持合適比例為明智選擇。
9、財務管理。安排好現金流量管理，做到有計劃，不怕變化，做到租金不逾期，提高信貸美譽度，爭取更大更廣的資金支持。
10、船長及船員的管理。讓船長及船員愛船如愛家，對僱主忠誠，甘於付出。同時要求船長及船員勝任，注重工作與休養相結合。
11、安全管理。安全第一，防患與未然，只有安全才有效益和穩定。嚴格執行自有ISM管理體系。
12、技術管理。水上運輸技術性強，化工品運輸技術要求更高，承租人機務、海務專業隊伍要強，做到：高責任、高素質、高標準。
13、成本管理。營運成本的管理，如燃油價格鎖定。當對於人員工資獎金和備件物料採用嚴控不縮水的管理。
14、船舶維護維持保養。承租人有責任有義務讓船舶增值，保持良好的.船風船貌,按期按規維護維持保養。
15、保險。承租人、出租人、抵押權人為保險共同受益人，但抵押權人與出租人為優先受益人。同時參加船舶商業險，和船東互保險。
二、對銀行貸款方案與建議
1、融資比例。承租人：出租人：銀行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的違約成本，降低了項目的貸款風險;出租人*成資金，既與自身的資金實力相匹配，也有效地鞭策出租人在項目中盡心盡責，更進一步降低了項目的貸款風險。
2、貸款期：*年。相對於承租人方案中的*年，縮短了回收時間，降低了項目風險;*年期滿，仍可以有*年期的較短期貸款選擇，即出租人可選擇繼續抵押貸款，條件不變，期限+*年。
3、建議相對同期銀行基準利率下浮*%，以激勵出租人。
4、設立優次級貸款分類。對於承租人融資的*成資金中，銀行的6成資金為優先級貸款，優先受益，優先受償，優先還款;出租人的1成資金為次級貸款(相對銀行而言)，次於銀行受益，受償，還款。
5、船舶保險。銀行作為抵押權人，與出租人、承租人為共同受益人，但銀行與出租人為第一受益人。
6、債權保證。承租人及其股東提供無限連帶擔保;出租人為借款人，自動盡債權償還義務。
7、財權保證。船舶抵押給銀行。
8、資產管理。由出租人負責對船舶資產管理、跟蹤、追償、處置，出租人自覺成為銀行船舶租賃資產的管家，處理相關一切事務。
9、分部分核實。對於承租人，因處於擴張變化期，重點考核其管理能力，技術能力，發展前景。對於償還能力，重點考核標的船舶單船的現金流量，及擔保人的履約保證償還能力。
三、對出租人的租賃方案及建議
1、提供船舶總價1成的資金，承擔抵押債權償還義務。
2、對承租人管理水平、技術能力及營運能力考核。
3、對擔保人(承租人主要股東)擔保能力考核。
4、負責船舶資產的管理，盡監管、跟蹤船舶資產營運狀況及處置船舶資產義務。
5、保證船舶租賃項目內部報酬率(IRR)*%，槓桿租賃IRR在*%間。
6、利差：與租期的同期銀行貸款利率基礎上的*間。
7、服務費：*%總船價。計算依據：以租期7年計算，第一年*%總船價;第二年*%總船價，類推最後一年*%，共計*%。支付時間，最佳方式：期七年級次性支付，還可每年期初分期支付，有協商的彈性。
8、保險，代收代付。
9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三：證明作用;直接強制執行作用;生效法律要件作用。因船舶有嚴格的登記管理制度，適用優先使用行業法-海商法，合約屬私法，有合約約定自由，所以公證的作用對於船舶租賃業務相當有限。考慮經濟效用原因，故建議不作公證或部分公證。
10、租賃性質。從税法角度看屬融資租賃;從融資角度看屬槓桿租賃。
11、設立全資單船公司作為船舶所有人，與公司其它資產風險隔離，船舶註冊登記到公司所有單船公司。
第二部分:項目計劃書
目的：項目運作按步驟分階段進行，作到方向明確，有條不紊，無遺漏缺失。
第一階段
任務：確認承租人的租賃合作意向，確認銀行融資安排可能性。
文件名目：
1、租賃合作協議書：承/出租人明意願、表態度，作到保密、或/和排他。
-立項類文件
2、立項申請表
3、船舶技術規範
4、承租人/擔保人資料
5、項目方案設計
6、項目內部報酬率測算
7、銀行貸款計劃預案
8、項目調查計劃書
第二階段
任務：核實船舶、承租人/擔保人情況，溝通商定租賃方案，商定合同條款，彙總編寫項目報告提交內審委和銀行。
文件名目及內容：
1、船舶租賃項目報告-分項評分(附評分標準)
1)項目簡介：
-承租人
-擔保人
-船舶
-資金安排：合作銀行
-租賃方案概要
2)承租人分析：管理、技術、行業地位、優勢
3)擔保人分析：擔保能力
4)船舶分析：造船廠、船舶技術規範，船級評述、價格(購置、二手船處置、船價預測)分析，營運收益
5)細分市場分析：
-同業競爭
-貨源分析
-船舶運力分析
-運價或租金走勢市場分析
-行業收益及前景分析
6)單船現金流量分析及預測
-租金(運費)收入分析
-營運成本分析：船員工資、燃油成本(自營運費收用)
7)銀行融資可行性分析
8)融資租賃方案分析
9)合同主要條款及特別條款約定
-承租人違約時，出租人有解約權，同時有對財權/債權追索的選擇權
-租金逾期處理：寬裕期、撤船、限時反應和沉默權。
-經營賬户監管
-特別時期臨時監管營運
-承租人違約時，船舶資產自由處置權，處置時有盡職免責。
-承租人無解約權
-延長租期及提前還款選擇權
-船舶瑕疵免責
-有權在租期間設立抵押權
-出/承租人與抵押權人三方協議
-船舶登記文件
-保險項：商險、PNI，油污特別險
-交還船約定
-所有權轉移
-優先權、留置權
-承租人對租金無追索權
10)項目風險分析
-法律：註冊、公證、優先權
-營運：欺詐、失誤
-環境：污染
-道德及信用：
-資產處置：流動性
-租金支付風險
11)結論：
第三階段
任務：合同的簽訂及相關事宜協調處理。
文件名目：
-合同類：
1、船舶買賣合同
2、光船租用合同
3、貸款合同
4、擔保合同
5、船舶抵押合同
6、船舶保險合同
7、抵押權人、承/出租人三方協議
-輔助性文件
9、船舶交接書
10、商業發票
11、賣據
12、無債務保證書
13、董事會決議：承租人、擔保人
14、授權書
15、船級紀錄
16、交接船通知書
17、付款通知書
18、註銷證書
19、船舶照片及船名申請
-證書類：
20、所有權證書
21、國籍證書
22、船體證書
23、機器設備證書
24、危險品營運證書
25、載重線證書
26、配員證書
27、無線電使用證書
28、防油污證書
29、噸位證書
-圖紙類：
30、總佈置圖(GA)
31、中/橫/縱剖面圖
32、線型圖
-承租人(船舶)資質類：
33、ISM證書
34、DOC證書
35、船級檢驗報告
36、管理人員證書
第四階段
任務：運營、監管、違約處理及期滿所有權轉移。
文件名目：
1、寬租通知
2、撤船通知
3、提前還款通知
