投資建議書集合6篇

在學習、工作生活中，我們使用上建議書的情況與日俱增，建議書是就某項工作提出某種建議時使用的一種常用書信，也叫意見書。那麼一般建議書是怎麼寫的呢？以下是小編幫大家整理的投資建議書6篇，歡迎大家分享。

年營業收入將達2580萬元，利税404萬元，其中淨利潤244萬元，税金160萬元。

(三)項目社會效益

該項目建成投產後可新增60人就業(其中：駕駛人員40人即每台車2人、修理部5人、後勤人員5人、行管人員10人)，年增加税收160萬元，促進農業和相關三產發展。

(四)項目經濟效益

年營業收入2580萬元，淨利潤244萬元，利潤率9.46%，投資回報率30.5%，淨態投資回收期3.28年，項目經濟效益良好。

(五)項目資金籌措方式

項目投資人自籌資金800萬元，擬向銀行借款700萬元。項目投資人自籌資金800萬元，設立有限公司，主要用於前期固定資產投資，項目基本建設完工後，擬公司房地產向銀行申請抵押貸款700萬元。

(六)綜合評價

有限公司投資項目的建設，貼合國家產業政策，對地方的經濟建設可起到用心的促進作用，並能帶動相關產業的發展，從經濟和財務等指標的分析，項目可行，推薦實施。

一個人能夠積累多少財富，不在於您每個月、每年能賺多少錢，而在於您如何理財，即如何錢生錢！

從上述分析能夠看出：該項目國家有政策，屬國家鼓勵發展的產業；產品有市場，具有廣闊的發展空間；技術有保障，完全具備了生產建設的基本條件。

即將開始的第五次致富浪潮是又一次少數人創富的良機。時間大約8—10年，最重要的領域就在金融市場，但是需要有必須的資本及專業理財潛力。合作“雙贏”才會有機會做到！

第一部分 項目背景

該項目為我公司長期合作方，北京中招國際拍賣有限公司委託拍賣項目，項目前身為北京德華房地產開發公司於1998年開發的位於XX區大屯路223號的現代花園外銷公寓項目，該項目因虛假按揭、抵押、法院查封等問題，已爛尾多年，現項目方欲通過拍賣方式轉讓該項目。由於該項目爛尾牽扯到的問題比較多，所以其轉讓價相對較為低廉，另該項目地理位置巨佳，符合本公司收購項目的意向和要求，可考慮對其進行收購後進行開發銷售或部分持有。

第二部分 項目概況

一、項目區位

1. 地理位置

項目位於項目位於XX區亞運村大屯路222號院，陽光廣場東500米

圖1：項目所處區域位置

具體四至：北臨中石油加油站，南至小營北路，東至浩運園(主場)小區，西至裕農農產品貿易公司

2. 交通狀況

(1)對外道路

北苑路：地塊位置西面50米，向北距離5環2.5公里，向南距離四環1.2公里

大屯路：地塊位置向北沿北苑路300米，坐轉即可上大屯路

安立路：地塊位置向西沿慧忠路1500米後可到安立路

(2)公共交通

項目位於地鐵5號線大屯路站300米，周邊公交845、833、358、713等多路公交到達，公共交通方便。

二、項目現狀

1. 項目現狀

該項目欲轉讓表的為北京德華房地產開發有限公司名下的現代花園(天馬大廈)國有土地所有權及在建工程，在建工程現狀：結構已封頂，外立面裝修與設備安裝基本完成，內裝已完成30%，各項公共設施齊全，水、電、通訊、電梯、中央空調完好，地下已完成車庫對外接口，地面停車位80個。

2. 土地權屬

(1) 該項目土地屬北京德華房地產開發有限公司所有。

(2)項目用地正北部存在1棟4000平米6層小樓，屬違章建築，有土地證但無規劃許可證，該部分不屬轉讓範圍之內，若購買方有意向，轉讓方欲以5000元/平米價格進行轉讓，但需自己另交規劃罰款等手續辦妥規劃許可。

3. 周邊環境與配套

教育：陳經綸嘉銘分校、芳草地國小、安慧裏國小、二十一世紀雙語幼兒園

商場： 飄亮購物中心、北辰購物中心、第五大道、華堂商場、居然之家

醫院：中日友好醫院、慧忠醫院、

運動休閒：姜莊湖高爾夫、錢櫃

文化娛樂：炎黃藝術館

三、項目規劃條件

項目規劃指標

序號項目名稱數量單位性質

1土地面積12086.95平米公寓

2公寓住宅2棟34000平米在建工程

3寫字樓12000平米在建工程

4配套樓4000平米違章

5共計46000平米不含違章建築

四、轉讓價格及構成

(1)轉讓價格：北京德華房地產開發有限公司名下的現代花園(天馬大廈)國有土地使用權及在建工程按標的清單所列內容，轉讓價為3.3億元人民幣，含全部債務、土地價款、各類罰金。

(2)轉讓佣金：1000萬元人民幣

注：競價者另需提供至少1億的資金證明。

五、項目購買方式與付款方式

1. 購買股權

如採用購買股權方式收購天馬大廈項目，建設手續可以沿用，由我方申辦開工證或復工證即可。當然要充分留意或有債務問題。

2. 購買資產

採取資產過户方式主要做好土地證過户、建設工程規劃許可證、建設用地規劃許可證的變更

3. 債務、罰款、抵押、訴訟、法院查封的處理

由我公司、拍賣公司、項目方、法院共同成立的重組小組進行清償債務，簽署債務償還協議(含繳納土地款和滯納金)，又法院出具清債裁決書，解除抵押與查封。

4. 交接方式

在中招國際拍賣公司協同法院主持下

(1) 確認項目實物清單、資料清單內容

(2) 按清單內容，買賣雙方進行資料交接和現場交接

5. 付款方式

(1) 在法院出具清債裁決書的當日，我公司需支付2.8億元人民幣至拍賣公司帳户，按裁決書內容進行清償債務。

(2) 資料交接和現場交接後，辦理過户手續，我公司需支付剩餘款項至拍賣公司帳户。

(3) 暫留1000萬元人民幣在我公司帳户一年，避免或有債務出現。

第二部分 市場研究

一、20xx年上半年XX市總體市場分析

1. XX市場對宏觀調控的反應

近年內XX市房地產市場已處於較為成熟的階段，開發投資總量將緩慢上漲，但住宅投資則由於土地資源的有限性，呈現緩慢增長。上半年，XX市受宏觀調控政策影響較為顯著，房地產企業的應對策略也較為明顯，施工面積同比出現明顯下降，開發商採取了減慢開發速度的策略，未來一年內北京房地產供應增量將下降。

北京房地產市場對價格敏感度較高，隨着開發商新開樓盤價格的調整，優惠措施出台，對增加銷售起了較好的作用，這些效果從期房的銷售中體現出來，但由於宏觀環境的不利，市場觀望氣氛濃厚，整體銷售業績較去年同期大幅下降。北京商品房價格無論較去年同期，還是相比瘋狂上漲的20xx年下半年，仍處於增長趨勢，而且環比、同比都在上升，尤其是中心城區，土地資源的稀缺性支持了這些地塊的上漲。

2. 土地市場的變化

1、供應量大幅增加，居住用地居主導據《XX市國土局20xx年度土地供應計劃》，20xx年京城土地供應量大幅增加，比20xx年增加了100公頃，廉租房和經濟適用房比重大幅增長，佔用地計劃的23.3%，限價房佔計劃用地的17.65%，普通商品房僅有58.82%。隨着這些地塊的逐步開發，北京的住宅供應結構將進一步得到調整，以滿足人們居住需求的限價房、經濟適用房、廉租房比重的增加，將一步抑制商品房的有效需求。

2、交易場面趨冷，月成交量下降

進入20xx年以來，XX市住宅及商業用地成交面積大幅下滑，尤其是進入3月份以來，土地市場極為冷清，儘管土地部門採取了放慢推地的速度，但推出地塊的交易情況仍不盡如人意。與去年多家地產商瘋搶一塊土地的情形相比，今年土地出讓的行情大異從前，多數地塊停留在流標的邊緣地帶，僅3家企業或4家企業參與競標。

3、整體較去年同期價升量升，但漲幅趨緩

由XX市土地整理中心公佈的數據顯示，居住及商住用地的地塊20xx年上半年樓面地價達4107.93元/平方米，成交金額達292.05億元，規劃建築總面積710.95萬平方米。但二季度與一季度相比有所下降。價格比去年同期也有大幅上漲，較去年下半年的瘋狂上漲時期也在緩慢上漲。

4、土地購置費用仍處於增長趨勢，但增速大幅下降

從土地購置價款來看，持續增長的地價水平和較高的成交量使其仍處於增長態勢，隨着開發商資金鍊的日益吃緊，以及土地價格的居高不下，開發商在土地市場開始進入觀望期，放慢了購地速度，利用有限的資金開發現有土地維持生存已成為主要策略。

二、需求分析

1. 亞奧區域支持

在已經過去的十幾年裏，亞奧區域早已由當年的競技場迅速發展成為京城首屈一指的富人區，其繁華程度和聚集大商業的能力略有體現。20xx年北京申奧成功，該地區更是進入了奧運時代。北京啟用1800億元加強基礎設施的建設，其中有900億元用於高速公路、城市快速路和軌道交通的建設，以提速城市交通。在這十幾條交通幹道中，約有一半都集中在亞奧地區。國家專項奧運投資使亞奧區域內的基礎設施建設有了一個質的飛躍。而且，在整個奧運場館建好以後，該地區將出現新的世界級的配套設施。不僅如此，“奧運”因素更讓亞奧區域的商務環境更為人性、生態：北環水系改造工程、京城最大公園氧吧——奧林匹克森林公園、温榆河及周邊地區的環境治理。根據XX區政府最新發布的《XX區奧運功能區“十一五”發展規劃》，奧運功能區將形成“一軸奧運景觀大道，兩園奧林匹克森林公園和健翔科技園，三區生態旅遊區、文化教育區、宜居生活區”，及四大產業支撐、五大重點任務等態勢。

2. 需求積極因素分析

根據XX區政府最新發布的《XX區奧運功能區“十一五”發展規劃》稱XX區將加強該區域人口規模調控，適當控制低價商品房的開發建設，減緩户籍人口增長過快的勢頭；以高檔商用公寓開發建設為主，吸引高素質人才。20xx年前，奧運功能區人口自然增長率控制在年均1.5‰以內。該區域仍將延續過去“富人區”的聚集效應，同時奧運所帶來的休閒、娛樂等環境，總體上對中產階層以上人羣具有教高吸引力，本地區居住人羣以科研、教育、文化、等高素質從業人員居多，改善住房條件需求強，該項目的需求是真實、旺盛的。

3. 需求不利因素

該項目也存在以下需求不利因素，需要我們積極看待，把握機會：

(1) 該區域由於奧運炒作因素，房價普遍超出正常上漲水平，在奧運後有回落可能；

(2) 亞奧區域商務氣氛不夠，寫字樓售賣存在一定難度；

三、區域市場分析

表4：亞運村周邊項目銷售情況表

項目名稱位置類型價格(元/平米)規模(平米)裝修銷售情況

遠洋萬和城北四環東路73號地，望和橋西北角 公寓均價23000176000精裝修20xx年5月10日開盤

保利香擯花園XX區路東側 住宅均價1950051069 毛坯20xx年9月27日

准許銷售面積：44566

已簽約：26024

保利金泉XX區亞運村大屯路住宅均價19000184000毛坯20xx年4月15日

准許銷售面積：84042

已簽約：44304

亞奧觀典

國際公寓XX區慧忠路9號，北辰購物中心東200米路北公寓一期20000 二期22000-25000

78121精裝修一期已售完，二期近期開盤

世奧國際

中心XX區北四環東路慧新東橋向東200米酒店式公寓均價19200待定精裝修20xx年11月18日

准許銷售面積：80399

已簽約：11679

美倫堡XX區科薈西路(國家森林公園以西)公寓均價1920xx0000精裝修20xx年4月12日

准許銷售面積：9188

已簽約：589

凱旋城XX區北苑路172號 商住樓公寓18000 寫字樓16000250000精裝修二手房

主場XX區亞運村大屯路220號公寓均價16000100000毛坯二手房

嘉銘桐城XX區西北苑路86號普通住宅

公寓均價16000600000毛坯二手房

光大名築亞運村北苑路178號住宅均價1800090000毛坯二手房

芝麻街亞運村北辰購物中心向東500米商鋪一層30000 二層18000

北京mohoXX區安慧裏北苑路168號 寫字樓二手售價19000 租4元/平米/天36000

洛克時代中心 XX區亞運村北辰購物中心正北500米寫字樓4.5元/平米/天82700

由於該區域地處亞奧板塊，市政配套設施良好，緊鄰地鐵5號線，交通便利，該區域由於受奧運影響，區域房價近年漲幅較快，產品主要以高檔公寓、寫字樓為主，銷售情況均比較理想，具有良好發展前景，區域市場近兩年供給較多，存在一定的競爭性。

第三部分 市場定位

一、客户定位

1. 目標客户來源

(1) 北四環沿線大企業的技術術開發、管理人員。

(2) 小營附近對外經貿大學、北京聯大等高校的中青年教職工。

(3) 亞奧區域公司企業中的中層骨幹人員。

(4) 高科技企業、外資企業等企業中的白領。

2. 目標客户特徵

(1) 以投資客户為主；

(2) 客羣的職業分類比較清晰；

(3) 區域選擇性較強(亞奧區域)

(4) 收入穩定，大部分家庭年收入40---50萬(三居客户)，20---30萬(兩居客户)；

(5) 文化層次較高，對居住環境的舒適性、交通便利程度比較看重；

(6) 對價格敏感度不高；

3. 需求特點

(1) 住宅部分亦配備辦公環境，可作中小公司辦公用

(2) 交通便利：車程在10-15分鐘之內，公交條件好，最好有地鐵；

(3) 户型：實用、適度舒適，兩居在90平米以內，三居130平米以內；

(4) 環境：對於園林景觀的要求比較高,追求“原生狀態”，對“人工雕琢味”較濃的東西不感興趣；

二、價格定位

1. 區域當前價格

根據市場調研，判斷假設目前該產品正在銷售，住宅部分可以取得18000-20000元/平方米的銷售單價，寫字樓部分可以取得18000-20000元/平米的售價，若自持可取得5-6元/平米/天租金水平。

第四部分 規劃設計

一、方案構思

1. 小型商務辦公綜合體

作為緊靠地鐵5號線的商務辦公綜合體項目，有助於提升區域面貌與形象。

2. 完善的配套設計

必要的辦公配套商業與地鐵、公交站點與街區商業有機結合。

3. 原生態大型景觀社區

充分利用地塊北側已建成的城市綠化帶，同時項目範圍內組織比較集中的綠地，形XX市喧鬧繁華之中不失幽靜的感覺。

4. 原有户型需要做改動

原有户型按高檔外銷公寓設計，住宅設計以豪華為標準，並不適合現有辦工簡潔明快的要求，需要對户型進

行開窗和內部裝修上從新設計。

第五部分 項目開發及銷售計劃

一、指導思想

在保證項目總體收益的前提下，優化安排現金流，控制風險。

二、項目轉讓、資產過户，預計6個月內完成

(1) 7月份達成初步意向，着手設計轉讓實施方案

(2) 8月籌措3.4億的轉讓資金

(3) 8月達成債權人協議，付首期款

(4) 9月開始辦理資產清理交接過户

(5) 10月辦理相關變更手續，付二期款

(6) 11月完成項目相關規劃報建變更手續

三、項目開發進程(附件：開發進程表)

(1) 8月開始進駐項目，接收資產資料

(2) 9月開始辦理項目規劃報建變更手續，項目外裝修、公寓內裝修方案，地下車庫開始施工設計

(3) 10月內外裝修及地庫施工招標定標，施工進場

(4) 11月全面開工建設

(5) 20xx年2月裝修完成

(6) 3月竣工驗收

(7) 5月地庫完成竣工驗收，辦理竣工備案手續

(8) 5月配套綠化等工程完成

(9) 6月交房

四、項目銷售計劃

(1) 9月辦理公寓1預售證，10月辦理公寓及辦公樓預售證，12月辦理綜合樓預售證，3月辦理車庫預售證。

(2) 1號公寓10月開盤，開盤價17000元/平米，均價18000元/平米，爭取在20xx年12月底銷售完畢。

(3) 2號公寓12月開盤，起價18000元/平米，居價19000元/平米，爭取在20xx年6月銷售完畢。

(4) 辦公樓整層銷售，均價18000元/平米。

(5) 車位15-20萬/個。

五、資金籌措計劃

1、首期股東借款3億元，用於支付定金1000萬，支付收購保證金29000萬元(包括銀行、土地、施工方等)合計3億元，計劃使用時間6-7月份。

2、第二期股東借款5000萬，用於收購支付收購餘款與項目啟動資金，計劃使用時間7-8月份。

3、項目抵押貸款，評估6億，貸款3億，歸還股東借款3億元。計劃到帳時間11-12月份。

第六部分 投資收益評價

一、項目銷售測算

按亞奧區域目前的平均報價及調研分析。並參考未來的價格走向，並結合亞奧區域目前的發展，我們初步擬定天馬大廈未來銷售價格的三個方案即：謹慎、一般、樂觀。

謹慎方案一般方案樂觀方案

項目價格(元/平米) 項目價格(元/平米 )項目價格(元/平米)

公寓16000公寓18000公寓20000

寫子樓16000寫子樓18000寫子樓20000

車位150000萬/個車位150000萬/個車位150000萬/個

測算結果：(附件：銷售收入測算表)

a、謹慎方案 銷售總收入69394萬元

b、一般方案 銷售總收入77881萬元

c、樂觀方案 銷售總收入86368萬元

二、項目總成本、單位成本計算(成本測算表)

項目轉讓總金額為3.3億元。該3.3億元包含原項目涉及的所有債務、罰款、滯納金等。加上後期裝修費、配套費、管理費等，總投資成本47970萬元，每平方米可售面積單位成本為10300元/平米。

三、項目收益指標(項目全投資現金流量表)

謹慎方案一般方案樂觀方案

項目： 税後利潤率22.28%税後利潤率27.33%税後利潤率31.395

項目： 內部收益率9.16%內部收益率11.74%內部收益率14.08%

項目：淨現值12212萬元淨現值18974萬元淨現值25851萬元

從以上財務指標看，該項目贏利前景比較樂觀，如能在付款方式與轉讓價格上取得轉

讓方的進一步讓步，則此項目具有更大的運作價值。

四、現金流分析與解決方案

1. 現金流分析

正常開發狀態的現金流

正常現金流前期資金壓力大

改善現金流的運作方案一

轉讓款支付可採取先支付小部分，同期加快辦理相關證照，實現開盤提前，提前回籠銷售款，減輕股東借款壓力。

改善現金流的運作方案二

寫字樓部分若採取自持，可減少所得税和土地增值税。

第七部分 風險評價與解決方案

一、宏觀市場風險

1. 房價下調的影響

XX年各一線城市均出現市場調整跡象，特別是一向號稱房價堡壘的北京也出現了房價打折鬆動下降的跡象，市場逐漸演變為觀望氣氛濃厚，成交量持續下降而，房價依然居高不下的局面。隨着後市的觀望氣氛依然，可以預見房價下降調整的可能性還是很大的，對於本項目來説，開盤定價可採取低開高走，以求通過低價快速銷售回籠資金，最大限度的縮短銷售週期。

2. 債務風險

該項目存在項目公司與母公司之間擔保貸款問題，該問題的能否順利解決，還有待進一步研究。

3. 工程問題

該項目地下車庫沒有建造，建造地下車庫將影響該項目的交房時間

4. 遺留違章建築

該項目北側遺留一棟約4000平米違章建築，未有規劃許可證和產權證，無轉讓可能，但又正好處在北側大門裏邊，若不購買此棟違章建築，將對項目整體規劃影響較大，而若購買此棟違章建築，我方將不但按5000元/平米價格多付出20xx萬，還將就違章建築的規劃從新審批補交罰款等問題進行處理，也比較麻煩。建議採取買下來，規劃成商業經營。

第八部分 結論與建議

該項目地處亞奧核心區域熱點發展區域，配套完善，交通便利，市場機會好。該項目優越的地理位置優勢決定其巨大的商業潛能，商住兩用的開發前景決定其潛在價值較大。

項目客户定位清晰，價位便宜，回報率較高，項目回籠資金快，抵禦風險能力強，但前期現金流壓力大，如能有效解決轉讓方的債務問題，建議公司對此項目積極投資。

本項目符合公司發展戰略的要求，轉讓價格便宜，在市場低迷時可考慮購買此項目，增加公司項目儲備，對於公司在北京地區發展意義重大。

XX(北京)投資有限公司

20xx年7月

附 件

1. 項目基礎資料

1.1. 項目立面圖

2. 投資測算文件

2.1. 規劃指標表

2.2. 靜態投資測算表

2.3. 開發銷售計劃表

2.4. 正常月份現金流量表

尊敬的：

20xx年7月30日，鑑於當時的市場情況，結合我對股票市場的`理解，為您提供了首份基金投資建議，並表明了我的綜合判斷。

2個月過去了，市場基本按照預期震盪向下，期間，最低下探到2639。76點。鑑於目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：

一、 基本判斷：

市場下跌的原因：

1、 下半年銀行信貸收緊引起的違規投資資金流出，是造成股票市場失血下跌的主要原因；

2、 新股發行次第不斷，尤其是創業板即將推出，將有一批小企業集中上市，對市場資金面的考驗壓力也是下跌的原因之一；

3、 投資人信心不足，導致投機人心態保守，認賠出局；

4、 全球投資人對美國量化寬鬆貨幣政策的擔憂，以及由於美國著名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負面影響之一；

5、 投資人出於鎖定年度投資利潤的需要，賣出一些獲利豐厚的股票，導致的局部資金供求不平衡；

未來向好的因素：

1、 中國率先走出經濟危機的陰影，符合預期；

2、 未來通脹引起資產、消費、大宗商品等價格上漲預期，與投資相關的股票市場、黃金市場、房地產市場、外匯市場會有相應的反映；

3、 二次築底是絕大多數投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數決定多數。

4、 用較長的時間（xx年）來看，中國的人口紅利，城市化進程，消費升級都處於快速上升的時期，長期投資股票市場才能獲取較高的風險回報，以滿足未來家庭消費的需要；

5、 市場短期雖有繼續下探的可能，但是，在2800點以下，市場估值明顯不貴，具有投資價值。現在是時候考慮將資產配置到正常水平了。我認為，現在將投資資產比例從8月初的30%提高到50%是可行的；

6、 如果市場進一步下跌，以每下跌xx%增加配置15%進行超比例配置。可以説，現在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現在是戰勝恐懼，理性貪婪的時候。像現在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。

綜上，擇機買入回到正常的資產配置水平是現實和必要的，現階段是回補風險資產配置的好時候。保持一定比例（40%—50%）的現金頭寸是為了應對隨後可能出現的回調。

我將持續關注市場出現的變化，隨時為您提供投資建議。

尊敬的xxx：

20xx年7月30日，鑑於當時的市場狀況，結合我對股票市場的理解，為您帶給了首份基金投資推薦，並證明了我的綜合決定。

2個月過去了，市場基本按照預期震盪向下，期間，最低下探到2639.76點。鑑於目前的市場狀況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次帶給投資推薦，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您帶給不定時的投資推薦，本次推薦如下：

一、基本決定：

市場下跌的原因：

1、下半年銀行信貸收緊引起的違規投資資金流出，是造成股票市場失血下跌的主要原因；

2、新股發行次第不斷，尤其是創業板即將推出，將有一批小企業集中上市，對市場資金面的考驗壓力也是下跌的原因之一；

3、投資人信心不足，導致投機人心態保守，認賠出局；

4、全球投資人對美國量化寬鬆貨幣政策的擔憂，以及由於美國著名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負面影響之一；

5、投資人出於鎖定年度投資利潤的需要，賣出一些獲利豐厚的股票，導致的局部資金供求不平衡；

二、未來向好的因素：

1、中國率先走出經濟危機的陰影，貼合預期；

2、未來通脹引起資產、消費、大宗商品等價格上漲預期，與投資相關的股票市場、黃金市場、房地產市場、外匯市場會有相應的反映；

3、二次築底是絕大多數投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點構成上，往往是少數決定多數。

4、用較長的時間（10年）來看，中國的人口紅利，城市化進程，消費升級都處於快速上升的時期，長期投資股票市場才能獲取較高的風險回報，以滿足未來家庭消費的需要；

5、市場短期雖有繼續下探的可能，但是，在2800點以下，市場估值明顯不貴，具有投資價值。此刻是時候思考將資產配置到正常水平了。我認為，此刻將投資資產比例從8月初的30%提高到50%是可行的；

6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置。能夠説，此刻的下跌，給我們帶給了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，此刻是戰勝恐懼，理性貪婪的時候。像此刻的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。

綜上，擇機買入回到正常的資產配置水平是現實和必要的，現階段是回補風險資產配置的好時候。持續必須比例（40%-50%）的現金頭寸是為了應對隨後可能出現的回調。

我將持續關注市場出現的變化，隨時為您帶給投資推薦。

一、項目簡介

王府井總建築面積約140000平方米（其中地下商城及車庫約28000平方米），容積率3.0，建築密度35％，綠地率30％以上。該項目作為屏山新城首個商業文化中心，集商業、金融、辦公、娛樂、產權式酒店、大型超市、美食、文化、體育休閒為一體的多功能、綜合性的大型商業區，佈局合理、功能完善，地面、地下停車場可停泊300多輛小車，給客户購物帶來極大的方便，這是市內任何商場目前都不具備的。商業部分計劃於20xx年8月前完工，全部工程於20xx年6月底前完工。

二、環境位置

屏山新縣城東距宜賓城區37公里，東南距向家壩水庫壩址46公里，距南側的屏山舊城51公里，樂宜高速公路及峨宜鐵路將分別從縣城北部、東南部經過，整個區域交通便捷，物通八方。

本項目建於屏山新縣城，位於縣城主幹線丁石路南側，背靠鳳凰山森林公園，西臨環城路真溪河段，北臨岷江二橋及濱江路，政府行政中心、縣婦幼保健院、教育園區，五指山酒店，臨江高端住宅區等中心地段標誌性物業及行政事業部門環繞四周。

三、商情分析

宜賓經濟指數位居全省第四，消費旺盛、城市規模發展較快，但宜賓商業落後卻是一個不爭的事實，很多宜賓人購物都喜歡去自貢、瀘州。城市商鋪租金過高，商業規劃凌亂，沒有統一佈局，是宜賓商圈始終無法形成良好發展態勢的根本。

王府井商業項目，地處新縣城核心區，藉助新縣城良好的交通優勢及發展態勢，以及本項目先進的規劃理念，必將成為一個可以輻射宜賓城區以及周邊縣市的新興商圈。目前規劃的商業項目主要有品牌街（一線品牌

專賣店）、精品街（小百貨精品店）、近6000㎡大型超市、4星級電影院、女人世界、大型電器連鎖、數碼城、7000㎡商務酒店、1000㎡西餐廳、大型中餐廳、KTV、書城、網吧等。

王府井商業項目一站式購物的業態規劃理念，無與倫比的商業價值、無可替代的龍頭地位、以及遠低於宜賓城區的租金成本，結合屏山新城全新的城市建設以及良好的交通區位優勢，必將成為輻射宜賓、影響川南的一棵商業明珠。投資王府井，企業的經濟效益與社會效應必將獲得長遠的、難以估量的回報。

四、誠摯邀請

王府井商業項目由四川詳鷹房地產開發有限公司斥巨資打造，專業的運營公司統一招商、統一管理、統一運營。該項目的投入，説明屏山新城的商業中心已經確立，我們將以此為起點，不斷刷寫屏山新城商業繁榮的新篇章。

我們期待您的加盟與垂詢！ 共謀發展、共創未來！

招商熱線：18048466765(曾先生)

18048466758（賴女士） 18048466759（蕭女士）

開 發 商：四川詳鷹房地產開發有限公司

管理公司：四川詳鷹房地產開發有限公司商業管理部 項目地址：屏山新縣城.王府井

今年12月，將要迎來中國金融市場的全面開放開放，隨着國家對黃金管制進一步放開，目前黃金這個新興投資市場正在迅速膨脹，個人炒金業務不斷髮展，黃金投資正成為一個越來越熱門的話題，有望成為繼股市、匯市之後的理財新熱點。

成熟的金融市場裏面有“四條腿”在走路，即貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場。目前，我國黃金市場由於處於初期階段，交易量和交易範圍都還很小，在全國整體金融產品裏面大概只佔0。2%的份額。目前這個情況和國際上完全是兩個概念，因為現在國際上主要市場，包括紐約市場、倫敦市場，實際上它們都有真正的金融投資品種，期貨、現貨配套運作。像倫敦市場，據統計，xx年期貨交易是現貨交易的1000倍。如果我們國家現在黃金市場的規模放大1000倍是什麼概念？可以想像，就我們國家目前的環境和人口規模而言，黃金市場完全可以和證券市場、資本市場媲美。

xx年下半年，國內陸續開放個人黃金業務，現在市場上存在的個人黃金投資業務大致分為3類：黃金交易所的實物買賣黃金；各中資銀行開放的紙黃金業務;以及國外成熟平台提供的黃金現貨保證金交易。

去年底，上海期貨交易所推出了黃金投資的第四種產品:黃金期貨，進一步完善了國內的黃金投資市場，黃金投資的大門已經向投資者全面開放。

由於黃金期貨目前還在起步推廣階段且風險性非一般投資者所能承受，因此這裏暫不做介紹。以下主要介紹市場上比較普遍的三種黃金投資品種:

第一種：黃金的實物交易

顧名思義，是以實物交割為定義的交易模式，包括金條、金幣，投資人以當天金價購買金條，付款後，金條規投資人所有，由投資人自行保管；金價上漲後，投資人攜帶金條，到指定的收購中心賣出。

優點：黃金是身份的象徵，古老傳統的思想讓國人對黃金有着特殊的喜好，廣受個人藏金者青睞。

缺點：這種投資方式主要是大的金商或國家央行採用，作為自己的生產原料或當作國家的外匯儲備。交易起來比較麻煩，存在着“易買難賣”的特性。

第二種：紙黃金交易

什麼叫紙黃金？説的簡單一點，就相當於古代的銀票！投資者在銀行按當天的黃金價格購買黃金，但銀行不給投資者實金，只是給投資者一張合約，投資者想賣出時，再到銀行用合約兑換現金。

優點：投資較小，可以從0。1盎司做起，交易比較方便，省去了黃金的運輸、保管、檢驗、鑑定等步驟。

缺點：紙黃金只可買漲，也就是説只能低買高賣，當黃金價格處於下跌狀態時，投資者只能觀望。投資的佣金比較高，時間比較短。

第三種：黃金現貨保證金交易

通俗的説，打個比方，一個10塊錢的石頭，你只要用1塊錢的保證金就能擁有，並使用，這樣如果你有10塊錢，就能擁有10個十塊錢的石頭，如果每個石頭價格上漲1塊，變成11塊，你把它們賣出去，這樣你就純賺10塊錢了。保證金交易，就是利用這種槓桿原理，把錢用活。

優點：

1。保證金原理以小博大

2。雙向操作，漲跌雙贏

3。二十四小時全球同步操作

4。k線指數單一，無莊家操作，不受人為控制

5。t+0交易，不設漲跌幅

缺點：保證金要求投資者面臨更大的本金風險，對個人投資的專業要求較高，具備一定的分析判斷能力。

保證金黃金投資簡介

黃金交易指南

一、黃金報價：廣富投資顧問有限公司的黃金報價以美國道瓊斯即時國際報價為準，主要根據倫敦市場的現貨黃金價格。黃金計價單位為“美元/盎司”。現在價格為980 美元/盎司。

二、交易時間：公司目前的黃金交易時間是從週一早上7:30到週四凌晨的3：30點，星期五是從早上7:30到凌晨2:30。基本做到了全天候交易。一般來説，黃金交易最活躍的時間為美洲盤時間，大致在晚上20點至次日凌晨3點30分之間。

三、下單方式：下單方式分為兩種：下多單（買進）和下空單（賣出）。下多單就是看漲黃金後市行情，先以低價格買進，等價格漲上去有利潤可圖時再賣出平倉。反之，下空單就是看跌黃金後市行情，先以高價格賣出，等價格跌下去有利潤可圖時再買進平倉。

背景：

1． 公司簡介：

安徽白帝乳業有限公司是安徽省規模最大的、知名度最高的乳業公司，白帝集團於1995年正式啟用註冊“白帝”品牌商標，白帝的寓意為“白色的帝王”意為企業要成為地方乳業的龍頭，安徽白帝乳業有限公司於xx年5月與新希望合作已正式註冊成立，在這多年之中白帝企業的發展非常迅速，並創建了良好的企業文化，自從新希望加入後帶來了先進的管理經驗和雄厚的資金，加上白帝本身很好的產品量和聲譽，所以才能在外來品牌紛紛搶佔市場之時，白帝還以日銷售30萬餘份名列安徽前茅。

2． 市場競爭：

乳品已成為大眾的生活必需品，人們越來越重視科學合理的飲食觀，與之情乳品市場競爭越來越激烈，蒙牛和伊利佔據了市場的半壁江山，成為乳業的龍頭老大，在此光明三鹿等都遠超於白帝，這些乳品已侵襲安徽市場，這對白帝來説是一個極大的挑戰，在諸多品牌競爭能力下，白帝僅以“近在身邊，當然新鮮”來打動消費者已是遠遠不夠的，所以白帝需要採取多種促銷方式，多種戰略方式以擴大銷售和知名度，佔據市場份額。

建議：

1． 調查對象：

經過多次討論與研究，可將調查地域定在XX市XX區各個知名小區及街道。於現在經濟開發區的建設，將會有大量市民移居開發區，他們的生活水平與見解具有一定的代表性、客觀性和科學工作者性，調查對象為兩個階段的人羣，一種是40-60歲，一種是20-30歲，在20-30歲的人羣中女性是關鍵，因為女性喝奶一般要高於男性，而且具有一定的習慣性，他們追求時尚、個性、高檔與品味，年輕人是現代消費中一支強大的有生力量，是眾多企業既定的目標。

2． 調查方法：

實地訪問、攔截式訪問、問卷式。

3． 調查目的及內容：

① 目的：

瞭解白帝在消費者心目中的地位（對白帝的認知、態度、消費行為）

探索白帝在市場中的問題和機會點。

樹立白帝在乳業市場中所具有良好的企業形象。

② 內容：

品牌定位：可從白帝的知名度、信譽度、品牌形象着手

消費者定位：購買習慣及偏好

產品定位：價格、廣告、包裝、促銷方式等。

4． 資料收集：

① 可向專業提供商 業數據的調查公司購買

② 可上網搜尋

③ 直接的問卷訪問

5． 物資和經費：

調查方案設計費與策劃費、抽樣費與實施費、問卷設計費、問卷印裝訂費、調查實施費、調研報告撰寫費。

6．調查員介紹：

⑴有高度的責任心和敬業精神

⑵對調查工作有熱心、感興趣、願意接觸和子解社會

⑶誠實可靠、勤勉耐勞

⑷客觀公正不存偏見

⑸儀表大方端正、態度親切平易近人，以外向性格為主

⑹有較高的文化素養和必要的市場調查知識，經驗優先

7．總結：

我們是從市場調查的一般流程及結合白帝乳業實際情況進行建議的，以供貴公司參考，實施過程當中得做好監督與管理的工作，抽樣控制、質量控制和檢查、問卷複核。

服務公司：ca國際廣告有限公司

服務客户：安徽白帝乳業集團

撰搞時間：xx年11月27日