2017證券從業資格考試《金融基礎知識》精選複習題及答案

　　精選複習題一：

選擇題

(1) 發行( )一般不印製實物券面，而採用填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式。

A: 電子式國債

B: 憑證式國債

C: 實物國債

D: 記賬式國債

答案:B

解析:

發行憑證式國債一般不印製實物券面.而採用填制“

中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式，通過部分商業銀行和郵政儲蓄櫃枱，

面向城鄉居民個人和各類投資者發行，是一種儲蓄性國債。

(2) ( )是證券市場最廣泛的投資者。

A: 機構投資者

B: 個人投資者

C: 企業

D: 金融機構

答案:B

解析: 個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

(3) 證券公司借入次級債務，長期次級債務計入淨資本的數額不得超過淨資本的( )。

A: 15%

B: 20%

C: 25%

D: 50%

答案:D

解析:

證券公司借人次級債務，長期次級債務計入淨資本的數額不得超過淨資本(

不含長期次級債務累計計入淨資本的數額)的50%;淨資本與負債的比例、

淨資產與負債的比例等各項風險控制指標不觸及預警標準。

(4) 召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前( )日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式等事項。

A: 25

B: 30

C: 35

D: 40

答案:B

解析:

《證券投資基金法》第84條規定，召開基金份額持有人大會.召集人應當至少提前30

日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、

議事程序和表決方式等事項。

(5) 滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價值的( )。

A: 10%

B: 12%

C: 15%

D: 18%

答案:B

解析: 略。

(6) 銀行證券主要是( )。

A: 銀行匯票、銀行本票和支票

B: 商業匯票和商業本票

C: 股票、公司債券和商業票據

D: 金融期貨、可轉換證券、權證

答案:A

解析:

貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業證券，主要是商業匯票和商業本票;

另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。C項屬於公司證券。D

項屬於其他證券。

(7) 公司債券上市由( )核准。

A: 中國證監會

B: 中國銀監會

C: 證券交易所

D: 中國人民銀行

答案:C

解析:

公司債券上市由證券交易所核准。

證券交易所設立的上市委員會對債券上市申請進行審核，

作出獨立的專業判斷並形成審核意見.

證券交易所根據上市委員會意見作出是否同意上市的決定。

(8) 通常把盈利水平高的公司股票稱為( )。

A: 績優股

B: 高增長型股票

C: 藍籌股

D: 紅籌股

答案:A

解析:

公司盈利水平高低及未來發展趨勢是股東權益的基本決定因素，

通常把盈利水平高的公司股票稱為“績優股”，把未來盈利增長趨勢強勁的公司股票稱為

“高增長型股票”，它們在股票市場上通常會有較好的表現。

(9)公司犯提供虛假財務會計報告罪的，公司直接負責的主管人員和其他直接責任人員將可能被判處( )有期徒刑或者拘役。

A: 3年以下

B: 3年以上

C: 5年以下

D: 5年以上

答案:A

解析:

根據《刑法》第161條的規定，依法負有信息披露義務的公司、

企業向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告。

或者對依法應當披露的其他重要信息不按照規定披露，嚴重損害股東或者其他人利益，

或者有其他嚴重情節的，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處3

年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。

(10) 證券交易通常都必須遵循( )。

A: 價格優先原則和時間優先原則

B: 時間優先原則和價格優先原則

C: 價格優先原則和數量優先原則

D: 客户優先原則和時間優先原則

答案:A

解析: 略。

(11) 按名義金額計算的( )已經成為最大的衍生交易品種。

A: 金融期貨

B: 金融期權

C: 互換交易

D: 金融遠期合約

答案:C

解析:

互換市場的發展非常迅猛，

目前按名義金額計算的互換交易已經成為最大的衍生交易品種。

(12) 關於債券發行主體的描述，錯誤的是( )。

A: 政府債券的發行主體是政府

B: 金融債券的發行主體只能是銀行

C: 金融債券的發行主體是銀行或非銀行金融機構

D: 公司債券的發行主體是股份公司

答案:B

解析: 金融債券的發行主體是銀行或非銀行金融機構。

(13) 下列説法錯誤的是( )。

A: 經理層人員不得經營與所任職公司相競爭的業務

B: 證券公司應當設總經理，制定總經理工作細則

C: 未擔任董事職務的.總經理不可以列席董事會會議

D: 總經理依據《公司法》、公司章程的規定行使職權，並向董事會負責

答案:C

解析:

總經理應當根據董事會或監事會的要求，向董事會或監事會報告公司重大合同的簽訂、

執行情況，資金運用情況和盈虧情況。總經理必須保證該報告的真實性。

未擔任董事職務的總經理可以列席董事會會議。

(14) 證券投資基金資產估值的對象是(D )。

A: 基金的負債

B: 基金的淨資產

C: 基金的淨資本

D: 基金依法擁有的各類資產

答案:D

解析:

基金資產的估值是指計算、評估基金資產和負債的價值，

以確定基金資產淨值和基金份額淨值的過程。估值對象為基金依法擁有的各類資產.

如股票、債券、權證等。

(15)證券公司經營證券承銷與保薦、自營、資產管理、其他證券業務中兩項及兩項以上的，其註冊資本不得低於人民幣( D)億元。

A: 1

B: 2

C: 3

D: 5

答案:D

解析:

《證券法》將證券公司的註冊資本最低限額與{正券公司從事的業務種類直接掛鈎，

分為5000萬元、1億元和5億元三個標準。①證券公司經營證券經紀、

證券投資諮詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務中的一項和數項的，

註冊資本最低限額為人民幣5000萬元。②證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、

證券資產管理和其他證券業務中的任何一項的，註冊資本最低限額為人民幣1億元。③

證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、

證券資產管理和其他證券業務中的任何兩項以上的，註冊資本最低限額為人民幣5億元。

(16) 下列不屬於利率期權合約基礎資產的是( B)。

A: 政府債券

B: 股票指數

C: 歐洲美元債券

D: 大面額可轉讓存單

答案:B

解析:

利率期權指買方在支付了期權費後，即取得在合約有效期內或到期時以一定的利率(

價格)買人或賣出一定面額的利率工具的權利。利率期權合約通常以政府短期、中期、

長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉讓存單等利率工具為基礎資產。

(17) 在初步詢價結束後，公開發行股票數量在( C)億股以上，提供有效報價的詢價對象不足50家的，發行人及其主承銷商不得定價並應中止發行。

A: 2

B: 3

C: 4

D: 5

答案:C

解析:

《證券發行與承銷管理辦法》規定，初步詢價結束後。公開發行股票數量在4

億股以下提供有效報價的詢價對象不足20家的.或者公開發行股票數量在4億股以上.

提供有效報價的詢價對象不足50家的.發行人及其主承銷商不得確定發行價格，

並應當中止發行。

(18) (B )是開放式基金所特有的風險。

A: 市場風險

B: 鉅額贖回風險

C: 技術風險

D: 管理能力風險

答案:B

解析:

鉅額贖回風險是開放式基金所特有的風險。

若因市場劇烈波動或其他原因而連續出現鉅額贖回，

並導致基金管理人出現現金支付閒難時，基金投資者申請贖回基金份額，

可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風險。

(19)國務院證券監督管理機構或者國務院授權的部門應當自受理證券發行申請文件之日起(C )個月內，依照法定條件和法定程序作出予以核准或者不予核准的決定。

A: 1

B: 2

C: 3

D: 4

答案:C

解析:

國務院證券監督管理機構或者國務院授權的部門應當自受理證券發行申請文件之日起

3個月內.依照法定條件和法定程序作出予以核准或者不予核准的決定，

發行人根據要求補充、修改發行申請文件的時間不計算在內;不予核准的。

應當説明理由。

(20) 期限較長的債券的票面利率定得高的原因是(A )。

A: 流動性差，風險性大

B: 流動性差，風險性小

C: 流動性強，風險性大

D: 流動性強，風險性小

答案:A

解析:

一般來説。期限較長的債券流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些;

而期限較短的債券流動性強，風險相對較小.票面利率就可以定得低一些