2017證券從業資格考試《金融基礎知識》備考題及答案
備考題一：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 資產託管機構應當是依法可以從事客户交易結算資金存管業務的( )
或者中國證監會認可的其他機構.
B: 信託公司
C: 商業銀行
D: 證券公司
答案:C
解析:
客户資產託管是指資產託管機構根據證券公司、客户的委託，對客户的資產進行保管，
辦理資金收付事項、監督證券公司投資行為等。資產託管機構應當是依法可以從事客户
交易結算資金存管業務的商業銀行或者中國證監會認可的其他機構。
(2) 依照《證券投資基金法》的規定，下列不屬於基金託管人職責的是( )。
A: 辦理基金份額的發售、申購、贖回、登記事宜
B: 對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見
C: 安全保管基金財產
D: 及時辦理基金清算、交割事宜
答案:A
解析: 略
(3) 下列關於國際債券的表述，不正確的是( )。
A: 不存在匯率風險
B: 國際債券資金來源廣.發行規模大
C: 國際債券是一種跨國發行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家
D: 發行人發行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案:A
解析:
國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，
具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發行規模大;(2)存在匯率風險;(3)
有國家主權保障;(4)以自由兑換貨幣作為計量貨幣，
發行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。
(4) 中國人民銀行作為最後貸款人，在商業銀行資金不足時.向其發放貸款，因此是( )。
A: 銀行的銀行
B: 發行的銀行
C: 結算的銀行
D: 政府的銀行
答案:A
解析: 中央銀行作為銀行的銀行，充當最後的貸款人。
(5) 外國債券的發行一般由( )的金融機構、證券公司承銷。
A: 國際公司
B: 投資者所在國
C: 發行者所在國
D: 發行地所在國
答案:D
解析:
歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發行方式方面，
外國債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷，
而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，
組織一家或幾家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷.
(6)債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，
以提前收回本金和實現投資收益，債券的這一特徵稱之為( )。
A: 收益性
B: 安全性
C: 流動性
D: 償還性
答案:C
解析: 略
(7)金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯繫、規則變動.
這是金融衍生工具基本特徵之一的( )。
A: 聯動性
B: 槓桿性
C: 不確定性
D: 跨期性
答案:A
解析:
聯動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯繫、規則變動。通常，
金融衍生工具與基礎變量相聯繫的支付特徵由衍生工具合約規定.
其聯動關係既可以是簡單的線性關係.也可以表達為非線性函數或者分段函數。
(8) 相對其他類型的金融風險而言，( )的歷史信息和歷史數據的易得性較高。
A: 市場風險
B: 匯率風險
C: 購買力風險
D: 利率風險
答案:A
解析:
相對於其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數據的易得性較高，
從而便於採用各種數理、統計、計算機等方法去研究。
(9) 股票發行後股息率不再變動的優先股票，稱為( )。
A: 參與型優先股票
B: 股息率固定優先股票
C: 固定利息優先股票
D: 固定盈利優先股票
答案:B
解析:
股息率固定優先股票是指發行後股息率不再變動的優先股票。
大多數優先股票的股息率是固定的，一般意義上的優先股票就是指股息率固定優先股票。
(10) 以下不是保險相關要素的是( )。
A: 保險合同
B: 投保人
C: 保險人
D: 保險人親屬
答案:D
解析:
保險的相關要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標的;(6)
被保險人，財產或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權的人;(8)
保險賠償。
(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。
A: 30%～50%
B: 20%～30%
C: 50%～70%
D: 10%～20%
答案:C
解析:
偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，
股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。
偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低
。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。
(12) 下列變量中.屬於金融宏觀調控操作目標的是( )。
A: 存款準備金率
B: 基礎貨幣
C: 再貼現率
D: 貨幣供給
答案:B
解析: 金融宏觀調控操作目標：超額存款準備金與基礎貨幣。
(13) 我國場外交易市場的功能不包括( )。
A: 拓寬融資渠道.改善中小企業融資環境
B: 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所
C: 提供風險分層的金融資產管理渠道
D: 對上市公司進行監管
答案:D
解析: 對上市公司進行監管是證券交易所的職能。
(14) 銀行間債券市場發行的記賬式國債，主要面向( )投資者。
A: 企業
B: 銀行和非銀行金融機構
C: 個人
D: 國外機構
答案:B
解析:
記賬式國債的發行分為證券交易所市場發行、
銀行間債券市場發行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發行(又稱為跨市場發行)
三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發行和跨市場發行的記賬式國債.
而銀行間債券市場的發行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。
(15) 下列關於風險管理策略的説法.正確的是( )。
A:
對於由相互獨立的多種資產組成的資產組合.只要組成的資產個數足夠多.
其系統性風險就可以通過分散化的投資完全消除
B: 風險補償是指事前(損失發生以前)以風險承擔的.價格補償
C: 風險轉移只能降低非系統性風險
D: 風險規避可分為保險規避和非保險規避
答案:B
解析: 略
(16) 基金管理公司最核心的一項業務是( )。
A: 證券投資基金業務
B: 受託資產管理業務
C: 投資諮詢服務
D: 證券經紀業務
答案:A
解析:
證券投資基金業務是基金管理公司最核心的一項業務，主要包括基金募集與銷售、
基金的投資管理和基金營運服務。
(17) 基金銷售機構受( )的委託，從事基金銷售活動。
A: 基金管理人
B: 基金託管人
C: 基金髮起人
D: 基金份額持有人大會
答案:A
解析: 略
(18) 股票買賣印花税最後由( )統一向徵税機關繳納。
A: 中國結算公司
B: 證券交易所
C: 中國證監會
D: 證券公司
答案:A
解析:
為保證税源，簡化手續，目前印花税是由證券公司代扣，
證券公司同中國結算公司集中結算，由中國結算公司統一繳納。
(19) 按照交易對象劃分，( )交易屬於股票交易。
A: 可轉換債券
B: B股
C: 分離交易的可轉換債券
D: ETF
答案:B
解析:
證券交易的對象就是證券買賣的標的物。在委託買賣證券的情況下，
證券交易對象也就是委託合同中的標的物。按照交易對象的品種劃分，
證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項
A、C均為債券交易：選項D為基金交易。
(20) 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬於( )。
A: 信用風險
B: 結算風險
C: 市場風險
D: 操作風險
答案:A
解析: 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失屬於信用風險。
