2017最新證券從業考試法律法規模擬練習試題及答案
一、單選題
1.( )可以避免過度短線操作給股市帶來的動盪。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國際資本流動
D.歐元區的形成
參考答案：D
【解析】債券具有以下基本性質：(1)債券屬於有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現。
2.我國銀行業的主體是( )。
A.中央銀行
B.股份商業銀行
C.地區性商業銀行
D.信用合作社
參考答案：D
【解析】A項，在債券的票面價值中，首先要規定票面價值的幣種，幣種確定後，則要規定債券的票面金額;B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發行工作量大，費用可能較高;C項，票面金額定得較大，有利於少數大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。
3.推動同業拆借市場形成和發展的根本原因是( )的實施。
A.法定存款準備金制度
B.再貼現政策
C.公開市場政策
D.存款派生機制
參考答案：A
【解析】一般來説，期限較長的債券流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些;而期限較短的債券流動性強，風險相對較小，票面利率就可以定得低一些。
4.下列選項中，不屬於貨幣市場的是( )。
A.同業拆借市場
B.票據市場
C.回購市場
D.債券市場
參考答案：B
【解析】影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。
5.通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，並將資金用於證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開市場業務
參考答案：C
【解析】根據發行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。
6.某國有銀行通過公開發行股票融資的方式屬於( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
參考答案：D
【解析】債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。故D項錯誤。
7.股票等證券的轉手一般是在“紙張上的”交易，並不涉及發行企業相應份額資產的變動，這體現的金融市場特點是( )。
A.金融市場的非物質化
B.金融市場是信息市場
C.金融市場是一個自由競爭市場
D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
參考答案：B
【解析】依照不同的發行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。
8.金融市場的核心內容是( )。
A.金融產品
B.金融產品交易
C.金融機構
D.政府部門
參考答案：B
【解析】記賬式國債的發行採用公開招標方式，可分為證券交易所市場發行、銀行
間債券市場發行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發行(又稱為“跨市場發行”)3種情況。個人投資者可以購買證券交易所市場發行和跨市場發行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。
9.信託市場的主體是( )。
A.信託投資活動
B.信託產品
C.信託當事人
D.信託關係人
參考答案：D
【解析】地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的.債券，後者是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券。故本題選D。
10.實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經營租賃
B.設備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
參考答案：B
【解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。
11.金融市場以( )為交易對象。
A.實物資產
B.貨幣資產
C.金融資產
D.無形資產
參考答案：C
【解析】可交換債券與可轉換債券的相同之處是發行要素相似，都包括票面利率、期限、換股價格和換股比率、換股期限等。
12.一般説來，金融工具的流動性與償還期( )。
A.呈正比關係
B.呈反比關係
C.呈線性關係
D.無確定關係
參考答案：A
【解析】國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券。
13.發生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為( )。
A.原保險
B.再保險
C.人身保險
D.財產保險
參考答案：B
【解析】外國債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷，故A、D項錯誤。在發行納税方面，外國債券受發行地所在國的税法管制，而歐洲債券的預扣税一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得税，故C項錯誤。
14.我國金融業的四大支柱不包括( )。
A.信託
B.銀行
C.保險
D.債券
參考答案：D
【解析】憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。
15.一頭連着貨幣市場，一頭連着資本市場，一頭連着產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是( )。
A.股票
B.債券
C.基金
D.信託
參考答案：A
【解析】次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低於5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用於彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之後的商業銀行長期債務。
