2016年證券從業市場基礎模擬考試題
本文是yjbys小編特意為大家整理的證券從業市場基礎考試題及其答案，希望能幫助大家順利通過考試!
1、投資於股票和股票型基金的賬面餘額，合計不高於本公司上季末總資產的( )。
A.10% B.20% C.30% D.40%
標準答案：B
答案解析：【解析】答案為B。2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用應當符合的比例要求中規定，投資於股票和股票型基金的賬面餘額，合計不高於本公司上季末總資產的20%。
2、通常，股票分割往往會導致股價( )。
A.上漲 B.下降 C.不變 D.急劇下降
標準答案：A
答案解析：【解析】答案為A。股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票分割使得投資者持有的股票數增加了，給投資者帶來了今後可多分股息和獲得更高收益的希望。因此往往會刺激股價上漲。
3、 指數型ETF能否成功發行與( )的選擇有密切關係。
A.成分股票 B.基礎指數 C.受託人 D.投資人
標準答案：B
答案解析：【解析】答案為B。指數型ETF能否發行成功與基礎指數的選擇有密切關係。基礎指數應該是有大量的市場參與者廣泛使用的指數，以體現它的代表性和流動性，同時基礎指數的調整頻率不宜過於頻繁，以免影響指數股票組合與基礎指數間的關聯性。
4、關於金融期權與金融期貨，下列論述錯誤的是( )。
A.金融期權與金融期貨都是常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的
B.利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成的損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益
C.通過金融期權交易，既可避免價格不利變動造成的損失，又可在相當程度上保住價格有利變動而帶來的利益
D.在現實的交易活動中，人們往往將金融期權與金融期貨結合起來，通過一定的組合或搭配來實現某一特定目標
標準答案：A
答案解析：【解析】答案為A。金融期權與金融期貨都是常用的套期保值工具，但它們的作用與效果是不同的。
5、由於貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬於( )。
A.利率風險 B.經濟週期波動風險 C.購買力風險 D.違約風險
標準答案：C
答案解析：【解析】答案為C。A選項中，利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性。B選項中，經濟週期波動風險是指證券市場行情週期性變動而引起的風險。C選項中，購買力風險又稱通貨膨脹風險，是由於通貨膨脹、貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險。D選項中，違約風險又稱信用風險，指證券發行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。
6、下列關於企業年金的表述，錯誤的是( )。
A.企業年金不得購買投資性保險產品
B.企業年金不得用於信用交易，不得用於向他人貸款，但可用於短期債券回購
C.企業年金的受託人可以指定專業投資機構運用企業年金進行證券投資
D.企業年金是一種養老保險基金
標準答案：A
答案解析：【解析】答案為A。按照我國現行法規，企業年金可由年金受託人或受託人指定的專業投資機構進行證券投資，企業年金基金財產的投資範圍限於銀行存款、國債和其他具確良好流動性的金融產品，包括短期債券回購、信用等級在投資級上的金融債和企業債、可轉換債、投資性保險產品、證券投資基金、股票等。
7、關於封閉式基金和開放式基金的交易價格是否包含手續費，下列説法正確的是( )。
A.兩者均包含 B.兩者都包含
C.前者不包含，後者包含 D.前者包含，後者不包含
標準答案：C
答案解析：【解析】答案為C。封閉式基金的買賣價格受市場供求關係的影響，常出現溢價或折價現象，並不必然反映單位基金份額的淨資產值;開放式基金的交易價格則取決於每一基金份額淨資產值的大小，其中購價一般是基金份額淨資產值加一定的購買費，贖回價是基金份額淨資產值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響。
8、金融期貨的主要交易制度不包括( )。
A.逐日盯市制度 B.分散交易制度
C.限倉制度 D.每日價格波動限制及斷路器原則
標準答案：B
答案解析：【解析】答案為B。金融期貨的主要交易制度包括：集中交易制度、標準化的期貨合約和對衝機制、保證金及其槓桿作用、結算所和無負債結算制度(又稱逐日盯市制度)、限倉制度、大户報告制度以及每日價格波動限制及斷路器原則。除上述常規制度之外，期貨交易所為了確保交易安全，還規定了強行平倉、強制減倉、臨時調整保證金比例(金額)等交易規則，交易者在入市之前務必透徹掌握相關規定。
9、只能採用現金軋差方式結算的金融期權是( )。
A.股票期權 B.股票指數期權 C.利率期權 D.貨幣期權
標準答案：B
答案解析：【解析】答案為B。股票指數期權以股票指數為基礎資產，買方在支付了期權費後，即取得在合約有效期內或到期時以協定指數與市場實際指數進行盈虧結算的權利。股票指數期權沒有可作實物交割的具體股票，只能採取現金軋差的方式結算。
10、 外國公司的股票在美國上市通常採用( )形式。
A.股票 B.存託憑證 C.認股權證 D.股票期權
標準答案：B
答案解析：【解析】答案為B。存託憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證。目前，通過發行美國存託憑證的方式，實現了外國證券在美國的間接上市。11、龍債券利率的確定基準是()。
A.香港銀行同業拆放利率 B.倫敦銀行同業拆放利率
C.新加坡銀行同業拆放利率 D.美國聯邦基金利率
標準答案：B
答案解析：【解析】龍債券是指除日本以外的亞洲地區發行的一種以非亞洲國家的貨幣標明面值的債券。一般是一次到期還本、每年付息一次的長期固定利率債券;或者是以美元計價，以倫敦銀行同業拆放利率為基準，每一季或每半年重新定一次的浮動利率債券。
