2017年證券從業資格《金融市場基礎知識》備考重點

金融市場交易之間不是單純的買賣關係，更主要的是借貸關係，體現了資金所有權和使用權相分離的原則。那麼，下文是由小編為大家整理的金融市場基礎知識備考重點，歡迎大家閲讀瀏覽。

　　1學習目標

1.金融市場的形成及發展趨勢。

2.國際資本流動方式。

　　2考點速記

　　1.金融市場的形成及發展趨勢

金融市場的形成過程：

(1)貨幣的出現標誌着金融市場開始萌芽。

(2)以銀行為中心的現代金融市場初步建立。

(3)證券業的發展是金融市場形成和完善的'推動力。

(4)信用形式的發展使各類金融子市場得以形成和發展。

金融市場的發展趨勢：

(1)全球金融市場的一體化趨勢。

(2)全球金融市場的證券化趨勢。

(3)金融創新的趨勢。

　　2.國際資本流動方式

國際資本流動是指資本在國際間轉移，或者説，資本在不同國家或地區之間作單向、雙向或多向流動，具體包括：貸款、援助、輸出、輸入、投資、債務的增加、債權的取得、利息收支、買方信貸、賣方信貸、外匯買賣、證券發行與流通等。

(1)按資本的使用期限長短，可將國際資本流動分為長期資本流動和短期資本流動兩大類。

長期資本流動是指使用期限在一年以上或未規定使用期限的資本流動。它包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。

短期資本流動是指期限為一年或一年以內的資本流動。它主要包括貿易資本流動、銀行資金流動、保值性資本流動、投機性資本流動四類。

(2)按照資本跨國界流動的方向，國際資本流動可以分為資本流入和資本流出。

　　3同步自測

1.()的建立標誌着現代金融市場的初步形成。

A.英格蘭銀行

B.阿姆斯特丹銀行

C.英格蘭證券交易所

D.阿姆斯特丹證券交易所

【答案】D

【解析】1609年，荷蘭成立了世界上第一個有形、有組織的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所，標誌着現代金融市場的初步形成。

2.下列屬於國際資本流動的有()。

Ⅰ.國際援助

Ⅱ.引進外資

Ⅲ.發行國債

Ⅳ.外匯買賣

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】國際資本流動是指資本在國際間轉移，或者説，資本在不同國家或地區之間作單向、雙向或多向流動，具體包括：貸款、援助、輸出、輸入、投資、債務的增加、債權的取得、利息收支、買方信貸、賣方信貸、外匯買賣、證券發行與流通等。

3.長期資本流動的主要方式不包括()。

A.國際直接投資

B.銀行資金調撥

C.國際證券投資

D.國際貸款

【答案】B

【解析】長期資本流動是指使用期限在一年以上或未規定使用期限的資本流動，它包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。

4.下列國際資本流動中，屬於資本流入的是()。

Ⅰ.外國在本國的資產增加

Ⅱ.外國對本國負債減少

Ⅲ.本國對外國的債務增加

Ⅳ.外國對本國債務增加

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】資本流入是指外國資本流入本國，即本國資本輸入，主要表現為：(1)外國在本國的資產增加。(2)外國對本國負債減少。(3)本國對外國的債務增加。(4)本國在外國的資產減少。第Ⅳ項屬於資本流出。