2017年證券從業資格《證券市場基礎知識》提大學聯考試訓練題

證券發行市場與交易市場緊密聯繫，互相依存，互相作用。發行市場是交易市場的存在基礎，發行市場的發行條件及發行方式影響着交易市場的價格及流動性。下面小編為大家整理的證券從業資格《證券市場基礎知識》提大學聯考試訓練題，歡迎大家參考學習。

　　一、單項選擇題

1.長期國債的償還期限一般為(　　)。

A.5年以上

B.10年

C.15年以上

D.10年及以上

2.以下不屬於政府債券特徵的是(　　)。

A.流動性差

B.安全性高

C.收益穩定

D.免税待遇

3.通常所説的“金邊債券”是指(　　)。

A.以黃金儲備為擔保而發行的債券

B.企業債券

C.金融債券

D.政府債券

4.一般來講，政府債券與公司債券相比(　　)。

A.公司債券風險大，收益低

B.公司債券風險小，收益高

C.政府債券風險大，收益高

D.政府債券風險小，收益穩定

5.銀行間債券市場發行的記賬式國債，主要面向(　　)投資者。

A.企業

B.銀行和非銀行金融機構

C.個人

D.國外機構

6.目前，我國地方政府不得發行地方政府債券是基於我國的(　　)規定。

A.《證券法》

B.《財政法》

C.《税法》

D.《預算法》

7.以下關於我國銀行問債券市場非金融企業債券融資工具的説法錯誤的是(　　)。

A.由在中國境內註冊且具備債券評級資質的評級機構進行資信評級

B.由金融機構承銷

C.在中央國債登記結算有限責任公司登記、託管、結算

D.在證券交易所交易

8.以下關於我國證券公司短期融資券的説法，錯誤的是(　　)。

A.約定在一定期限內還本付息

B.在證券交易所上市交易

C.在銀行間債券市場發行

D.以短期融資為目的

9.我國商業銀行債券不包括(　　)。

A.在全國銀行間債券市場發行的金融債券

B.商業銀行混合資本債券

C.商業銀行委託信託投資公司發行的信託產品

D.商業銀行次級債券

10.可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有(　　)。

A.債權人的權利

B.股東的權利

C.債權人的義務

D.債權人的責任

　　參考答案及解析:

1.【答案】D

【解析】長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債通常指償還期限為1年或1年以內的國債;中期國債是指償還期限在1年以上、10年以下的國債。

2.【答案】A

【解析】政府債券是國家為籌措資金而向投資者出具的'、並承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。政府債券的舉債主體是國家。政府債券的主要特徵有：安全性高、流通性強、收益穩定、免税待遇。

3.【答案】D

【解析】在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，一般被稱為“金邊債券”。投資者購買政府債券，是一種較安全的投資選擇。

4.【答案】D

【解析】政府債券是政府發行的債券，由政府承擔還本付息的責任，它是國家信用的體現。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小，對投資者來説，投資政府債券的收益是比較穩定的。

5.【答案】B

【解析】記賬式國債的發行分為證券交易所市場發行、銀行間債券市場發行和同時在銀行間債券市場和交易所市場發行(又稱為跨市場發行)3種情況。個人投資者可以購買交易所市場發行和跨市場發行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。

6.【答案】D

【解析】我國自1995年起實施的《預算法》規定，地方政府不允許發行地方政府債券(除法律和國務院另有規定外)。

7.【答案】D

【解析】非金融企業債務融資工具應在中國銀行間市場交易商協會交易。

8.【答案】B

【解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的約定在一定期限內歸還本付息的金融債券。

9.【答案】C

【解析】近年來，我國金融債券市場發展較快，金融債券品種也在不斷增加，其有以下幾種：①政策性金融債券;②商業銀行債券;③證券公司債券;④保險公司次級債務;⑤財務公司債券。其中，商業銀行債券主要有普通債券、次級債券、混合資本債券和小微企業專項金融債券。

10.【答案】B

【解析】可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資雙重優勢。可轉換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時並不具有股東的權利;當發行公司的經營業績取得顯著增長時，可轉換公司債券的持有人可以在約定期限內，按預定的轉換價格轉換成公司的股份，以分享公司業績增長帶來的收益。