營業部年底總結報告
過去的一年在公司領導的深切關懷和正確指引下，在總部各部門以及兄弟營業部的支持和幫助下，經過我部全體員工的共同努力和拼搏，XX營業部取得了較快的成長與發展。營業部全體員工統一思想、振奮精神、克服困難、紮實工作，促進了營業部各項工作的完成。積極響應公司“XX”主題活動的號召，在“新開户客户貢獻度競賽活動”、“司慶二十年交易上萬億”等競賽活動中，分別取得了第三名和第四名的可喜佳績。現就一年的工作總結如下：
(一)今年3-11月份主要業績指標
我部3月份正式成立時客户總數1924户，5000元以上有效户數1186户，客户總資產1.6億，截止11月30日客户總數3936户，5000元以上有效户數2038户,客户總資產2.5億。無論從客户總數，有效户數和客户總資產上都有顯著提升。截止11月末累計實現交易量29.58億元，累計手續費收入362.96萬元，累計利潤36.51萬元。 以上數據和分析表明：
（1）開業以來依靠我部開展的持續主動營銷激勵方案和通過週末股民培訓學校提升當地影響力的方法已經初步顯示出積極性和可操作性，開户數和新引進資產呈現出一個良好的開端和上升的勢頭。
（2）營業部業務基礎尚不夠紮實，基礎客户依舊較弱。雖然有效户和新增資產在逐步擴大，但相比較公司其他營業部和本地的其他優秀營業部，無論是業務上還是管理上都還存在很大的差距。
（3）營業部全體員工需要繼續努力，緊抓市場機遇，加大市場開拓力度，特別是對優質客户資源的挖掘，以及增加基礎客户的開發，
才能使我部在未來的經營業績上有長足的增長，才能使我們這類新設營業部在激烈的市場競爭中生存和發展。
（二）、年度主要工作和體會
營業部自成立以來全體幹部員工團結一心，努力拼搏，克服人手少、任務重等各方面的困難，緊緊圍繞着公司下達的各項工作目標，對內加強管理、提升服務，對外全力拓展、積極營銷，對待每一項工作認真準備、周密部署、細緻落實，回顧過去一年的重點工作，主要有以下幾個方面：
1、全力以赴確保數據拆分工作的順利完成
由於前期我們對數據拆分工作與某營業部進行了充分的溝通交流，在公司總部各部門的整體指導下，營業部在員工培訓、系統測試、應急方案制定以及安全保衞防範等工作上都分工明確，與某營業部配合默契，確保了營業部數據拆分工作的順利完成。在3月1日數據拆分完成後的第一個交易日，營業部員工精神飽滿，客户在新的營業部號段內開户和委託非常順暢，當日未發生一筆老客户委託交易和銀證轉賬的問題。對此我們深刻體會到只有前期做好充分準備，才能做到事半功倍的道理。
2、完善服務內容提升服務質量
自營業部成立以來客户服務工作就一直是我部工作中非常看重的環節。隨着市場競爭的日益激烈，投資者對營業部的服務要求也越來越高，為了在渝北地區站住腳，擴大公司在當地的品牌影響，一年來我部不斷地強化客户服務工作，完善服務內容和手段，將客户服務和客户營銷工作緊密地結合起來，以服務促營銷。為此，我部結合自身的實際情況在內部服務方面做了以下的工作：
1）為了加強對非現場客户的服務，我部建立了獨立的短信平台，對非現場客户短信服務的內容和標準做了統一的要求和佈置，並明確了具體負責人，使之成為標準化、制度化和日常化的服務手段。
2）為了充分利用公司研究所的各類諮詢產品，更好地為廣大投資者提供參考，我部推出了客户qq羣服務。指定專人通過羣郵件，羣共享的方式及時將公司研究所的各類諮詢產品傳達給投資者，並採取時盤指導，收盤總結的方法積極指導客户投資，以期達到其資產的保值增值。
3）針對每日上市公司的相關公告、中籤上市、權證到期等信息，我部要求櫃枱專人負責在開市前逐一電話通知到所有持有這些股票的客户。
4）堅持每個週日上午9點到12點的“股民培訓學校”，通過對投資者的免費培訓，提高投資者的實戰能力，讓投資者充分了解我部諮詢實力從而擴大影響力，加深我部與投資者的感情，最大限度地提高客户忠誠。
5）加強投資者教育工作，對營業部投資者園地的內容進行補充和完善，提供符合要求的證券資訊、公司公告、證券投資常識、基金動態、風險提示等各方面的內容並由專人負責及時更新，以便讓投資者瞭解更多、更新的市場信息，提高投資者風險防範意識。
3、加強市場營銷全力拓展客户
營業部在公司領導的大力關心和支持下，已經步入了經紀業務開拓的正軌。為極力打造某證券在XX市場的品牌形象，增加客户開户和引進存量資產，營業部根據自身發展的特點，提出了：“精耕XX,擴展區縣”的營銷思路，並制定了相應的營銷模式、營銷渠道和營銷
激勵。
1）營銷模式
考慮到本部為搬遷後新設營業部,存量客户資產不及1.7億的現狀,為了能夠迅速擴大客户資產規模,營業部制定了以建立和培養專業化的市場營銷隊伍為主導的營銷模式。藉助銀行網點這一重要合作渠道，開展不間斷的開户有獎活動。
營業部計劃組建一支40人的營銷團隊（經過近一年來的實踐，已經組建了24人）。營銷員前3個月每月1000元/人的底薪保護，3個月後根據引進客户的實際情況，優勝劣汰。優秀者轉為公司經紀人，而淘汰的名額繼續從市場引進優秀的營銷人才，以保持40人的營銷團隊不斷的給營業部引進客户。
2）營銷渠道
根據“精耕XX，擴展區縣”的營銷思路，營業部現在主要採取與銀行合作的方式開發客户
（1）營業部所在的區
開業以來，我部先後與區工商銀行，農業銀行，中國銀行、招商銀行，交通銀行，興業銀行，光大銀行建立了密切的合作關係，並取得了23個銀行網點（工商銀行5個，農業銀行12個，中國銀行2個，招商銀行1個，興業銀行1個，交通銀行1個，光大銀行1個）作為營銷渠道，現已派出客户經理進駐銀行網點進行客户開發。
（2）周邊區縣
目前市場競爭壓力大，為了最大限開發客户，通過區縣可增加我部營銷渠道，區縣優勢在於競爭壓力較小，手續費相對較高。我部已在等縣區建立起了營銷網點。
3）營銷激勵
營業部從開業以來持續性的對營銷員工開展開户競賽，“週週有獎勵，月月有大獎”以保持引進客户的積極性
周獎勵：
對營銷員工每週開户數進行統計、排名，設立1等獎、2等獎、3等獎各一名，分別致以300，200，100的獎勵。
月獎勵：
當月新增有效開户數每户獎勵50元；
當月新增有效開户數超過10户，每户獎勵100元；
當月新增有效開户數超過20户，每户獎勵150元；
當月新增有效開户數超過30户，每户獎勵200元；
當月新增無效開户數超過5户，一次性獎勵100元。
（三）、明年工作打算
對於明年的工作，我部計劃將重心還是放在營銷方面，主要從以下兩個方面入手。
1、對區範圍內的重點單位，建立聯席制度。從銀行反饋的信息表明，地區有很多優秀的企業和優秀的民營企業家，他們的銀行存款量相當可觀，只是這批潛在客户缺乏對證券市場的瞭解，這就要求我們通過專業的服務來贏得他們的認可。計劃通過走訪、定期回訪，為客户量身定做理財方案等方式，對重點單位進行有計劃、有目的的逐一摸排，力爭找到一批高質量的客户，同時也為擴大XX證券在本地的影響力做出貢獻。
2、持續我部“精耕，擴展區縣”的營銷思路，堅定“渠道為王，通路為王，誰搶佔了金融銷售的通路，誰將立於不敗之地”這一理念。
而銀行網點正是這一重要的金融營銷渠道，因為對於金融發達的當今社會，無論買賣證券與否，單位和個人每月都會去銀行網點存取資金。緊緊地抓住銀行，通過銀行網點吸引儲蓄客户，搶奪其它券商的客户是我們這類新設營業部長期而持續努力的工作方向。2015年我部在地區開發銀行渠道23個，預計明年我部銀行渠道還將增加10-17個，使銀行渠道總數達到40個。同時，我部在周邊區縣的業務競爭也已經走出第一步，在精心策劃、不斷總結的基礎上，周邊區縣的業務發展模式可以不斷複製，從而以更加多變靈活的方式向一部分經濟較發達的周邊區縣伸展。
雖然證券市場競爭已慘烈，烽煙四起，各大券商都在不遺餘力地搶奪市場。但是我們有信心通過想方設法，主動出擊，跑馬圈地，然後再整合資源，注重服務，精耕細作，從而迅速擴張，不斷提高市場知名度與佔有率，打造XX證券的強勢品牌，並在XX市場迅速崛起！
青山座座皆巍峨，壯心上下勇求索。勇求索：披荊斬棘，赴湯蹈火。
營業部年底總結報告 [篇2]
2015年是XX銀行XX市營業部各項工作快速、健康、協調發展的一年，回顧過去的一年，XX市支行營業部分行正確領導下，認真貫徹落實2015年工作會議精神，以依法經營為前提、以強化管理為手段、以科學發展觀為指導，以創最佳效益為目的，經過全行員工的努力拼搏，較好地完成了各項工作任務，現將2015年的工作總結如下：
一、工作成效及經營情況：
(一)、主營業務再創新高
2015年，營業部人民幣對公存款、人民幣儲蓄存款年均餘額增量、人民幣對公存款平均餘額增量、人民幣儲蓄存款平均餘額增量穩步上升，其中人民幣儲蓄存款年均餘額增量達到XX萬元；對公儲蓄存款年均餘額增量達到XX萬元；全部完成分行下發的任務。
（二）、轉型業務穩步推進
1,客户類指標情況
2015年，我行對公有效户淨增X户，XX達標客户淨增X户，XX達標客户淨增XX户，較好地拓展了中高端客户的市場，新增了一大批有潛力的客户，為交行的未來發展奠定了基礎，並斬獲2015年XX市營業部榮獲沃德客户提升獎。
2，中間業務情況
個金條線中間業務淨收入達到XX萬元，未完成年初分行下達的任務。
3，電銀指標情況
2015年XX客户網銀動户覆蓋率達XX%，對公有效客户網銀動户覆蓋率達XX%，XX客户網銀動户覆蓋率達XX%，手機銀行客户新增數達XX户，XX新增商户XX户，由於今年家易通在客户提升方面的突飛猛進，2015年XX市營業部榮獲有效商户提升獎。
4，電子分流率情況
2015年電子銀行分流率達XX，相比去年高出近三個百分點，圓滿完成分行年初下達的指標。
二、2015年各項工作開展情況
（一）增強資金實力、壯大存款規模
面對XX市市金融市場的資源環境，營業部結合本單位的實際情況，牢固樹立存款是“立行之本、發展之源”的經營理念。一是結合我行幾年來存款工作的經驗，立足於計劃早安排、任務早落實的工作思路，以抓櫃枱規範服務、儲蓄業務營銷、拜訪客户等形式全面展開營銷攻勢。同時營業部再結合各營業網點的綜合情況，認真、詳細地對存款指標進行量化考核，科學實際地制定了存款分配方案和獎懲辦法，採取多勞多得，不勞不得的按勞分配製度，極大地調動了員工的工作積極性。其次，營業部積極開辦銀行卡的營銷工作，一方面對廣大市民進行大力宣傳，另一方面增派業務人員分別到事業單位宣傳太平洋卡卡的優勢性和便利性，實現了由數量擴張向質量效益的轉變。三是是強化中小客户開立賬户的建設。我們積極培育中小客户羣體，改善存款結構。為了穩定老客户、發展新客户、爭奪重點客户、挖掘
潛在客户，XX市營業部深入企事業單位、個體工商户，本着“西瓜、芝麻”一起抓的.原則，通過彼此溝通、瞭解、座談等形式拉近了與客户間的距離，最終收到了成效，為營業部做了有力的宣傳，為全年各項存款指標的超額完成打下了堅實的基礎。通過大家的努力，營業部在銷售業績提升方面進步顯著，榮獲客户經理銷售能手第一名。
（二）強化服務意識、豐富服務內涵。
年初我們完善了《XX銀行XX市支行營業部優質文明服務工作細則》，成立了優質文明服務工作領導小組。一年來我們不斷吸收採納同業先進的服務新理念，同時制定了一些有效的激勵機制，對服務規範到位，接到表揚工單的員工進行表揚並給與物質獎勵，這樣有效地提高了員工們的服務熱情。
首先在日常工作中，我們注重對員工服務意識培養，將人情化、貼心化、細心化的服務融入到服務工作中的點點滴滴，在員工中開展服務意識教育和服務技能培訓，不斷優化服務窗口，倡導員工説好每一句話、指導員工辦好每一筆業務、督導員工服務好每一個客户，用心贏得客户的心，用真誠感動客户。
其次是拓寬服務手段，延伸櫃枱服務功能。一年來不斷改善營業網點的便民設施，同時每當到重大的節日如春節等我們都對營業網點進行更新和裝飾，美化環境成了服務工作中的重要組成部分。這些有益的做法既增進了與客户間的友誼，又擴大了我行的對外影響。
第三是在提高服務質量的同時實行面對面的服務。我們把素質高、形象佳的大學生選派到一線窗口，用以老帶新的方式培育出一支
優秀的服務團隊。一方面儲蓄、出納一線員工，不厭其煩地為客户兑換殘、輔幣，另一方面我行實行特色化的上門服務。對於體弱多病不能親自來櫃枱前辦理，業務的客户，我們提供上門核實服務，正是我們貼心化和細心化的服務，贏得了廣大客户的信賴。
（三）完善內控制度建設、增收節支、確保安全。
一年來我們始終注重管理工作的開展，結合本單位的實際情況制定了相應的規章制度，完善了指紋考勤制度、幹部值班、值宿制度幹部輪崗休假制度等，強化監督檢查力度，嚴格貫徹監管機構不規範經營治理活動要求，認真梳理服務價格收費目錄，審慎合規開展服務收費工作。規範財務管理，修訂財審會細則，嚴格執行集中採購制度，保證採購工作合規開展。加強基建裝修管理，實行從源頭到結果的全流程管理。在營運風險防範方面，認真學習各類下發的會計營運管理制度、細則以及風險提示34個，指導和規範網點業務操作。加強會計人員隊伍的建設，在工作中各崗位人員進行多方面的交流，並寫下不同崗位的崗位職責，提高解決實際問題的能力與自我糾偏能力。加強員工業務培訓，不斷提高員工業務素質。我們每月都組織一線員工進行業務業務技能考核兩次，並將每次的測試成績上報會計科。通過不斷的學習、測試，我行員工的精神面貌和工作作風發生了很大的變化，形成了“趕、幫、比、學、超”的新風氣，自覺執行各種規章制度，違規違紀現象明顯減少，技能水平迅速提高，從根本上解決了思想上對內控風險的模糊認識，改變了工作上的消極態度，極大增強了員工的主人翁責任感、危機感和使命感，使營業部湧現出一大批的優
秀人才。其中櫃員XX與XX在師徒二人行比賽中榮獲最佳師徒獎XX本人榮獲2015年度優秀櫃員第六名。
在黨風廉政建設和案件風險防控方面，XX市營業部積極參加上級組織觀看的多部教育宣傳片，參加全行警示教育大會，認真聽取法制講座，主動參加廉政文化演講比賽，進一步提高全員法律意識和廉潔從業意識。深入開展員工行為管控、櫃面業務風險排查、重大風險排查、民間借貸專項治理、案件風險防控等多項專項行動，嚴查風險隱患，強化落實整改，一年中我們對營業網點及重要崗位檢查20餘次，進行防火、防暴演練3次，員工思想動態穩定，牢固樹立“安全也是效益的思想”全面開展安全教育活動。做到全年安全無事故。
通過大家的集體努力，XX市營業部成為了一個團結協作，互助友愛，無堅不摧的優秀團隊，這也在年終考評中得到了充分地體現。2015年，XX市營業部共拿到了三個集體榮譽，分別是江蘇省金融監管機構“工人先鋒號”稱號、優秀集體、和“先進集體”第二名。 回顧2015年，在取得成績的背後也存在一些問題和不足之處，主要有：一是存款規模有所下滑，創利能力不高；而是體制、制度建設還有待進一步加強。三是服務工作還存在一定的差距，服務設施和服務功能不健全、不完善。四是風險管理還須進一步加強。
展望2015年的工作可謂任重道遠，面對嚴峻的經營環境和存在的問題，我們要保持清醒的頭腦，正視困難和壓力，同總部保持高度一致，採取有效的措施加以解決。
2015年將是全球經濟逐步復甦的關鍵時期，面對機遇與挑戰，我們要在總部的正確領導下，貫徹落實科學發展觀，完善宏觀調控政策，提高金融競爭力，充分發揮地方城市商業銀行特點和優勢，調整服務方向和重點，加快形成一個資本充足、內控嚴密、運營安全、服務優質的現代金融業。
一、堅持不懈抓存款，擴大市場份額。我們要從主觀上認識存款工作的重要性，強化競爭意識、優化服務手段，做好金融資源市場的調查和分析工作，充分利用我行人緣、地貌的優勢，爭取在一季度內完成上半年的工作計劃。同時又要做好各項準備工作，分析、研究一些不利的客觀因素，有效地防止存款大幅度下降。
二、堅持以人為本，加強職工隊伍建設。進一步完善各項規章制度，確實有效地在全體員工中展開政治思想教育、法律法規學習、金融業務知識學習等各項活動，在完善崗位制約機制的前提下，把主要精力集中到抓制度落實上，嚴厲查處違章操作行為。抓好對重點部門、重點環節、重點崗位的風險控制和防範。全面提高員工的整體素質培養員工關心集體，愛崗敬業、愛行如家、樂於奉獻的團隊精神。同時要關心員工的生活，廣泛聽取員工的意見和見議，增強員工的凝聚力和創造力。
展望2015年我們將站在新的起點上，審時度勢，面對機遇與挑戰去開創XX市營業部的美好明天。
