證券從業資格考試證券市場法律法規考點
證券資格是進入證券行業的必備證書，是進入銀行或非銀行金融機構、上市公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考接下來小編為大家精心整理了證券從業資格考試證券市場法律法規考點，想了解更多精彩內容請關注應屆畢業生考試網!
資產管理業務禁止行為的有關規定
證券公司從事客户資產管理業務，不得有下列行為：
(1)挪用客户資產。
(2)向客户作出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾。
(3)以欺詐手段或者其他不正當方式誤導、誘導客户。
(4)將客户資產管理業務與其他業務混合操作。
(5)以轉移資產管理賬户收益或者虧損為目的，在自營賬户與資產管理賬户之間或者不同的資產管理賬户之間進行買賣，損害客户的利益。
(6)自營業務搶先於資產管理業務進行交易，損害客户的利益。 (7)以獲取佣金或者其他利益為目的，用客户資產進行不必要的證券交易。
(8)內幕交易或者操縱市場。
(9)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。
資產管理業務客户資產託管的基本要求
資產託管機構辦理集合資產管理計劃資產託管業務，應當履行下列職責：
(1)安全保管集合資產管理計劃資產。
(2)執行證券公司的投資或者清算指令，並負責辦理集合資產管理計劃資產運營中的資金往來。
(3)監督證券公司集合資產管理計劃的經營運作，發現證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規、中國證監會的規定或者集合資產管理合同約定的，應當要求改正;未能改
正的，應當拒絕執行，並向中國證監會報告。
(4)出具資產託管報告。
(5)集合資產管理合同約定的其他事項。
融資融券業務管理的基本原則
合法合規原則：
1、證券公司開展融資融券業務應遵守法律、行政法規和有關管理辦法的規定，加強內部控制，嚴格防範和控制風險，切實維護客户資產的安全。
2、證券公司開展融資融券業務必須經中國證監會批准。
3、證券公司向客户融資，應當使用自有資金或則依法籌集的資金，向客户融券，應當使用自有證券或則依法取得處分權的證券
集中管理原則
證券公司對融資融券業務要實行集中統一管理。
證券公司融資融券業務的決策和主要管理職責應集中於證券公司總部。
公司應建立完備的融資融券業務管理制度、決策與授權體系
操作流程和風險識別、評估和控制體系。
融資融券業務的決策與授權體系原則上按照董事會-業務決策機構-業務執行部門-分支機構的架構設立和運行。
董事會負責制定融資融券業務的基本管理制度，決定於融資融券業務有關的部門設置及各部門的職責，確定融資融券業務的總規模。
獨立運行原則
證券公司應當健全業務隔離制度，確保融資融券業務與證券資產管理、證券自營、投資銀行等業務在機構、人員、信息、賬户等方面相互分離、獨立運行。
崗位分離原則
證券公司融資融券業務的前、中、後台應當相互分離、相互制約。各主要環節應當分別由不同的部門和崗位負責。負責風險監控和業務稽核的部門崗位應當獨立與其他部門和崗位，分管融資融券業務的高級管理人員不得監管風險監控部門和業務稽核部門。
證券公司申請融資融券業務資格應具備的.條件
證券公司申請融資融券業務資格，應當具備下列條件： (1)經營證券經紀業務已滿3年。
(2)公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防範業務經營風險和內部管理風險。
(3)公司及其董事、監事、高級管理人員最近2年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查或者正處於整改期間的情形。
(4)財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定，註冊資本和淨資本符合增加融資融券業務後的規定。
(5)客户資產安全、完整，客户交易結算資金第三方存管有效實施，客户資料完整真實。 (6)已建立完善的客户投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客户之間的糾紛。 (7)信息系統安全穩定運行，最近1年未發生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試。(8)有擬負責融資融券業務的高級管理人員和適當數量的專業人員，融資融券業務方案
和內部管理制度已通過中國證券業協會組織的專業評價。 (9)中國證監會規定的其他條件。
證券公司申請融資融券業務資格應提交的材料
證券公司申請融資融券業務資格，應當向中國證監會提交下列材料，同時抄報註冊地證監會派出機構：
(1)融資融券業務資格申請書。
(2)股東會(股東大會)關於經營融資融券業務的決議。
(3)融資融券業務方案、內部管理制度文本和按照有關規定製定的選擇客户的標準。 (4)負責融資融券業務的高級管理人員與業務人員的名冊及資格證明文件。 (5)中國證券業協會出具的關於融資融券業務方案和內部管理制度已通過專業評價的證明文件。
(6)證券交易所、證券登記結算機構出具的關於融資融券業務技術系統已通過測試的證明文件。
(7)中國證監會要求提交的其他文件。證券公司的法定代表人和經營管理的主要負責人應當在融資融券業務資格申請書上簽字，承諾申請材料的內容真實、準確、完整，並對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。
證券公司信用賬户
證券登記結算機構
證券登記結算機構主要包括融券專用證券賬户、客户信用交易擔保證券賬户、信用交易證券交收賬户、信用交易資金交收賬户。
1、融券專用證券賬户用於記錄證券公司持有的擬向客户融出的證券和客户歸還的證券，不得用於證券買賣。
2、客户信用交易擔保證券賬户用於記錄客户委託證券公司持有、擔保證券公司因向客户融資融券所產生債權的證券。
3、信用交易證券交收賬户用於客户融資融券交易的證券結算
4、信用交易資金交收賬户用於客户融資融券交易的資金結算
商業銀行
商業銀行主要包括融資專用資金賬户和客户信用交易擔保資金賬户
1、融資專用資金賬户用於存放證券公司擬向客户融出的資金及客户歸還的資金
2、客户信用交易擔保資金賬户用於存放客户交存的、擔保證券公司因向客户融資融券所產生債權的資金
融資融券業務客户的申請、客户徵信調查、客户的選擇標準
客户的申請
客户要在證券公司開展融資融券業務，應由客户本人向證券公司營業部提出申請。客户申請應向證券公司營業部提交證券公司規定的相關材料，一般包括融資融券業務申請表、有效身份證文件、已在營業部開立的普通自己賬户和證券賬户、融資融券擔保品證明、客户具有支配權的資產證明、住址證明等客户徵信所需的相關材料。機構客户還需提交公司章程、法人代表授權書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經辦人身份證明文件
營業部受理客户申請後應按公司規定的審核、審批流程對客户進行徵信】評估和授信審批。
客户徵信調查
證券公司應瞭解客户的身份、財產和收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，並以書面和電子方式以記載和保存。
客户徵信調查的內容一般包括：客户基本資料、投資經驗、誠信記錄、還款能力、融資融券需求
不符合相關規定的和證券公司的股東、關聯人、證券公司不得向其融資融券
客户的選擇
客户選擇標準：
1、從事證券交易時間，要求客户在申請開展融資融券業務的證券公司所屬營業部開設普通證券賬户並從事交易滿半年以上
2、賬户狀態。客户開户手續齊全、資料完備、資金賬户與證券賬户對應關係清晰，交易結算狀態良好。
3、信譽狀況，客户信譽良好，無重大違約記錄
4、資產狀況，具有符合要求的擔保品和較強的還款能力
5、投資風格及業績，投資風格穩健，無重大失誤和損失，有一定的風險承受能力
6、關聯關係，非證券公司股東或關聯人
