銀行案防彙報材料
堅持以人為本 嚴密防範措施
構築基層央行安全運行的堅固防線
1986年人工兩行分設以來，我們支行在上級行的正確領導下，牢牢抓裝強制度、重管理、嚴防範、保平安”這條工作主線，紮實高效地開展工作，牢固構築了基層央行安全運行的堅固防線。十五年來，我行的經濟案件和重大事故一直保持零的記錄，曾被山東省總工會評為先進職工之家，6次被原山東省分行授予“安全標兵單位”、“先進集體”、“先進職工之家”等榮譽稱號，9次受到市行表彰，16次受到市、區黨委政府的表彰，2000年被分行評為金融監管先進單位。我們的主要做法是： 一、突出以人為本，把握員工隊伍建設的着力點
“防蛀更需先強本，教育為先武裝人”。多年的實踐使我們深刻認識到，人是做好各項工作的決定性因素，只有把人的思想認識統一到建設一支高素質的幹部職工隊伍上來，築牢思想防線，才能有效預防各類案件的發生，不斷推動全行業務的健康發展。為真正做到預防有人抓，教育有人管，十幾年來，我們始終如一地堅持實行了“五個一工程”，即每天重要崗位登記一次工作情況，每週組織一次全員政治業務學習，每季召開一次風險隱患分析會，每半年進行一次自查，每年進行一次職工述職。這樣一來，不但使教育達到了多元化和形象化，而且在“防”字上做到了警鐘常鳴，使職工的制度觀念、法制觀念得到提高，職工行為得到規範;為隨時瞭解職工的思想動態，將全行職工尤其是一線職工的不良思想消滅在萌芽狀態，我們實行了以業務、思想兩手抓為主要內容的“領導幹部一崗兩責制”，建立了行長接待日、科長談心制，通過面對面的交流來理順情緒、化解矛盾。前幾年，我行部分職工也受社會炒股熱、經商熱的影響，思想一度出現波動，對此，我們在加強思想交流的同時，選準教育切入點：一是每年組織職工到棉紡廠、玻璃廠參觀學習，與車間工人比工作環境、比勞動強度、比工資收入，通過強烈的對比反差來教育廣大職工珍惜現有的工作。二是經常性舉辦各類法制教育活動，組織職工到監獄實地參觀，通過“以案釋法”、“現身説法”來增強職工的法制觀念，提高遵紀守法意識。三是定期召開要害崗位人員案例通報會，邀請有關人員家屬參加，將案件的防範工作延伸到8小時之外、家庭之中，形成單位、職工、家庭“三位一體”的防範體系。通過多管齊下，淨化了職工的思想，大大提高了職工的政治素質，多年來，我行受總行、分行、市行及地方黨委政府表彰的人員達50餘人，佔全行人員的七成以上，形成了一個遵紀守法、作風過硬的良好工作氛圍。 二、強化制度建設，找準內控機制運行的支撐點
“沒有規矩，不成方圓”。十幾年來，我們一直把完善內控機制作為防範內部風險的有效手段，本着“業務未動、內控先行”的原則，把建立規章制度的出發點和落腳點放在嚴格管理、安全運行、防範風險上。為保證制度建設的全面性，我們在制度內容上突出了“四個規範”即：規範運行機制、規範工作程序、規範崗位責任、規範辦事行為。經過多年的努力，形成了包含7大類126項1000餘條規章制度在內的較為科學、完善的內部控制體系，基本覆蓋基層央行金融監管、金融服務、金融調控、金融保衞等各個方面、各個層次、各個環節。為保證制度建設的實效性，我們堅持對工作中發現的突出問題和薄弱環節加以重點規範、重點約束。前幾年我們對人民銀行系統內部案件頻繁發生的狀況，認真加以分析，研究防範方法，在全省率先推行了幹部職工指紋檔案管理，強化了全行內部安全防範，為公安機關偵破內盜案件提供了直接、可靠的依據;再如：1998年我們針對繳提款工作中發現的'問題而制定的繳提款管理辦法，對轄區各商業銀行、信用社所有繳提款人員進行規範化管理，要求每家行、社指定現職出納人員三名，統一印製政審表，配發繳提款證，並預留照片、印鑑及指紋，建立繳提款人員檔案，並對繳提款行、社的運鈔車的停放位置及押款保衞人員的行動範圍作出了明確規定，有效堵塞了整個繳提款過程中各個環節存在的漏洞，受到了上級行的充分肯定。 制度完善以後，抓好貫徹落實是關鍵。為使各項制度真正落到實處，我們採取了一系列監督制約措施。一是建立了制度落實的自查機制，由各科室負責人定期對科室執行內控制度的情況進行自我監督檢查，加大自查自糾的力度，掌握內控機制運行的情況並向內控建設領導小組反饋;二是發揮內審(稽核)、監察等部門的作用，經常對各職能部門、要害崗位落實內控制度的情況進行現場檢查，發現問題，及時採取措施，堵塞漏洞，消除事故隱患;三是主動藉助外力落實內控制度。
