最新銀行金融消費權益知識競賽試題
引導語：消費權益是從知悉真情權中引申出來的一種消費者的權利。是指消費者所享有的獲得有關消費和消費者權益保護方面的知識的權利。以下是小編整理的最新銀行金融消費權益知識競賽試題，歡迎參考!
一、單項選擇題
1、中國人民銀行會同銀監會、證監會和保監會制定的反洗錢規章是( C )
A、《金融機構反洗錢規定》
B、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
C、《金融機構客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》
D、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
2、金融機構負責反洗錢工作的應當是( B )
A、設立專門機構。
B、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構。
C、指定專人。
D、設立反洗錢專門機構或者指定專人。
3、客户身份識別是指：( C )
A、金融機構在與客户建立業務關係時，核對客户有效身份證件或身份證明文件，登記客户身份基本信息，留存客户有效身份證件或身份證明文件的複印件或影印件。
B、金融機構在與客户建立業務關係或與其進行交易時，核對客户有效身份證件或身份證明文件，登記客户身份基本信息，留存客户有效身份證件或身份證明文件的複印件或影印件。
C、金融機構確認客户的真實身份，瞭解客户的職業或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。
D、 金融機構在與客户建立業務關係或與其進行規定金額以上的一次性交易時，核對客户有效身份證件或身份證明文件，登記客户身份基本信息，留存客户有效身份證件或身份證明文件的複印件或影印件。
4、 銀行在以開立賬户等方式與客户建立業務關係或者為不在本機構開立賬户的客户提供一次性金融服務且多少金額以上的，應當核對客户的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件複印件或影印件?( D )
A、5萬人民幣或1萬美元
B、5萬人民幣或2千美元
C、1萬人民幣或2千美元
D、1萬人民幣或1千美元
5、 對於哪類客户，金融機構應當瞭解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息?( D )
A、聯合國安理會決議所列舉的 或恐怖組織
B、中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織
C、外國政要
D、高風險客户或者高風險賬户持有人
6、小張從小李賬户中一次性取出9萬人民幣時，銀行應當：( C )
A、核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件複印件或影印件。
B、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件複印件或影印件。
C、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件複印件或影印件。
D、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件複印件或影印件。
7、以下交易中哪個屬於大額交易?( D )
A、小王一次性取款10萬元。
B、小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬
C、小王5月10日通過工商銀行的賬户取款19萬，5月11日通過建設銀行的賬户取款11萬
D、中石油公司財務人員5月10日從公司賬户取款三筆金額均為8萬元
8、下列有關客户資料和交易記錄保存説法正確的是：( A )
A、交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。
B、交易記錄在業務關係結束後，應當至少保存10年。
C、 客户身份資料在交易結束後，應當至少保存5年。
D、客户身份資料業務關係結束後，應當至少保存10年。
9、 下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調查的是：( A )
A、金融機構依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規定報告的重點可疑交易報告
B、明顯與洗錢活動無關的可疑交易活動
C、可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動
D、超過法定資料保存期限的可疑交易活動
10、對背書人記載“不得轉讓”字樣的匯票，其後手再背書轉讓的，將產生的法律後果是----。( B )
A、 該匯票無效
B、 背書人對後手的被背書人不承擔保證責任
C、 該背書轉讓無效
D、 背書人對後手的被背書人承擔保證責任
11、 商業匯票的出票人是( B )
A、銀行 B、銀行以外的企業單位等 C、付款人 D、收款人
12、根據《票據法》的規定，銀行匯票的付款方式是(C)。
A、 定日付款
B、 出票後定期付款
C、 見票即付
D、 見票後定期付款
13、銀行承兑商業匯票的簽章是( C )
A、 業務公章和法定代表人或其授權的代理人簽章
B、 單位財務章和法定代表人或其授權的代理人簽章
C、 匯票專用章和法定代表人或其授權的代理人簽章
D、 單位公章和法定代表人或其授權的代理人簽章
14、支票的提示付款期限是( D )
A、 自出票日起6個月
B、 自出票日起1個月
C、 自出票日起15天
D、 自出票日起10天
15、《支付結算辦法》規定銀行辦理結算，給單位或個人的收付款通知和匯兑回單，應加蓋銀行的(D)
A、 結算專用章 B、業務公章 C、轉訖章 D、財務章
16、銀行業金融機構在出售可全國通用支票時，應在支票票面記載付款銀行(B)。
A 交換號 B 行別代碼 C 銀行機構代碼 D 序列號
17、符合開立一般存款賬户、其他專用存款賬户和個人銀行結算賬户條件的，銀行應辦理開户手續，並於開户之日起( C )內向中國人民銀行當地分支行備案。
A、5天 B、10天 C、5個工作日 D、10個工作日
18、存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，應通過( A )賬户辦理。
A 基本存款 B一般存款 C 臨時存款 D專用存款
19、《中國人民銀行假幣收繳、鑑定管理辦法》中所稱貨幣是指( A )。
A、人民幣和外幣 B、人民幣的紙幣和硬幣 C、人民幣紙幣和外幣紙幣
20、金融機構在辦理業務時發現假幣，由該金融機構( A )業務人員當面予以收繳。
A、至少2名 B、至少3名 C、至少4名
21、收繳假幣的金融機構應向持有人出具中國人民銀行統一印製的( B )。
A、假幣沒收憑證 B、假幣收繳憑證 C、假幣鑑定憑證
22、持有人對有關部門沒收的人民幣真偽有異議的，可以向( C )申請鑑定。
A、上級有關部門門 B、中國人民銀行授權的鑑定機構 C、中國人民銀行
23、中國人民銀行授權的鑑定機構，應當在營業場所公示( A )。
A、中國人民銀行授權書 B、反假貨幣上崗資格證書
C、反假貨幣鑑定資格證書
24、對中國人民銀行授權的鑑定機構截留或私自處理鑑定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以( B )的罰款。
A、1000元以上50000元以下 B、1000元以下 C、2000元以上
25、根據《中華人民共和國人民幣管理條例》規定，故意毀損人民幣的，由有關部門給予警告，並處以( C )的罰款。
A、5千元以下 B、2萬元以下 C、1萬元以下
26、銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節較輕的，按《刑法》規定，( A )處理。
A、處3年以下 或者拘役;並處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金
B、處7年以下 或者拘役;並處或者單處1萬元以上5萬元以下罰金
C、處7年以下 或者拘役;並處或者單處5萬元以上10萬元以下罰金
27、偽造貨幣的，處( A )以上( A )以下 ，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
A、3年，10年 B、2年，5年 C、5年，10年
28、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數額較大的，處三年以下 或者拘役，並處( A )元以上 元以下罰金。
A、2萬，20萬 B、1萬，5萬 C、5萬，10萬
29、變造貨幣，數額較大的，處( A )以下 或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。
A、3年 B、5年 C、10年
30、 銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數額巨大或者有其他嚴重清節的，處十年以上 或者無期徒刑，並處( A )元以上(A)元以下罰金或者沒收財產。
A、2萬，20萬 B、1萬，2萬 C、1萬，5萬
31、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額巨大的，處三年以上十年以下 ，並處( A )罰金。
A、2萬元以上20萬元以下 B、1萬元以上10萬元以下 C、5萬元以上20萬元以下
32、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額特別巨大的，處十年以上 ，並處 ( A )罰金或者沒收財產。
A、5萬元以上50萬元以下 B、5萬元以上10萬元以下 C、5萬元以上20萬元以下
33、偽造、變造人民幣，出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，尚不構成犯罪的，由有關部門處( A )罰款。
A、15日以下拘留、1萬元以下 B、20日以下拘留、1萬元以下 C、15日以下拘留、2萬元以下
34、對偽造貨幣集團的首要分子或偽造貨幣數額特別巨大的，最高可以判處( C )
A、 B、無期徒刑
C、死刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產
35、經查實，某金融機構發現假人民幣而未收繳，按照規定，人民銀行可以對該機構應處以( B )。
A、1000元以下罰款 B、1000元以上5萬元以下罰款
C、5000元以上5萬元以下罰款
36、現行《中華人民共和國外匯管理條例》的施行時間是( D )。
A、2008年8月1日B、2008年8月10日
C、2008年8月30日D、2008年8月5日
37、國家對經常性國際支付和轉移( B )限制。
A、嚴格B、不予C、予以D、適度
38、攜帶、申報外幣現鈔出入境的限額，由國務院( C )管理部門規定。
A、海關B、公安C、外匯D、税務
39、境外機構和個人在我國境內直接投資，經有關主管部門批准後，應當到外匯管理機關辦理( A )。
A、登記B、審批D、核准C、備案
40、我國對外債實行( D )管理。
A、總量B、總額C、金額D、規模41、人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的( B )匯率制度。
A、固定B、浮動C、基準固定D、自主浮動
42、外匯市場交易的( C )和形式由國務院外匯管理部門規定。
A、數量B、規模C、幣種D、總額
43、外匯管理機關按照規定對( A )或者協助查處外匯違法行為有功的單位和個人給予獎勵。
A、舉報人B、金融機構C、銀行D、有關部門
44、違反外匯管理行為並已構成犯罪的，由外匯管理機關移送( C )處理。
A、檢察院 B、有關部門 C、司法機關 D、工商管理機關
45、違反外匯管理行為在(B )內未被發現的，法律另有規定的除外，不再給予行政處罰。
A、一年 B、兩年 C、三年 D、四年
46、外匯指定銀行對客户掛牌的美元對人民幣現匯賣出價與買入價之差不得超過中國人民銀行公佈的美元交易中間價的( A )。
A、1% B、2% C、3% D、4%
47、外匯指定銀行辦理( A )須經外匯局審批核準。
A、結匯、售匯業務 B、遠期結售匯業務
C、居民個人購匯業務 D、人民幣與外幣掉期業務
48、2005年7月21日，國務院公佈的我國人民幣匯率形成機制改革方案中，堅持“三性”原則不包括( C )。
A、主動性 B、可控性 C、安全性 D、漸進性
49、國務院外匯管理部門依法對外匯市場進行( D )。
A、調控 B、交易C、操作 D、調節
50、人身保險的投保人對被保險人必須具有保險利益，而保險利益應存在於(C)。
A、保險合同訂立前 B、保險事故發生時
C、保險合同訂立時 D、保險事故發生後
51、保險經紀人是基於投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，並依法收取佣金的單位。保險經紀人在辦理保險業務中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由(B)承擔賠償責任。
A、保險人 B、保險經紀人 C、被保險人 D、投保人
52、依據保險的標的進行分類，保險可分為(A)。
A、財產保險與人身保險 B、壽險與非壽險
C、陸上保險與海上保險 D、商業保險與社會保險
53、我國人身保險中的保費寬限期時間為(B)。
A、30天 B、60天 C、90天 D、100天
54、保險合同是保險人和(A)約定權利義務關係的協議。
A、被保險人 B、投保人 C、受益人 D、保險代理人
55、 保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求後，應當及時作出核定。新保險法規定，情形複雜的，保險人應當在( C )內作出核定，但合同另有約定的除外。
A、七日 B、十五日 C、三十日 D、四十五日
56、(A)是指保險人承擔賠償或給付保險責任的最高限額。
A、保險金額 B、保險價值 C、保險費 D、保險利益
57、人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期間為(D)，自其知道或者應當知道保險事故發生之日起計算。
A、一年 B、兩年 C、三年 D、五年
58、保險人對人壽保險的保險費，不得用(D)方式要求投保人支付。
A、調解 B、協商 C、仲裁 D、訴訟
59、保險人不得兼營人身保險業務和財產保險業務。但是，經營財產保險業務的保險公司經國務院保險監督管理機構批准，可以經營(D)。
A、短期健康保險業務
B、意外傷害保險業務
C、短期健康保險業務或意外傷害保險業務
D、短期健康保險業務和意外傷害保險業務
60、個人保險代理人在代為辦理(A)時，不得同時接受兩個以上保險人的委託。
A、人壽保險業務 B、財產保險業務
C、健康保險業務 D、傷害保險業務
61、保險公司應當加入保險行業協會。保險代理人、保險經紀人、保險公估機構可以加入保險行業協會。保險行業協會的性質是(A)。
A、社會團體法人 B、事業單位法人
