銀行中級資格《個人理財》知識點：中小企業主的理財規劃

中小企業主的理財規劃

　　【中小企業特徵】

1.風險抵抗能力較弱

2.管理水平整體較低

3.資金籌集渠道較窄

4.資金使用規劃不足

　　【中小企業主人羣分類】

1.性格特徵：以自我為中心、做事幹練、決策簡練、時間觀念強

2.家庭特徵：白手起家、帶有企業特徵、家庭分工、家庭重組

3.風險特徵：企業經營風險、個人人身風險、資產傳承風險

　　【人羣分類特徵】

1.業餘投資愛好者

2.精明生意人

3.企業主導型

　　【理財偏好】

1.服務便利性，一站式服務

2.資產配置上出於私密性考慮、分散

3.理財目標：財富保值增值

　　【中小企業理財特點和需求】

1.企業融資需求迫切

2.風險隔離要求規範

3.財務管理需求強烈

　　【中小企業融資需求】

1.特點：週期短、頻率高、額度小