證券從業資格考試備考試題及答案
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 中長期資金市場又稱為( )。
A: 初級市場
B: 貨幣市場
C: 資本市場
D: 次級市場
答案:C
解析:
資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、
中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。
(2) 在證券經紀業務中，證券經紀商進行含有證券自營業務的委託申報時的原則是( )。
A: 價格優先、時間優先
B: 價格優先、客户優先
C: 時間優先、價格優先
D: 時間優先、客户優先
答案:D
解析: 證券經紀商進行含有證券自營業務的委託申報時的原則是時間優先、客户優先。
(3)我國《證券法》規定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市，
其公司股本總額必須不少於人民幣( )萬元。
A: 4000
B: 5000
C: 3000
D: 1000
答案:B
解析: 略
(4) 按照基礎工具劃分，金融衍生品可分為( )。
A: 股權衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具
B: 場內交易工具、場外交易工具
C: 遠期、期貨、期權和互換
D: 股權衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具
答案:A
解析:
按照基礎衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權衍生工具(
以股票或股票指數為基礎的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(
以各種貨幣為基礎的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權等).利率衍生工具(
以利率為基礎的金融衍生工具。如遠期利率協議)。
(5) 中小企業私募債發行利率不超過同期銀行貸款基準利率的( )倍。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:C
解析:
中小企業私募債發行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6) 根據相關制度規定.首次公開發行股票的公司及其保薦機構應通過向( )詢價的方式確定股票發行價格。
A: 保險公司
B: 財務公司
C: 個人投資者
D: 符合中國證監會規定條件的機構投資者
答案:D
解析:
自2005年1月1日起，我國開始實行首次公開發行股票的詢價制度。根據相關制度規定，
首次公開發行股票的公司及其保薦機構應通過向詢價對象(
指符合中國證監會規定條件的機構投資者)詢價的方式確定股票發行價格。
(7) 根據股東享有權利和承擔風險大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。
A: 國家股
B: 法人股
C: 優先股
D: 記名股
答案:C
解析: 根據股東享有權利和承擔風險大小的不同，股票分為普通股股票和優先股股票。
(8) 股票是由股份公司發行，表明投資者投資份額及其權利、義務的( )憑證。
A: 所有權
B: 債權
C: 債務
D: 優先受償權
答案:A
解析: 股票是由股份公司發行，表明投資者投資份額及其權利、義務的所有權憑證。
(9) 我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是( )競價。
A: 時間
B: 連續
C: 協商
D: 集合
答案:D
解析: 在我國開盤價是集合競價的結果。
(10) LIBOR指的是( )。
A: 美國聯邦基金利率
B: 倫敦銀行同業拆借利率
C: 香港銀行同業拆借利率
D: 上海銀行間同業拆放利率
答案:B
解析:
在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業拆借利率是倫敦銀行同業拆借利率(1ⅠBOR)。
(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。
A: 普通債券、普通股票、國債
B: 國債、普通債券、普通股票
C: 普通股票、國債、普通債券
D: 普通股票、普通債券、國債
答案:B
解析:
一般而言，高風險總是伴隨着高收益。國債的風險最小，其收益也最低：股票風險最大
.收益最高。
(12) 金融期權的要素不包括( )。
A: 標的資產
B: 執行價格
C: 利率
D: 期權費
答案:C
解析: 利率不屬於金融期權的要素。
(13) 次級債務是指由銀行發行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用於彌補銀行日常經營損失.且該項債務的索償權排在存款和其他負債之後的商業銀行長期債務。
A: 不低於5年(包括5年)
B: 不低於3年(包括3年)
C: 不低於5年(不包括5年)
D: 不低於3年(不包括3年)
答案:A
解析:
根據《關於將次級定期債務計人附屬資本的通知》的規定，次級債務是指由銀行發行的
，固定期限不低於5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用於彌補銀行日常經營損失.
且該項債務的索償權排在存款和其他負債之後的商業銀行長期債務。
(14) 企業債券的利率不得高於銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析: 企業債券的利率不得高於銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(15) 基金託管費是支付給( )的費用。
A: 基金託管人
B: 基金管理人
C: 證券監督管理機構
D: 基金持有人
答案:A
解析: 基金託管費是指基金託管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。
(16) 商業銀行發行金融債券，其核心資本充足率不低於( )。
A: 8%
B: 5%
C: 4%
D: 2%
答案:C
解析: 略
(17) 指數基金的收益與追蹤的當期股票價格指數的變動( )。
A: 反方向
B: 同方向
C: 無關
D: 相關性低
答案:B
解析:
就指數基金而言，其投資組合模仿某一股價指數或債券指數，
收益隨着即期的價格指數上下波動。當價格指數上升時，基金收益增加;反之，
收益減少。可見，指數基金的收益與追蹤的當期股票價格指數的變動同方向。
(18) 在票面上不規定利率的債券是( )。
A: 浮動利率債券
B: 附息債券
C: 貼現債券
D: 息票累積債券
答案:C
解析:
貼現債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規定利率，發行時按某一折扣率，
以低於票面金額的價格發行，發行價與票面金額之差額相當於預先支付的利息，
到期時按面額償還本金的債券。
(19) 中國人民銀行對商業銀行的監督管理不包括( )。
A: 直接審批、監管商業銀行
B: 監督商業銀行執行有關人民幣管理規定的行為
C: 監督商業銀行代理中國人民銀行經理國庫的行為
D: 監督商業銀行執行有關反洗錢規定的行為
答案:A
解析: 銀監會(而非中國人民銀行)負責直接審批、監管商業銀行。
(20)未完成股權分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類，不屬於未上市流通股份的是( )。
A: 優先股或其他
B: 內部職工股
C: 境外上市外資股
D: 發起人股份
答案:C
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發起人股份;
(2)募集法人股份;(3)內部職工股：(4)優先股或其他。
(21) 下列關於看漲期權和看跌期權的説法，正確的是( )。
A: 若預期某種標的資產的未來價格會下跌.應該購買其看漲期權
B: 若看漲期權的執行價格高於當前標的資產價格應當選擇執行該看漲期權
C: 看跌期權持有者可以在期權執行價格高於當前標的資產價格時執行期權，獲得一定收益
D: 看漲期權和看跌期權的區別在於期權到期日不同
答案:C
解析:
按照對價格的預期，金融期權可分為看漲期權和看跌期權。所以選項D説法有誤;
當人們預期某種標的資產的未來價格上漲時購買的期權，叫做看漲期權。所以選項A
説法有誤：若看漲期權的執行價格高於當前標的資產價格應當選擇放棄執行該看漲期權
.所以選項B説法有誤。
