2017年基金從業資格考點複習

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　基金信息披露

一、基金淨值公告

基金淨值公告主要包括基金資產淨值、份額淨值和份額累計淨值等信息。

二、基金季度報告

基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和淨值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。

三、基金半年度報告

基金管理人應當在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告，並將半年度報告正文登載在網站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。

四、基金年度報告

具體而言，基金年度報告的主要內容有：(1)基金管理人和託管人在年度報告披露中的責任;(2)正文與摘要的披露;(3)關於年度報告中的“重要提示”;(4)基金財務指標的披露;(5)基金淨值表現的披露;(6)管理人報告的披露;(7)基金財務會計報告的編制與披露;(8)基金投資組合報告的披露;(9)基金持有人信息的披露;(10)開放式基金份額變動的披露。

五、基金上市交易公告書

目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數基金(ETF)。

　貨幣市場基金

【知識點一】貨幣市場基金在投資組合中作用

貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所。

需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，並不適合長期投資。

【知識點二】貨幣市場工具

貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由於貨幣市場工具到期日非常短，因此也稱為現金投資工具。

貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。

貨幣市場與股票市場的一個主要區別是：

貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進入貨幣市場提供了重要通道。

　混合基金的類型

通常可以依據資產配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

偏股型基金中通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

偏債型基金與偏股型基金正好相反

股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。

靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會根據市場狀況進行調整，有時股票的比例較高，有時債券的比例較高。

　基金份額持有人

基金份額持有人是指依基金合同和招募説明書持有基金份額的'自然人和法人，也就是基金的投資人。他們是基金資產的實際所有者，享有基金信息的知情權、表決權和收益權。基金的一切投資活動都是為了增加投資者的收益，一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的。因此，基金份額持有人是基金一切活動的中心。

根據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)第九章第七十條的規定，基金份額持有人享有下列權利：

(一)分享基金財產收益;

(二)參與分配清算後的剩餘財產;

(三)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;.

(四)按照規定要求召開基金份額持有人大會;

(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

(六)查閲或複製公開披露的基金信息資料;

(七)對基金管理人、基金託管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

(八)基金合同約定的其它權利。

　基金份額持有人有以下義務

基金份額持有人必須承擔以下義務：

(一)遵守基金契約;

(二)繳納基金認購款項及規定費用;

(三)承擔基金虧損或終止的有限責任;

(四)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;

(五)法律、法規及基金契約規定的其他義務。