基金從業資格考試要點知識複習
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知識點一：基金市場營銷的含義與特徵
基金市場營銷的含義與特徵
(一)基金市場營銷的含義
不能簡單等同於推銷、銷售或者促銷，而是從市場和客户需要出發所進行的基金產品設計、銷售、售後服務等一系列活動的總稱。
(二)基金市場營銷的特徵
(1)規範性。基金是面向廣大投資者的金融理財產品，為了保護投資者的利益，監管部門從多個角度制定了基金營銷活動的監管規定。
(2)服務性。基金是一種金融產品，投資者購買基金時無法體驗實物，產品的品質也體現為基金未來的收益和營銷人員的持續服務。
(3)專業性。基金是投資於股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產品的組合投資工具，與一般有形產品的營銷相比，基金對營銷人員的專業水平有更高的要求。
(4)持續性。基金營銷作為一種理財產品服務，不是一錘子買賣，更需要制度化、規範化的持續性服務。只有優質的、持續性的營銷服務才能不斷擴大客户羣體，擴大基金規模。
(5)適用性。基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。
基金市場營銷的主要內容
(一)目標市場與客户的確定
確定目標市場與客户是基金營銷部門的一項關鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客户推出適合的基金產品，才能更有效地實現營銷目標。
在確定目標市場與客户上，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資人的真實需求，包括投資人的投資規模、風險偏好，對基金流動性、安全性的要求等因素。
(二)營銷環境的分析
1.銷售機構本身的情況(略)
2.影響投資者決策的因素
人們的金融產品選擇依賴於兩個因素：外在和內在因素。外在因素如個人成長的文化背景、社會階層、家庭、身份和社會地位。內在因素有心理上的，如動機、感覺、風險承受能力、對新產品的態度等;還有個人自身的因素，如人生階段、年齡、職業、生活方式和個性等。
3.監管機構對基舍營銷的監管
基金銷售機構只有注意遵循與營銷有關的法律法規，加強自身的合規性控制，規範營銷人員的行為，才能有效進行基金營銷並獲得投資者的信賴。
(三)營銷組合的設計
1.產品
產品(ProduCt)是滿足投資者需求的手段。基金銷售機構只有不斷提供能夠滿足投資人需求的多樣化基金產品供客户選擇，才能不斷擴大業務規模。
2.費車
根據法律法規的規定，基金髮行時的份額淨值或價格是固定的。因此，基金交易價格主要反映在買賣基金時支付費用的高低，或者説基金交易價格的核心是基金費率(PriCe)的高低。
3.渠道
渠道(P1aCe)的主要任務是使客户在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產品。
4.促銷
促銷(Promotion)是將產品或服務的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標市場上宣傳產品的`特點和優點，讓客户瞭解產品在設計、分銷、價格上的潛在好處，最後通過市場將產品銷售給客户。
(四)營銷過程的管理
(1)市場營銷分析;
(2)市場營銷計劃;
(3)市場營銷實施。市場營銷實施是指為實現戰略營銷目標而把營銷計劃轉變為營銷行動的過程，包括日復一日、年復一年、持續有效地貫徹營銷計劃活動。市場營銷系統中各個層次的人員必須通力合作以實施市場營銷計劃和戰略。成功的市場營銷實施取決於公司能否將行動方案、組織結構、決策和獎勵制度、人力資源和企業文化等相關要素組合出一個能支持企業戰略的、結合緊密的行動方案。
(4)市場營銷控制：
①管理部門設定具體的市場營銷目標。
②衡量企業在市場中的銷售業績，檢查銷售時間表是否得到執行。
③分析目標業績和實際業績之間存在差異的原因以及預算收支不平衡的原因等。
④管理部門評估廣告投入效果、不同渠道的資源投入，及時採取正確的行動，以此彌補目標與業績之間的差距。
知識點二：LOF份額轉託管
LOF份額的轉託管業務包含兩種類型：系統內轉託管和跨系統轉託管。
系統內轉託管是指投資者將託管在某證券經營機構的LOF份額轉託管到其他證券經營機構(場內到場內)，或將託管在某基金管理人或其代銷機構的LOF份額轉託管到其他基金代銷機構或基金管理人(場外到場外)。
跨系統轉託管是指投資者將託管在某證券經營機構的LOF份額轉託管到基金管理人或代銷機構(場內到場外)，或將託管在基金管理人或其代銷機構的LOF份額轉託管到某證券經營機構(場外到場內)。
投資者通過深圳證券交易所交易系統獲得的基金份額託管在證券營業部處，登記在中國證券登記結算有限責任公司的證券登記系統中。這部分基金份額既可以在深圳證券交易所交易，也可以通過深圳證券交易所交易系統直接申請贖回;投資者通過基金管理人及其代銷機構獲得的基金份額託管在代銷機構/基金管理人處，登記在中國證券登記結算有限責任公司的基金登記系統中，只能申請贖回，不能直接在深圳證券交易所交易。
投資者如需將登記在基金登記系統中的基金份額通過深圳證券交易所交易，或需將登記在證券登記系統中的基金份額申請在場外贖回，應先辦理跨系統轉託管手續。LOF份額跨系統轉託管只限於在深圳證券賬户和以其為基礎註冊的深圳開放式基金賬户之間進行。
投資者將LOF份額從證券登記系統轉入基金登記系統，自T+2日開始，投資者可以在轉入方代銷機構或基金管理人處申報贖回基金份額。投資者將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券登記系統，自T+2日開始，投資者可以通過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。
處於下列情形之一的LOF份額不得辦理跨系統轉託管：
(1)分紅派息前R-2日至R日(R日為權益登記日)的LOF份額;
(2)處於質押、凍結狀態的LOF份額。
此外，對於處於募集期內或封閉期內的LOF份額進行跨系統轉託管雖沒有明確規定禁止，但一般的運作方式均為在封閉期結束後再開通跨系統轉託管。
