2015年基金從業資格考試章節重點複習資料

第二節 開放式基金的募集與認購

一、開放式基金的募集

(一)募集程序：申請、核准、發售、備案、公告

(二)募集申請

文件項目與封閉式基金基本相同，但部分文件在具體內容上有所不同。如開放式基金的基金合同草案中應包括最低募集份額總額，基金份額的申購、贖回程序等。

(三)募集申請的核準

中國證監會 應當自受理封閉式基金募集之日起6個月內作出核准或不予核准的決定

(四)募集期

管理人應自收到核准文件之日起6個月內進行發售。

募集期限：自基金份額發售日開始計算，不能超過3個月

(五)發售

由基金管理人負責辦理，可委託商業銀行、證券公司、其他

基金管理人應當在基金份額發售的3日前公佈招募説明書、基金合同及其他有關文件。

開放式基金在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬户，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。

(六)合同生效

1、基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《證券投資基金》第44條的`規定，並具有下列條件的，基金管理人應當按照規定辦理驗資和基金備案手續：

⑴基金募集份額總額不少於不少於2億份，基金募集金額不少於2億元人民幣;⑵基金份額持有人不少於200人。

中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案資料之日起3個工作日內予以書面確認。書面確認之日，基金合同生效。管理人應在收到確認文件的次日予以公告。

2、基金募集期限屆滿，募集失敗，管理人應承擔責任：①以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用;②在基金募集期屆滿後30日內返還投資者已繳納的款項，並加計銀行同期存款利息。

二、開放式基金的認購

(一)開放式基金的認購渠道

管理人可委託取得基金代銷業務資格的機構代為辦理

我國：商業銀行、證券公司、證券投資諮詢機構、專業基金銷售機構及其他

(二)開放式基金認購步驟：開户{基金賬户、資金賬户}→認購{一般情況下，認購申請提交後不可撤銷}→確認

(三)開放式基金的認購方式【前端收費、後端收費】

基金認購費率統一以淨認購金額為基礎收取，相應計算公式：

認購費用=淨認購金額×認購費率

淨認購金額=認購金額/(1+認購費率)

認購份額=(淨認購金額+認購利息)/基金份額面值

(四)開放式基金的認購費率

股票型基金大多在1%～1.5%左右，債券型基金<1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費

(五)最低認購金額與追加認購金額

我國開放式基金的最低認購金額一般為1000元，一些基金對追加認購金額有最低金額限制，而另一些基金沒有此類要求。