2017年助理理財規劃師理論知識鞏固題

來源：文萃谷 2.06W

助理理財規劃師即為三級理財規劃師，通常將專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師，分為一級、二級、三級。接下來小編為大家精心準備了2017年助理理財規劃師理論知識鞏固題，想了解更多相關精彩內容請關注應屆畢業生考試網!

1.由於經常性收入項目多半有其固定的預測基礎，助理理財規劃師的工作重點是確定各種變化比率，以下選項中(　　)不屬於助理理財規劃師需要考慮的變化比率。

(A)固定資產折舊率

(B)通貨膨脹率

(C)税率

(D)投資收益率

2. 普通股的(　　)可能大起大落，因此，普通股股東所擔的風險最大，在普通股和優先股向一般投資者公開發行時，公司應使投資者感到普通股比優先股能獲得更高的收益.

(A)股利

(B)股利和ROE

(D)股利和剩餘資產分配

3 、小李在選擇投資股票前，向助理理財師諮詢股票選擇的技巧，助理理財師建議他通過合理搭配防守型股票與週期型股票的方式進行投資，其中(　　)行業屬於典型的防守型行業。

(A)航空

(B)房地產

(C)港口

(D)食品飲料

4. (　　)是證券交易所以外的證券交易市場的總稱，由於在證券市場發展的初期，許多有價證券的買賣都是在櫃枱上進行的，因此也稱之為櫃枱市場。

(A)店頭市場

(B)場內市場

(C)銀行間市場

(D)有形市場

5. 從風險與收益的關係看，證券投資風險可分為系統性風險和非系統性風險，以下選項屬於系統性風險的是(　　)。

(A)操作性風險

(B)市場風險

(C)券商選擇不當的風險

(D)不合規的'證券諮詢風險

6. 債券的償還期限經常簡稱為期限，在到期日，債券代表的債權債務關係終止，債券的發行者償還所有的本息。但是，在時間上對於債券投資者而言，更重要的是(　　)。

(A)債券的流通時間

(B)債券的持有期限

(C)債券的剩餘期限

(D)債券的累進期限

7. 2008 年l 月平安保險公開發行400 多億元的(　　) ，該產品不設重設和贖回條款，它的本質在於債券和期權可以分離交易，有利於發揮發行公司通過業績增長來促成轉股的正面作用，避免了不是通過提高公司經營業績、而是以不斷向下修正轉股價格或強制贖回方式促成轉股而帶給投資者的損害。

(A)可轉換公司債券

(B)可轉換優先股

(C)分離交易可轉債

(D)分離可轉優先股

8. 某客户購買了一種期中償還債券，該債券是指債券在償還期滿之前由債務人採取在交易市場上購回債券或者直接向債券持有人支付本金的方式進行本金的償還.其中債券發行日經過一定的凍結期後由發債人任意選擇部分或全部債券進行償還的方式為(　　)

(A)定時償還

(B)隨時償還

(C)買入償還

(D)抽洗償還

9. 共同基金當事人中，作為共同基金資產的名義持有人和保管人的是

(A)管理人

(C)託管人

(B)投資人

(D)受託人

10. 基金單位的流通採取在交易所上市的辦法，投資者要買賣基金單位都必須經過證券經紀商，在二級市場上進行竟價交易，且基金髮起人在設立基金時，限定了基金髮行的總額和存續期的基金是(　　)。

(A)封閉式基金

(B)開放式基金

(C)LOF 基金

(D)ETF 基金

參考答案：A D D A B C C B C A

11. 如果投資者暫時不需要資金，而且繼續看好所持有的某隻基金，那麼在該基金的分紅方式上可以選擇(　　)的分紅模式，因為這樣可以節省費用.

(A)現金分紅

(B)分紅再投資

(C)後端收費

(D)基金轉換

12. 實盤外匯交易，每筆外匯買賣的起點金額為(　　)美元或其他等值外幣;費率一般為(　　)。

(A) 500 0.5%

(B) 100　1 %

(D) 500 1 . 5 %

13. 股指期貨開户以來受到了社會的廣泛關注，小李也很心動，但助理理財師提醒小李除了金融衍生品的一般性風險外，由於標的物自身的特點和合約設計過程中的特殊性，股指期貨還具有一些特有的風險，以下選項中(　　)不屬於股指期貨的特有風險.

(A)信用風險

(B)基差風險

(C)標的物風險

(D)合約品種差異造成的風險

14. 通常情況下，當美國採取寬鬆的貨幣政策時，貨幣供給增加，利率下降，則黃金價格與原油價格(　　)。

(A)均上漲

(B)均下跌

(C)同方向變化，但不能確定漲跌

(D)無法判斷價格趨勢

15. 在國外如果企業年金基金會決定指定外部投資管理人進行投資管理，一般需要三個受託人，其中不包括(　　)。

(A)管理受託人

(B)操作受託人

(C)保管受託人

(D)交易受託人

16. 退休養老規劃首先要考慮的問題是(　　) ，因為它的大小將在很大程度上決定退休金儲備金額的大小。

(A)預期壽命

(B)通貨膨脹率

(C)當地上年度社會平均工資水平

(D)資本利得税率

17. 國家法定的企業職工退休年齡相關規定中，因病或非因工緻殘，由醫院證明並經勞動鑑定委員會確認完全喪失勞動能力的，退休年齡為男年滿(　　)週歲，女年滿(　　)週歲。

(A) 55 50

(B) 55 55

(D) 50 50

18. 社會養老保險是整個社會保險體系的核心，由於世界各國的政治、經濟和文化背景不同，社會養老保險模式也有較大差異，但各國社會養老保險所遵循的原則卻大體是一致的，以下選項(　　)不是上述原則之一。

(A)保障基本生活

(B)實現自立、尊嚴、高品質的退休生活

(C)分享社會經濟發展成果

(D)管理服務社會化

19. (　　)是指當期繳費收入全部用於為當期繳費的受保人建立養老儲備基金，儲備基金的目標應當是滿足未來向全部受保人支付養老金的資金需求。

(A)部分基金式

(B)完全基金式

(C)國家統籌養老保險

(D)投保資助養老保險

20. (　　)模式對被保險人所得的養老金按投保的情形可分為臂通養老金、僱員退休金和企業補充退休金三個層次.其優點是可以滿足社會各層次的不同需要，調動多方面的積極性，社會扭蓋面也較寬.

(A)國家統籌養老保險

(B)強制儲蓄養老保險

(C)投保資助養老保險

(D)現收現付養老保險

參考答案：B A A A D A C B B C

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