11月銀行從業《法律法規》預測題及答案
在銀行從業考試中時間要分配合理，針對不同的題目結合個人實際情況進行規劃好。以下是小編為大家分享的11月銀行從業《法律法規》預測題及答案，歡迎學習!
單選題
第1題
( )是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
A 信用風險
B 操作風險
C 合規風險
D 法律風險
【正確答案】：C
[答案解析] 合規風險是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。嚴格來看，合規風險是法律風險的一部分，但由於其重要性和特殊性，一般單獨加以討論。
第2題
以下( )行為符合銀行業從業人員職業操守有關信息披露的規定。
A 某銀行代理銷售一隻基金產品，該行銷售人員在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者
B 在向客户介紹產品的時候，銀行職員大量使用專業術語，使客户對產品特性很難理解
C 銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務
D 銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾
【正確答案】：C
[答案解析] 在代理銷售產品的過程中，以下一些做法存在不妥之處：①利用消費者的誤解，追求被代理銷售的產品的銷量;②對產品的性質、法律關係、被代理人的名稱及其責任、所在機構的責任等含糊其辭，或用不易被人注意的方式體現在銷售合約或廣告中，使消費者無法獲得足夠信息;③在合約中，或在向客户介紹產品時，用晦澀或專業性很強的語言描述產品，使客户無法準確判斷產品的特性;④利用消費者對銀行的信任，誇大產品的收益性或對產品的收益性進行合約以外的承諾。故ABD三個選項的做法均不符合銀行業從業人員職業操守中有關信息披露的規定。
第3題
商業銀行不得向關係人發放信用貸款，下列不屬於此處所稱“關係人”的是( )。
A 商業銀行信貸業務人員的子女投資入股的公司
B 商業銀行管理人員的老同學
C 商業銀行董事的配偶投資的公司
D 商業銀行監事擔任高級管理職務的企業
【正確答案】：B
[答案解析] 商業銀行關係人是指：商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員及其近親屬;前項所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業和其他經濟組織。B選項老同學不屬於近親屬，不認為是關係人。
第4題
銀行從業人員面對客户的時候，( )是不應該做的。
A 根據所在機構與客户之間的契約而採用有相應差異的服務方式、費率等
B 對有殘障的客户，應該儘量為其提供便利
C 熱情地為客户服務提供諮詢方案，包括向客户提供規避監管的建議
D 對所推薦的產品及服務涉及的法律風險、政策風險以及市場風險等進行充分的提示
【正確答案】：C
[答案解析] A選項根據所在機構與客户之間的契約而產生的服務方式、費率等方面的差異，不應視為歧視。C選項規避監管屬於違法違規行為，從業人員不應向客户提供規避監管的建議。
第5題
銀行業從業人員( )為其他崗位人員代為履行職責或將本人工作委託他人代為履行。
A 不可以
B 可以
C 臨時需要可以
D 經對方同意可以
【正確答案】：A
[答案解析] 銀行業從業人員除非經內部職責調整或經過適當批准，不可以代其他崗位人員履行職責或將本人工作委託他人代為履行。
第6題
金融犯罪侵犯的客體是( )。
A 金融機構
B 金融機構工作人員
C 金融工具
D 金融管理秩序
【正確答案】：D
[答案解析] 金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。注意區分金融犯罪的客體和對象，金融犯罪的對象，可以是人，也可以是各種金融工具。
第7題
下列行為不屬於票據權利行使的是( )。
A 持票人甲向付款人乙提示承兑
B 持票人甲將票據質押給乙
C 持票人甲於票據付款期限過後向付款人乙請求付款
D 持票人甲被拒絕承兑後，向簽名在其前的票據保證人乙請求支付票面金額
【正確答案】：B
[答案解析] 票據權利的行使是指票據債權人請求票據債務人履行其票據債務行為。具體來説，票據權利是請求支付票面金額的權利，可依提示承兑、提示付款或追索而實現，AD選項的行為都是為獲得付款，C選項屬期後提示付款，持票人僅喪失追索權，仍可請求付款人付款。而B選項的目的只是利用票據取得信用，不是請求票據債務人履行其票據債務，不屬於票據權利的行使。
第8題
下列關於代保管業務的説法，正確的是( )。
A 代保管業務是指具備一定資格的商業銀行作為託管人，依據有關法律法規，與委託人簽訂委託資產託管合同，安全保管委託投資的資產，履行託管人相關職責的業務
B 近年來，密封保管業務成為代保管業務的主要產品
C 密封保管的客户在將保管物品交給銀行時先加以密封
D 銀行提供保管箱，對客户存放物品的種類、數量不予查驗，客户在銀行規定的日期可開箱取物
【正確答案】：C
[答案解析] 代保管業務還包括露封保管業務和密封保管業務。兩者在辦理保管時都註明保管期限和保管物品的名稱、種類、數量、金額等，區別在於密封保管的客户在將保管物品交給銀行時先加以密封
D 銀行提供保管箱，對客户存放物品的種類、數量不予查驗，客户在銀行規定的日期可開箱取物
【正確答案】：C
