2015年銀行從業《法律法規》資格考試真題預測
1.銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有關規定的是()。
A.熟知向客户推薦的產品
B.銀行產品部門向客户經理介紹產品時未提及風險，客户經理也沒有主動了解產品風險
C.熟知與自身崗位相關的有關法規
D.熟知業務處理流程
2.下列哪一項是銀行客户經理在給客户推薦產品時不必熟知及詳細解釋的知識?()
A.產品的特點B.產品的風險C.產品的有效期D.產品的設計過程
3.某銀行客户經理的下列行為中，違反了《銀行業從業人員職業操守》中“監管規避”原則的是()。
A.為客户設計外匯結構
B.建議客户利用關聯企業委託貸款規避所得税
C.建議投資國債
D.為客户設計用匯計劃
4.某客户在辦理外匯業務時向銀行工作人員詢問如何能在規定的5萬美元額度之外將多餘的3萬美元現鈔兑換成人民幣(結匯)，該工作人員的做法不妥當的是()。
A.因為擔心在“監管規避”方面違規，告訴客户沒有任何辦法
B.建議客户將這3萬美元轉入其家人賬户後結匯
C.建議客户若不急用，明年初再來結匯
D.建議客户在不急用的情況下可選擇購買有關外匯產品
5.以下關於監管規避的説法不正確的有()。
A.銀行業從業人員在業務活動中，可以向客户明示規避金融、外匯監管規定
B.規避是指為逃避法律、法規中禁止性、義務性以及程序規定而採取的以合法形式逃避法定義務、掩蓋非法或違規事實的行為
C.法律法規的規定既包括授權性規定，也包括禁止性、義務性或程序性規定
D.銀行違反禁止性、授權性或程序性規定將會對其產生直接不利的後果
6.以下屬於法律法規中程序性的規定是()。
A.銀行業從業人員不得違法或違規對他人透露有關信息
B.法律、法規要求所有經營性、生產性企業依法照章納税
C.商業銀行開辦代客境外理財業務必須向中國銀行業監督管理委員會申請代客理財業務資格
D.金融機構在反洗錢主管機關依法進行反洗錢調查時必須提供必要的協助
7.銀行業從業人員的下列行為中，不符合“崗位職責”有關規定的是()。
A.不打聽與自身工作無關的信息
B.未經內部職責調整或批准，不為其他崗位人員代為履行職責
C.當有急事需要處理時，將規定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管
D.未經內部職責調整或批准，不將本人工作委託他人代為履行
8.某銀行員工勤奮好學，經常向另一部門其他崗位的同事學習業務知識，在同事偶爾外出時還主動提出代為履行職責，這種行為()。
A.體現了同事之間的團結合作精神，應該得到鼓勵
B.體現了該員工的勤勉盡職精神，應該得到表揚
C.在該員工的技能和知識達到其同事崗位要求的情況下是可以的
D.是不可以的，除非經過適當批准
9.以下關於信息保密的説法不正確的是()。
A.銀行業從業人員應當妥善保存客户資料及其交易信息檔案
B.在受僱期間不得違反法律法規和所在機構關於客户隱私保護的規定，不得透露任何客户資料和將交易信息
C.在離職後，可以透露客户資料和將交易信息
D.客房隱私保護是商業銀行必須承擔的一項重要義務
10.以下關於保護客户隱私的説法不正確的.是()。
A.銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關於客户隱私保護的規定，透露任何客户資料和交易信息
B.出於好奇或其他目的向其他同事打聽客户的個人信息和交易信息屬於不當行為，可能侵犯客户隱私
C.銀行應當保護在為客户提供開户服務時瞭解到的客户財務狀況信息
D.銀行業從業人員在離職後，為了向客户提供連貫服務，可以將客户信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務後，由客户自行選擇是否購買其產品或服務
11.制定銀行業從業人員職業操守的宗旨是“為規範銀行業從業人員()，提高中國銀行業從業人員整體素質和()，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展，制定本職業操守”。()
A.職業紀律;職業道德
B.職業行為;職業道德水準
C.職業操守;職業紀律
D.職業道德;職業操守水平
12.從業人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為是()。
A.職業規範
B.職業職責
C.職業行為
D.職業操守
13.銀行業從業人員不包括()。
A.銀行工作人員
B.信託公司工作人員
C.汽車金融公司工作人員
D.證券公司工作人員
14.下列關於法律法規的説法錯誤的是()。
A.法律法規是一種約定俗成的説法
B.國務院是立法機關
C.國務院制定的行政法規
D.包括國務院各部委制定的規章，同時還包括地方性法規、自治條例和單行條例等
15.以下關於銀行業從業人員行業自律規範的説法不正確的是()。
A.是指由銀行業協會經過其章程規定程序通過的對全體會員具有一定約束力的行業規範及公約
B.包括《中國銀行業自律公約》
C.包括國務院各部委制定的規章
D.包括銀行從業人員職業操守
16.以下有關銀行業從業人員應當遵守的原則表述不正確的有( )。
A.以高標準職業道德規範行事
B.品行正直
C.恪守誠實信用
D.誠實信用的原則應該是實質意義上的恪守，不過有理由時可以抗辯
17.孔子曰：“信則人任焉。”這句話與下列《銀行業從業人員職業操守》中( )原則的要求相似。
