2015年銀行從業《法律法規與綜合能力》試題帶答案（一）
一、單項選擇題
1.銀行業從業人員應當堅持誠實守信、公平合理、客户利益至上的原則，正確處理潛在利益衝突。以下做法中，正確的是( )。
A.銀行工作人員不讓親戚朋友購買本行的金融產品
B.銀行工作人員為行長的父親提供明顯低於其他客户價格的產品
C.銀行工作人員目前兼職機構的財務人員來銀行辦理業務時，該工作人員申請回避，並向管理層説明情況
D.銀行工作人員利用朋友關係，向客户推銷不適合其需要的產品和服務
2.銀行業從業人員應當授信盡職，但對貸款申請企業的審核不應該包括( )。
A.瞭解該企業所處行業情況
B.如該企業申請擔保貸款，應當瞭解擔保物的情況
C.瞭解客户所在區域的信用環境
D.必須瞭解該企業總經理的個人信用卡消費情況
3.下列行為符合銀行業從業人員職業操守的是( )。
A.着力推薦對自己的業績或獎金有利的產品，忽視客户的需求
B.僅介紹產品或服務的有利之處
C.不以足以引起客户注意的方式提供免責條款
D.在客户提出問題時，本着誠實信用的原則解答
4.以下不屬於銀行業從業的基本準則的是( )。
A.誠實信用
B.守法合規
C.專業勝任
D.信息保密
5.銀行業從業人員不包括( )。
A.銀行工作人員
B.信託公司工作人員
C.汽車金融公司工作人員
D.證券公司工作人員
6.下列銀行業從業人員的行為中，不符合“信息保密”準則要求的是( )。
A.將客户資料存放在保險櫃
B.在受僱期間，不透露任何客户資料和交易信息
C.離職後將原工作單位客户信息向新工作單位領導彙報
D.妥善保管客户交易信息檔案
7.某銀行部門主管認為其部門一名業務人員違反了規章制度並對其進行了處罰。但是該業務人員認為自己並沒有違反規章制度。則該業務人員應採取的正確做法是( )。
A.向媒體披露證據證明自己的清白
B.向公安部門反映情況
C.按照正常渠道向本行有關部門反映和申訴
D.向部門所有同事發送郵件爭取聲援
8.銀行業從業人員的下列做法沒有違反《銀行業從業人員職業操守》中“兼職”規定的是( )。
A.利用在銀行從業的便利為自己與他人合辦的`諮詢公司獲得業務
B.擔任銀行業協會的顧問
C.將從事個人理財業務獲得的客户信息贈送給所兼職單位的同事
D.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上
9.下列銀行業從業人員的行為沒有違反《銀行業從業人員職業操守》中“同業競爭”有關規定的是( )。
A.免費向客户提供國際市場銀行產品信息
B.向客户反覆強調競爭對手銀行產品的負面報道
C.向客户推銷理財產品時承諾合約外的收益
D.為爭取客户而減少流程，繞過銀行規定的必要手續為客户辦理產品買賣
10.銀行某工作人員發現同事在給客户介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標。則該工作人員( )。
A.應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額
B.不應越職過問，因為其他同事的行為應由有關部門監管
C.應當及時提示、制止，並視情況向所在機構或有關部門報告
D.應當立即向監管部門檢舉該同事的違規行為，並且不應事先提醒該同事
11.銀行業是一個高度依賴負債經營的行業，( )是銀行的生命線。
A.聲譽
B.品牌
C.信用
D.守法
12.近期傳言某銀行支行因為一筆違規批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行採訪。在這種情況下，( )。
A.張某本着誠實信用的原則，有責任將他所知道的情況對李某實話實説
B.張某本着維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認
C.只有在李某答應不對外宣傳時，張某才可以將他所知道的情況告訴李某
D.張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體採訪
13.下列行為不符合《銀行業從業人員職業操守》中關於銀行業從業人員與同事之間相關規定的是( )。
A.尊重同事的工作方式及工作成果
B.尊重同事的愛好及個人信仰
C.引用共同成果需經所在機構及同事的同意與授權
D.將同事不當行為通知媒體
14.銀行業從業人員在使用本行電子技術設備時可以( )。
A.安裝自己喜歡的各種軟件
B.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
C.瀏覽其他銀行網站的理財信息
D.給其他銀行的同業人員展示本行內部網絡理財產品
15.違反《銀行業從業人員職業操守》的人員( )。
A.可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束
B.其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒
C.情節不嚴重的，不應當受到懲戒
D.情節嚴重的，將被開除，但沒有必要通報銀行業協會乃至同業
16.對於本行多次向客户做出嚴重超出監管規定以外承諾的行為，銀行業從業人員應當( )。
A.服從本行的決定
B.對媒體公佈這一信息
C.告訴競爭對手
D.向上級機構或監管部門反映
17.銀行業從業人員的下列行為中，不符合“崗位職責”有關規定的是( )。
A.不打聽與自身工作無關的信息
B.未經內部職責調整或批准，不為其他崗位人員代為履行職責
C.當有急事需要處理時，將規定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管
D.未經內部職責調整或批准，不將本人工作委託他人代為履行
18.銀行業從業人員不應當( )。
A.為其親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產品
B.妥善保護和使用所在機構財產
C.舉報銀行違法行為
D.擅自代表所在機構接受新聞媒體採訪
19.下列行為沒有違反《銀行業從業人員職業操守》有關“信息披露”的規定的是( )。
A.某銀行代理銷售某基金產品，該行銷售人員為了利用銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到期終責任承擔者，使得消費者以為該銀行是風險承擔者
B.在向普通羣眾介紹產品合約的時候，銀行職員大量使用專業術語和銀行內部用語，使客户對產品特性很難理解
C.銀行工作人員向消費者介紹該行代理的某理財產品時，未詳細介紹其他同類型的理財產品的性質、風險，從而不便於客户進行比較和選擇
D.銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾
20.向客户推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應當( )。
A.對所推薦產品及服務所涉及的法律、政策風險及市場風險進行充分提示
B.為達成交易而隱瞞風險
C.為達成交易而向客户承諾有超常的收益
D.對客户提出的收益問題不回答
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