銀行業中級考試《法律法規與綜合能力》練習
為了幫助各位考生們更好地進行2016年下半年銀行從業資格考試的備考工作，應屆畢業生小編今天為大家分享以下銀行業中級考試《法律法規與綜合能力》練習，希望對大家有幫助!
一、多項選擇題
1.金融犯罪的構成包括()。
A.犯罪客體
B.犯罪客觀方面
C.犯罪主體
D.犯罪主觀方面
E.犯罪動機
2.金融犯罪的對象可以是()。
A.社會公眾
B.金融機構
C.信用證
D.貨幣
E.金融票證
3.銀行業犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法佔有為目的，採用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用偽
造、變造的()等銀行結算憑證進行詐騙活動的行為。
A.委託收款憑證
B.貨幣
C.匯款憑證
D.銀行存單
E.國庫券
4.擅自設立金融機構罪，是指未經國家有關主管部門批准，擅自設立()的行為。
A.商業銀行
B.證券交易所、期貨交易所
C.證券公司
D.期貨經紀公司
E.保險公司或其他金融機構
5.信用卡詐騙罪在客觀上表現為()。
A.使用偽造的信用卡
B.使用作廢的信用卡進行詐騙
C.冒用他人的信用卡進行詐騙
D.使用信用卡進行惡意透支
E.使用以虛假的身份證明騙領的信用卡
6.****信用卡並使用的，不應定為()。
A.盜竊罪
B.信用卡詐騙罪
C.詐騙罪
D.票據詐騙罪
E.金融憑證詐騙罪
7.2005年公安機關抓獲一偽造貨幣集團的首要分子，對其可以進行的處罰下列説法正確的有()
A.處3年以上10年以下有期徒刑
B.處5萬元以上50萬元以下罰金
C.處l0年以上有期徒刑、無期徒刑
D.死刑
E.沒收財產
8.破壞金融管理秩序的行為包括()。
A.個人以高於銀行同類利率支付利息，向公眾集資
B.某企業發現自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續使用
C.銀行工作人員利用職務上的便利，收取客户財物以幫助其優先辦理業務
D.銀行工作人員在不知情的情況下為犯罪組織開立了資金賬户
E.明知所出售的是假幣仍協助運輸
9.下列哪些屬於犯有非法吸收公眾存款罪的行為()。
A.個人私設銀行
B.企事業單位私設儲蓄所
C.農村資金互助社吸收社員以外的公眾存款
D.商業銀行在客户存款時許諾先付利息
E.擅自提高利率吸收存款
10.下列關於保險詐騙罪説法正確的是()。
A.保險詐騙罪的對象是保險公司
B.保險詐騙罪的主體是特殊主體，只能由投保人、被保險人、受益人構成
C.主觀方面行為人因為過失引起保險事故發生，並獲得保險金的不構成犯罪
D.單位犯本罪數額特別巨大的，處10年以上有期徒刑
E.本罪客觀方面的表現之一是投保人故意虛構保險標的
二、單選題
1.1979年，第一家城市信用合作社在( )成立。
A.廣西賀州
B.河北邢台
C.江蘇常州
D.河南駐馬店
答案：D
解釋：1979年，第一家城市信用合作社在河南駐馬店成立。
2.國際市場通常採用( )對債券風險進行評估。
A.債券信用評級法
B.債券風險評級法
C.內部評級法
D.外部評級法
答案：A
解釋：國際市場通常採用債券信用評級方法對債券風險進行評估。
3.金融市場發展對商業銀行的促進作用不包括( )。
A.能夠在很多方面直接促進商業銀行的業務發展和經營管理
B.銀行上市發行股票，其股票和債券的價格會影響商業銀行的經營管理，尤其是可能導致銀行經營管理者的短期行為
C.為商業銀行的客户評價及風險提供了參考標準
D.貨幣市場和資本市場能為商業銀行提供大量的風險管理工具，在市場上通過正常的交易來轉移風險
答案：B
解釋：金融市場發展對商業銀行的促進作用包括能夠在很多方面直接促進商業銀行的業務發展和經營管理;為商業銀行的客户評價及風險提供了參考標準;貨幣市場和資本市場能為商業銀行提供大量的風險管理工具，在市場上通過正常的交易來轉移風險等。
4.商業銀行向客户直接提供資金支持，這屬於商業銀行的( )。
A.授信業務
B.受信業務
C.表外業務
D.中間業務
答案：A
解釋：個人授信是指銀行根據客户的資信狀況和提供的擔保，事先給客户核准一個額度，在一定時期內，客户可在該額度內連續、循環使用貸款。
5.中國人民銀行上海總部成立於2005年8月10日，其主要職責包括( )。
A.制定和執行貨幣政策
B.發行人民幣，管理人民幣流通
C.經理國庫
D.組織實施中央銀行公開市場操作
答案：D
解釋：制定和執行貨幣政策;發行人民幣，管理人民幣流通;經理國庫都是中國人民銀行總行的`職責，故A、B、C選項錯誤。
6.1999年，我國為了管理和處置國有銀行的不良貸款，成立了四家資產管理公司，分別收購、管理和處置四家國有商業銀行和( )的部分不良資產?
A.國家開發銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農業發展銀行
D.中國人民銀行
答案：A
解釋：1999年，我國為了管理和處置國有銀行的不良貸款，成立了信達資產管理公司、長城資產管理公司、東方資產管理司和華融資產管理公司，分別收購、管理和處置四家國有商業銀行和國家開發銀行的部分不良資產。
7.以下有關貨幣政策的説法不正確的是( )。
A.我國貨幣政策的最終目標是保持貨幣幣值穩定，並以此促進經濟增長
B.現階段我國貨幣政策的操作目標是貨幣供應量
C.貨幣政策的“三大法寶”包括公開市場業務、存款準備金和再貼現
D.M1被稱為狹義貨幣，是現實購買力
答案：B
解釋：現階段我國貨幣政策的操作目標是基礎貨幣，中介目標是貨幣供應量，故B選項説法錯誤。A、C、D選項説法均正確。
8.( )是指單位類客户在存人款項時不約定存期，支取時需提前通知銀行，並約定支取存款日期和金額方能支取的存款類型。
A.單位活期存款
B.單位定期存款
C.單位通知存款
D.單位協定存款
答案：C
解釋：單位通知存款是指單位類客户在存人款項時不約定存期，支取時需提前通知銀行，並約定支取存款日期和金額方能支取的存款類型。
9.銀團貸款的主要成員中，( )負責接受借款人的委託、策劃組織銀團並安排貸款分銷。
A.參加行
B.牽頭行
C.副牽頭行
D.代理行
答案：B
解釋：牽頭行是指接受借款人的委託，策劃組織銀團並安排貸款分銷的銀行。參加行是指接受牽頭行的邀請參加銀團，並按照協商確定的份額提供貸款的銀行。副牽頭行是介於牽頭行和參加行之間的成員。代理行是指負責協調貸款及還款支付管理等工作的銀行。故A、C、D選項錯誤。
10.下列關於“法人賬户透支”的説法，錯誤的是( )。
A.法人賬户透支屬於短期貸款的一種
B.主要用於滿足借款人生產經營過程中的臨時性資金需要
C.申請辦理法人賬户透支業務的借款人需在經辦行有一定的結算業務量
D.一般情況下，對法人賬户透支業務申請人的還款能力及擔保要求要低於普通流動資金貸款
答案：D
解釋：一般情況下，對法人賬户透支業務申請人的還款能力及擔保要求要高於普通流動資金貸款，故D選項的説法錯誤。
