2015年證券從業《市場基礎知識》模擬試題（二）

來源：文萃谷 1.11W

一、單項選擇題(請在下列四個選項中選擇最恰當的一項填入括號中。)

1.公開披露的基金信息不包括(　　)。

A.基金資產淨值、基金份額淨值

B.涉及基金管理人、基金財產、基金託管業務的訴訟

C.對證券投資業績進行的預測

D.基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告

2.關於證券投資基金與股票、債券區別的描述錯誤的是(　　)。

A.投資者地位不同

B.投資主體不同

C.投資方式不同

D.風險程度不同

3.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為(　　)。

A.契約型基金和公司型基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.國債基金、股票基金、貨幣市場基金

D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金

4.認購公司型基金的投資人是基金公司的(　　)。

A.債權人

B.收益人

C.股東

D.委託人

5.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括(　　)。

A.剩餘期限在397天以內(含397天)的證券

B.可轉換債券

C.股票

D.流通受限的證券

6.下列關於管理人與託管人之間關係的説法中，不正確的是(　　)。

A.管理人與託管人的關係是所有者與經營者的.關係

B.對基金管理人而言，處理有關證券、現金收付的具體事務交由基金託管人辦理，自己就可以專心從事資產的運用和投資決策

C.基金管理人和基金託管人均對基金持有人負責

D.兩者在財務上、人事上、法律地位上應該完全獨立

7.對基金管理人的概念認識錯誤的是(　　)。

A.基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，不得出於自身利益的考慮損害基金持有人的利益

B.設立基金管理公司必須經國務院批准

C.基金管理人的主要業務是證券投資基金的募集與管理、資產管理業務和投資諮詢服務等

D.基金管理公司通常由證券公司、信託投資公司或其他機構等發起成立

8.我國《基金法》規定，基金託管人由依法設立並取得基金託管資格的(　　)擔任。

A.實力雄厚的證券公司

B.信託投資公司

C.商業銀行

D.基金公司

9.基金資產估值的最終目的是(　　)。

A.客觀準確地計算基金管理費和託管費

B.計算、評估基金資產的價值

C.計算、評估基金負債的價值

D.確定基金份額淨值

10.下列説法中，不正確的是(　　)。

A.平衡型基金的投資目標是既要獲得當期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資於股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性

B.在成長型基金中，還有更為進取的基金，即積極成長型基金

C.收入型基金主要投資於可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的

D.成長型基金是基金中最常見的一種，追求基金資產的長期增值，投資於信譽度較高、有長期成長前景或長期盈餘的公司的股票

參考答案及解析

一、單項選擇題

1.C

[解析]根據《證券投資基金法》的規定，基金管理人、基金託管人和其他基金信息披露義務人應當對以下信息進行披露：(1)基金招募説明書、基金合同、基金託管協議;(2)基金募集情況;(3)基金份額上市交易公告書;(4)基金資產淨值、基金份額淨值;(5)基金份額申購、贖回價格;(6)基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告;(7)臨時報告;(8)基金份額持有人大會決議;(9)基金管理人、基金託管人的專門基金託管部門的重大人事變動;(10)涉及基金管理人、基金財產、基金託管業務的訴訟;(11)依照法律、行政法規有關規定，由國務院證券監督管理機構規定應予披露的其他信息。故選C。

2.B

[解析]投資基金與股票、債券的區別主要體現在以下幾方面：投資者地位不同;風險程度不同;收益情況不同;投資方式不同;價格取向不同;投資回收方式不同。故選B。

3.A

[解析]契約型基金和公司型基金是按基金的組織形式對基金進行的分類;封閉式基金和開放式基金是按基金的運作方式對基金進行的分類;國債基金、股票基金、貨幣市場基金是按基金的投資標的對基金進行的分類;成長型基金、收入型基金和平衡型基金是按投資目標對基金進行的分類。

4.C

[解析]在公司型基金中，認購基金的投資者，既是基金的持有人，也是公司的股東。這一點是公司型基金與契約型基金相比的特點之一。在契約型基金中，基金持有人和基金管理公司之間是信用託付關係，前者並不是後者的股東。

5.A

[解析]貨幣市場基金僅投資於貨幣市場工具，不得投資於股票、可轉債、剩餘期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業債、國內信用等級在AAA級以下的資產支持證券、以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券。故選A。

6.A

[解析]管理人與託管人是相互制衡的關係。託管人監督管理人的投資運作是否合法、合規。

7.B

[解析]設立基金管理公司，除應具備法律規定的條件，還需經國務院證券監督管理機構批准，而不是國務院批准。故選B。