2016年理財規劃師考點概要：職業道德與操守

理財規劃是為您/您的家庭建立一個獨立、安全、自由的財務生活體系，以實現個人人生/家庭各階段的目標和夢想，達到財務自由境界的過程!下面一起來看看最新理財規劃師考點——職業道德與操守，僅供參考!

　　一、道德與職業道德

道德：是一定社會經濟、政治、文化和自然環境等諸要素及其相互關係的客觀反映。

職業道德：是一個行業從業人員所應格守的道德標準，或者説是人們在其職業活動中應當遵循的'行為規範和準則。

　　二、理財規劃師職業道德的意義

對理財規劃師職業的生存和發展具有至關重要的意義。如果受人之託，而不忠人之事，整個社會將會對理財規劃行業失去信心，理財規劃師的職業也就失去了存在的基礎。

　　三、理財規劃師職業道德規範的構成：包括職業道德準則和職業紀律規範。

　　四、理財規劃師職業道德標準

✎ 正直誠信原則及相關具體規範;

✎ 客觀公正原則及相關具體規範;

✎ 勤勉謹慎原則及相關具體規範;

✎ 專業盡責原則及相關具體規範;

✎ 嚴守祕密原則及相關具體規範;

✎ 團隊合作及相關具體規範;

　　五、 理財規劃師執業紀律規範

✘ 理財規劃師不得利用提供服務的契機從事或幫助客户從事違法行為;

✘ 理財規劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導客户;

✘ 理財規劃師在執業過程中不得侵佔或竊取了户的財產;

✔ 理財規劃師應以客觀公正的態度維護客户的利益

理財規劃師應隨時向客户披露存在或可能產生的利益衝突;

✘ 理財規劃師不得隨意公開或使用客户的祕密信息

✔ 理財規劃師應維護行業整體形象，禁止任何形式的不正當競爭;

✔ 理財規劃師應勤勉盡責，嚴格履行對客户的承諾

　　六、違反職業道德規範的制裁措施

行業自律機構的制裁措施：

一般來説，非執業理財規劃師如果違反職業道德規範，通常的制裁措施是取消其理財規劃師資格，嚴重者可能終生無法再次參加理財規劃師資格考試，或者終生無法執業。

對於理財規劃師而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暫停執業、罰款和吊銷執照等措施。

法律責任：

✍ 民事法律責任：表現為違約責任和侵權責任;

✍ 行政法律責任：主要表現為罰款、吊銷營業執照或停業整頓等;

✍ 刑事法律責任：是理財規劃師的行為觸犯法律後所應當承擔的法律責任