2015證券從業資格考試真題及答案

來源：文萃谷 2.96W

　　一、單項選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個選項符合題目要求)

第1題港股通交易以港幣報價，投資者以()交收。

A.港幣

B.美元

C.歐元

D.人民幣

【正確答案】D

【答案解析】滬港通包括滬股通和港股通。內地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。

第2題典型的間接融資形式便是與()發生信用關係。

A.銀行

B.金融機構

C.信託中心

D.信貸機構

【正確答案】A

【答案解析】典型的間接融資是銀行的存貸款業務。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發生信用關係。

第3題一般來説，中央銀行在證券市場上買賣有價證券屬於其()業務。

A.投資性

B.融資性

C.公開市場操作

D.收益性

【正確答案】C

【答案解析】公開市場操作指中央銀行在金融市場上買賣國債或中央銀行票據等有價證券，影響貨幣供應量和市場利率的行為。

第4題一般性貨幣政策工具屬於對貨幣()的調節。

A.總量

B.規模

C.流通時間

D.流通速度

【正確答案】A

【答案解析】一般性貨幣政策工具屬於對貨幣總量的調節,經常使用且其運用能對整個經濟活動產生普遍性的影響。

第5題我國證券交易所的證券交易採取()，一般投資者只能委託會員間接進行交易。

A.代理制

B.委託制

C.代銷制

D.經紀制

【正確答案】D

【答案解析】場內交易採用經紀制進行,投資者必須委託具有會員資格的證券經紀商在交易所內代理買賣證券。

第6題資信評級機構申請證券評級業務，其具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員應當不少於()人。

A.5

B.10

C.20

D.30

【正確答案】B

【答案解析】申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備下列條件：(1)具有中國法人資格，實收資本與淨資產均不少於人民幣2 000萬元。(2)具有符合《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》規定的高級管理人員不少於3人;具有證券從業資格的評級從業人員不少於20人，其中包括具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員不少於10人，具有中國註冊會計師資格的評級從業人員不少於3人。(3)具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度。(4)具有完善的業務制度。(5)最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形。(6)最近3年在税務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄。(7)中國證監會基於保護投資者、維護社會公共利益規定的其他條件。

第7題中國證券業協會理事任期()年，可連選連任。

A.2

B.3

C.5

D.4

【正確答案】D

【答案解析】中國證券業協會採用會員制的組織形式，其最高權力機構是由全體會員組成的會員大會，理事會為其執行機構。理事任期四年，可連選連任。

第8題在我國，證券交易公司為滿足承銷股票、證券等特定業務流動性資金需求，借入期限在()的次級債務為短期次級債務。

A.3個月及以上，2年以下(不含2年)

B.1個月及以上，1年以下(不含1年)

C.1個月及以上，2年以下(不含2年)

D.3個月及以上，1年以下(不含1年)

【正確答案】A

【答案解析】次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務為長期次級債務，長期次級債務應當為定期債務;借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級債務為短期次級債務。

第9題未進行股權分置改革或者已進入改革程序但尚未實施股權分置改革方案的股票,在股名前加()。

A.S

B.W

C.D

D.N

【正確答案】A

【答案解析】目前，我國絕大多數上市公司的股權分置改革已經完成。尚未完成股權分置改革的公司的股票代碼前加“S”標示。

第10題證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入()。

A.註冊資本

B.總資本

C.淨資本

D.淨資產

【正確答案】C

【答案解析】證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入淨資本。長期次級債計入淨資本的數額不得超過淨資本(不含長期次級債累計計入淨資本的數額)的50%。

第11題在我國，自股權分置改革方案實施之日起，原非流通股股東所持股份在()個月內不得上市交易或轉讓。

A.10

B.12

C.24

D.36

【正確答案】B

【答案解析】股權分置改革後，公司原非流通股股份的出售應當遵守的規定之一為：自改革方案實施之日起，12個月內不得上市交易或轉讓。

第12題我國創業板在深圳交易所開市的時間為()年10月。

A.2009

B.2011

C.2012

D.2010

【正確答案】A

【答案解析】2009年10月，為中小企業特別是高新技術企業服務的創業板市場正式啟動，它附屬於深圳證券交易所之下，基本上延續了主板市場的規則，除能接受流通盤在5 000萬股以下的中小企業上市這點不同以外，其他上市的條件和運行規則幾乎與主板一樣，所以上市的“門檻”還是很高的。

第13題國際結算銀行是一個旨在加強各國()與國際金融機構合作的組織。

A.中央銀行

B.清算機構

C.銀行業協會

D.證券交易所

【正確答案】A

【答案解析】國際結算銀行是一個旨在加強各國中央銀行與國際金融機構合作的國際組織。

第14題在美國，可將()視為無風險利率。

A.長期國債利率

B.短期國庫券利率

C.一年期存款利率

D.一年期貸款利率

【正確答案】B

【答案解析】美國一般將聯邦政府發行的短期國庫券視為無風險證券，把短期國庫券利率稱為無風險利率。

第15題下列不屬於影響債券利率因素的是()。

A.籌資者的資信

B.債券票面金額

C.債券期限長短

D.借貸資金市場利率水平

【正確答案】B

【答案解析】影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。

第16題下列關於全國中小企業股份轉讓系統的説法中，錯誤的是()。

A.主要為創新型、創業型、成長型中小微企業服務

B.是經國務院批准的全國性證券交易場所

C.在全國中小企業股份轉讓系統掛牌的公司納入非上市公眾公司統一監管，股東人數不可以超過 200 人

D.全國股份轉讓系統實行主辦券商制度

【正確答案】C

【答案解析】全國中小企業股份轉讓系統，俗稱“新三板”，是經國務院批准設立的全國性證券交易場所，具有公司掛牌、公開轉讓股份、股權融資、債券融資、資產重組等多重功能，主要為創新型、創業型、成長型中小微企業服務。根據證監會[第89號令]《全國中小企業股份轉讓系統有限公司管理辦法暫行辦法》，股票在全國股份轉讓系統掛牌的公司(簡稱“掛牌公司”)為非上市公眾公司，根據最新《非上市公眾公司管理辦法》，公眾公司的定義是通過定向發行或轉讓，導致股東超過200人，或股票公開轉讓，股東人數可以超過200人，接受中國證券監督管理委員會的統一監督管理的公司。全國股份轉讓系統實行主辦券商制度。

第17題穩定的現金股利政策對公司現金流管理有較高的要求，通常將那些經營業績較好，具有穩定且較高的現金股利支付的公司股票稱為()。

A.藍籌股

B.紅籌股

C.法人股

D.外資股

【正確答案】A

【答案解析】穩定的現金股利政策對公司現金流管理有較高的要求，通常將那些經營業績較好，具有穩定且較高的現金股利支付的公司股票稱為“藍籌股”。

第18題現行我國全國社保基金理事會直接運作的社保基金的投資範圍僅限於()、在一級市場購買國債，其他投資需委託社保基金投資管理人管理和運作並委託社保基金託管人託管。

A.銀行存款

B.股票

C.期貨

D.有價證券

【正確答案】A

【答案解析】全國社會保障基金理事會直接運作的社保基金的投資範圍限於銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資需委託社保基金投資管理人管理和運作並委託社保基金託管人託管。社保基金的投資範圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業債、金融債等有價證券。

第19題《證券發行與承銷管理辦法》第十八條規定，上市公司向原股東配售股票，應當向()股東配售，且配售比例應當相同。

A.全部股東

B.配售當日登記在冊的

C.股權登記日登記在冊的

D.目前登記在冊的所有

【正確答案】C

【答案解析】《證券發行與承銷管理辦法》第十八條規定，上市公司向原股東配售股票，應當向股權登記日登記在冊的'股東配售，且配售比例應當相同。

第20題證券服務機構從事證券服務業務必須得到()和有關主管部門批准。

A.中國證監會

B.中國證券業協會

C.證券公司

D.證券交易所

【正確答案】A

【答案解析】根據我國有關法規的規定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規的要求辦理註冊，從事證券服務業務必須得到中國證監會和有關主管部門批准。

第21題證券公司經營證券經紀、證券投資諮詢和證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務交易中一項和數項的，註冊資本最低限額為人民幣()元。

A.1 000萬

B.5 000萬

C.1億

D.3億

【正確答案】B

【答案解析】證券公司經營證券經紀、證券投資諮詢與證券交易以及投資諮詢活動有關的財務顧問業務，註冊資本最低限額為人民幣5 000萬元。

第22題證券發行市場又稱()。

A.二級市場

B.次級市場

C.流通市場

D.一級市場

【正確答案】D

【答案解析】發行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場。

第23題股東大會作出普通決議必須經出席會議的股東所持表決權的()通過。

A.半數

B.三分之一

C.三分之二

D.全數

【正確答案】A

【答案解析】股東大會作出決議，必須經出席會議的股東所持表決權過半數通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增加或減少註冊資本的決議，以及公司合併、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。

第24題我國全國性資本市場的形成和初步發展階段是()。

A.1978-1992年

B.1993-1998年

C.1981-1990年

D.1999年至今

【正確答案】B

【答案解析】全國性資本市場的形成和初步發展是在1993-1998年。

第25題證券登記結算制度實行證券()。

A.代持制

B.實名制

C.代理制

D.經紀制

【正確答案】B

【答案解析】證券登記結算制度實行證券實名制。投資者開立證券賬户應當向證券登記結算機構提出申請，投資者申請開立證券賬户應當保證其提交的開户資料真實、準確、完整，投資者不得將本人的證券賬户提供給他人使用。

第26題國際貨幣基金組織總部位於()。

A.華盛頓

B.巴黎

C.紐約

D.斯德哥爾摩

【正確答案】A

【答案解析】國際貨幣基金組織是根據1944年7月在佈雷頓森林會議簽訂的《國際貨幣基金協定》，於1945年12月27日在華盛頓成立的，總部位於華盛頓。

第27題()制度是一國在貨幣沒有實現完全可自由兑換，資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。

【正確答案】D

【答案解析】QFII制度是一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兑換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地吸引外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經該國有關部門的審批通過後匯入一定額度的外匯資金，並轉換為當地貨幣，通過嚴格監管的專門賬户投資當地證券市場。

第28題()對證券賬户實施統一管理。

A.中國證監會

B.中國證券登記結算有限責任公司

C.證券公司

D.證券交易所

【正確答案】B

【答案解析】中國證券登記結算有限責任公司對證券賬户實施統一管理，具體賬户業務可以委託開户代理機構辦理。

第29題金融機構通常採用客户調查問卷、產品風險評估、充分披露等方法，根據客户分級和()匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

A.產品分級

B.產品規模

C.客户風險

D.產品收益