合格的理財師可以提供哪些服務
導語：在歐美髮達國家，獨立的理財師是非常廣泛和普及的。他們就好像醫生一樣，有自己的理財工作室，幫助客户構建家庭安全網，和管理客户的財務健康。那麼一名理財師到底能夠做些什麼呢?本站小編簡單的給大家整理了以下幾條。
1.傳遞正確的理財投資觀念
這一點相信不用我再多説了吧，這也是我一直在堅持做的，快一年了，大家看到我一直堅持在網絡上寫理財文章。其實，這就是在給大家分享，正確的理財投資觀念。
2.幫助大家理清的家庭財務狀況
到目前為止，我所遇到的大多數向我諮詢理財的朋友，基本上對於怎麼開始理財都是很茫然的。而對於自己家庭財務狀況，則很少去關注和整理。更多的是直接問我：現在我有一筆錢，你看怎麼處理?投什麼風險低收益高?而作為理財師，我首先會幫助大家，去理清家庭財務狀況。根據大家的家庭的財務狀況和理財的目標，再做出合適的建議，而不是直接給大家推薦產品。
3.幫助大家找到理財的目標
我們為什麼要理財?理財的目標是什麼?這是我通常要問大家的問題。因為如果沒有目標，就好比是一艘沒有目的地的船舶，一直在海上隨風漂泊。只有找到了理財的目標，我們才有前進的方向。
4.幫助大家制定適合的理財方案
理清了我們目前的狀況，也找到了我們理財的目標，那麼怎樣去實現這個目標呢?打個比方，假設我們現在要從重慶去香港。其實我們是有很多選擇的，我們可以坐飛機直接飛去香港，也可以坐飛機先到深圳，然後再坐大巴車去香港。同樣，我去實現理財目標或者人生理想的時候，也會有很多種方案可以選擇。那麼選擇哪一種方案最適合自己呢?這就需要我們的理財師，來幫助大家制定適合的方案。
5.幫助大家篩選適合的理財產品
理財方案制訂出來了，但是用什麼工具來實現呢?這也需要專業的理財師來幫助大家。而一名專業的理財師，對銀行、證券、保險、信託、基金、房產、外匯、票據債券等眾多領域的各種理財產品都瞭如指掌。理財師可以根據大家的理財需要，來選擇適合的理財產品。而在這其中，同類型的理財產品也會有不同，這也需要我們理財師站在客觀公正的角度來幫助大家做篩選。
6.幫助大家定期調整理財計劃
我們的社會環境時刻都在變化之中，記得有人曾經説過：唯一的'不變，就是變化。正是因為我們都處在變化之中，所以我們做理財規劃也不可能一勞永逸。它需要我們根據市場情況的變化，和我們本身的情況的變化做出適當的調整。同樣，這也需要理財師的幫助。
7.伴隨大家實現財務自由
理財從來不是一件簡單的事情，他需要我們不斷的學習保持進步。而一位好的理財師，是可以伴隨着大家一起成長的，能夠幫助大家去實現各種人生理想和目標，是大家成長路上的好夥伴。
雖然現在國內的獨立理財師還很少，但是相信在不久的將來，隨着大家理財意識的提高，國內理財市場的成熟。慢慢的，會有越來越多專業的理財師出現在大家面前。
