期貨從業法律法規考點資料：客户開户管理

期貨公司為客户開立賬户，應當對客户開户資料進行審核，確保開户資料的合規、真實、準確和完整。接下來小編為大家精心整理了期貨從業《法律法規》考點資料：客户開户管理，想了解更多相關內容請關注應屆畢業生考試網!

　【考點一】總則

期貨公司為客户開立賬户，應當對客户開户資料進行審核，確保開户資料的合規、真實、準確和完整。

中國期貨保證金監控中心有限責任公司(以下簡稱監控中心)負責客户開户管理的具體實施工作。期貨公司為客户申請、註銷各期貨交易所交易編碼.以及修改與交易編碼相關的客户資料，應當統一通過監控中心辦理。

監控中心應當建立和維護期貨市場客户統一開户系統(以下簡稱統一開户系統)，對期貨公司提交的客户資料進行復核，並將通過複核的客户資料轉發給相關期貨交易所。

監控中心應當為每一個客户設立統一開户編碼，並建立統一開户編碼與客户在各期貨交易所交易編碼的對應關係。

　　【考點二】客户開户及交易編碼申請

期貨公司應當對客户進行以下實名制審核：

(一)對照有效身份證明文件，核實個人客户是否本人親自開户，核實單位客户是否由經授權的代理人開户;

(二)確保客户交易編碼申請表、期貨結算賬户登記表、期貨經紀合同等開户資料所記載的客户姓名或者名稱與其有效身份證明文件中的姓名或者名稱一致。

客户開户時，期貨公司應當實時採集並保存客户以下影像資料：

(一)個人客户頭部正面照和身份證正反面掃描件;

(二)單位客户開户代理人頭部正面照、開户代理人身份證正反面掃描件、單位客户有效身份證明文件掃描件。期貨公司應當按照規定要求定期向監控中心提交客户的以下資料：

(一)個人客户的頭部正面照和身份證正反面掃描件;

(二)單位客户的開户代理人頭部正面照和身份證正反面掃描件。

當日分配的客户交易編碼，期貨交易所應當於下一交易日允許客户使用。

　【考點三】客户資料修改

期貨公司修改與申請交易編碼相關的客户資料，應當向監控中心提交修改申請，申請修改的內容應當與期貨經紀合同中客户資料保持一致。

【考點四】客户交易編碼的註銷

期貨公司應當登錄監控中心統一開户系統辦理客户交易編碼的註銷。

監控中心接到期貨公司的客户交易編碼註銷申請後，應當於當日轉發給相關期貨交易所。

　　【考點五】客户資料管理

期貨公司在交易結算系統中維護的'客户資料應當與報送統一開户系統的客户資料保持一致。

監控中心應當對期貨公司報送保證金監控系統與統一開户系統的客户姓名或者名稱、內部資金賬户、期貨結算賬户和交易編碼進行一致性複核。

　【考點六】監督管理

監控中心應當建立健全相應的應急處理機制，防範和化解統一開户系統的運行風險。

期貨交易所、監控中心的工作人員應當忠於職守，依法辦事，公正廉潔，保守期貨公司和客户的商業祕密，不得利用職務便利牟取不正當的利益。

　關於建立金融期貨投資者適當性制度的規定

金融期貨投資者適當性制度(以下簡稱投資者適當性制度).是指根據金融期貨的產品特徵和風險特性，區別投資者的產品認知水平和風險承受能力，選擇適當的投資者審慎參與金融期貨交易，並建立與之相適應的監管制度安排。

中國證監會各省、自治區、直轄市、計劃單列市監管局，中國金融期貨交易所，中國期貨保證金監控中心公司，中國期貨業協會應當按照“統一領導、各司其職、各負其責、加強協作、聯合監管”的原則，嚴格落實本規定的各項工作要求。期貨公司應當建立健全內控、合規制度，嚴格落實投資者適當性制度。

自然人投資者應當全面評估自身的經濟實力、產品認知能力、風險控制能力、生理及心理承受能力等，審慎決定是否參與金融期貨交易。

法人投資者及其他經濟組織從事金融期貨交易業務，應當根據自身的經營管理特點和業務運作狀況，建立健全內部控制和風險管理制度，對自身的內部控制和風險管理能力進行客觀評估，審慎決定是否參與金融期貨交易。

期貨公司應當完善客户糾紛處理機制，明確承擔此項職責的部門和崗位，負責處理投資者參與金融期貨交易所產生的投訴等事項，及時化解相關矛盾糾紛。

期貨公司和從事中間介紹業務的證券公司應當按照《期貨市場客户開户管理規定》和行業監管政策的要求為投資者辦理金融期貨開户手續。