銀行從業資格《法律法規》必考點：合規管理部門職責

導語：銀行合規管理是指一個獨立的機制，負責識別、評估、提供諮詢、監控和報告銀行的合規風險。合規風險包括因未遵循各項相關法律、條例、行為準則和良好的執業標準(合稱“法律、準則和標準”)導致受到法律和監管條例制裁、財務或聲譽損失的風險。

合規管理部門職責

合規管理部門應在合規負責人的管理下協助高級管理層有效識別和管理商業銀行所面臨的合規風險，履行以下基本職責：

①持續關注法律、規則和準則的最新發展，正確理解法律、規則和準則的規定及其精神，準確把握法律、規則和準則對商業銀行經營的影響，及時為高級管理層提供合規建議。

②制定並執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等。

③審核評價商業銀行各項政策、程序和操作指南的合規性，組織、協調和督促各業務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理與修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規則和準則的要求。

④協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓，包括新員工的合規培訓，以及所有員工的定期合規培訓，併成為員工諮詢有關合規問題的內部聯絡部門。

⑤組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，並評估合規管理程序和合規指南的適當性，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。

⑥積極主動地識別和評估與商業銀行經營活動相關的合規風險。

⑦收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據，建立合規風險監測指標，按照風險矩陣衡量合規風險發生的可能性和影響，確定合規風險的.優先考慮序列。

⑧實施充分且有代表性的合規風險評估和測試，包括通過現場審核對各項政策和程序的合規性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，並進行相應的調查。

⑨保持與監管機構日常的工作聯繫，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落宴情況.