2016年10月銀行從業考試《個人理財》考情分析
下面是本站小編為大家整理的2016年10月銀行從業考試《個人理財》考情分析，希望對大家的考試有所幫助!
風險管理初級考試基於國內外監管標準的權威框架/體系，緊密結合國內銀行業務和風險管理的基本實踐，定位於針對銀行機構全員的基本認知，特別是分支行/基層從業人員，統一風險管理的基本理念和術語，掌握風險管理基礎知識、風險文化、風險限額、風險偏好、三道防線等基本內容，注重與基層實務工作相關的信用風險及操作風險。
2016版教材內容分9章。與往年教材對比，其中第二章變動較大，其他章節有刪減和新增內容。第一章風險管理基礎，第二章風險管理體系，第三章信用風險管理，第四章市場風險管理，第五章操作風險管理，第六章流動性風險管理，第七章其他風險管理，第八章銀行監管與市場約束。
考情分析
重點章節：第二章、第四章、第六章、第七章、第八章
各章分數佔比及考點預測
★第一章 風險管理基礎
第一章佔分是10分，講述了風險主要類別、風險管理的主要策略、風險與資本、風險管理的數理基礎，在複習時要注意風險與收益的關係、四大主要風險、四大風險管理的策略和資本的分類這些知識點。
★第二章 商業銀行風險管理基本架構
第二章在考試中佔5分，主要講述了風險管理環境、組織和流程，在複習時要注意董事會、風險管理委員會、三道防線、風險管理流程這些知識點。
★第三章 信用風險管理
第三章考試中佔25分，主要講述了信用風險識別、計量、檢測與報告、控制和資本計量，在複習時要注意法人和個人信用風險識別、內部評級法、違約概率模型、風險監測主要指標和關鍵業務流程/ 環節控制這些知識點。
★第四章 市場風險管理
第四章市場風險管理佔20分，本章主要講述了市場風險的管理包括的五個部分，首先是市場風險應該怎麼識別，識別之後要怎麼計量，之後計量完成需要檢測和控制風險，到了第四節風險資本計量方法，以及第五節交易對手信用風險。
★第五章 操作風險管理
本章考試佔18分，第一節中強調定義、特點，最重要的是操作風險分類，裏面細分類要非常清楚。第二節掌握風險評估原則、原理就行了。第三節風險控制中風險緩釋非常重要，尤其是裏面業務外包要重點關注。第四節關鍵風險指標法、損失數據收集的原則和價值，以及6個風險報告的主要部分。最後，第五節中要掌握基本標準法的計量和標準法計量。
★第六章 流動性風險管理
第六章在考試中佔11分，主要講述了流動性風險識別、評估、檢測與控制，在複習時要注意流動性風險資產負債結構、流動性比率/指標法這些知識點。
★第七章 其他風險管理
第七章考試佔分6分，主要講述了國別風險管理、聲譽風險管理、戰略風險管理，在複習時要注意國別、聲譽、戰略風險管理的具體做法。
★第八章 銀行監管與市場約束
第八章考試佔分4分，主要講述了銀行監管和市場約束，在複習時要注意風險監管原則、銀行監管方法、市場約束參與方及其作用這些知識點。
《個人理財》考情分析通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財投資市場、理財產品、理財業務管理等專業知識技能的運用;測查應考人員對個人理財業務的相關法律法規，客户的分類與需求分析，理財計算工具等的掌握程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規地做好個人理財業務。
考情分析
第一章 個人理財概述(5%)
第二章 個人理財業務相關法律法規(19%)
第三章 理財投資市場概述(8%)
第四章 理財產品概述(28%)
第五章 客户分類與需求分析(5%)
第六章 理財規劃計算工具與方法(20%)
第七章 理財師的工作流程和方法(15%)
重點章節：第二章、第四章、第六章、第七章。
各章分數佔比及考點預測
★第一章 個人理財概述
第一章關於個人理財概述，整章佔分有5%，第一個知識點是關於投資管理、財富管理與個人理財的關係;第二個知識點也是最主要的知識點是理財顧問業務和綜合理財業務的區別，第三個知識點是理財業務、財富管理業務、私人銀行業務哪個範圍大，以及個人理財業務的發展及原因，這也是經常考的一個多選題。
★第二章 個人理財業務相關法律法規
整個章節都是考試佔分比較大的，佔19%。包括理財師的法律法規、理財規劃中的法律法規以及理財產品及銷售相關法律法規。物權法主要規定的是動產和不動產之間的法律條款，這裏面最重要是抵押、質押和留置。
最難的一個知識點個人外匯管理涉及的法律法規，這裏不是看幾遍就能夠記住的。《個人外匯管理辦法》個人外匯業務、個人外匯賬户兩個分類。《個人外匯管理辦法實施細則》，這裏的知識點非常容易記混。
★第三章 理財投資市場概述
第三章理財投資市場總的比較簡單，考試中佔分8%。本章主要講述了金融市場概述和分類、理財投資市場的介紹，在複習時要注意金融市場功能、貨幣市場、資本市場這些知識點。
★第四章 理財產品概述
第四章理財產品概述總共佔分25%，主要講的是理財產品的概述，包括銀行理財產品，銀行代理理財產品以及其他理財產品，在複習時要注意理財產品的一系列分類，各類型基金的對比、債券風險、信託和中小企業私募債的有關知識點。
★第五章 客户分類與需求分析
第五章主要講述了客户需求、客户分類、瞭解客户和客户需求分析，在複習時要注意家庭生命週期和個人生命週期的詳細週期。
複習中要知道現階段企業經營、理財師工作要求、理財服務和質量的要求，瞭解客户的內容和客户的需求等。
★第六章 理財規劃計算工具與方法
第六章主要介紹時間價值的基本參數、現值和終值的計算、72法則和有效利率。以及規則現金流的計算和不規則現金流的計算。核心的內容係數表和對比，這是一定要掌握的。
★第七章 理財師的工作流程與方法
第七章在考試中佔比15%，主要講述了理財師工作六個流程，是在實際工作中能夠用到的知識點，到家要重點注意這個章節。
第一步：接觸客户、建立信任關係
第二步：收集、整理和分析客户家庭財務狀況
第三步：明確客户的理財目標
第四步：制定理財規劃方案
第五步：理財規劃方案的執行
第六步：後續跟蹤服務
《法律法規》考情分析考情分析重點章節：第五章、第六章、第七章、第十四章、第十六章。
各章分數佔比及考點預測
★第一章 經濟基礎知識
第一章經濟基礎知識在考試中佔分2%，宏觀經濟分析是考綱裏熟悉的考點，行業經濟分析是屬於瞭解考點，區域經濟分析屬於掌握的.考點。
★第二章 金融基礎知識
第二章金融基礎知識佔分就比較多，大概在6%。除了利息與利率是瞭解的考點，其他部分都屬於熟悉與掌握的考點。
★第三章 金融市場
本章在考試會考分佔比6%。主要從金融市場概述，貨幣市場和資本市場，我國金融市場組織體系三部分展開。
小結：要注意金融市場的主客體及功能;金融市場種類;金融工具特點;金融市場的機構構成。
★第四章 銀行體系
本章在考試會考分佔比4%。主要從銀行的起源與發展，銀行的分類與職能展開。
小結：要注意銀行的分類和分類下的具體的銀行的名稱和相關職能;一些非金融機構的名稱以及相關職能。
★第五章 負債業務
第五章負債業務，在考試會考分佔比9%。主要從存款業務和非存款業務兩部分展開。
小結：要注意不同存款業務的種類，以及不同存款業務的相關政策以及利息的計算方式;非存款業務的種類以及特點。重點章節。
★第六章 資產業務
本章在考試會考分佔比11%。主要從貸款業務，其他資產業務兩部分展開。
小結：要注意不同貸款業務的品種與流程;其中貿易融資方面的信用證，押匯，保理以及福費廷的內容較難理解;其他資產業務注意保函以及承諾業務的相關知識點。
★第七章 中間業務
本章在考試會考分佔比10%。主要從中間業務概述，支付結算業務，代理業務，託管業務，諮詢顧問業務，銀行卡業務展開。
小結：要注意首先要明晰匯票，本票，支票的定義、類型以及他們之間的區別;信用證，託收，清算業務的具體內容;各項代理業務的業務種類與特點;銀行卡業務的特點，功能與分類。重點章節。
★第八章 理財業務
在考試會考分佔比4%。主要從理財業務概述和理財產品分類與銷售管理展開。
小結：要注意理財業務的特點;理財業務與傳統信貸業務的區別;理財產品的分類;理財產品銷售原則與相關禁止性規定
★第十章 銀行管理基礎
在考試會考分佔比2%。主要從商業銀行的組織架構與銀行管理的基本指標展開。在複習時要注意銀行基本指標的構成內容。
★第十一章 公司治理、內部控制與合規管理
在考試會考分佔比2%。主要從公司治理，內部控制，合規管理三方面展開。在複習時要注意銀行公司治理的內容與組織架構;內部控制的目標，基本原則以及相關措施;合規管理的相關內容。
★第十二章 商業銀行資產負債管理
在考試會考分佔比1%。主要從資產負債管理概述，資產負債管理的工具與策略展開。在複習時要注意資產負債管理的對象、內容與策略。
★第十三章 資本管理
在考試會考分佔比5%。在複習時要注意銀行資本的分類、關係以及作用;三版巴塞爾協議的相關內容;我們資本充足率的監管要求。
★第十四章 風險管理
在考試會考分佔比8%。主要從全面風險管理，信用風險管理，市場風險管理，操作風險管理，流動性風險管理展開。在複習時要注意各種風險的內容分類以及管控手段。
★第十五章 銀行基本法律法規
在考試會考分佔比3%。主要從《中國人民銀行法》《銀行業監督管理法》《商業銀行法》《反洗錢法》展開。在複習時要注意各項法律法規的監管內容和監管措施。
★第十六章 民事法律制度
在考試會考分佔比11%。主要從民法，物權法和擔保法，合同法，婚姻法和繼承法展開。在複習時要注意各項法律法規的主體、客體;法律法規做規定事項的進行流程。
★第十七章 商事法律制度
在考試會考分佔比4%。主要從公司法律制度，信託法律制度，票據法律制度展開。在複習時要注意公司法重點在於公司相關制度與組織架構;信託和票據的相應法律效應。
★第十八章 刑事法律制度
在考試會考分佔比5%。主要從刑法基本理論和金融犯罪及刑事責任展開。在複習時要注意金融犯罪的構成以及違法的相關罪名。
★第二十章 銀行監管體制
在考試會考分佔比4%。主要從國際銀行監管發展歷史與主要監管體制和我國的監管框架展開。在複習時要注意銀行監管的演變以及我國的監管體系和工具。
★第二十二章 銀行自律與市場約束
在考試會考分佔比3%。主要從銀行自律組織與職業操守展開。在複習時要注意銀行自律組織機構的構成;銀行從業人員與客户間的職業操守17個方面的體現。
