倉儲物流企業金融物流運作探討
引導語：金融物流是物流服務和金融服務相結合產物，主要指在供應鏈中，物流企業提供的一種金融與物流集成式的創新服務。下面是yjbys小編為你帶來的倉儲物流企業金融物流運作探討，希望對你有所幫助。
一、物流服務和金融服務完美的結合——金融物流
金融物流是物流服務和金融服務相結合產物，主要指在供應鏈中，物流企業提供的一種金融與物流集成式的創新服務，其服務內容主要包括：物流、流通加工、融資、評估、監管、資產處理、金融諮詢等。金融物流不僅能為客户提供高質量、高附加值的物流與加工服務，還為客户提供間接或直接的金融服務，以提高供應鏈整體績效和客户的經營和資本運作效率等。金融物流是面向物流業的運營過程，通過應用和開發各種金融產品，有效地組織和調劑物流領域中貨幣資金的運動。這些資金運動包括髮生在物流過程中的各種存款、貸款、投資、信託、租賃、抵押、貼現、保險、有價證券的發行與交易、金融機構所辦理的各類涉及物流業的中間業務等。
在國內，由於中小型企業存在着信用體系不健全的問題，融資渠道貧乏，生產運營的發展資金壓力大。金融物流服務的提出，可以有效支持中小型企業的融資活動，可以盤活企業暫時閒置的原材料和生產成品的資金佔用，優化企業資源。金融物流可以提高企業一體化服務水平、競爭能力、業務規模，增加高附加值的服務功能，擴大企業的經營利潤;金融物流可以降低企業的融資成本，拓寬企業的融資渠道;可以降低企業原材料、半成品和產品的資本佔用率，提高企業資本利用率，實現資本優化配置;可以降低採購成本或擴大銷售規模，提高企業的銷售利潤。對於金融機構而言，金融物流服務可以幫助金融機構擴大貸款規模，降低信貸風險，甚至可以協助金融機構處置部分不良資產。
二、倉儲物流企業開展金融物流服務優勢
(一)倉儲物流企業現狀
近年來，我國倉儲業迎來了一個發展的春天，倉儲企業，尤其是大型倉儲企業的經營狀況明顯好轉，企業取得了較快的發展。但其繁榮背後也存在一定程度上的隱憂，中國倉儲協會2007年發佈的統計報告顯示，倉儲業在物流市場中的競爭力仍然較弱。無壟斷性資源，企業數目較多，任何一個企業都無法產生價格影響力;負債較多，債務及利息壓力較大，無力進行積累用於擴大再生產能力;倉儲企業規 模小，不能適應現代物流的大規模出貨需求，不能產生規模效益，缺少為大客户、跨國客户服務的能力。倉儲業體制、機制方面的痼疾仍未得到徹底解決，服務能力 欠缺、創新能力不足等問題也在影響整個行業的健康發展。同時由於製造業的快速發展，造成了許多地方倉儲設施供不應求，因此不少倉儲企業將擴容當作了第一要務，而忽視了倉儲設施的現代化建設和增值服務的拓展，造成了規模不小、收入不少、水平不高、利潤平平的現狀。倉儲物流企業通過物流服務所能獲得的利潤不斷下降，迫使其必須開闢新的服務領域，開拓新的'利潤增長點。金融物流服務已成為倉儲物流企業提高競爭力增加利潤的突破口。金融物流相結合，使得倉儲物流企業能夠全程控制供應鏈，並建立長期穩定的客户關係，提升物流企業的客户滿意度，形成獨有的競爭優勢。
(二)開展金融物流服務優勢
1、連接紐帶優勢。現代經濟中，競爭已從企業層面上升到供應鏈水平，企業要生存、發展就必須找準自己在供應鏈中的位置，在產業上、下游的協調運作下實現自身利益的最大化。要降低金融機構的借貸風險，增強企業的市場風險抵禦能力就必須實現物流網絡的優化。倉儲物流企業作為連接供應鏈各節點的紐帶，掌握着包括產、供、銷等多方信息資源，對供應鏈有全局的把握，同時熟知物流專業知識，在物流網絡的優化業務中佔據有利地位。
2、專業服務優勢。在金融物流的運作中，針對金融企業的操作難點，利用自身業務優勢，在不泄露業務對象商業機密的前提下提供相應參數，其中包括貨物變現能力評估、變質風險評估、價格波動風險評估、企業信用評價等等。通過參與企業融資過程，與銀行、企業建立戰略合作伙伴關係，在增加收入的同時鎖住顧客，用服務打造企業的競爭力。當然，諮詢服務供應領域不僅侷限於金融物流，還包括投資項目策劃、企業產品開發、物流成本核算等各方面。
三、倉儲物流企業開展金融物流服務模式
根據金融機構參與程度不同，把金融物流參與倉儲物流企業運作模式分為資產流通模式、資本流通模式。資產流通模式是指一些大型倉儲物流企業利用自身綜合實力、良好的信譽，通過資產經營方式，間接為客户提供融資、物流、流通加工等集成服務;資本流通模式是指提供金融物流的服務中間商利用自身與金融機構良好合作關係，為倉儲物流企業與金融機構創造良好的合作平台，協助中小型倉儲物流企業向金融機構進行融資，提高企業運作效率。
資產流通模式的最主要形式是替代採購，它是由倉儲物流企業代替借款企業向供應商採購貨品並獲得貨品所有權，然後根據借款企業提交保證金的比例釋放貨品，並收取一定的管理費、倉儲費和資金利息費。實際運作有兩種模式。
第一，倉儲物流企業為發貨人承辦一批貨物時，首先代提貨人預付一部分貨款;當提貨人取貨時則交付給全部貨款。倉儲物流企業將剩餘貨款交付給發貨人之前，產生了一個資金運動的時間差，即這部分資金在交付前有一個沉澱期。在資金的這個沉澱期內，倉儲物流企業等於獲得了一筆不用付息的資金，倉儲物流企業用這筆資金從事貸款，而貸款對象仍為和本倉儲物流企業相關的企業客户或者限於有相對應價值貨物存放在本企業倉庫內的企業主體。這筆資金不僅充當交換的支付功能，而且具有了資本與資本運動的含義，而且這種資本的運動緊密地服務於倉儲業務鏈的運動中。同時由於貨物是寄存在自己倉庫內的，安全、可控，還可以收取相應的倉儲管理費用。
第二，銀行為了控制風險，就需要了解質押物的規格、型號、質量、原價和淨值、銷售區域、承銷商等，要察看貨權憑證原件來辨別真偽，這些工作超出了銀行的日常業務範疇，這時候銀行離不開倉儲物流企業的協助。一般情況下，商品是處於流動變化當中的，作為銀行不可能瞭解其變動，安全庫存水平也就是可以融資的底線，但是倉儲物流企業如果能夠掌握商品分銷環節，向銀行提供商品流動的情況，則可以大大提高這一限額。商品銷售的網點分佈、單點銷量、平均進貨週期、結款信譽度，在信譽誠信體制尚未健全的情況下，這些資料的取得依賴於第一線企業的資料，如果倉儲物流企業有完善的信息系統，就可以使整個資金週轉過程透明化，使銀行、生產商隨時得知商品的現有狀況，更好地把握風險。
資本流通模式主要是提供金融物流服務的中間商代替中小型企業向供應商採購貨品並獲得貨品所有權，並將貨物寄存在倉儲物流企業的倉庫內，然後根據借款企業提交保證金的比例釋放貨品。在採購過程中，通常向供應商開具商業承兑匯票並按照借款企業指定的貨物內容簽訂購銷合同。倉儲物流企業通過與中間商合作，承擔貨物運輸、倉儲、拍賣變現，並協助客户進行流通加工和銷售。資本流通模式的主要形式是融通倉模式，融通倉不僅為金融機構提供了可信賴的質物監管，還幫助質押貸款主體雙方良好地解決質物價值評估、拍賣等難題，並能有效地融入中小企業產銷供應鏈中，提供良好的物流服務。倉儲物流企業在整個運營過程承擔倉庫管理和貨物發放的工作，與金融物流服務的中間商是合作共贏關係，融通倉藉助倉儲物流企業良好的倉儲、配送和商貿條件，吸引輻射區域內的中小企業，幫助中小型企業以存放於融通倉的動產獲得金融機構的質押貸款融資。融通倉包括有倉單質押和保兑倉(買方信貸)，兩者最大的區別在於倉單質押業務先有貨、再有票，保兑倉業務先有票、再有貨。倉單質押模式的運用一般是指在中小企業的 生產經營活動中，原材料採購與銷售普遍存在批量性和季節性特徵，庫存往往佔用了大量流動資金，通過倉單質押獲取寶貴資金，提高其贏利能力。保兑倉是指以銀 行信用為載體，以銀行承兑匯票為結算工具，由銀行控制貨權，倉儲物流方受託保管貨物並對承兑匯票保證金以外金額部分由賣方以貨物回購作為擔保措施，由銀行 向生產商(賣方)及其經銷商(買方)提供的以銀行承兑匯票的一種金融服務。
