理財規劃師三級專業能力：券商集合理財產品的特點

考生們應該把考試的知識點吃透，然後深入瞭解知識點，擴展相關的知識才能做到百發百中。今天應屆畢業生網小編就為大家整理了，希望大家喜歡!

　　券商集合理財產品的特點

(一)起點高

在設立限定性集合資產管理計劃時，證券公司接受單個客户的資金數額不得低於人民幣(5萬元)。

在設立非限定性集合資產管理計劃時，證券公司接受單個客户的資金數額不得低於人民幣(10萬元)。

(二)私募性質

(三)流動性較強

(四)規模較小

非限定性集合理財計劃首次募集金額不能超過(35)億元，打開申購後計劃規模不能超過(50)億元，相對於共同基金動輒上百億的規模，券商集合理財產品的規模較小。

(五)投資範圍廣

(六)信息披露

(七)自有資金參與，有限賠付

　　【擴展閲讀】

國內現狀

改革開放以來，中國GDP年均增長達到9.5%。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經濟年均增速的3倍。中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。

理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客户提供相應的理財服務。

隨着社會的發展，人們收入水平的提高 ，對於提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。享受私人服務的多數為中產以上的階層，然而，據網絡最新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人羣。私人理財顧問主要分佈於金融機構中主要針對自身金融產品的'推廣具有一定的侷限性，但是由於客户的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客户量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問的“管家式”服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。

鑑於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑑定中心組織有關專家根據中國國情制定了《理財規劃師國家職業標準》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。2005年8月，國家職業鑑定中心委託北京東方華爾金融諮詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班。學員隨後參加由國家職業鑑定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑑定考試，考試科目全部合格的學員被授予理財規劃師國家職業資格證書。